가이드
UAE 법인 은행 계좌 준비 방법
간단한 답변
신청하기 전에 다음 네 가지를 준비하십시오: 실제 활동과 일치하는 라이선스 및 기본 문서, 실질적인 소유자 정보를 포함한 전체 신원 및 소유권 정보, 예상 유입, 유출, 통화 및 거래 상대방에 대한 현실적인 그림, 자금 출처에 대한 문서화된 증명. 은행은 중앙은행 기준에 따라 고객 실사를 적용하며, 어떤 자문사도 승인을 보장할 수 없습니다.
애플리케이션이 단일 누락된 양식으로 인해 실패하는 경우는 거의 없습니다. 스토리가 일관성 있지 않을 때 실패합니다: 한 가지를 말하는 라이선스, 다른 한 가지를 말하는 웹사이트, 아무도 설명할 수 없는 예측. UAE 법인세 그룹에 대한 이해도 비즈니스 구조를 은행 요구 사항과 정렬하는 데 중요할 수 있습니다.
애플리케이션을 비즈니스에 대한 신용 스타일 파일로 취급하면, 프로세스는 훨씬 더 예측 가능해집니다. 법인 은행 계좌 설립 준비를 보장하면 이 프로세스를 간소화할 수 있습니다.
은행이 평가하는 항목
- 비즈니스 활동과 이것이 라이선스와 일치하는지 여부.
- 소유 및 통제, 궁극적인 실질 소유자를 포함.
- 예상 거래량, 통화 및 거래 상대방.
- 자본 및 예상 수익을 위한 자금 출처.
- 실체: 작업 공간, 직원, 운영 증거.
- 실적: 계약, 송장 및 이전 은행 기록.
서류 체크리스트
요청되는 일반적인 문서. 개별 은행마다 다를 수 있습니다.
주체
- 예시
- 트레이드 라이선스, MOA/AOA, 등록 증명서
- 일반적인 간극
- 라이선스의 활동이 제안서와 일치하지 않음
사람들
- 예시
- 여권, 비자, 에미레이트 ID, 주소 증명
- 일반적인 간극
- 비서명자 UBO에 대한 누락된 문서
소유권
- 예시
- 그룹 차트, 주주 등록부, UBO 선언서
- 일반적인 간극
- 궁극적인 개인 소유자에 대한 불분명한 연결
비즈니스
- 예시
- 비즈니스 계획, 계약, 송장, 웹사이트
- 일반적인 간극
- 실제 수익 또는 파이프라인 수익의 증거가 없음
흐름
- 예시
- 예상 월간 거래량, 통화, 거래 상대방
- 일반적인 간극
- 설명할 수 없는 수치
자금
- 예시
- 은행 명세서, 판매 수익, 급여 또는 배당금 증거
- 일반적인 간극
- 문서화된 출처가 없는 자본
| 카테고리 | 예시 | 일반적인 간극 |
|---|---|---|
| 주체 | 트레이드 라이선스, MOA/AOA, 등록 증명서 | 라이선스의 활동이 제안서와 일치하지 않음 |
| 사람들 | 여권, 비자, 에미레이트 ID, 주소 증명 | 비서명자 UBO에 대한 누락된 문서 |
| 소유권 | 그룹 차트, 주주 등록부, UBO 선언서 | 궁극적인 개인 소유자에 대한 불분명한 연결 |
| 비즈니스 | 비즈니스 계획, 계약, 송장, 웹사이트 | 실제 수익 또는 파이프라인 수익의 증거가 없음 |
| 흐름 | 예상 월간 거래량, 통화, 거래 상대방 | 설명할 수 없는 수치 |
| 자금 | 은행 명세서, 판매 수익, 급여 또는 배당금 증거 | 문서화된 출처가 없는 자본 |
사업 서술 작성
한 페이지, 간단한 언어로: 당신이 판매하는 것, 누가 구매하는지, 어떻게 지불하는지, 얼마인지, 얼마나 자주인지, 그리고 당신의 자금 출처가 어딘지. 모든 숫자는 당신이 생산할 수 있는 문서에 연결될 수 있어야 합니다.
거부된 경우
감소가 항상 귀사의 사업에 관한 것은 아닙니다. 은행은 부문 및 프로필에 따라 위험 선호도를 관리하며, 선호도는 변합니다. 파일에서 간격을 검토하고, 증거를 강화하며, 재신청하기 전에 다른 은행의 프로필이 더 맞는지 고려하십시오. UAE 회사 설립 단계를 이해하는 것이 올바른 은행 파트너와의 업무 조정에도 도움이 될 수 있습니다.
