Voor licentiehouders met een verschuldigd kader of een verschuldigde toetsing
Een vergunninghouder met een AML-kader of beoordeling die nog moet gebeuren
Het korte antwoord
Een licentiehouder die een AML/CFT-kader moet opbouwen, of bij wie een toetsing, audit of inspectie verschuldigd is, krijgt het kader getoetst aan het reglement van de toezichthouder en de federale wet, waarbij de tekortkomingen worden verholpen in volgorde van risico. Risicobeoordeling, beleid, cliëntenonderzoek, monitoring, rapportage, opleiding en de aangestelde functionarissen worden elk beoordeeld en onderbouwd zoals de toetser dit zal vragen.
Een AML-kader wordt op twee zaken beoordeeld: of het aansluit bij de daadwerkelijke risico's van de onderneming, en of aangetoond kan worden dat het werkt. Het eerste is de risicobeoordeling van de onderneming — cliënten, producten, geografische gebieden, kanalen — en het beleid dat daaruit voortvloeit; het tweede is het bewijs: cliëntenonderzoeksdossiers, monitoringmeldingen en de afhandeling daarvan, meldingen van verdachte transacties, opleidingsregisters, de rapportages van de compliance officer aan het bestuur. Een kader dat alleen op papier bestaat maar niet kan worden onderbouwd, faalt bij de toetsing net zo zeker als een kader dat niet bestaat.
Toetsingen volgen een schema — de inspectiecyclus van de toezichthouder, de periodieke onafhankelijke toetsing uit het reglement, het verzoek van een accountant, de onboarding bij een bank of door een tegenpartij — en de ondernemingen die slagen, zijn de ondernemingen die zichzelf eerst hebben getoetst. Het werk dat hier wordt beschreven, is precies die toetsing: eerlijk, geordend naar risico, en afgerond vóór de brief van de toezichthouder in plaats van erna.
In één oogopslag
- Indicatieve kosten
- Vergoedingen van de toezichthouder, indien van toepassing, komen toe aan de toezichthouder; de VelaroZone-servicevergoeding voor de hiaatanalyse en het herstel is vast voor een vastgelegde reikwijdte, met doorlopende ondersteuning op maandbasis, vermeld in uw opdrachtbevestiging.
- Timing
- De hiaatanalyse binnen enkele weken; het herstel geordend naar risico; de toetsing, audit of inspectie begeleid volgens het eigen tijdschema.
- Wat is inbegrepen
- Een hiaatanalyse ten opzichte van het reglement en de wet
- Risicobeoordeling, beleid en processen opgebouwd of gecorrigeerd
- Het bewijsdossier dat een toetser vraagt
Dit is voor u als
- U hebt een licentie van de VARA, van een toezichthouder voor een financiële free zone, van de Centrale Bank of van een andere autoriteit die een AML-kader vereist.
- Uw kader moet worden opgebouwd voor een licentieaanvraag of een nieuwe activiteit.
- Een onafhankelijke toetsing, een audit of een inspectie van de toezichthouder is verschuldigd, of al te laat.
- Een bank of een tegenpartij heeft gevraagd uw AML-controles te zien voorafgaand aan uw onboarding.
Dit is mogelijk niet de juiste route als
- U wilt een kader dat wordt opgesteld om te worden gearchiveerd en vergeten.
- U wilt een juridisch advies over de wet; dat komt van een advocatenkantoor met een licentie, dat wij coördineren.
- U verwacht dat de bevinding van de toezichthouder wordt toegezegd.
In één oogopslag
- Indicatieve kosten
- Vergoedingen van de toezichthouder, indien van toepassing, komen toe aan de toezichthouder; de VelaroZone-servicevergoeding voor de hiaatanalyse en het herstel is vast voor een vastgelegde reikwijdte, met doorlopende ondersteuning op maandbasis, vermeld in uw opdrachtbevestiging.
- Timing
- De hiaatanalyse binnen enkele weken; het herstel geordend naar risico; de toetsing, audit of inspectie begeleid volgens het eigen tijdschema.
- Wat is inbegrepen
- Een hiaatanalyse ten opzichte van het reglement en de wet
- Risicobeoordeling, beleid en processen opgebouwd of gecorrigeerd
- Het bewijsdossier dat een toetser vraagt
Wat deze service omvat
- Een hiaatanalyse van het kader ten opzichte van het reglement van de toezichthouder en de federale AML-wet, geordend naar risico.
- De risicobeoordeling van de onderneming opgesteld of geactualiseerd; het beleid en de procedures opgesteld of gecorrigeerd.
- Processen voor cliëntenonderzoek, monitoring en rapportage die zodanig zijn ontworpen dat ze tijdens de uitvoering bewijs opleveren.
- Opleiding gegeven en vastgelegd; de rapportage van de compliance officer aan het bestuur ingericht.
- Het bewijsdossier voorbereid voor de onafhankelijke toetsing, de accountant of de toezichthouder.
Wat niet is inbegrepen
- Juridische adviezen over de wet of het reglement, afkomstig van een advocatenkantoor met een licentie.
- Elke garantie over de bevinding van de toezichthouder of van een toetser.
- Optreden als schild: een compliance officer rapporteert wat de regels vereisen, ook aan de toezichthouder.
Proces
Hoe het werk is gestructureerd
Elke fase heeft zijn eigen afhankelijkheden — goedkeuringen voor activiteiten, legalisatie van documenten, verwerking door de autoriteit en beoordeling door de bank — en we rapporteren voortgang ten opzichte daarvan in plaats van ten opzichte van één algemene datum.
- 01
Hiaatanalyse
Het kader beoordeeld aan de hand van het reglement en de wet; bevindingen geordend naar risico.
- 02
Herstellen
Risicobeoordeling, beleid, processen en governance opgebouwd of gecorrigeerd.
- 03
Bewijs
Dossiers, registers en vastleggingen samengesteld zoals een toetser ze zal vragen.
Hebt u naast het kader ook de functionaris nodig? De pagina over fractionele rollen vult deze rol in.
Bij voorkeur schriftelijk beginnen? Stuur de gegevens via het contactformulier.
Begin met een structuurbeoordeling
Tijdens een eerste consult ontvangt u een samenvatting van de beslissing in eenvoudige taal, een lijst ter voorbereiding van documenten, en de volgende stappen voor uw situatie. Actuele cijfers worden bevestigd binnen uw door de adviseur beoordeelde routevergelijking.
Wat een toetser beoordeelt
Het kader, element voor element
Een toetsing doorloopt deze in volgorde en vraagt om het bewijs achter elk onderdeel.
Onderdelen van een AML/CFT-kader en het bewijs dat een toetser voor elk onderdeel verwacht.
Risicobeoordeling van de onderneming
- Wat het moet doen
- De risico's die de onderneming daadwerkelijk loopt identificeren en beoordelen
- Bewijs
- De beoordeling, de methodologie ervan en de goedkeuring ervan
Beleid en procedures
- Wat het moet doen
- Aangeven wat het personeel doet bij elk risico
- Bewijs
- Documenten, versies, goedkeuringen, bevestiging door het personeel
Cliëntenonderzoek
- Wat het moet doen
- Elke cliënt identificeren, verifiëren en naar risico beoordelen, met verscherpte maatregelen waar vereist
- Bewijs
- Steekproef van cliëntdossiers
Bewaking
- Wat het moet doen
- Ongebruikelijke activiteit signaleren en beoordelen
- Bewijs
- Meldingen, de beoordeling ervan en de afhandeling ervan
Rapportage
- Wat het moet doen
- Verdachte activiteit melden bij de autoriteit zoals de wet vereist
- Bewijs
- Het register en de meldingen van de meldingsfunctionaris
Governance en opleiding
- Wat het moet doen
- Een verantwoordelijke functionaris, toezicht door het bestuur, opgeleid personeel
- Bewijs
- Benoemingen, bestuursrapportages, opleidingsregisters
| Onderdeel | Wat het moet doen | Bewijs |
|---|---|---|
| Risicobeoordeling van de onderneming | De risico's die de onderneming daadwerkelijk loopt identificeren en beoordelen | De beoordeling, de methodologie ervan en de goedkeuring ervan |
| Beleid en procedures | Aangeven wat het personeel doet bij elk risico | Documenten, versies, goedkeuringen, bevestiging door het personeel |
| Cliëntenonderzoek | Elke cliënt identificeren, verifiëren en naar risico beoordelen, met verscherpte maatregelen waar vereist | Steekproef van cliëntdossiers |
| Bewaking | Ongebruikelijke activiteit signaleren en beoordelen | Meldingen, de beoordeling ervan en de afhandeling ervan |
| Rapportage | Verdachte activiteit melden bij de autoriteit zoals de wet vereist | Het register en de meldingen van de meldingsfunctionaris |
| Governance en opleiding | Een verantwoordelijke functionaris, toezicht door het bestuur, opgeleid personeel | Benoemingen, bestuursrapportages, opleidingsregisters |
De dienst
Regelgevend advies en tijdelijke functies
De dienstenpagina beschrijft advies over VARA-licenties, AML/CFT-kaders en de fractionele rollen die een gereguleerde onderneming moet invullen.
Bekijk de adviesdienst
Elke route is gepland op basis van hoe het bedrijf daadwerkelijk zal opereren in de VAE.
Na de licentie
Wat u mogelijk ook nodig heeft
De vier diensten waar oprichters in deze situatie het vaakst vervolgens naar vragen, elk op een eigen pagina.
Visa & PRO-diensten
Verblijfsvisa's voor eigenaren, personeel en familie, Emirates ID en medische keuringen, en het PRO-werk dat een licentie en de bijbehorende mensen in orde houdt. Geschiktheid en goedkeuring blijven bij de autoriteit.
→Opening van een VAE-bankrekening
Een bankklaar dossier en een introductie bij de bank waarvan de risicobereidheid aansluit op uw profiel. Goedkeuring en timing blijven bij de bank.
→Boekhouding & administratie
Maandelijkse boekhouding, VAT- en vennootschapsbelastingaangiften, en jaarrekeningen, waarbij de wettelijke audit wordt doorverwezen naar een geregistreerde auditor.
→Juridische diensten
Contracten, vennootschapsdocumenten, geschillen en regelgevende kwesties, geadviseerd door vergunninghoudende advocatenkantoren uit ons netwerk.
→
Volgende beslissing
Gerelateerde lectuur
Vragen
Veelgestelde vragen
- Hoe vaak moet het kader worden getoetst?
- Zoals het reglement van de toezichthouder en de wet vereisen — doorgaans een onafhankelijke toetsing volgens een vaste cyclus, een geactualiseerde risicobeoordeling wanneer de onderneming verandert, en de eigen inspecties van de toezichthouder volgens diens schema. Wij plannen alle drie in.
- Kan dezelfde persoon compliance officer en meldingsfunctionaris zijn?
- Sommige toezichthouders staan dit toe voor kleinere ondernemingen en andere vereisen aparte benoemingen; beide rollen zijn onderworpen aan goedkeuring van de persoon door de toezichthouder. De pagina over fractionele rollen behandelt het invullen ervan.
- Hoe ziet een inspectie van de toezichthouder eruit?
- Een verzoek om documenten en dossiers, gesprekken met de functionarissen en soms met personeel, een steekproef van cliëntdossiers en monitoringregisters, en een rapport met bevindingen en termijnen. Het bewijsdossier is zo opgebouwd dat het verzoek vanuit het dossier kan worden beantwoord, zonder dat het opnieuw hoeft te worden samengesteld.
- Onze bank heeft om ons AML-beleid gevraagd. Is dat normaal?
- Ja, voor ondernemingen met een licentie en een hoger risico; de bank heeft een eigen verplichting om uw controles te begrijpen. Een kader dat kan worden getoond, is wat de rekening open houdt.
- Wat kost het?
- Een hiaatbeoordeling en het herstel ervan worden geoffreerd tegen een vaste VelaroZone-servicevergoeding voor een vastgestelde scope; doorlopende ondersteuning wordt maandelijks gefactureerd. Beide worden gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
Bronnen
- Richtsnoeren voor het AML/CFT-kader van de VAE
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Central Bank of the UAE — de toezichthouder voor bankieren en betalingen in de UAE
Regelgeving, kosten en geschiktheid kunnen veranderen. Elke regelgevende verklaring wordt opnieuw gecontroleerd voordat deze wordt gepubliceerd en gedateerd bovenaan.
Juridische notities en reikwijdte
Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.
Deze pagina bevat algemene informatie over het opzetten van een bedrijf in de VAE, geen juridische, fiscale, immigratie- of bankadvies. Regels, kosten, toegestane activiteiten en bankbeleid kunnen wijzigen. De uiteindelijke geschiktheid hangt af van uw feiten en de toepasselijke regels op het moment van aanvraag.
Regelgevende uitkomsten worden bepaald door de toezichthouder; niets hier stelt een bevinding, een licentiecategorie of een tijdlijn die de toezichthouder niet heeft gepubliceerd of vastgesteld. Juridische adviezen komen van een advocatenkantoor met een licentie, onder diens eigen opdracht.