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Velarozone

해외 또는 다른 법인이 소유한 기업을 위한

해외 또는 법인 주주를 둔 회사와 은행 파일

간단한 답변

외국 주주 또는 법인 주주가 있는 UAE 회사는 은행이 25% 이상을 보유한 모든 개인까지 소유 관계를 추적할 수 있을 때 은행 계좌를 개설할 수 있습니다. 법인은 사슬의 끝이 될 수 없습니다. Central Bank of the UAE(CBUAE) 규정집은 은행이 개인에 이를 때까지 계속 추적하도록 요구합니다. 저희는 은행이 읽는 순서대로 그 파일을 작성하고, 귀사의 소유 구조를 수용하는 은행을 소개해 드립니다.

은행은 외국 주주 또는 법인 주주가 있는 회사를 일련의 질문으로 읽습니다. 이 회사의 소유자는 누구인가, 그 소유자의 소유자는 누구인가, 하는 식으로 개인에 이를 때까지 이어집니다. 법인은 보유 비율과 관계없이 사슬의 끝이 될 수 없습니다. 은행은 각 법인에 대해 설립 문서, 주주 명부, 이사의 권한을 입증하는 서류를 요구하며, 외국 법인의 경우 UAE에서 서류를 신뢰할 수 있도록 인증 또는 아포스티유를 요구합니다. 25% 이상을 보유한 각 개인에 대해서는 신분 증명, 주소, 그리고 은행이 이해할 수 있는 자산 및 자금의 출처를 요구합니다. 위험이 더 높은 경우에는 예를 들어 10%처럼 더 작은 지분에 대해서도 물을 수 있습니다.

막히는 신청은 사슬이 불완전하거나, 서류가 오래되었거나 인증되지 않았거나, 은행에 설명한 내용이 등록부의 내용과 다른 경우입니다. UAE 회사는 실질 소유자 등록부와 주주 등록부를 유지해야 하며, 실질 소유권의 변경을 알게 된 날부터 15일 이내에 기록해야 합니다. 준비 작업은 대부분 대조 작업입니다. 은행이 받는 파일이 이들 등록부와 같은 내용을 은행 체크리스트가 기대하는 순서로 보여 주도록 하는 것입니다.

이 서비스가 필요한 경우

  • 귀사의 UAE 법인 주주가 해외에 거주하거나, 그중 한 곳이 다른 국가에서 설립된 법인인 경우.
  • 소유 관계가 지주회사, 신탁 또는 기업 그룹을 거치기 때문에 개인이 UAE 회사보다 두 단계 이상 위에 있습니다.
  • 은행이 존속 증명서(굿스탠딩 증명서)나 신탁 증서처럼 지금까지 요청받은 적 없는 서류를 요구했습니다.
  • 계좌를 한 번에 개설하고, 은행의 정기 심사에도 대응하는 파일로 진행하고 싶습니다.

이 경로가 적합하지 않을 수 있는 경우

  • 특정 은행을 지정받거나 승인을 확약받고자 하는 경우. 은행은 자체 기준에 따라 결정합니다.
  • 소유 사슬 전체를 공개하고 싶지 않습니다. 은행은 25% 이상을 보유한 모든 개인을 확인해야 하며, 더 작은 지분에 대해서도 물을 수 있습니다.
  • 주주의 서류를 본국 관할 구역에서 공증받을 수 없고, 이를 준비할 시간도 없는 경우.

한눈에 보기

예상 비용
인증 및 아포스티유 수수료와 은행 자체의 비용은 해당 기관과 은행에 납부합니다. 파일 작성과 소개에 대한 Velarozone 서비스 요금은 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 기재됩니다.
소요 시간
소유구조 파악은 며칠이면 완료되지만, 인증에는 발급국의 소요 기간이 걸리며, 은행 심사는 은행 자체의 일정에 따라 진행됩니다.
포함 내용
  • 소유구조를 단계별로 파악
  • 외국 법인 서류의 인증 및 확인
  • 은행이 요구하는 순서에 맞춰 구성되고 등기와 대조된 파일

이 서비스에 포함된 내용

  • 소유구조 연쇄를 나타낸 지도와 각 단계에 필요한 서류.
  • 해외 법인 서류에 대한 공증 및 아포스티유 조율.
  • 한 번 작성되어 일관되게 적용되는 실소유자 및 자금 출처 설명.
  • 은행이 요구하는 순서로 구성된 은행 제출용 파일과, 프로필에 부합하는 은행 소개.
  • 심사 과정 전반에 걸쳐 은행의 질문 사항을 조율합니다.

포함되지 않은 내용

  • 은행의 승인 여부, 심사 기간, 또는 은행 선택 그 자체. 저희는 소개할 뿐이며 결정은 은행이 합니다.
  • 그룹 구조 자체에 대한 법률 자문. 이는 자격을 갖춘 법률사무소가 제공합니다.
  • 등기부로 뒷받침되지 않는, 은행에 대한 어떠한 진술.

프로세스

작업 순서

각 단계에는 고유한 선행 조건(사업 활동 승인, 서류 법적 인증, 당국 처리, 은행 심사)이 있으며, 당사는 하나의 전체 일정이 아니라 이러한 단계별 조건을 기준으로 진행 상황을 보고합니다.

  1. 01

    구조 매핑 완료

    법인과 개인을 불문한 모든 주주를 각자에게 필요한 서류와 함께 목록화.

  2. 02

    서류 공증 완료

    해외 법인 서류가 공증 또는 아포스티유를 받고 확인 완료됨.

  3. 03

    파일 작성 완료

    은행이 요구하는 순서로 작성되고 등기부와 대조 확인된 은행 제출용 파일.

전체 과정, 단계별로

은행이 이 소유 구조를 이미 거절한 경우, 두 번째 신청 페이지는 그 첫 결과에서 출발합니다.

서면으로 시작하는 것을 선호하십니까? 연락처 양식을 통해 세부정보를 보내주세요.

구조 평가부터 시작하세요

초기 상담에서 귀하는 쉽게 이해할 수 있는 결정 요약, 문서 준비 목록 및 귀하의 상황에 대한 다음 조치를 받습니다. 현재 수치는 귀하의 상담사가 검토한 경로 비교 내에서 확인됩니다.

WhatsApp으로 메시지를 보내주세요

은행이 요구하는 사항

소유 구조, 서류별로

은행은 사슬 속 각 법인을 그 법인 자체의 서류로 확인하며, 개인에 이르러서야 멈춥니다.

UAE 은행이 해외 주주 및 법인 주주에 대해 요구하는 서류.

  • UAE 법인

    은행이 요구하는 내용
    트레이드 라이선스, 정관, 주주명부, 서명권자에 대한 이사회 권한
    우리가 준비하는 것
    당국의 등기부와 대조 확인된 법인 파일

  • 법인 주주

    은행이 요구하는 내용
    설립 증명서, 정관, 주주 및 이사 명부, 굿스탠딩 증명서로, UAE에서 사용할 수 있도록 공증된 것
    우리가 준비하는 것
    제출 전에 인증 또는 아포스티유를 준비하고 확인하며, 정관과 부속 정관은 별도의 서류로 인증합니다

  • 각 실소유자

    은행이 요구하는 내용
    25% 이상을 보유한 모든 개인에 대한 신분 증명, 거주지 주소, 그리고 은행이 추적할 수 있는 자산 및 자금의 출처
    우리가 준비하는 것
    한 번 작성되어 파일 전체에서 일관되게 유지되는 설명과 그 근거 자료

  • 이사 및 서명권자

    은행이 요구하는 내용
    신원 확인 서류, 그리고 계좌를 개설하고 운용할 권한에 대한 증빙
    우리가 준비하는 것
    은행이 수용하는 양식의 이사회 결의서

  • 사업 내용

    은행이 요구하는 내용
    사업 내용, 고객 및 공급업체, 예상 자금 흐름과 통화
    우리가 준비하는 것
    담당 은행원이 은행 내부에 제시할 수 있는 사업 프로필

  • 실질성

    은행이 요구하는 내용
    회사가 어디에서 관리되고 누가 일상적으로 운영하는지
    우리가 준비하는 것
    은행이 요구할 경우 제출할 사무공간, 직원, 경영진 관련 증빙

서비스

UAE 법인 은행 계좌 개설 준비

은행 제출용 파일의 구성, 은행 소개 절차의 진행 방식, 그리고 어떤 결정이 은행에 남는지.

은행 계좌 개설 서비스 보기
도시 스카이라인을 조망하는 현대 두바이 사무실 회의실

모든 경로는 UAE에서 실제로 비즈니스가 운영되는 방안에 따라 계획됩니다.

라이선스 및 승인

모든 은행이 오너들에게 묻는 질문

자산 형성 출처란 소유자가 자산을 어떻게 쌓았는지를 말합니다. 자금 출처란 이 계좌로 들어오는 돈이 어디서 오는지를 말합니다. 은행은 25% 이상을 보유한 개인 각각에 대해 두 가지를 모두 요구합니다.

자금 출처란 실제로 무엇을 의미하나요?

자산 출처와 자금 출처, 그리고 각각에 대해 은행이 인정하는 증빙 자료에 관한 내용입니다.

라이선스 발급 후

추가로 필요할 수 있는 것

이런 상황에 있는 창업자 대부분이 다음으로 문의하는 네 가지 서비스이며, 각각 별도의 페이지에서 확인할 수 있습니다.

다음 결정

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질문

자주 묻는 질문

외국인 주주가 UAE에 직접 방문해야 하나요?
은행마다 요건이 다릅니다. 일부 은행은 모든 실소유자 또는 서명권자의 대면 신원 확인을 요구하며, 다른 은행은 은행 자체 네트워크를 통한 공증된 신원 확인을 인정합니다. 저희는 파일을 제출하기 전에 은행에 확인하여, 불필요한 단계 때문에 이동하시는 일이 없도록 합니다.
인증이란 무엇이며, 누가 진행하나요?
인증 또는 아포스티유는 해외에서 발행된 서류를 UAE에서 신뢰할 수 있게 합니다. 발행국이 아포스티유 협약에 가입하지 않은 경우, 서류는 먼저 해당 국가의 외무 당국으로, 그다음 현지 UAE 대사관과 UAE Ministry of Foreign Affairs(MoFA)로 갑니다. 대사관이 MoFA의 디지털 서비스를 제공하는 경우, 한 번의 신청으로 UAE 측 두 단계를 모두 처리하며 그 결과는 참조 번호와 발행일로 온라인에서 확인할 수 있습니다. 예를 들어 도하 주재 UAE 대사관의 지침은 정관과 부속 정관을 별도로 인증하도록 요구하며 라미네이팅된 서류는 받지 않습니다. 귀사의 서류에 어떤 경로가 필요한지 알려 드리고 이를 조율합니다.
주주가 트러스트 또는 펀드인 경우에도 계좌를 개설할 수 있나요?
보통은 가능하지만 서류가 더 많아집니다. 신탁의 경우 CBUAE 규정집은 은행이 위탁자, 수탁자, 수익자 또는 수익자 부류, 그리고 궁극적인 실질 통제권을 가진 그 밖의 모든 사람을 확인하도록 요구하므로, 신탁 증서와 이들의 신분 증명을 제출하게 될 것으로 예상하셔야 합니다. 펀드의 경우 펀드 문서와 운용자의 권한 서류가 필요합니다. 이러한 구조에 대한 은행의 의향은 다양하며, 그래서 소개는 정책이 이를 포함하는 은행으로 이루어집니다.
자금 출처에 대한 질문은 어디까지 거슬러 올라가나요?
은행이 각 소유자의 자산이 어떻게 형성되었는지, 계좌에 들어오는 자금이 어디서 오는지 이해할 수 있을 정도까지입니다. 법인에 관한 CBUAE 지침은 실질 소유자나 자산 또는 자금의 출처를 설명하지 못하는 고객을 위험 신호로 나열합니다. 증거가 뒷받침하는 짧고 정직한 설명은 통하지만, 서류마다 달라지는 긴 설명은 통하지 않습니다.
계좌 개설 후에도 은행이 다시 질문할 수 있나요?
예, 정기 심사 때와 소유 관계가 바뀔 때마다 그렇습니다. 회사는 실질 소유권의 변경을 알게 된 날부터 15일 이내에 등록부에 기록해야 하므로, 은행의 파일도 등록부와 함께 움직여야 합니다. 위의 기준에 맞추어 작성된 파일은 심사에도 대응하는 같은 파일이며, 저희가 최신 상태로 유지합니다.

출처

규정, 수수료 및 자격 요건은 변경될 수 있습니다. 모든 규제 성명서는 게시 전에 다시 확인되며 날짜가 기재됩니다.

법적 주의사항 및 범위

Velarozone 설치 및 운영 준비 조정을 제공합니다. 이 페이지는 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다.

CBUAE Rulebook에서 발췌한 일반 정보이며, Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)과 공표된 2025년 내각 결의 제(134)호를 포함하고, 법률 또는 세무 자문이 아닙니다. 규칙과 지침은 변경되므로 제출 전에 현행 본문과 각 기관 고유의 요건을 확인하십시오.

우리는 기업 은행 계좌 신청을 준비하고 조정합니다. 우리는 계좌를 개설하지 않으며 승인, 특정 은행 또는 일정에 대한 보장을 할 수 없습니다. 각 은행은 자체 KYC, AML 및 위험 평가를 적용합니다.

번역된 페이지입니다. 이 페이지는 영어 버전의 번역입니다. 두 버전이 다를 경우 영어 버전이 우선합니다. 공식 요구 사항은 UAE 연방 및 각 emirate의 당국과 자유 구역 등록기관에 의해 정해지며, 여러 원본 문서는 아랍어로 게시됩니다, 행동하기 전에 항상 원본 자료를 확인하거나 저희에게 문의하세요.