은행의 질문에 먼저 답하는 UAE 법인 은행 계좌 서류.
- 신청 전에 귀하의 프로필과 성향이 맞는 은행을 매칭
- 은행이 이해하는 방식으로 소유 구조와 자금 흐름을 설명하는 서류
- 계좌 개설, 특정 은행 또는 일정에 대한 약속은 없습니다. 그 결정은 은행의 몫입니다
24시간 이내 답변 · 서류 불필요 · 의무 없음
대상
네 개 파일, 네 가지 서로 다른 공백.
같은 은행이라도 네 가지 유형의 회사를 다르게 심사합니다. 귀사가 어느 유형인지에 따라 먼저 수집할 내용이 정해집니다.
UAE 은행은 UAE 중앙은행(Central Bank of the UAE, CBUAE)의 지침을 따르는 자체 KYC 규정에 따라 법인 계좌 개설 여부를 결정합니다. 이 지침은 은행이 25퍼센트 이상을 보유한 모든 개인까지 소유 관계를 추적하고, 사업과 예상 거래를 이해하며, 자금의 출처를 확인하도록 요구합니다. 저희는 그 서류를 준비하고, 고객의 프로필에 맞는 성향을 가진 저희 패널 은행을 소개해 드립니다. 저희는 어느 은행으로부터도 아무것도 받지 않으며, 승인, 소요 시간, 조건은 은행이 결정합니다.
상황
파일의 시작점.
CBUAE 가이던스는 은행의 실사(due diligence)가 네 가지 요소에 기반한다고 봅니다. 그중 세 가지는 귀사의 파일에서 결정됩니다. 고객이 누구인지, 누가 소유하고 지배하는지, 그리고 거래 관계의 목적이 무엇인지입니다. 아래 각 상황은 서로 다른 요소에서 약점을 보입니다.
신규 라이선스와 첫 계좌
트레이드 라이선스는 발급되었지만 회사는 아직 영업하지 않았습니다. CBUAE 가이던스는 영업 실적이 거의 없는 신설 회사가 상당한 금액으로 계좌에 입금하는 것을 위험 신호로 보므로, 사업 계획과 자금 출처가 파일의 핵심이 됩니다.
→외국인 또는 법인 주주
은행은 중간에 몇 개의 회사가 있든, 25퍼센트 이상을 소유하거나 지배하는 모든 개인에 이를 때까지 소유 구조를 계속 거슬러 올라가 확인합니다.
→이미 한 번 거절된 경우
가이던스가 위험 신호로 보는 원인, 즉 확인되지 않은 실질 소유자(beneficial owner), 명의 주주(nominee shareholders), 지나치게 복잡한 소유 구조, 일반적인 자금 출처에 비추어 거절된 파일을 점검합니다. 또한 다음 신청과 함께 해외 계좌를 검토해야 하는지에 대해서도 의견을 드립니다.
→은행이 이해해야 하는 국제 자금 흐름
CBUAE 가이던스는 은행이 귀사의 거래 상대방의 소재지와 귀사가 거래할 것으로 예상하는 지역을 평가하도록 합니다. 당사는 국가, 통화, 거래 상대방을 목록으로 정리하고 귀사의 장부와 대조합니다.
→
범위
제공하는 것과 절대 하지 않는 것
포함되는 항목
- 신청서 제출 전에 귀하의 구조에 대한 은행 준비 검토.
- 신청 파일: 라이센스, 소유권 체계, UBO, 활동 설명, 예상 흐름.
- 귀하의 프로필에 맞는 은행 목록.
- 소개 조정 및 검토에 대한 후속 조치.
- 거절 후의 격차 검토.
포함되지 않는 항목
- 계좌 개설 (오직 은행만 가능).
- 승인 보장, 은행 또는 일정.
- 세무에 관한 자문, 또는 정밀 심사를 피하기 위해 자금 흐름을 조정하는 자문. 당사는 둘 다 제공하지 않으며, 지속적인 모니터링은 귀사의 활동을 은행에 제출한 프로필과 비교합니다.
비용 안내
은행의 수수료는 은행의 몫, 저희 비용은 용역 계약서에 명시됩니다.
저희는 어떤 은행으로부터도 대가를 받지 않으며, 저희의 어떤 요금도 계좌 개설을 대신 사주지 않습니다.
은행의 수수료
계좌 개설, 최소 예치 잔액, 월 수수료는 은행 자체가 정한 것으로, 은행 자체 요율표에 게시되고 제안서에서 확인됩니다. 이는 은행과 프로필에 따라 다릅니다.
Velarozone 서비스 요금
준비 상태 검토, 서류, 소개는 귀하의 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 명시되어 있습니다.
보장이 아닙니다
결정과 그 시기는 은행의 몫입니다. 요금은 수행한 작업에 대해 부과되며, 결과에 대해 부과되는 일은 결코 없습니다.
누군가 요금을 받고 은행 계좌를 제공하겠다고 한다면, 그들에게 누가 대가를 지불하는지 물어보십시오. 저희는 서류 작업에 대해 귀하로부터 대가를 받습니다.
비교
UAE 은행에 접근하는 세 가지 방법.
서류는 동일하지만, 누가 그것을 먼저 검토하는지는 다릅니다.
세 가지 방법이 동일한 다섯 가지 질문에 어떻게 답하는지 보여줍니다.
누가 서류를 먼저 검토하는가
- Velarozone와 함께 준비
- 귀하의 자문가가 은행이 요구할 사항과 대조하여 검토
- 직접 신청
- 은행
- 은행으로부터 대가를 받는 소개인
- 일반적으로 아무도 검토하지 않음
은행 선택 주체
- Velarozone와 함께 준비
- 적합성: 귀하의 프로필과 은행의 위험 선호도 비교
- 직접 신청
- 귀하가 방문하는 지점에 따라 결정
- 은행으로부터 대가를 받는 소개인
- 소개인의 수수료
서류에 공백이 있는 경우
- Velarozone와 함께 준비
- 제출 전에 그 공백을 메웁니다
- 직접 신청
- 신청이 거절되거나 지연됩니다
- 은행으로부터 대가를 받는 소개인
- 다른 곳에 다시 제출
고객 부담 비용
- Velarozone와 함께 준비
- Velarozone 서비스 요금, 항목별로 명시됨
- 직접 신청
- 귀하의 시간
- 은행으로부터 대가를 받는 소개인
- 겉으로 드러나는 것이 없는 경우가 많으며, 은행이 소개인에게 대가를 지불합니다
가장 적합한 경우
- Velarozone와 함께 준비
- 지분 소유 구조나 자금 흐름에 대한 설명이 필요한 기업
- 직접 신청
- 이미 거래 관계가 있는 단순한 현지 프로필
- 은행으로부터 대가를 받는 소개인
- 단정하기 어려움. 누가 대가를 지불하는지 물어보십시오
| Velarozone와 함께 준비 | 직접 신청 | 은행으로부터 대가를 받는 소개인 | |
|---|---|---|---|
| 누가 서류를 먼저 검토하는가 | 귀하의 자문가가 은행이 요구할 사항과 대조하여 검토 | 은행 | 일반적으로 아무도 검토하지 않음 |
| 은행 선택 주체 | 적합성: 귀하의 프로필과 은행의 위험 선호도 비교 | 귀하가 방문하는 지점에 따라 결정 | 소개인의 수수료 |
| 서류에 공백이 있는 경우 | 제출 전에 그 공백을 메웁니다 | 신청이 거절되거나 지연됩니다 | 다른 곳에 다시 제출 |
| 고객 부담 비용 | Velarozone 서비스 요금, 항목별로 명시됨 | 귀하의 시간 | 겉으로 드러나는 것이 없는 경우가 많으며, 은행이 소개인에게 대가를 지불합니다 |
| 가장 적합한 경우 | 지분 소유 구조나 자금 흐름에 대한 설명이 필요한 기업 | 이미 거래 관계가 있는 단순한 현지 프로필 | 단정하기 어려움. 누가 대가를 지불하는지 물어보십시오 |
프로세스
작업 순서
각 단계에는 고유한 선행 조건이 있으며, 저희는 하나의 전체 일정이 아니라 각 단계별 진행 상황을 기준으로 보고합니다.
- 01
검토
귀하의 구조, 흐름 및 문서를 은행이 요청하는 것과 대조합니다.
- 02
준비
파일이 조립되고 활동 이야기가 은행의 언어로 작성됩니다.
- 03
제출 및 추적
소개가 이루어지고, 검토가 이어지며, 질문에 답변한 후 결정이 내려집니다.
진행 방식
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
라이선스 및 승인
모든 은행이 묻는 질문
은행은 돈이 어디서 오는지 묻습니다. CBUAE 지침은 계좌를 채우고 운영하는 데 쓰이는 돈의 직접적인 출처인 자금 출처와, 소유자의 총 순자산을 형성한 자산 형성 출처를 구분합니다.
자주 묻는 질문
직설적인 답변
- UAE 기업 은행 계좌를 보장할 수 있습니까?
- 아니요. 우리는 신청서를 준비하고 조정합니다. 모든 은행은 자체 KYC, AML 및 위험 평가를 수행하며, 결정, 일정 및 은행 선택은 은행에 달려 있습니다.
- 계좌 개설에는 얼마나 걸리나요?
- 미리 정할 수 없습니다. 심사는 은행이 통제하며, 추가 서류나 면담 요구가 있을 때마다 기간이 늘어납니다. 당사는 단계별로 진행 상황을 보고드리고, 정보 제공 요구는 신속히 전달합니다.
- 은행이 요청할 문서는 무엇인가요?
- CBUAE 가이던스에 따라 은행은 회사의 법적 형태(legal form), 기본정관(memorandum of association), 주된 사업장 소재지, 그리고 UAE 관할 당국의 인증을 받은 설립 정관(articles of incorporation)을 확인합니다. 또한 고위 경영진과 모든 계좌 서명권자의 성명, 개인 수준까지의 소유 구조, UAE 외 주요 사업 운영 국가, 계좌의 목적을 요구합니다. 은행은 보통 트레이드 라이선스, 사업 계획서, 예상 거래량, 거래 상대방 세부 정보, 자금 출처(source of funds) 증빙도 요구합니다.
- 마음을 직접 참석해야 하나요?
- 은행에 따라 다릅니다. CBUAE 가이던스는 은행 담당자와의 화상 통화를 비대면(non-face-to-face)으로 취급하지 않으며, 은행이 자체 위험 기준에 해당하는 법인 고객에 대해 현장 방문을 실시할 수 있도록 허용합니다. 직접 방문해야 하는지는 각 은행의 방침에 따릅니다.
- 제 신청이 거절되었습니다. 도와주실 수 있나요?
- 네. CBUAE 가이던스가 위험 신호로 보는 원인에 비추어 파일을 점검합니다. 은행이 확인하지 못한 실질 소유자(beneficial owner), 명의 주주(nominee shareholders), 지나치게 복잡한 주주 구조, 자금 출처에 대한 일반적인 설명 등입니다. 그런 다음 제출 자료 일체를 다시 구성합니다. 또한 재신청이 시기상조라고 판단되면 그 점도 말씀드립니다.
- 은행이 고객을 소개해 준 대가로 비용을 지불하나요?
- 아닙니다. 저희 패널에 속한 은행들과의 관계는 수익이 아니라 관계 그 자체입니다. 저희는 어떤 은행으로부터도 수익 배분, 소개 수수료 또는 커미션을 받지 않습니다. 저희는 서류가 적합하기 때문에 귀하의 프로필에 맞는 성향을 가진 은행을 소개해 드리며, 최종 결정은 해당 은행이 자체 기준에 따라 내립니다.
은행 준비 리뷰 요청
귀하의 법인, 소유자 및 예상 흐름에 대해 알려주십시오. 우리는 제출 전에 닫아야 할 격차에 대해 답변 드리겠습니다.
무료 평가: 최신 금액은 어드바이저가 검토한 경로 비교 안에서 확인됩니다. 고객님의 정보는 제3자와 공유되지 않습니다.
제출하기 전에 경로를 아세요.
운영 의도를 알려주시면 자문가가 평가해야 할 질문, 구조 경로 및 준비 단계를 식별합니다. 이것은 계획 도구이며 법률, 세무, 이민 또는 은행 업무에 대한 조언이 아닙니다.
출처
법적 주의사항 및 범위
Velarozone 설치 및 운영 준비 조정을 제공합니다. 이 페이지는 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다.
우리는 기업 은행 계좌 신청을 준비하고 조정합니다. 우리는 계좌를 개설하지 않으며 승인, 특정 은행 또는 일정에 대한 보장을 할 수 없습니다. 각 은행은 자체 KYC, AML 및 위험 평가를 적용합니다.
우리는 어떤 국적의 신청자도 UAE 은행 계좌를 개설할 수 없다고 명시하지 않으며, 암시하지도 않습니다. 프로필에 따라 추가 문서가 요청될 수 있습니다.