Voor particuliere cliënten met een grote positie in virtuele activa
Een particuliere cliënt die een grote cryptopositie omzet
Het korte antwoord
Een particuliere cliënt zet een grote positie in virtual assets om bij een desk met een licentie van de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) voor Broker-Dealer Services, en laat de opbrengst uitbetalen op een bankrekening op eigen naam. De desk kan pas uitvoeren als de due diligence is afgerond, en deelt u in als Retail of Qualified Investor; voor een natuurlijke persoon is de Qualified-toets relevante kennis van virtual assets plus een nettovermogen van ten minste AED 3.500.000 of een jaarinkomen van AED 700.000 of meer. Wij beoordelen de geschiktheid, stellen het bestand op waar de desk en de bank om zullen vragen en coördineren de onboarding tot aan het besluit van de desk; wij noemen nooit een prijs.
Risicowaarschuwing
Virtuele activa zijn zeer volatiel en kunnen hun volledige waarde verliezen. Ze zijn mogelijk niet liquide, sommige overdrachten kunnen niet ongedaan worden gemaakt, en houders genieten geen enkele vorm van financiële bescherming. Ze zijn niet geschikt voor elke belegger, en resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
De uitvoering is op een VARA Broker-Dealer Services licentie, onder het toezicht van de Virtual Assets Regulatory Authority, op basis van de eigen voorwaarden van de desk en zijn classificatie van u als klant. Velarozone biedt geen virtuele activa diensten of beleggingsadvies, en niets op deze pagina is een prijs of een aanbeveling om te handelen.
Een particuliere houder die een grote positie omzet, krijgt met twee instellingen te maken: de desk die uitvoert en de bank die ontvangt. De desk moet uw identiteit verifiëren en kan niet voor u uitvoeren zolang de due diligence niet is afgerond. Als de desk u als hoog risico beoordeelt, of als u een politiek prominent persoon bent (iemand die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed), vereisen de regels van VARA ook dat de desk de herkomst van uw vermogen en de herkomst van uw middelen verifieert, en moet de eerste betaling op uw deskrekening afkomstig zijn van een rekening op uw naam bij een instelling met een licentie. De bank vraagt om dezelfde toelichting op de herkomst van vermogen en middelen en wil bovendien weten waarom een groot bedrag binnenkomt van een tegenpartij in virtual assets, met de licentie van de desk daarnaast.
Het bestand dat aan beide voldoet, wordt eenmaal opgebouwd. Voor de desk vragen de regels van VARA om een kopie van een geldig identiteitsdocument, uw nationaliteit, adres, geboorteplaats en de naam en het adres van uw werkgever. Als u zich beroept op de nettovermogenstoets voor de status van Qualified Investor, voeg dan rekeningoverzichten toe waaruit blijkt dat de activa liquide zijn; slechts 50% van de marktwaarde van uw virtual assets telt mee, en uw hoofdverblijf is uitgesloten. Voeg daaraan toe de geschiedenis van de positie en hoe die is verworven, bewijs van wallet of bewaring, de bankrekening waarop het fiatgeld wordt uitbetaald en de gegevens van de desk met licentie. Een houder die met dat bestand komt, kan transacteren; een houder die zonder dat bestand komt, krijgt om elk onderdeel afzonderlijk een verzoek van de desk en de bank, de een na de ander, terwijl de koers beweegt.
In één oogopslag
- Indicatieve kosten
- De desk noteert elke transactie op eigen voorwaarden en de spread is van de desk; VARA verlangt dat de desk de vergoeding of commissie die zij inhoudt bekendmaakt, tenzij zij een discretionaire notering geeft aan een Qualified of Institutional Investor. De Velarozone-servicevergoeding voor het bestand en de coördinatie is gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
- Timing
- Geschiktheid beoordeeld in dagen en het bestand eenmaal opgesteld. De desk kan pas uitvoeren als de due diligence is afgerond, en de beoordeling door de bank verloopt op haar eigen tempo.
- Wat is inbegrepen
- Of een gelicentieerde desk de juiste route is voor de omvang
- Eén dossier voor de onboarding van de desk en de vragen van de bank
- Coördinatie van onboarding tot afwikkeling.
Dit is voor u als
- U houdt persoonlijk een grote positie aan en wilt een deel ervan of alles omzetten, of in omvang kopen.
- Uw bank heeft een grote ontvangst van een tegenpartij in virtuele activa ter discussie gesteld, of zou dat doen.
- U wilt een tegenpartij met licentie, een prijsnotering voor de omvang en uitbetaling op een rekening op uw naam. Waar de best-execution-regel van VARA van toepassing is, is de omvang van de transactie een van de factoren die de desk moet afwegen.
- U verhuist naar de UAE, of bent er al woonachtig, en wilt de opbrengst laten uitbetalen op een bankrekening op uw naam in de UAE. De desk legt uw adres vast en moet voor een cliënt met een hoog risico een actueel woonadres verifiëren dat geen postbusnummer is.
Dit is mogelijk niet de juiste route als
- U wilt beleggingsadvies, een prijsverwachting of een belofte van een rendement; geen daarvan wordt gegeven.
- U wilt anonimiteit; de desk en de bank zijn verplicht te weten wie u bent en waar de activa vandaan komen.
- U wilt de activa of het geld verplaatsen buiten een gelicentieerde desk en een bankrekening op uw eigen naam; dat is geen route die we verder zullen nemen.
In één oogopslag
- Indicatieve kosten
- De desk noteert elke transactie op eigen voorwaarden en de spread is van de desk; VARA verlangt dat de desk de vergoeding of commissie die zij inhoudt bekendmaakt, tenzij zij een discretionaire notering geeft aan een Qualified of Institutional Investor. De Velarozone-servicevergoeding voor het bestand en de coördinatie is gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
- Timing
- Geschiktheid beoordeeld in dagen en het bestand eenmaal opgesteld. De desk kan pas uitvoeren als de due diligence is afgerond, en de beoordeling door de bank verloopt op haar eigen tempo.
- Wat is inbegrepen
- Of een gelicentieerde desk de juiste route is voor de omvang
- Eén dossier voor de onboarding van de desk en de vragen van de bank
- Coördinatie van onboarding tot afwikkeling.
Wat deze service omvat
- Een beoordeling van de geschiktheid: of een desk met licentie de juiste route is voor de omvang en de omstandigheden, waaronder of u waarschijnlijk voldoet aan de Qualified Investor-toets van VARA.
- Het cliëntdossier eenmalig voorbereid voor de onboarding van de desk en de vragen van de bank.
- Toegang tot een VARA-gelicentieerde desk; coördinatie van de onboarding naar de beslissing van de desk.
- De ontvangende bank voorbereid op de afwikkeling, of een bank gevonden wiens risicobereidheid dit omvat.
- Coördinatie tot aan de afwikkeling; de transactie en de prijs ervan zijn van de desk.
Wat niet is inbegrepen
- Uitvoering, bewaring en prijsstelling, die bij de gelicentieerde desk zitten onder zijn eigen voorwaarden.
- Beleggingsadvies, fiscaal advies of juridisch advies; fiscale en juridische vragen gaan naar een gelicentieerde adviseur, wat wij coördineren.
- Elke toezegging over de beslissing van de desk, de koers ervan of de acceptatie door de bank.
Proces
Hoe het werk is gestructureerd
Elke fase heeft zijn eigen afhankelijkheden (goedkeuringen voor activiteiten, legalisatie van documenten, verwerking door de autoriteiten en beoordeling door de bank), en wij rapporteren de voortgang aan de hand daarvan, niet aan de hand van één algemene datum.
- 01
Geschiktheid
Omvang, omstandigheden en de waarschijnlijke positie van de bank beoordeeld.
- 02
Dossier
Identificatie, herkomst van vermogen en middelen, bewijs van bewaring en de afwikkelingsrekening gedocumenteerd.
- 03
Intake
De desk neemt u aan op basis van zijn eigen due diligence en de klantclassificatie van VARA.
Als u ook naar de UAE verhuist, zetten de visumpagina's de verblijfsroutes uiteen. De desk legt uw adres vast in zijn due diligence, dus verblijfsdocumenten horen in het bestand.
Bij voorkeur schriftelijk beginnen? Stuur de gegevens via het contactformulier.
Begin met een structuurbeoordeling
Tijdens een eerste consult ontvangt u een samenvatting van de beslissing in eenvoudige taal, een lijst ter voorbereiding van documenten, en de volgende stappen voor uw situatie. Actuele cijfers worden bevestigd binnen uw door de adviseur beoordeelde routevergelijking.
Desk en bank
Wat de desk en de bank elk nodig hebben
Beide beginnen bij wie u bent en waar de activa vandaan komen, en verschillen daarna in wat ze vervolgens moeten zien.
Wat een gelicentieerde broker-dealer en een ontvangende bank elk vereisen van een particuliere cliënt die een grote positie omzet.
Wie u bent
- De desk
- Identificatie, adres, werkgever en VARA-classificatie als Retail of Qualified Investor
- De bank
- Identificatie, woonplaats, de rekeninghouder
Waar de activa vandaan komen
- De desk
- Herkomst van vermogen en herkomst van middelen, met bewijs; VARA vereist dat beide worden geverifieerd voor cliënten met een hoog risico en voor PEP's
- De bank
- Hetzelfde verhaal, met de vergunning van de desk erbij
Waar de activa zich bevinden
- De desk
- Wallet- of bewaarbewijs en controle
- De bank
- Meestal niet gevraagd; wat binnenkomt, is de afwikkeling van de desk
Waar het geld naartoe gaat
- De desk
- Een bankrekening op uw naam
- De bank
- Een verklaring voor de binnenkomende afwikkeling
De transactie
- De desk
- Geoffreerd door de desk voor de omvang; afgewikkeld onder diens voorwaarden
- De bank
- Ontvangen als overboeking van een gelicentieerde tegenpartij
| Vraag | De desk | De bank |
|---|---|---|
| Wie u bent | Identificatie, adres, werkgever en VARA-classificatie als Retail of Qualified Investor | Identificatie, woonplaats, de rekeninghouder |
| Waar de activa vandaan komen | Herkomst van vermogen en herkomst van middelen, met bewijs; VARA vereist dat beide worden geverifieerd voor cliënten met een hoog risico en voor PEP's | Hetzelfde verhaal, met de vergunning van de desk erbij |
| Waar de activa zich bevinden | Wallet- of bewaarbewijs en controle | Meestal niet gevraagd; wat binnenkomt, is de afwikkeling van de desk |
| Waar het geld naartoe gaat | Een bankrekening op uw naam | Een verklaring voor de binnenkomende afwikkeling |
| De transactie | Geoffreerd door de desk voor de omvang; afgewikkeld onder diens voorwaarden | Ontvangen als overboeking van een gelicentieerde tegenpartij |
De dienst
Crypto OTC-uitvoering via een erkende desk
De desk die uitvoert, heeft een VARA Broker-Dealer Services-licentie; de dienst zet die licentie en de volledige risicowaarschuwing uiteen.
Bekijk de crypto-OTC-service
Elke route is gepland op basis van hoe het bedrijf daadwerkelijk zal opereren in de VAE.
Licentie en goedkeuringen
De vraag die zowel de desk als de bank stellen
Een afdeling moet de herkomst van vermogen en de herkomst van middelen verifiëren voor een cliënt met een hoog risico of een politiek prominente persoon, en een ontvangende bank vraagt hetzelfde bij een grote inkomende afwikkeling.
Na de licentie
Wat u mogelijk ook nodig heeft
De vier diensten waar oprichters in deze situatie het vaakst vervolgens naar vragen, elk op een eigen pagina.
Visa & PRO-diensten
Verblijfsvisa voor eigenaren, personeel en gezinsleden, plus de MOHRE-arbeidsdossiers, medische keuringen en verlengingen van de Emirates ID die een licentie en haar mensen in goede orde houden. Een gesponsord visum geldt voor 1, 2 of 3 jaar; goedkeuring blijft bij de autoriteit.
→Opening van een VAE-bankrekening
Een bankklaar dossier rond uw eigendom, activiteit en verwachte transacties, afgestemd op de bank wiens risicobereidheid bij uw profiel past. Alleen de bank beslist over goedkeuring en timing.
→Boekhouding en belasting
Maandelijkse boekhouding, btw- en vennootschapsbelastingaangiften en jaarrekeningen, met wettelijke controle ondertekend door een geregistreerde accountant.
→Juridische diensten
Contracten, bedrijfsdocumenten, geschillen en regelgevingskwesties, met advies van advocaten die in de VAE mogen praktiseren en in de opdrachtbevestiging staan genoemd.
→
Volgende beslissing
Gerelateerde lectuur
Vragen
Veelgestelde vragen
- Hoe groot moet een positie zijn om hiervoor geschikt te zijn?
- Groot genoeg dat een order op een retailbeurs de prijs zou doen bewegen of een afwikkeling zou opleveren waar een bank vragen bij zou stellen. De desk beslist wat zij zal noteren. Daarnaast is de Qualified Investor-toets van VARA voor een natuurlijke persoon een nettovermogen van ten minste AED 3.500.000, waarbij slechts 50% van de marktwaarde van virtuele activa meetelt, of een jaarinkomen van AED 700.000 of meer. De geschiktheidsbeoordeling toetst beide voordat iemand wordt aangenomen als klant van de desk.
- Accepteert mijn bank het geld?
- Banken beslissen op hun eigen criteria, en een grote ontvangst van een tegenpartij in virtuele activa wordt nauwkeurig beoordeeld. Wij kunnen geen acceptatie beloven. Wat helpt is een afwikkeling door een erkende desk naar een rekening op uw eigen naam, met een dossier over de herkomst van middelen dat de bank al heeft gezien. Wij bereiden dat dossier voor de transactie voor, niet erna.
- Moet ik in de VAE woonachtig zijn?
- De toetsen van VARA voor een natuurlijke persoon draaien om kennis van virtuele activa, nettovermogen en jaarinkomen, niet om woonplaats. Woonplaats telt wel mee in de due diligence van de desk: zij moet uw adres verzamelen en voor een cliënt met een hoog risico een actueel woonadres verifiëren dat geen postbus is. Elke desk stelt bovendien eigen onboardingregels vast, dus de geschiktheidsbeoordeling behandelt eerst de woonplaats.
- Wat rekent de desk?
- De desk bepaalt haar eigen prijzen; hier worden er geen gepubliceerd en wij stellen ze niet vast. VARA eist dat een desk de vergoeding of commissie die zij inhoudt vóór uitvoering en in de transactiebevestiging bekendmaakt, behalve bij een discretionaire notering aan een Qualified of Institutional Investor. Onze vergoeding voor het dossier en de coördinatie wordt gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
- Wordt dit belast?
- Persoonlijke belasting hangt af van uw woonplaats en de regels van de betrokken landen, en is een vraag voor een gelicentieerde belastingadviseur, wat wij coördineren. Het standpunt van de VAE is aan hen om aan te geven, niet aan ons.
Bronnen
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- VARA-regelgeving inzake de Marketing van virtuele activa en gerelateerde activiteiten 2024
- CBUAE-richtlijnen over customer due diligence, herkomst van middelen en vermogen
Regelgeving, kosten en geschiktheid kunnen veranderen. Elke regelgevende verklaring wordt opnieuw gecontroleerd voordat deze wordt gepubliceerd en gedateerd bovenaan.
Juridische notities en reikwijdte
Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.
Algemene informatie op basis van het CBUAE Rulebook, waaronder de Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), en Cabinet Resolution No. (134) of 2025 zoals gepubliceerd; dit is geen juridisch of fiscaal advies. Regels en richtlijnen veranderen, dus controleer de actuele tekst en de eigen vereisten van elke instelling voordat u indient.
Virtuele activa zijn zeer volatiel en kunnen hun volledige waarde verliezen; ze zijn niet geschikt voor elke belegger. Velarozone levert geen diensten met betrekking tot virtuele activa, beleggingsadvies, bewaring of uitvoering en geeft nooit een prijs af. Uitvoering vindt plaats door een door VARA gelicentieerde broker-dealer volgens diens eigen voorwaarden en cliëntclassificatie; de ontvangende bank beslist op basis van haar eigen criteria. Marketingcommunicatie voor deze dienst wordt geregistreerd zoals de toezichthouder vereist.