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Velarozone

프레임워크 또는 검토 기한이 도래한 라이선스 보유 사업자용

AML 체계가 필요하거나 검토 기한이 도래한 라이선스 보유자

간단한 답변

AML/CFT 체계를 구축해야 하거나 심사, 감사 또는 검사를 앞둔 라이선스 보유자는 해당 체계를 자신의 규제기관 규정집과 연방 AML 법률에 비추어 점검해야 합니다. VARA 라이선스 보유자의 경우 준법 및 리스크 관리 규정집 제III부가 기준을 정합니다. AML/CFT 경력이 2년 이상인 자금세탁방지보고책임자(MLRO), 준법 분야 경력이 5년인 준법감시인, 그리고 이사회에 대한 MLRO의 분기별 보고입니다. 당사는 위험도 순서로 미비점을 보완하고 심사자가 요구할 증빙을 정리합니다.

심사자는 AML 체계를 두 가지 점에서 판단합니다. 사업체의 실제 위험에 부합하는지, 그리고 작동한다는 것을 보여 줄 수 있는지입니다. 첫째는 사업 위험 평가(고객, 상품, 지역, 채널)와 그로부터 나오는 정책입니다. 둘째는 증빙입니다. 고객 실사 파일, 모니터링 경보와 각각이 어떻게 종결되었는지, goAML에 제출한 의심거래보고, 교육 기록, 그리고 이사회에 대한 MLRO의 분기별 보고서입니다. VARA 규정집에 따라 이 보고서들은 요청 시 VARA에 제공할 수 있어야 하므로, 서류상으로만 존재하는 체계는 그 지점에서 실패합니다.

심사는 여러 방향에서 옵니다. 규제기관의 검사 주기, 규정집이 정한 정기적인 독립 심사, 감사인의 요청, 또는 은행이나 거래 상대방의 온보딩 질문입니다. 통과하는 사업체는 먼저 스스로를 심사한 곳입니다. VARA 규정집에 따라 MLRO와 준법감시인의 선임은 그 자체로 매년 검토되므로, 그 날짜는 일정표에 넣어 두어야 합니다. 여기서의 작업이 바로 그 자체 점검이며, 위험도 순으로 정리해 규제기관의 서한이 오기 전에 마무리합니다.

이 서비스가 필요한 경우

  • VARA, 금융 프리존 규제 당국, 중앙은행 또는 AML 프레임워크를 요구하는 다른 당국으로부터 라이선스를 받았습니다.
  • 라이선스 신청 또는 신규 사업 활동을 위해 프레임워크를 구축해야 합니다.
  • 독립 검토, 감사 또는 규제 당국의 점검 기한이 다가왔거나 이미 지났습니다.
  • 은행 또는 거래 상대방이 온보딩 전에 귀사의 AML 통제 체계를 확인하고 싶어합니다.

이 경로가 적합하지 않을 수 있는 경우

  • 작성한 뒤 제출하고 잊어버릴 프레임워크를 원합니다.
  • 법률에 대한 법률 의견을 원합니다. 이는 라이선스를 보유한 법무법인에서 제공하며, 당사가 조율을 담당합니다.
  • 규제 당국의 판단 결과를 미리 약속받을 수 있다고 기대하고 있습니다.

한눈에 보기

예상 비용
규제 기관 수수료가 있는 경우 이는 규제 기관의 것입니다. 격차 검토 및 시정 조치에 대한 Velarozone 서비스 요금은 정해진 범위에 대해 고정되며, 지속적인 지원은 월 단위로 귀하의 용역 계약서에 명시됩니다.
소요 시간
격차 검토는 수 주 내에 진행됩니다. 시정 조치는 위험도 순으로 진행됩니다. 검토, 감사 또는 점검은 각각의 일정에 따라 지원됩니다.
포함 내용
  • 규정집과 법률에 따른 격차 검토
  • 위험 평가, 정책, 프로세스의 구축 또는 시정
  • 검토자가 요구하는 증빙 자료 패키지

이 서비스에 포함된 내용

  • 규제 당국의 규정집과 연방 AML법에 따른 프레임워크의 격차 검토를 위험도 순으로 진행합니다.
  • 사업 위험 평가의 신규 작성 또는 갱신, 정책 및 절차의 작성 또는 수정.
  • 운영되는 과정에서 증빙이 생성되도록 설계된 고객 실사, 모니터링, 보고 프로세스.
  • 교육을 실시하고 기록했으며, MLRO의 분기별 이사회 보고서를 마련했고, VARA 규정집이 적용되는 경우 익명성 강화 거래의 요약을 포함합니다.
  • 독립 검토, 감사인 또는 규제 당국을 위해 준비되는 증빙 자료 패키지.

포함되지 않은 내용

  • 법률 또는 규정집에 대한 법률 의견으로, 라이선스를 보유한 법무법인에서 제공됩니다.
  • 규제 당국이나 검토자의 판단 결과에 대한 보증.
  • 방패 역할을 하는 것: 컴플라이언스 책임자는 규제 당국을 포함하여 규정이 요구하는 사항을 보고하는 위치에 있습니다.

프로세스

작업 순서

각 단계에는 고유한 선행 조건(사업 활동 승인, 서류 법적 인증, 당국 처리, 은행 심사)이 있으며, 당사는 하나의 전체 일정이 아니라 이러한 단계별 조건을 기준으로 진행 상황을 보고합니다.

  1. 01

    격차 분석

    규정집과 법률에 비추어 프레임워크를 검토하고, 지적 사항을 위험도 순으로 정리합니다.

  2. 02

    시정

    위험 평가, 정책, 프로세스, 거버넌스를 구축하거나 시정합니다.

  3. 03

    증빙 자료

    검토자가 요구하는 형태로 파일, 등록부, 기록을 정리합니다.

전체 과정, 단계별로

프레임워크뿐 아니라 담당자도 필요하십니까? 프랙셔널 롤 페이지에서 해당 역할을 채워 드립니다.

서면으로 시작하는 것을 선호하십니까? 연락처 양식을 통해 세부정보를 보내주세요.

구조 평가부터 시작하세요

초기 상담에서 귀하는 쉽게 이해할 수 있는 결정 요약, 문서 준비 목록 및 귀하의 상황에 대한 다음 조치를 받습니다. 현재 수치는 귀하의 상담사가 검토한 경로 비교 내에서 확인됩니다.

WhatsApp으로 메시지를 보내주세요

검토자가 확인하는 항목

요소별로 살펴보는 체계

검토는 이 항목들을 순서대로 살펴보며 각 항목을 뒷받침하는 증빙을 요구합니다.

AML/CFT 프레임워크의 각 구성 요소와 검토자가 각각에 대해 기대하는 증빙입니다.

  • 사업 위험 평가

    충족해야 할 사항
    사업이 실제로 안고 있는 위험을 식별하고 평가
    증빙 자료
    평가 내용, 그 방법론, 그리고 그 승인

  • 정책 및 절차

    충족해야 할 사항
    각 위험에 대해 직원이 취해야 할 조치를 규정
    증빙 자료
    문서, 버전, 승인, 직원 숙지 확인

  • 고객 실사

    충족해야 할 사항
    모든 고객을 식별, 검증하고 위험도를 평가하며, 필요한 경우 강화된 조치를 적용
    증빙 자료
    표본 추출된 고객 파일

  • 모니터링

    충족해야 할 사항
    고위 경영진이 승인한 방법을 사용하여 서면 지표에 따라 지속적으로 모니터링한다
    증빙 자료
    경보, 각각을 누가 검토했는지, 어떻게 종결되었는지, 그리고 방법에 대한 고위 경영진의 승인

  • 보고서 작성

    충족해야 할 사항
    의심 사항은 VARA 규칙에 따라 즉시 goAML 플랫폼에서 UAE FIU에 보고하고, 고객에게 절대 알리지 않는다
    증빙 자료
    goAML 제출 기록, MLRO의 등록부, 그리고 48시간 이내에 답변한 FIU 또는 VARA의 정보 요청

  • 거버넌스 및 교육

    충족해야 할 사항
    VARA: AML/CFT 경력 2년의 MLRO, 이사회에 보고하는 준법감시인, 교육을 받은 직원
    증빙 자료
    매년 검토되는 선임 파일, 이사회에 대한 MLRO의 분기별 보고서, 교육 기록

서비스

규제 컨설팅과 파트타임 임원 역할

규제 대상 사업체를 위한 VARA 라이선스 자문, AML/CFT 체계 업무, 그리고 파트타임 MLRO, 준법감시인 및 CFO 지원.

컨설팅 서비스 보기
황금 시간의 벨기에 카리파가 있는 다운타운 두바이 스카이라인

모든 경로는 UAE에서 실제로 비즈니스가 운영되는 방안에 따라 계획됩니다.

라이선스 발급 후

추가로 필요할 수 있는 것

이런 상황에 있는 창업자 대부분이 다음으로 문의하는 네 가지 서비스이며, 각각 별도의 페이지에서 확인할 수 있습니다.

다음 결정

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질문

자주 묻는 질문

프레임워크는 얼마나 자주 검토해야 합니까?
규제기관에 따라 다릅니다. VARA 규정집에 따라 MLRO와 준법감시인의 선임은 매년 검토되고, MLRO는 매 분기 이사회에 체계의 실효성을 보고하며, 모니터링 방법은 정기적으로 검토됩니다. 독립 심사 주기와 검사 일자는 귀하의 규제기관이 정합니다. 당사는 이 모두를 일정표에 기록합니다.
동일한 사람이 컴플라이언스 책임자와 보고책임자를 겸임할 수 있습니까?
VARA 규정집에 따라 MLRO는 직무가 충돌하지 않는 경우에만 고객 대면이 아닌 다른 직책을 겸할 수 있으며, 규정집은 준법감시인과 리스크 책임자 직책을 겸할 수 있는 직책으로 명시합니다. 준법감시인은 상근이어야 하며 이사회에 직접 보고해야 합니다. 두 선임 모두 매년 검토됩니다. 다른 규제기관은 자체 규칙을 정합니다.
규제 당국의 검사는 어떤 방식으로 진행됩니까?
문서와 파일 요청, 임원 면담, 그리고 표본으로 추출한 고객 파일과 모니터링 기록을 예상하십시오. VARA 규정집에 따라 MLRO의 분기별 이사회 보고서는 요청 시 제공할 수 있어야 합니다. 의심거래보고 이후 UAE FIU 또는 VARA의 정보 요청에는 48시간 이내에 답변해야 합니다. 증빙 자료집은 각 요청에 파일에서 답변할 수 있도록 구성됩니다.
은행에서 저희 AML 정책을 요청했습니다. 이것이 일반적인 일인가요?
네, 라이선스를 보유한 사업체나 위험도가 높은 사업체의 경우 일반적입니다. 은행은 귀사의 내부통제 체계를 파악해야 할 자체적인 의무가 있습니다. 제시할 수 있는 체계를 갖추는 것이 계좌를 유지하는 핵심입니다.
비용은 얼마인가요?
격차 검토 및 시정 조치는 정해진 범위에 대해 고정된 Velarozone 서비스 요금으로 견적이 제시됩니다. 지속적인 지원은 월 단위입니다. 두 가지 모두 귀하의 용역 계약서에 항목별로 명시됩니다.

출처

규정, 수수료 및 자격 요건은 변경될 수 있습니다. 모든 규제 성명서는 게시 전에 다시 확인되며 날짜가 기재됩니다.

법적 주의사항 및 범위

Velarozone 설치 및 운영 준비 조정을 제공합니다. 이 페이지는 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다.

CBUAE Rulebook에서 발췌한 일반 정보이며, Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)과 공표된 2025년 내각 결의 제(134)호를 포함하고, 법률 또는 세무 자문이 아닙니다. 규칙과 지침은 변경되므로 제출 전에 현행 본문과 각 기관 고유의 요건을 확인하십시오.

규제상의 결과는 규제 당국이 결정합니다. 이 페이지의 어떤 내용도 규제 당국이 공표하거나 결정하지 않은 판단 결과, 라이선스 구분 또는 일정을 단정하지 않습니다. 법률 의견은 별도의 계약에 따라 라이선스를 보유한 법무법인에서 제공됩니다.

번역된 페이지입니다. 이 페이지는 영어 버전의 번역입니다. 두 버전이 다를 경우 영어 버전이 우선합니다. 공식 요구 사항은 UAE 연방 및 각 emirate의 당국과 자유 구역 등록기관에 의해 정해지며, 여러 원본 문서는 아랍어로 게시됩니다, 행동하기 전에 항상 원본 자료를 확인하거나 저희에게 문의하세요.