კერძო კლიენტებისთვის დიდი მოცულობის ვირტუალური აქტივების პოზიციით
კერძო კლიენტი, რომელიც აკონვერტირებს დიდ კრიპტო პოზიციას
მოკლე პასუხი
კერძო კლიენტი დიდ ვირტუალური აქტივების პოზიციას აკონვერტირებს დესკზე, რომელსაც Virtual Assets Regulatory Authority-ს (VARA) მიერ აქვს ლიცენზია Broker-Dealer Services-ზე, და ანგარიშსწორებას თავისი სახელით გახსნილ საბანკო ანგარიშზე ახორციელებს. დესკი ვერ შეასრულებს ოპერაციას, სანამ მისი სათანადო გულმოდგინების შემოწმება არ დასრულდება, და ის თქვენ გახარისხებთ როგორც Retail ან Qualified Investor; ფიზიკური პირისთვის Qualified ტესტი არის ვირტუალური აქტივების შესახებ შესაბამისი ცოდნა პლუს სულ მცირე 3 500 000 AED წმინდა აქტივები ან 700 000 AED-ის ან მეტი წლიური შემოსავალი. ჩვენ ვაფასებთ შესაბამისობას, ვამზადებთ დოსიეს, რომელსაც დესკი და ბანკი მოითხოვს, და ვკოორდინირებთ ონბორდინგს დესკის გადაწყვეტილებამდე; ფასს არასოდეს ვასახელებთ.
რისკის გაფრთხილება
ვირტუალური აქტივები ძალიან არასტაბილურია და მთელი ღირებულება შეიძლება დაკარგონ. შეიძლება ისინი არ იყვნენ ლიკვიდური, ზოგი გადარიცხვა ვერ უქმდება და მფლობელები არავითარი ფინანსური დაცვით არ სარგებლობენ. ისინი ყველა ინვესტორისთვის არ არის შესაფერისი, ხოლო წარსული შედეგი მომავალი შედეგის მაჩვენებელი არ არის.
შესრულება ხდება VARA ბროკერ-დილის მომსახურების ლიცენზიის მიხედვით, ვირტუალური აქტივების რეგულირების ორგანოს ზედამხედველობის ქვეშ, მაგიდის საკუთარი პირობების მიხედვით და მისი კლასიფიკაციის საფუძველზე თქვენზე როგორც კლიენტი. ველაროზონი არ უზრუნველყოფს ვირტუალური აქტივების მომსახურებებს ან საინვესტიციო რჩევებს, და ამ გვერდზე არაფერი არ წარმოადგენს ფას დეტალებზე თუ ვაჭრობის რეკომენდაციას.
კერძო მფლობელი, რომელიც დიდ პოზიციას აკონვერტირებს, ორ ინსტიტუტს ხვდება: დესკს, რომელიც ასრულებს და ბანკს, რომელიც იღებს. დესკმა უნდა გადაამოწმოს თქვენი ვინაობა და თქვენთვის ვერ შეასრულებს, სანამ მისი სათანადო გულმოდგინების შემოწმება არ დასრულდება. თუ ის თქვენ მაღალი რისკის კატეგორიას მიაკუთვნებს ან პოლიტიკურად მოწყვლადი პირი ხართ (ვინც მნიშვნელოვან საჯარო ფუნქციას ასრულებს ან ასრულებდა), VARA-ს წესები მას ასევე ავალდებულებს დაადასტუროს სიმდიდრის წყარო და სახსრების წყარო, ხოლო თქვენს დესკის ანგარიშზე პირველი გადახდა უნდა მოდიოდეს თქვენი სახელით გახსნილი ანგარიშიდან ლიცენზირებულ ინსტიტუტში. ბანკი იგივე სიმდიდრის წყაროსა და სახსრების წყაროს ახსნას ითხოვს და ასევე სურს იცოდეს, რატომ შემოდის დიდი თანხა ვირტუალური აქტივების კონტრაჰენტისგან, დესკის ლიცენზიასთან ერთად.
დოსიე, რომელიც ორივეს აკმაყოფილებს, ერთხელ მზადდება. დესკისთვის VARA-ს წესები მოითხოვს მოქმედი პირადობის დოკუმენტის ასლს, თქვენს მოქალაქეობას, მისამართს, დაბადების ადგილს და დამსაქმებლის სახელსა და მისამართს. თუ Qualified Investor სტატუსისთვის წმინდა აქტივების ტესტს ეყრდნობით, დაამატეთ ანგარიშის ამონაწერები, რომლებიც აჩვენებს, რომ აქტივები ლიკვიდურია; მხოლოდ თქვენი ვირტუალური აქტივების საბაზრო ღირებულების 50% ითვლება და ძირითადი საცხოვრებელი გამორიცხულია. დაამატეთ პოზიციის ისტორია და მისი შეძენის გზა, საფულის ან შენახვის მტკიცებულება, საბანკო ანგარიში, რომელზეც ფიატი ირიცხება და ლიცენზირებული დესკის მონაცემები. მფლობელი, რომელიც ამ დოსიეთი მოდის, ოპერაციას ასრულებს; ვინც მის გარეშე მოდის, ყოველ პუნქტს ერთმანეთის მიყოლებით დესკი და ბანკი სთხოვს, სანამ ფასი იცვლება.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- დესკი თითოეულ გარიგებას საკუთარი პირობებით აფასებს და სპრედი დესკს ეკუთვნის; VARA მას ავალდებულებს გაამჟღავნოს თავისთვის დატოვებული საფასური ან საკომისიო, გარდა იმ შემთხვევისა, როცა ის დისკრეციულ ფასს აძლევს Qualified ან Institutional Investor-ს. Velarozone-ის მომსახურების საფასური დოსიესა და კოორდინაციისთვის დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- შესაბამისობა ფასდება დღეებში და დოსიე ერთხელ მზადდება. დესკი ვერ შეასრულებს ოპერაციას, სანამ მისი სათანადო გულმოდგინების შემოწმება არ დასრულდება, ხოლო ბანკის განხილვა საკუთარი ტემპით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- არის თუ არა ლიცენზირებული საბროკერო მაგიდა სწორი გზა მოცულობისთვის
- ერთი ფაილი საბროკერო მაგიდის რეგისტრაციისა და ბანკის კითხვებისთვის
- ჩართვის პროცესიდან განთავისუფლებამდე კოორდინაცია
ეს თქვენთვისაა თუ
- პირადად ფლობთ დიდ პოზიციას და გსურთ მისი ნაწილის ან მთლიანის გარდაქმნა, ან დიდი მოცულობით ყიდვა.
- თქვენმა ბანკმა ეჭვქვეშ დააყენა, ან დააყენებდა, ვირტუალური აქტივების კონტრაგენტისგან მიღებული დიდი თანხა.
- გსურთ ლიცენზირებული კონტრაჰენტი, ზომის შესაბამისი ფასის შეთავაზება და ანგარიშსწორება თქვენი სახელით გახსნილ ანგარიშზე. სადაც VARA-ს საუკეთესო შესრულების წესი მოქმედებს, გარიგების ზომა ერთ-ერთი ფაქტორია, რომელიც დესკმა უნდა აწონოს.
- თქვენ UAE-ში გადმოდიხართ ან უკვე რეზიდენტი ხართ და გსურთ ანგარიშსწორება აქ თქვენი სახელით გახსნილ საბანკო ანგარიშზე. დესკი თქვენს მისამართს აფიქსირებს და მაღალი რისკის კლიენტისთვის უნდა გადაამოწმოს მიმდინარე საცხოვრებელი მისამართი, რომელიც საფოსტო ყუთი არ არის.
ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ
- თქვენ გსურთ საინვესტიციო რჩევა, ფასის პროგნოზი ან შემოსავლის დაპირება; ჩვენ არცერთს არ ვთავაზობთ.
- გსურთ ანონიმურობა; დესკს და ბანკს კანონით ევალებათ იცოდნენ, ვინ ხართ და საიდან მოვიდა აქტივები.
- თქვენ გსურთ აქტივები ან ფული გადაიტანოთ ლიცენზირებული მაგიდის და თქვენი სახელის ბანკის ანგარიშზე; ეს არ არის გზა, რომელსაც გავყვებით.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- დესკი თითოეულ გარიგებას საკუთარი პირობებით აფასებს და სპრედი დესკს ეკუთვნის; VARA მას ავალდებულებს გაამჟღავნოს თავისთვის დატოვებული საფასური ან საკომისიო, გარდა იმ შემთხვევისა, როცა ის დისკრეციულ ფასს აძლევს Qualified ან Institutional Investor-ს. Velarozone-ის მომსახურების საფასური დოსიესა და კოორდინაციისთვის დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- შესაბამისობა ფასდება დღეებში და დოსიე ერთხელ მზადდება. დესკი ვერ შეასრულებს ოპერაციას, სანამ მისი სათანადო გულმოდგინების შემოწმება არ დასრულდება, ხოლო ბანკის განხილვა საკუთარი ტემპით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- არის თუ არა ლიცენზირებული საბროკერო მაგიდა სწორი გზა მოცულობისთვის
- ერთი ფაილი საბროკერო მაგიდის რეგისტრაციისა და ბანკის კითხვებისთვის
- ჩართვის პროცესიდან განთავისუფლებამდე კოორდინაცია
რას მოიცავს ეს მომსახურება
- შესაბამისობის შეფასება: არის თუ არა ლიცენზირებული დესკი სწორი გზა ზომისა და გარემოებების გათვალისწინებით, მათ შორის, სავარაუდოდ გაივლით თუ არა VARA-ს Qualified Investor ტესტს.
- კლიენტის ფაილი, მომზადებული ერთხელ საბროკერო მაგიდის რეგისტრაციისა და ბანკის კითხვებისთვის.
- მზარდი შემოსავალის ანგარიშში წვდომა VARA-ს მიერ რეგისტრირებულ მენეჯმენტთან; მენეჯმენტის გადაწყვეტილებაზე ჩართვის კოორდინაცია.
- მიმღები ბანკი მომზადებული ანგარიშსწორებისთვის, ან ნაპოვნი ბანკი, რომლის მზადყოფნაც ამას მოიცავს.
- კოორდინაცია ანგარიშსწორებამდე; გარიგება და მისი ფასი საბროკერო მაგიდის საკუთრებაა.
რა არ არის ჩართული
- საქმიანობა, შენახვა და ფასების დადგენა, რომელიც გახლავთ რეგისტრირებული მენეჯმენტის სექრეტარების გადაწყვეტილების თანახმად.
- საინვესტიციო, საგადასახადო ან იურიდიული კონსულტაცია; საგადასახადო და იურიდიული საკითხები მიემართება ლიცენზირებულ კონსულტანტს, რომელსაც ჩვენ ვკოორდინირებთ.
- ნებისმიერი დაპირება საბროკერო მაგიდის გადაწყვეტილების, მისი ფასის ან ბანკის თანხმობის შესახებ.
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითოეულ ეტაპს აქვს საკუთარი დამოკიდებულებები (საქმიანობის თანხმობები, დოკუმენტების ლეგალიზაცია, ხელისუფლების ორგანოს მიერ დამუშავება და ბანკის მიერ განხილვა), და პროგრესს ვაცნობებთ მათთან მიმართებით და არა ერთი საერთო თარიღის მიხედვით.
- 01
შესაბამისობა
მოცულობა, გარემოებები და ბანკის სავარაუდო პოზიცია შეფასებული.
- 02
ფაილი
იდენტიფიკაცია, სიმდიდრისა და სახსრების წარმომავლობა, შენახვის დამადასტურებელი დოკუმენტები და ანგარიშსწორების ანგარიში დოკუმენტირებული.
- 03
ჩართვის პროცესი
მენეჯმენტი თქვენ გარეშე პროცესებისა და VARA-ს კლიენტის კლასიფიკაციის თანახმად გიყვანთ.
თუ UAE-ში ასევე გადმოდიხართ, ვიზების გვერდები აღწერს რეზიდენტობის გზებს. დესკი თავის სათანადო გულმოდგინებაში თქვენს მისამართს აფიქსირებს, ამიტომ საცხოვრებლის დოკუმენტები დოსიეში უნდა იყოს.
მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.
მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება
დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.
დესკი და ბანკი
რა სჭირდება საბროკერო მაგიდას და ბანკს
ორივე იწყება იქიდან, ვინ ხართ და საიდან მოვიდა აქტივები, შემდეგ კი განსხვავდება იმით, რისი ნახვა სჭირდება მას მომდევნო ეტაპზე.
რას მოითხოვს, ცალ-ცალკე, ლიცენზირებული ბროკერ-დილერი და მიმღები ბანკი კერძო კლიენტისგან, რომელიც დიდ პოზიციას გარდაქმნის.
ვინ ხართ
- დესკი
- იდენტიფიკაცია, მისამართი, დამსაქმებელი და VARA-ს კლასიფიკაცია როგორც Retail ან Qualified Investor
- ბანკი
- იდენტიფიკაცია, საცხოვრებელი ადგილი, ანგარიშის მფლობელი
საიდან მოვიდა აქტივები
- დესკი
- სიმდიდრის წყარო და სახსრების წყარო, მტკიცებულებით; VARA ორივეს გადამოწმებას მოითხოვს მაღალი რისკის კლიენტებისა და PEP-ებისთვის
- ბანკი
- იგივე აღწერა, დესკის ლიცენზიასთან ერთად
სად მდებარეობს აქტივები
- დესკი
- საფულის ან საკუსტოდიო მტკიცებულება და კონტროლი
- ბანკი
- ჩვეულებრივ არ ითხოვება; შემოდის დესკის მიერ ჩარიცხული თანხა
სად მიდის თანხა
- დესკი
- საბანკო ანგარიში თქვენს სახელზე
- ბანკი
- განმარტება შემომავალი ანგარიშსწორებისთვის
გარიგება
- დესკი
- ფასდება საბროკერო მაგიდის მიერ მოცულობის მიხედვით; ანგარიშსწორდება მისივე პირობებით
- ბანკი
- მიღებული როგორც გადარიცხვა ლიცენზირებული კონტრაგენტისგან
| კითხვა | დესკი | ბანკი |
|---|---|---|
| ვინ ხართ | იდენტიფიკაცია, მისამართი, დამსაქმებელი და VARA-ს კლასიფიკაცია როგორც Retail ან Qualified Investor | იდენტიფიკაცია, საცხოვრებელი ადგილი, ანგარიშის მფლობელი |
| საიდან მოვიდა აქტივები | სიმდიდრის წყარო და სახსრების წყარო, მტკიცებულებით; VARA ორივეს გადამოწმებას მოითხოვს მაღალი რისკის კლიენტებისა და PEP-ებისთვის | იგივე აღწერა, დესკის ლიცენზიასთან ერთად |
| სად მდებარეობს აქტივები | საფულის ან საკუსტოდიო მტკიცებულება და კონტროლი | ჩვეულებრივ არ ითხოვება; შემოდის დესკის მიერ ჩარიცხული თანხა |
| სად მიდის თანხა | საბანკო ანგარიში თქვენს სახელზე | განმარტება შემომავალი ანგარიშსწორებისთვის |
| გარიგება | ფასდება საბროკერო მაგიდის მიერ მოცულობის მიხედვით; ანგარიშსწორდება მისივე პირობებით | მიღებული როგორც გადარიცხვა ლიცენზირებული კონტრაგენტისგან |
მომსახურება
კრიპტო OTC გარიგებების შესრულება ლიცენზირებული დესკის მეშვეობით
დესკს, რომელიც ასრულებს, აქვს VARA-ს Broker-Dealer Services ლიცენზია; სერვისი ამ ლიცენზიასა და რისკის სრულ გაფრთხილებას აღწერს.
იხილეთ Crypto OTC მომსახურება
ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.
ლიცენზია და თანხმობები
კითხვა, რომელსაც სვამენ დესკიც და ბანკიც
დესკმა უნდა გადაამოწმოს ქონების წყარო და სახსრების წყარო მაღალი რისკის კლიენტისთვის ან პოლიტიკურად აქტიური პირისთვის, ხოლო მიმღები ბანკი იმავეს ითხოვს დიდი შემომავალი ანგარიშსწორებისთვის.
ლიცენზიის შემდეგ
რა შეიძლება დამატებით დაგჭირდეთ
ოთხი მომსახურება, რომლის შესახებაც ამ სიტუაციაში მყოფი დამფუძნებლების უმეტესობა შემდეგ ინტერესდება, თითოეული საკუთარ გვერდზეა განთავსებული.
ვიზები და PRO მომსახურება.
რეზიდენტის ვიზები მფლობელებისთვის, თანამშრომლებისა და ოჯახის წევრებისთვის, აგრეთვე MOHRE-ის შრომითი დოკუმენტები, სამედიცინო გამოკვლევები და Emirates ID-ის განახლებები, რომლებიც ლიცენზიასა და მის თანამშრომლებს სათანადო მდგომარეობაში ინახავს. სპონსორობით გაცემული ვიზა მოქმედებს 1, 2 ან 3 წელი; დამტკიცება რჩება უწყებას.
→UAE-ის საბანკო ანგარიშის გახსნა
ბანკისთვის მზად ფაილი, აგებული თქვენს საკუთრებაზე, საქმიანობასა და მოსალოდნელ ოპერაციებზე, შერჩეული ბანკისთვის, რომლის რისკის მიმართ დამოკიდებულება თქვენს პროფილს ერგება. დამტკიცებასა და ვადებს მხოლოდ ბანკი წყვეტს.
→ბუღალტერია და გადასახადები
ყოველთვიური ბუღალტრული აღრიცხვა, დღგ-სა და მოგების გადასახადის დეკლარაციები და წლის ბოლოს ანგარიშგება, რეგისტრირებული აუდიტორის მიერ ხელმოწერილი კანონისმიერი აუდიტით.
→იურიდიული მომსახურება
ხელშეკრულებები, კორპორატიული დოკუმენტები, დავები და მარეგულირებელი საკითხები, არაბთა გაერთიანებულ საამიროებში პრაქტიკის უფლების მქონე და ანგარიშვალდებულების წერილში დასახელებული იურისტების კონსულტაციით.
→
მომდევნო გადაწყვეტილება
დაკავშირებული წაიკითხეთ
კითხვები
ხშირად დასმული
- რამდენად დიდი პოზიციისთვის შეესაბამება ეს?
- იმდენად დიდი, რომ საცალო ბირჟის ორდერი ფასს გადაწევდა ან ისეთ ანგარიშსწორებას გამოიწვევდა, რომელზეც ბანკს კითხვები გაუჩნდებოდა. დესკი წყვეტს, რას შემოგთავაზებს. ცალკე, VARA-ს Qualified Investor ტესტი ფიზიკური პირისთვის არის სულ მცირე 3 500 000 AED წმინდა აქტივები, ვირტუალური აქტივების საბაზრო ღირებულების მხოლოდ 50%-ის გათვალისწინებით, ან 700 000 AED-ის ან მეტი წლიური შემოსავალი. შესაბამისობის შეფასება ორივეს ამოწმებს, სანამ ვინმე ონბორდინგს გაივლის.
- მიიღებს ჩემი ბანკი ამ თანხას?
- ბანკები საკუთარი კრიტერიუმებით წყვეტენ, ხოლო ვირტუალური აქტივების კონტრაჰენტისგან დიდი შემოსავალი ყურადღებით მოწმდება. მიღებას ვერ დავპირდებით. ის გვეხმარება, როცა ანგარიშსწორება ლიცენზირებული დესკიდან თქვენი სახელით გახსნილ ანგარიშზე ხდება, სახსრების წყაროს დოსიეთი, რომელიც ბანკს უკვე უნახავს. ამ დოსიეს გარიგებამდე ვამზადებთ და არა მის შემდეგ.
- აუცილებელია საამიროების რეზიდენტი ვიყო?
- VARA-ს ტესტები ფიზიკური პირისთვის ეფუძნება ვირტუალური აქტივების ცოდნას, წმინდა აქტივებსა და წლიურ შემოსავალს და არა რეზიდენტობას. რეზიდენტობას მაინც აქვს მნიშვნელობა დესკის სათანადო გულმოდგინებისთვის: მან უნდა შეაგროვოს თქვენი მისამართი და მაღალი რისკის კლიენტისთვის გადაამოწმოს მიმდინარე საცხოვრებელი მისამართი, რომელიც საფოსტო ყუთი არ არის. თითოეული დესკი ასევე საკუთარ ონბორდინგის წესებს ადგენს, ამიტომ შესაბამისობის შეფასება ჯერ რეზიდენტობას მოიცავს.
- რა ღირს საბროკერო მაგიდის მომსახურება?
- დესკი საკუთარ ფასებს ადგენს; აქ არცერთი არ არის გამოქვეყნებული და ჩვენ არ ვადგენთ. VARA დესკს ავალდებულებს, შესრულებამდე და გარიგების დადასტურებაში გაამჟღავნოს თავისთვის დატოვებული საფასური ან საკომისიო, გარდა დისკრეციული ფასისა Qualified ან Institutional Investor-ისთვის. დოსიესა და კოორდინაციის ჩვენი საფასური დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- იბეგრება ეს?
- პირადი გადასახადი დამოკიდებულია თქვენს რეზიდენტობასა და შესაბამისი ქვეყნების წესებზე და არის საკითხი ლიცენზირებული საგადასახადო კონსულტანტისთვის, რომელსაც ჩვენ ვკოორდინირებთ. საამიროების პოზიციის გაცხადება მათი საქმეა, არა ჩვენი.
წყაროები
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- VARA-ს 2024 წლის რეგულაციები ვირტუალური აქტივებისა და მასთან დაკავშირებული საქმიანობის მარკეტინგის შესახებ
- CBUAE-ის სახელმძღვანელო მომხმარებლის სათანადო შემოწმების, სახსრების წყაროსა და ქონების შესახებ
რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ზოგადი ინფორმაცია აღებულია CBUAE Rulebook-იდან, მათ შორის Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-დან და Cabinet Resolution No. (134) of 2025-დან, როგორც გამოქვეყნებულია, და არ წარმოადგენს იურიდიულ ან საგადასახადო რჩევას. წესები და სახელმძღვანელო იცვლება, ამიტომ წარდგენამდე დაადასტურეთ მოქმედი ტექსტი და თითოეული ინსტიტუტის საკუთარი მოთხოვნები.
ვირტუალური აქტივები უაღრესად არასტაბილურია და შეიძლება მთლიანად დაკარგონ ღირებულება; ისინი არ არის შესაფერისი ყველა ინვესტორისთვის. Velarozone არ უწევს ვირტუალური აქტივების მომსახურებას, საინვესტიციო კონსულტაციას, შენახვას ან აღსრულებას და არასდროს ასახელებს ფასს. აღსრულებას ახორციელებს VARA-ლიცენზირებული ბროკერ-დილერი საკუთარი პირობებითა და კლიენტის კლასიფიკაციით; მიმღები ბანკი წყვეტს საკუთარი კრიტერიუმებით. ამ მომსახურების მარკეტინგული კომუნიკაციები ინახება ჩანაწერში, როგორც მარეგულირებელი მოითხოვს.