질문
자금 출처란 실제로 무엇을 의미하나요?
간단한 답변
이는 특정 돈이 계좌를 통해 이동하는 문서화된 출처를 의미합니다. 이는 귀하의 순자산이나 귀하의 직업에 대한 문장이 아닙니다. 준수 팀은 세 가지 연결된 질문을 하고 있습니다: 돈이 어디에서 왔는지, 다른 사람이 발행한 형태(급여, 사업 매각, 배당금, 재산 처분, 투자자의 구독)로; 그 돈이 어떻게 이동했는지, 귀하의 이름으로 된 계좌를 통해 증명할 수 있는 경로를 따라; 그리고 그 이야기가 그들이 보유한 다른 모든 정보(귀하의 라이선스 및 그 상의 활동, 귀하의 기재된 매출, 거래 상대방과 그들의 국가, 귀하의 세금 위치)와 일치하는지 여부입니다. 자금 출처는 이번 거래에 필요한 돈입니다. 재산 출처는 전체 자산이 어떻게 형성되었는지에 대한 것입니다. 은행은 점점 두 가지 모두를 요구하며, 하나에 대한 답변이 다른 하나에 대한 답변이 되지 않습니다.
세 가지 질문, 질문 순서에 따라
- 출처 — 이 돈을 발생시킨 경제적 사건이 무엇이며, 이를 증명할 수 있는 다른 사람은 누구인지.
- 경로 — 그 사건에서 현재 계좌로 어떻게 이동했는지, 설명되지 않은 간격이나 언급되지 않은 제3자 또는 관할 구역 없이.
- 일관성 — 출처와 경로가 라이선스에서 설명하는 사업과 귀하가 예상한 흐름에 맞는지 여부.
실제로 일관성이 의미하는 것
- 라이선스의 활동은 타인이 인식할 수 있는 방식으로 귀하가 실제로 판매하는 것을 설명합니다.
- 귀하가 예상한 양은 귀하가 청구하는 양과 유사합니다. 작은 예상치를 가진 계좌에 대한 큰 첫 유입은 질문이지 이정표가 아닙니다.
- 거래 상대방과 국가가 활동과 일치합니다. 언급하지 않았던 산업에서 송장 청구를 하는 컨설팅 회사도 질문을 받을 수 있습니다.
- 문서들은 이름, 날짜 및 금액에 대해 서로 일치해야 합니다 — 이름의 음역을 포함하여, 이는 실질적인 내용보다 마찰의 일반적인 원인입니다.
- 이상한 점은 요청되기 전에 설명되어야 하며, 요청된 이후는 아닙니다. 자발적으로 제공된 맥락은 추출된 맥락과는 매우 다르게 읽힙니다.
거부 이유가 드물게 제공되는 이유
은행은 UAE의 자금세탁 방지 프레임워크에 따라 고객 실사를 수행하며, 그 위에 그들 자신의 위험 수용 능력을 적용합니다. 이는 상업적이며 공개되지 않습니다. 파일이 전적으로 합법적일 수 있지만 특정 은행의 부문, 국가 또는 구조에 대한 수용 범위를 벗어날 수 있습니다.
그래서 어떠한 고문도 계좌를 개설하지 않으며, 어떠한 고문도 계좌 개설을 보장할 수 없습니다. 준비가 변화시키는 것은 은행에 요청된 평가의 질과 일관성, 그리고 파일이 추가 질문을 위해 다시 가는 횟수입니다 — 이는 종종 그것이 완료되는지를 결정하는 요소입니다.
여기서 종료됩니다
출처
이 정보의 출처
- 아랍에미리트 중앙은행
- 2018년 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지에 관한 연방 법령 제20호 및 그 시행 규정
- 각 은행의 공식 계좌 개설 요구 사항
이 페이지는 UAE 비즈니스 설정에 대한 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다. 규칙, 수수료, 허용된 활동 및 은행 정책은 변경될 수 있습니다. 최종 자격은 귀하의 사실과 신청 시점의 적용 가능한 규칙에 따라 다릅니다.