A documentação de conta bancária corporativa nos UAE que responde primeiro às perguntas do banco.
- Seu perfil combinado com um banco cujo apetite se encaixa nele, antes de qualquer solicitação
- Um processo que explica a cadeia societária e os fluxos nos próprios termos do banco
- Nenhuma promessa de conta, banco ou data: essa decisão é do banco
Resposta em até 24 horas · Nenhum documento necessário · Sem compromisso
Para quem isso é destinado
Quatro processos, quatro lacunas diferentes.
O mesmo banco avalia de forma diferente quatro tipos de empresa. O tipo em que a sua se enquadra define o que reunimos primeiro.
Um banco dos Emirados Árabes Unidos decide sobre uma conta corporativa conforme suas próprias regras de KYC, que seguem as orientações do Central Bank of the UAE (CBUAE). Essas orientações determinam que o banco identifique a titularidade até cada pessoa física que detenha 25 por cento ou mais, compreenda o negócio e as transações esperadas e pergunte de onde vem o dinheiro. Preparamos essa documentação e apresentamos você ao banco do nosso painel cujo apetite corresponde ao seu perfil. Não recebemos nada de nenhum banco, e a aprovação, os prazos e as condições permanecem a cargo do banco.
Situação
Onde o processo começa.
A orientação do CBUAE baseia a devida diligência de um banco em quatro elementos. Três deles são definidos no seu pedido: quem é o cliente, quem o possui e o controla, e para que serve a relação. Cada situação abaixo é frágil em um ponto diferente.
Uma nova licença e uma primeira conta
A licença foi emitida, mas a empresa ainda não operou. A orientação do CBUAE trata uma empresa nova que movimenta a conta com valores significativos e pouco histórico como um sinal de alerta; por isso, o plano de negócios e a origem dos recursos sustentam o pedido.
→Acionistas estrangeiros ou corporativos
O banco continua rastreando a cadeia societária até chegar a cada pessoa física que possui ou controla 25 por cento ou mais, por mais empresas que existam no meio.
→Já recusado uma vez
Verificamos o pedido recusado à luz das causas que a orientação aponta: beneficiário final não identificado, acionistas nominais (nominee), cadeia excessivamente complexa, origem genérica dos recursos. Também indicamos se uma conta internacional deve acompanhar o próximo pedido.
→Fluxos internacionais que o banco precisa entender
A orientação do CBUAE prevê que o banco avalie onde estão suas contrapartes e onde o senhor espera realizar transações. Listamos os países, as moedas e as contrapartes, e os conciliamos com a sua contabilidade.
→
Escopo
O que você recebe, e o que nunca fazemos
O que está incluído
- Uma revisão de prontidão bancária de sua estrutura antes de arquivar.
- O arquivo de aplicação: licença, cadeia de propriedade, UBO, narrativa da atividade, fluxos esperados.
- Uma lista restrita de bancos cuja apetite corresponde ao seu perfil.
- Coordenação de introduções e acompanhamento através da revisão.
- Uma revisão de lacunas após qualquer rejeição.
O que não está
- Abertura da conta (apenas um banco pode).
- Qualquer garantia de aprovação, banco ou cronograma.
- Aconselhamento tributário ou sobre como moldar fluxos para evitar escrutínio. Não oferecemos nenhum dos dois, e o monitoramento contínuo compara a sua atividade com o perfil que você apresentou ao banco.
O que isso custa
As cobranças do banco são do banco; as nossas estão na carta.
Não somos pagos por nenhum banco, e nenhum dos nossos honorários compra uma conta.
As tarifas do banco
A abertura de conta, os saldos mínimos e as tarifas mensais são do banco, publicados em sua própria tabela e confirmados em sua proposta; variam conforme o banco e o perfil.
Os honorários de serviço Velarozone
A análise de prontidão, o dossiê e a apresentação são detalhados em sua carta de contratação.
Não é uma garantia
A decisão e o prazo são do banco. Os honorários são cobrados pelo trabalho, nunca por um resultado.
Se alguém lhe oferecer uma conta bancária mediante pagamento, pergunte quem os remunera; nós somos pagos por você, pelo dossiê.
Comparativo
Três formas de abordar um banco dos EAU.
O dossiê é o mesmo; quem o lê primeiro não é.
Como os três respondem às mesmas cinco perguntas.
Quem lê o dossiê primeiro
- Preparado com Velarozone
- Seu consultor, em comparação com o que o banco vai exigir
- Solicitando diretamente
- O banco
- Um intermediário pago pelo banco
- Ninguém, normalmente
Banco escolhido por
- Preparado com Velarozone
- Adequação: seu perfil frente ao apetite do banco
- Solicitando diretamente
- Qualquer agência em que você entrar
- Um intermediário pago pelo banco
- A comissão do intermediário
Se houver uma lacuna no dossiê
- Preparado com Velarozone
- Ela é fechada antes do envio
- Solicitando diretamente
- A solicitação é recusada ou estagna
- Um intermediário pago pelo banco
- Reenviada em outro lugar
Custo para você
- Preparado com Velarozone
- Os honorários de serviço Velarozone, detalhados
- Solicitando diretamente
- Seu tempo
- Um intermediário pago pelo banco
- Frequentemente nada visível; o banco paga o intermediário
Encaixa melhor
- Preparado com Velarozone
- Uma empresa cuja titularidade ou fluxos precisam de explicação
- Solicitando diretamente
- Um perfil local simples que já tem um relacionamento estabelecido
- Um intermediário pago pelo banco
- Difícil dizer; pergunte quem os remunera
| Preparado com Velarozone | Solicitando diretamente | Um intermediário pago pelo banco | |
|---|---|---|---|
| Quem lê o dossiê primeiro | Seu consultor, em comparação com o que o banco vai exigir | O banco | Ninguém, normalmente |
| Banco escolhido por | Adequação: seu perfil frente ao apetite do banco | Qualquer agência em que você entrar | A comissão do intermediário |
| Se houver uma lacuna no dossiê | Ela é fechada antes do envio | A solicitação é recusada ou estagna | Reenviada em outro lugar |
| Custo para você | Os honorários de serviço Velarozone, detalhados | Seu tempo | Frequentemente nada visível; o banco paga o intermediário |
| Encaixa melhor | Uma empresa cuja titularidade ou fluxos precisam de explicação | Um perfil local simples que já tem um relacionamento estabelecido | Difícil dizer; pergunte quem os remunera |
Processo
Como o trabalho é sequenciado
Cada etapa tem suas próprias dependências, e relatamos o progresso em relação a elas, não a uma única data geral.
- 01
Revisão
Mapeamos sua estrutura, fluxos e documentos em relação ao que os bancos pedem.
- 02
Preparar
O arquivo é montado e a história da atividade escrita na linguagem do banco.
- 03
Enviar e acompanhar
Introduções feitas, revisão acompanhada, perguntas respondidas até a decisão.
Como funciona
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Guias
Leia antes de solicitar
Licença e aprovações
A pergunta que todo banco faz
Os bancos perguntam de onde vem o dinheiro. As orientações do CBUAE distinguem a origem dos fundos, a origem direta do dinheiro usado para financiar e movimentar a conta, da origem do patrimônio, que formou o patrimônio líquido total do proprietário.
Perguntas comuns
Respostas diretas
- Você pode garantir uma conta bancária corporativa nos EAU?
- Não. Preparamos e coordenamos a aplicação. Cada banco realiza seu próprio KYC, AML e avaliação de risco, e a decisão, o tempo e a escolha do banco permanecem a cargo do banco.
- Quanto tempo leva para abrir a conta?
- Ninguém pode defini-lo com antecedência. O banco controla a análise, e cada solicitação de mais documentos ou de uma reunião a prolonga. Informamos o andamento por etapa e repassamos prontamente as solicitações de informações.
- Quais documentos o banco solicitará?
- Segundo as orientações do CBUAE, o banco verifica a forma jurídica da empresa, o memorandum of association e o local principal de atividade, bem como os articles of incorporation atestados pela autoridade competente dos UAE. Também solicita os nomes dos diretores seniores e de cada signatário da conta, a estrutura de propriedade até o nível das pessoas físicas, os principais países de atuação fora dos UAE e a finalidade da conta. Normalmente, os bancos também solicitam a licença comercial, um plano de negócios, os volumes esperados, dados das contrapartes e comprovação da origem dos recursos.
- Preciso comparecer pessoalmente?
- Depende do banco. As orientações do CBUAE não consideram uma videochamada com o representante do banco como não presencial e permitem que o banco faça uma visita ao local a um cliente corporativo que atinja o seu limite de risco. A exigência de comparecimento pessoal é política de cada banco.
- Meu pedido foi recusado. Vocês podem ajudar?
- Sim. Verificamos a documentação em relação às causas apontadas nas orientações do CBUAE: um beneficiário final que o banco não conseguiu identificar, acionistas nominais, uma estrutura acionária excessivamente complexa ou uma descrição genérica da origem dos recursos. Em seguida, reconstruímos o pacote. Também informaremos se considerarmos que uma nova solicitação seria prematura.
- Os bancos pagam a vocês para enviar clientes a eles?
- Não. Os bancos em nosso painel são relacionamentos, não receita: não recebemos nenhuma participação, pagamento de indicação ou comissão de nenhum banco. Apresentamos você ao banco cujo apetite corresponde ao seu perfil porque o processo se encaixa, e o banco decide de acordo com seus próprios critérios.
Solicitar uma revisão de prontidão bancária
Conte-nos sobre sua entidade, proprietários e fluxos esperados. Respondemos com as lacunas que precisaríamos fechar antes da submissão.
Avaliação gratuita: os valores atuais são confirmados na comparação de alternativas revisada pelo seu consultor. Os seus dados não são compartilhados com terceiros.
Conheça sua rota antes de apresentar.
Diga-nos como você pretende operar e identificaremos as perguntas, caminhos de estrutura e etapas de preparação que um assessor deve avaliar. É uma ferramenta de planejamento, não um aconselhamento legal, fiscal, de imigração ou bancário.
Fontes
- Orientações do CBUAE sobre devida diligência de clientes, origem dos recursos e patrimônio
- Orientação sobre o framework de AML/CFT dos EAU
- Páginas de requisitos de integração bancária
Notas legais e escopo
Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.
Preparamos e coordenamos aplicações para contas bancárias corporativas. Não abrimos contas e não podemos garantir aprovação, um banco específico ou um cronograma. Cada banco aplica seu próprio KYC, AML e avaliação de risco.
Não afirmamos e nem insinuamos que candidatos de qualquer nacionalidade não possam abrir uma conta bancária nos EAU. Documentação adicional pode ser solicitada dependendo do perfil.