UAE에서 시계, 보석 또는 고급품 회사를 설립하는 방법

이 분야를 단독으로 관할하는 당국은 없으며, 여러 기관이 서로 다른 부분을 결정합니다. 경제관광부 또는 프리존 당국이 상업 라이선스와 그 범위의 활동을 결정합니다. 경제관광부는 AML/DNFBP 체제가 적용되는지와 회사가 그에 따라 어떻게 등록하는지를 결정합니다. UAE 상표 법령은 공인 유통업체, 상표 소유자, 중고품 또는 무브랜드 상품 판매자가 각각 판매하는 상품에 대해 무엇을 말할 수 있는지를 결정합니다. 두바이 세관은 에미리트로 들어오는 상품의 신고 및 수입 요건을 결정하고, 연방세무청은 부가가치세(VAT)와 법인세 처리를 결정합니다. 외국 레스토랑 브랜드도 비슷한 여러 당국을 거치며, UAE의 외국 레스토랑 브랜드가 이를 보여 줍니다.

이 모든 경우에 공통으로 적용되는 판단 기준은 라이선스에 붙은 명칭이 아니라 기능입니다. 구매자를 판매자에게 소개하기만 하거나 재고의 소유권을 취득하지 않는 회사는, 물품을 소유자로서 매입, 보관, 보험 가입 및 재판매하는 회사와 다른 위치에 있습니다. 동일한 질문이 인접한 자산군에도 적용됩니다. 클래식카 딜러십은 주얼리 딜러와 마찬가지로 소유권과 출처를 검증하며, 지분 공동소유 플랫폼은 재고를 한 당사자가 보유하지 않고 공유하는 경우에 같은 문제를 제기합니다.

AML 및 테러자금조달방지에 관한 2018년 연방 법령 제20호(Federal Decree-Law No. 20 of 2018)는 2025년 연방 법령 제10호(Federal Decree-Law No. 10 of 2025)에 의해 개정된 내용으로, 귀금속 및 보석류 거래업자를 지정 비금융 사업자 및 전문직에 포함시키고 있습니다. 경제관광부가 공표한 입장은 이러한 지위가 실무상 무엇을 요구하는지를 규정합니다.

이러한 의무는 상업 라이선스 안에 포함되는 것이 아니라 그와 별개로 존재한다. 회사는 유효한 트레이드 라이선스를 보유하고 있으면서도 AML 등록 의무를 위반한 상태일 수 있다. 해당 부처(ministry)의 공문은 등록 기한을 여러 차례 연장한 바 있으며, 이는 집행이 이론적인 것이 아니라 실제로 이루어지고 있음을 시사한다.

상표에 관한 2021년 연방법령 제36호(Federal Decree-Law No. 36 of 2021)는 UAE 내 브랜드 보호를 규율하는 기본법으로, 2022년 내각결정 제57호(Cabinet Decision No. 57 of 2022)를 통해 시행되며, 상표 대리인에 대해서는 특별히 2024년 장관결정 제90호(Ministerial Decision No. 90 of 2024)가 적용된다. 이 법이 명시한 목적에는 사기 및 위조 방지, 상표권자의 권리 보호가 포함되며, 국내 및 국제 등록, 침해 구제수단 및 처벌을 규율한다. 상표는 10년간 등록되며, 만료일(expiry date)로부터 6개월 이내에 갱신할 수 있고, 추가로 3개월의 유예기간(grace period)을 이용할 수 있다.

시계, 주얼리 또는 럭셔리 상품 사업체의 경우, 이 법이 바로 회사가 특정 브랜드에 대해 스스로를 "공인 딜러(authorised dealer)" 또는 "공식 소매업체(official retailer)"라고 표시할 수 있는지, 그리고 그렇게 표시하기 위해 무엇을 입증해야 하는지를 결정한다. 공인 유통업체가 아닌 중고품 딜러 또는 위탁판매(consignment) 부티크는 자사의 재고 및 해당 브랜드와의 관계를 정확하게 설명해야 한다. 공인 여부나 진품 여부에 관한 오해의 소지가 있는 주장을 마케팅상의 선택이 아니라 법적 위험(legal exposure)으로 만드는 것은 트레이드 라이선스가 아니라 상표 제도이다.

고가의 휴대 가능한 상품은 일반 소매업체가 받지 않는 수준의 심사를 받는다. 은행은 계좌를 개설하거나 유지하기 전에 재고의 출처, 고객 자금의 출처, 그리고 거래 가치가 어떻게 산정되었는지를 확인하고자 한다. 기업 은행계좌 개설 준비와 자금 및 재산 출처 증빙에 관한 Velarozone의 작업은 이 설정 단계 바로 뒤에서 뒷받침되는데, 이는 동일한 질문이 온보딩 시점, 갱신 시점, 그리고 거래 금액이 비정상적으로 클 때마다 다시 제기되기 때문이다.

요청받기 전에 미리 증빙을 갖추어야 한다. 공급업체 및 브랜드 권리 관련 서류, 진품 감정 및 입고 절차, 재고 및 보관 기록, 그리고 현금성 지급 또는 제3자 지급에 대한 명확한 설명이 그것이다. 이러한 증빙을 확인할 수 없는 은행 또는 결제 서비스 제공업체는 해당 거래뿐만 아니라 계좌 자체를 고위험으로 취급하게 된다.

위의 AML 의무(고객확인, 위험평가, 보고)는 아무도 책임지지 않는 정책 문서가 아니라, 회사 내부의 특정하고 책임을 지는 담당자에게 귀속되어야 합니다. 은행과 경제관광부는 등록, 스크리닝, 보고서 제출을 누가 책임지는지, 그리고 이것이 실제로 사업을 일상적으로 운영하는 사람과 일치하는지를 확인하려 할 것입니다.

브랜드 또는 상표 보유 법인과 영업 법인을 분리하거나 소매와 위탁판매를 나누는 그룹 구조는 책임이 실제로 다른 경우에는 합리적일 수 있습니다. 슈퍼요트 리핏 사업도 자산이 타인의 보관 하에 있을 때 누가 책임을 지는가라는 동일한 문제에 직면합니다. 소유 구조, 라이선스 약정 또는 브랜드 계약이 이례적으로 여러 층으로 얽혀 있는 경우, Velarozone의 규제 대상 및 복합 소유 구조 설립 업무는 바로 그러한 구조를 위해 마련되어 있습니다. 선택한 모델, 소유권 체인, 컴플라이언스 역할을 정리한 문서화된 사업 계획서는 은행 거래와 AML 등록 모두에 가장 유용한 단일 문서입니다.

회사 등록은 이 전체 절차 중 가장 빠른 단계이면서 동시에 전체를 가장 적게 대표하는 단계이다. AML 등록, 상표 또는 유통 계약, 통관 계정 설정, 은행 온보딩은 각각 별도의 심사 기간이 소요되며, 각각 반복적으로 발생한다. 즉 AML 보고 및 위험 평가는 사업체가 영업하는 한 매년 계속되고, 상표 등록은 갱신이 필요하며, 은행과의 관계는 한 번 승인받고 끝나는 것이 아니라 주기적으로 재검토된다. 비용은 하나의 대표 금액이 아니라 여러 층으로 구성되며, 이 작업에 대한 Velarozone 서비스 요금은 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 명시된다. 이러한 비용 층이 어떻게 산정되는지는 Velarozone의 업무 방식을 참고하라.

이 업종에서 가장 흔한 실패 사례는 라이선스 관련 실수가 아니다.

이러한 각각의 사례는 첫 거래 이전에 내려야 할 결정을 AML, 상표 또는 은행 관련 사후 분쟁으로 바꾸어 놓는다.