Licenciamento da VARA, controles de AML e as funções de compliance que uma empresa regulada deve preencher.
- Liderado por consultores: a atividade e o regulador identificados antes que uma categoria de licença seja
- Estruturas elaboradas para o seu negócio, não um modelo com o nome alterado
- Cada nomeação fracionária sujeita à aprovação do regulador, informado antecipadamente
Resposta em até 24 horas · Nenhum documento necessário · Sem compromisso
Para quem isso é destinado
Quatro situações regulatórias, uma resposta conduzida por um consultor.
A atividade e o regulador vêm primeiro; os documentos e as pessoas vêm depois.
A Velarozone presta consultoria regulatória conduzida por consultores e funções seniores em regime fracionado (MLRO, compliance officer, responsável por segurança da informação, liderança financeira e de marketing, conselheiros independentes não executivos) a empresas licenciadas ou em processo de licenciamento nos UAE. No caso da VARA, o trabalho vai do Initial Disclosure Questionnaire, apresentado ao Dubai Economy and Tourism ou a uma free zone de Dubai, passando pelo Approval to Incorporate, até a licença completa de VASP. A VARA exige um MLRO com pelo menos dois anos de experiência em AML/CFT que seja uma Fit and Proper Person, e qualquer nomeação que um regulador deva aprovar permanece sujeita à decisão desse regulador sobre a pessoa indicada.
Situação
Qual regulador, e o que ele exige ver.
A VARA abrange a atividade com ativos virtuais em Dubai fora do DIFC, enquanto o ADGM e o DIFC têm seus próprios reguladores. Comece por onde a entidade está sediada e o que ela faz.
Solicitação de uma licença VARA
Se a atividade se enquadra no perímetro da VARA, o que a VARA avalia antes de emitir uma Approval to Incorporate e, se se enquadrar, o pedido, as estruturas normativas e as pessoas envolvidas.
→Uma estrutura pendente ou em atraso
Para um licenciado da VARA, as avaliações de risco do negócio e dos clientes se repetem em intervalos não superiores a três meses, e a nomeação do MLRO é revisada anualmente.
→Um cargo sênior, em tempo parcial
O regulamento da VARA estabelece um mínimo de dois anos de experiência em AML/CFT para o MLRO; pode ser necessário um responsável por compliance, um CISO ou um CFO antes que o negócio consiga arcar com o salário.
→Conselheiros independentes para o conselho
Diretores não executivos exigidos por um regulador, um investidor ou pelo seu próprio estatuto de governança.
→
Escopo
O que você recebe, e o que nunca fazemos
O que está incluído
- Uma sessão de definição de escopo que identifica o regulador, a atividade e as lacunas entre o que você tem e o que ele espera.
- O trabalho regulatório acordado no escopo (assessoria na solicitação, estruturas, avaliações de risco, revisões ou preparação para a Travel Rule), entregue pelo consultor responsável.
- Indivíduos nomeados para cada função fracionada, com as responsabilidades, as horas e a linha de subordinação da função registradas por escrito.
- Coordenação com o regulador ao longo das etapas de licenciamento. No caso da VARA, isso significa a Approval to Incorporate e, depois, a licença de VASP, com respostas a reuniões, entrevistas e pedidos de documentos à medida que chegam.
- Um calendário de conformidade com datas recorrentes, como as avaliações de risco trimestrais da VARA e os relatórios trimestrais do MLRO ao Board, com a trilha de evidências por trás de cada um.
- Declarações claras sobre o que está sujeito à aprovação do regulador e o que não está.
O que não está
- Qualquer afirmação de uma categoria de licença, um cronograma ou um resultado que o regulador não tenha publicado ou decidido.
- Assessoria jurídica, que vem de um escritório de advocacia licenciado sob sua própria contratação.
- Auditoria estatutária, realizada por um auditor registrado no Ministry of Economy.
- Atuar como um escudo: um diretor fracionado reporta o que as regras exigem, inclusive ao regulador.
O que isso custa
Fixo quando o entregável é definido, mensal quando a função é contínua.
As taxas do regulador pertencem ao regulador: as da VARA estão definidas no Anexo B (Schedule B) do Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. As nossas constam da carta de contratação.
Trabalho de consultoria
Com escopo e preço fixos quando a entrega é definida (uma solicitação, uma estrutura, uma revisão) e mensal quando o trabalho é contínuo.
Funções fracionárias
Uma taxa mensal pelos dias acordados, indicada na carta de contratação; a própria nomeação está sujeita à aprovação da pessoa pelo regulador.
Taxas do regulador e de terceiros
As taxas de pedido e de licença pertencem ao regulador, são repassadas ao custo e discriminadas. No caso da VARA, parte da taxa do pedido de licença dá início à análise, e o restante, somado à taxa de supervisão do primeiro ano, é devido antes da licença.
Os honorários de serviço Velarozone
Discriminado na sua carta de contratação, nunca publicado.
Uma nomeação fracionária é precificada pelos dias, não pelo cargo.
Comparativo
Uma função fracionária frente às formas usuais de preencher um cargo regulado.
O regulador precisa aprovar a pessoa; a rapidez com que isso pode acontecer é a verdadeira diferença.
Como os quatro respondem às mesmas quatro perguntas.
Aprovação do regulador
- Função fracionária pela Velarozone
- Solicitada para a pessoa nomeada antes do início do contrato
- Uma contratação em tempo integral
- Solicitada após a contratação
- Uma grande consultoria
- Para a equipe da empresa, se cedida
- Deixar o cargo vago
- Não é possível: a função precisa ser preenchida
Disponibilidade
- Função fracionária pela Velarozone
- Os dias acordados, desde o primeiro dia
- Uma contratação em tempo integral
- Após um processo seletivo, aviso prévio e um visto
- Uma grande consultoria
- No cronograma do projeto
- Deixar o cargo vago
- —
Conhece o seu dossiê
- Função fracionária pela Velarozone
- Sim: a mesma empresa detém a licença
- Uma contratação em tempo integral
- Aprende sobre ele
- Uma grande consultoria
- Aprende sobre ele
- Deixar o cargo vago
- —
Estrutura de custo
- Função fracionária pela Velarozone
- Uma taxa mensal pelos dias
- Uma contratação em tempo integral
- Um salário, um visto e uma mesa de trabalho
- Uma grande consultoria
- Uma taxa por projeto
- Deixar o cargo vago
- A conclusão do regulador
| Função fracionária pela Velarozone | Uma contratação em tempo integral | Uma grande consultoria | Deixar o cargo vago | |
|---|---|---|---|---|
| Aprovação do regulador | Solicitada para a pessoa nomeada antes do início do contrato | Solicitada após a contratação | Para a equipe da empresa, se cedida | Não é possível: a função precisa ser preenchida |
| Disponibilidade | Os dias acordados, desde o primeiro dia | Após um processo seletivo, aviso prévio e um visto | No cronograma do projeto | — |
| Conhece o seu dossiê | Sim: a mesma empresa detém a licença | Aprende sobre ele | Aprende sobre ele | — |
| Estrutura de custo | Uma taxa mensal pelos dias | Um salário, um visto e uma mesa de trabalho | Uma taxa por projeto | A conclusão do regulador |
Processo
Como o trabalho é sequenciado
Cada etapa tem suas próprias dependências, e relatamos o progresso em relação a elas, não a uma única data geral.
- 01
Escopo
Atividade, regulador e via de licenciamento identificados; análise de lacunas em relação às expectativas do regulador entregue por escrito.
- 02
Construção
Estruturas, avaliação de risco e políticas redigidas para o negócio; funções fracionadas preenchidas e suas nomeações documentadas.
- 03
Solicitar ou revisar
O pedido preparado e coordenado ao longo das etapas do regulador (no caso da VARA, a Approval to Incorporate e, depois, a licença de VASP), ou a revisão independente realizada e reportada.
- 04
Operar
A estrutura operada, o calendário executado e as evidências mantidas. Para um titular de licença da VARA, isso inclui avaliações de risco em intervalos não superiores a três meses. As funções fracionadas entregam mês a mês.
Como funciona
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Guias
Leia antes de solicitar
Perguntas comuns
Respostas diretas
- O que a assessoria de licenciamento junto à VARA abrange?
- A sequência completa. Você apresenta o Initial Disclosure Questionnaire à Dubai Economy and Tourism ou a uma free zone de Dubai, com um plano de negócios e informações sobre os beneficiários finais e a alta administração. Após a Approval to Incorporate, você pode constituir a entidade, mas não exercer atividades com ativos virtuais. O pedido da licença completa exige então as estruturas, a avaliação de risco, as políticas e as nomeações da alta administração. Coordenamos o processo; a decisão é da VARA.
- Um MLRO em regime fracionado pode ser nomeado para uma empresa regulamentada?
- Pode ser, sujeito à aprovação do indivíduo pelo regulador. O rulebook da VARA exige um MLRO com pelo menos dois anos de experiência em AML/CFT que seja um Fit and Proper Person, e cada regulador tem suas próprias expectativas para a função. Indicamos uma pessoa nomeada e declaramos claramente o que está sujeito a aprovação antes de o pedido ser apresentado.
- Qual é a diferença entre uma estrutura de AML e uma avaliação de risco em toda a empresa?
- A avaliação de risco é a análise de onde surge o risco de lavagem de dinheiro, de financiamento do terrorismo e de sanções em todo o negócio. A estrutura é o conjunto de políticas, procedimentos e controles dela derivados. Um regulador lê ambas em conjunto e espera que a segunda decorra da primeira. A VARA exige que os resultados da avaliação orientem as políticas e que a avaliação seja repetida em intervalos não superiores a três meses.
- O que envolve a preparação para a Travel Rule?
- Nos termos do rulebook da VARA, antes de uma transferência acima de AED 3,500 é preciso deter as informações do originador (nome, número da conta ou endereço da carteira, e endereço residencial ou comercial) e do beneficiário (nome e número da conta ou endereço da carteira). O trabalho de preparação verifica como você coleta, transmite e faz a triagem desses dados, como lida com carteiras não custodiadas e com VASPs contrapartes, e o que precisa mudar em seus sistemas. A VARA também espera que os requerentes demonstrem conformidade com a Travel Rule durante o licenciamento.
- Qual regulador se aplica ao meu negócio?
- Isso decorre da atividade e de onde a entidade está estabelecida: a VARA para atividades de ativos virtuais em Dubai fora da DIFC, a ADGM FSRA e a DIFC DFSA dentro dessas free zones, e o Central Bank of the UAE para serviços bancários, de pagamentos e monetários. Quando isso não é óbvio, a sessão de escopo resolve a questão.
- Vocês garantem uma licença?
- Não. A licença é uma decisão do regulador, e a VARA pode recusar uma Approval to Incorporate ou uma licença quando a atividade estiver fora de seu perímetro ou a empresa não atender a seus padrões. Tornamos o pedido, as estruturas e as pessoas por trás deles críveis, e informamos com honestidade onde ainda não o são.
Descreva a atividade e o regulador com o qual está lidando
Diga-nos o que a empresa faz ou fará, onde está ou estará licenciada, e quais funções ou estruturas estão faltando. Respondemos com um escopo e a ordem em que trataríamos cada item.
Avaliação gratuita: os valores atuais são confirmados na comparação de alternativas revisada pelo seu consultor. Os seus dados não são compartilhados com terceiros.
Conheça sua rota antes de apresentar.
Diga-nos como você pretende operar e identificaremos as perguntas, caminhos de estrutura e etapas de preparação que um assessor deve avaliar. É uma ferramenta de planejamento, não um aconselhamento legal, fiscal, de imigração ou bancário.
Fontes
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority (FSRA)
- DIFC Dubai Financial Services Authority (DFSA)
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 sobre a origem dos fundos
Notas legais e escopo
Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.
Informações gerais extraídas do CBUAE Rulebook, incluindo a Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e da Cabinet Resolution No. (134) of 2025, conforme publicadas, e não constituem aconselhamento jurídico ou tributário. As regras e orientações mudam; por isso, confirme o texto vigente e os requisitos próprios de cada instituição antes de apresentar a solicitação.
As decisões de licenciamento, as categorias de licença e a aprovação de indivíduos para funções regulamentadas cabem ao regulador competente. A Velarozone não afirma categorias de licença que um regulador não publique e não promete resultados regulatórios. As nomeações fracionadas que exigem aprovação de um regulador estão sujeitas a essa aprovação.