საზღვარგარეთიდან ან სხვა კომპანიის მიერ ფლობილი კომპანიებისთვის
კომპანია უცხოელი ან კორპორატიული აქციონერებით და საბანკო დოკუმენტაცია
მოკლე პასუხი
UAE-ის კომპანიას უცხოელი ან კორპორატიული აქციონერებით შეუძლია საბანკო ანგარიშის გახსნა მას შემდეგ, რაც ბანკს შეუძლია საკუთრების მიყოლა ყოველ ფიზიკურ პირამდე, რომელსაც 25% ან მეტი უკავია. კომპანია ჯაჭვის დასასრული ვერ იქნება: Central Bank of the UAE-ის (CBUAE) წესები ბანკს ავალდებულებს, გააგრძელოს მიყოლა ფიზიკურ პირებამდე მისვლამდე. ამ დოკუმენტაციას იმ თანმიმდევრობით ვაგებთ, როგორითაც ბანკი კითხულობს, შემდეგ კი გაგაცნობთ ბანკს, რომლის პოლიტიკაც თქვენს საკუთრების პროფილს მოიცავს.
ბანკი უცხოელი ან კორპორატიული აქციონერების მქონე კომპანიას კითხვების ჯაჭვად კითხულობს: ვინ ფლობს ამ კომპანიას, ვინ ფლობს ამ მფლობელს და ასე შემდეგ, სანამ ფიზიკურ პირამდე არ მივა. კომპანია ჯაჭვის დასასრული ვერ იქნება, რა პროცენტიც არ უნდა ეჭიროს. ყოველი კომპანიისგან ბანკს სჭირდება სამეურვეო დოკუმენტები, წევრთა რეესტრი და დირექტორების უფლებამოსილების დადასტურება, ხოლო უცხოური კომპანიისგან, ატესტაცია ან აპოსტილი, რათა დოკუმენტებს UAE-ში დაეყრდნონ. ყოველი ფიზიკური პირისგან, რომელსაც 25% ან მეტი უკავია, ბანკს სჭირდება იდენტიფიკაცია, მისამართი და ბანკისთვის გასაგები ქონებისა და სახსრების წყარო. იქ, სადაც რისკი უფრო მაღალია, შეიძლება უფრო მცირე წილებზეც იკითხოს, მაგალითად 10%-ზე.
ის განაცხადები ჩერდება, რომლებშიც ჯაჭვი არასრულია, დოკუმენტები მოძველებულია ან არაატესტირებულია, ან ბანკისთვის მოყოლილი ამბავი განსხვავდება იმ ამბისგან, რასაც რეესტრი ამბობს. UAE-ის კომპანიამ უნდა აწარმოოს ბენეფიციარ მესაკუთრეთა რეესტრი და აქციონერთა რეესტრი და ბენეფიციარი საკუთრების ცვლილება უნდა აღრიცხოს ამის შესახებ შეტყობიდან 15 დღის ვადაში. მზადყოფნის სამუშაო ძირითადად შეჯერებაა: ბანკის მიერ მიღებული დოკუმენტაცია იმავეს ამბობს, რასაც ეს რეესტრები, იმ თანმიმდევრობით, როგორსაც ბანკის საკონტროლო სია ელის.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- ატესტაციისა და აპოსტილის საფასურები და თავად ბანკის გადასახდელები გადაიხდება შესაბამის ორგანოებსა და ბანკზე. Velarozone-ის მომსახურების საფასური დოკუმენტაციისა და გაცნობისთვის დეტალურადაა მოცემული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- ჯაჭვი რამდენიმე დღეში დაიხაზა; დამოწმებას (attestation) გამცემი ქვეყნის დრო სჭირდება; ბანკის შემოწმება საკუთარი ვადებით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- საკუთრების ჯაჭვი, რგოლი-რგოლ დახაზული
- უცხოური კორპორატიული დოკუმენტები დამოწმებული (attested) და გადამოწმებული
- საქმე აგებულია ბანკის მოთხოვნების მიხედვით და შეჯერებულია რეესტრთან
ეს თქვენთვისაა თუ
- თქვენი UAE-ის კომპანიის აქციონერები საზღვარგარეთ ცხოვრობენ, ან მათგან ერთ-ერთი სხვაგან დაფუძნებული კომპანიაა.
- საკუთრება გადის სახაზინო (holding) კომპანიაზე, ტრასტზე ან კომპანიათა ჯგუფზე, ამიტომ ფიზიკური პირები UAE-ის კომპანიის ზემოთ ორი ან მეტი რგოლით არიან დაშორებულები.
- ბანკმა მოგთხოვათ დოკუმენტები, რომლებიც აქამდე არასდროს მოგთხოვიათ, მაგალითად, კომპანიის მოქმედი სტატუსის დამადასტურებელი ცნობა ან ტრასტის აქტი.
- გსურთ ანგარიში ერთხელ გაიხსნას იმ დოკუმენტაციით, რომელიც ბანკის პერიოდულ გადამოწმებასაც პასუხობს.
ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ
- გსურთ, დასახელდეს კონკრეტული ბანკი ან აღიგოთ დაპირება დამტკიცების შესახებ; ამას ბანკი წყვეტს, საკუთარი კრიტერიუმებით.
- გირჩევნიათ, საკუთრების სრული ჯაჭვი არ გაამჟღავნოთ; ბანკმა უნდა დაადგინოს ყოველი ფიზიკური პირი, რომელსაც 25% ან მეტი უკავია, და შეიძლება უფრო მცირე წილებზეც იკითხოს.
- აქციონერთა დოკუმენტების დამოწმება შეუძლებელია მათ საბაზისო იურისდიქციაში და ამის მოსაწესრიგებლად დრო არ არის.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- ატესტაციისა და აპოსტილის საფასურები და თავად ბანკის გადასახდელები გადაიხდება შესაბამის ორგანოებსა და ბანკზე. Velarozone-ის მომსახურების საფასური დოკუმენტაციისა და გაცნობისთვის დეტალურადაა მოცემული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- ჯაჭვი რამდენიმე დღეში დაიხაზა; დამოწმებას (attestation) გამცემი ქვეყნის დრო სჭირდება; ბანკის შემოწმება საკუთარი ვადებით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- საკუთრების ჯაჭვი, რგოლი-რგოლ დახაზული
- უცხოური კორპორატიული დოკუმენტები დამოწმებული (attested) და გადამოწმებული
- საქმე აგებულია ბანკის მოთხოვნების მიხედვით და შეჯერებულია რეესტრთან
რას მოიცავს ეს მომსახურება
- მფლობელობის ჯაჭვისა და თითოეული რგოლისთვის საჭირო დოკუმენტების რუკა.
- დამოწმება და აპოსტილი, კოორდინირებული უცხოური კორპორაციული დოკუმენტებისთვის.
- ბენეფიციარი მესაკუთრისა და სახსრების წყაროს ამბავი, დაწერილი ერთხელ და თანმიმდევრულად გამოყენებული.
- საბანკო საქმე, აწყობილი ბანკის თანმიმდევრობით, და გაცნობა ბანკთან, რომლის მადაც პროფილს შეესაბამება.
- ბანკის მიერ დასმული კითხვების კოორდინაცია მთელი განხილვის მანძილზე.
რა არ არის ჩართული
- ბანკის გადაწყვეტილება, მისი ვადები ან ბანკის არჩევანი; ჩვენ გაგაცნობთ, ბანკი წყვეტს.
- იურიდიული კონსულტაცია თავად ჯგუფის სტრუქტურაზე, რომელსაც ლიცენზირებული საადვოკატო ბიურო უწევს.
- ნებისმიერი განცხადება ბანკისთვის, რომელსაც რეესტრი არ ადასტურებს.
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითოეულ ეტაპს აქვს საკუთარი დამოკიდებულებები (საქმიანობის თანხმობები, დოკუმენტების ლეგალიზაცია, ხელისუფლების ორგანოს მიერ დამუშავება და ბანკის მიერ განხილვა), და პროგრესს ვაცნობებთ მათთან მიმართებით და არა ერთი საერთო თარიღის მიხედვით.
- 01
ჯაჭვი განსაზღვრულია
ყოველი აქციონერი, კორპორაციულიც და ინდივიდუალურიც, ჩამოთვლილი მისთვის საჭირო დოკუმენტებთან ერთად.
- 02
დოკუმენტები დამოწმებულია
უცხოური კორპორაციული დოკუმენტები, დამოწმებული ან აპოსტილირებული და შემოწმებული.
- 03
დოკუმენტაცია შედგენილია
საბანკო საქმე, აგებული ბანკის თანმიმდევრობით, შეჯერებული რეესტრთან.
თუ ბანკმა ეს საკუთრება უკვე უარყო, მეორე განაცხადის გვერდი იწყება ამ პირველი შედეგიდან.
მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.
მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება
დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.
რას ითხოვს ბანკი
საკუთრების ჯაჭვი, დოკუმენტი დოკუმენტის მიხედვით
ბანკი ჯაჭვის თითოეულ კომპანიას საკუთარი დოკუმენტებით ამოწმებს და ჩერდება მხოლოდ ფიზიკურ პირზე.
დოკუმენტები, რომლებსაც UAE-ის ბანკი ელოდება უცხოელი და კორპორაციული აქციონერებისგან.
UAE-ის კომპანია
- რას ელოდება ბანკი
- ლიცენზია, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა რეესტრი, დირექტორთა საბჭოს უფლებამოსილება ხელმომწერთათვის
- რა ვამზადებთ
- კორპორაციული საქმე, შეჯერებული უწყების რეესტრთან
კორპორაციული აქციონერი
- რას ელოდება ბანკი
- დაფუძნების მოწმობა, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა და დირექტორთა რეესტრი, საქმიანი რეპუტაციის დამადასტურებელი საბუთი, დამოწმებული UAE-ში გამოსაყენებლად
- რა ვამზადებთ
- ატესტაცია ან აპოსტილი მოწყობილი და შემოწმებულია წარდგენამდე, მემორანდუმი და წესდება ცალ-ცალკე დოკუმენტებად ატესტირებულია
თითოეული ბენეფიციარი მესაკუთრე
- რას ელოდება ბანკი
- იდენტიფიკაცია, საცხოვრებელი მისამართი და ბანკისთვის მისაყოლი ქონებისა და სახსრების წყარო ყოველი ფიზიკური პირისთვის, რომელსაც 25% ან მეტი უკავია
- რა ვამზადებთ
- თხრობა და მტკიცებულებები, დაწერილი ერთხელ და შეთანხმებული მთელ საქმეში
დირექტორები და ხელმომწერები
- რას ელოდება ბანკი
- იდენტიფიკაცია და ანგარიშის გახსნისა და მართვის უფლებამოსილების დამადასტურებელი საბუთი
- რა ვამზადებთ
- დირექტორთა საბჭოს გადაწყვეტილებები ბანკისთვის მისაღები ფორმით
ბიზნესი
- რას ელოდება ბანკი
- რას აკეთებს, ვინ არიან მისი კლიენტები და მომწოდებლები, მოსალოდნელი ფულადი ნაკადები და ვალუტები
- რა ვამზადებთ
- ბიზნეს-პროფილი, რომლის შიდა წარდგენაც ბანკის ურთიერთობის მენეჯერს შეუძლია
სუბსტანცია
- რას ელოდება ბანკი
- საიდან იმართება კომპანია და ვინ უძღვება მას ყოველდღიურად
- რა ვამზადებთ
- ოფისის ფართის, პერსონალისა და მართვის მტკიცებულებები, სადაც ბანკი ამას ითხოვს
| რგოლი ჯაჭვში | რას ელოდება ბანკი | რა ვამზადებთ |
|---|---|---|
| UAE-ის კომპანია | ლიცენზია, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა რეესტრი, დირექტორთა საბჭოს უფლებამოსილება ხელმომწერთათვის | კორპორაციული საქმე, შეჯერებული უწყების რეესტრთან |
| კორპორაციული აქციონერი | დაფუძნების მოწმობა, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა და დირექტორთა რეესტრი, საქმიანი რეპუტაციის დამადასტურებელი საბუთი, დამოწმებული UAE-ში გამოსაყენებლად | ატესტაცია ან აპოსტილი მოწყობილი და შემოწმებულია წარდგენამდე, მემორანდუმი და წესდება ცალ-ცალკე დოკუმენტებად ატესტირებულია |
| თითოეული ბენეფიციარი მესაკუთრე | იდენტიფიკაცია, საცხოვრებელი მისამართი და ბანკისთვის მისაყოლი ქონებისა და სახსრების წყარო ყოველი ფიზიკური პირისთვის, რომელსაც 25% ან მეტი უკავია | თხრობა და მტკიცებულებები, დაწერილი ერთხელ და შეთანხმებული მთელ საქმეში |
| დირექტორები და ხელმომწერები | იდენტიფიკაცია და ანგარიშის გახსნისა და მართვის უფლებამოსილების დამადასტურებელი საბუთი | დირექტორთა საბჭოს გადაწყვეტილებები ბანკისთვის მისაღები ფორმით |
| ბიზნესი | რას აკეთებს, ვინ არიან მისი კლიენტები და მომწოდებლები, მოსალოდნელი ფულადი ნაკადები და ვალუტები | ბიზნეს-პროფილი, რომლის შიდა წარდგენაც ბანკის ურთიერთობის მენეჯერს შეუძლია |
| სუბსტანცია | საიდან იმართება კომპანია და ვინ უძღვება მას ყოველდღიურად | ოფისის ფართის, პერსონალისა და მართვის მტკიცებულებები, სადაც ბანკი ამას ითხოვს |
მომსახურება
UAE-ის კორპორატიული საბანკო ანგარიშისთვის მზადყოფნა
რას შეიცავს ბანკისთვის მზა დოკუმენტაცია, როგორ მუშაობს ბანკთან გაცნობა და რომელი გადაწყვეტილებები რჩება ბანკს.
იხილეთ საბანკო ანგარიშის მომსახურება
ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.
ლიცენზია და თანხმობები
კითხვა, რომელსაც ყველა ბანკი უსვამს მფლობელებს
ქონების წყარო არის ის, თუ როგორ შექმნა მფლობელმა თავისი აქტივები. სახსრების წყარო არის ის, საიდან მოდის ამ ანგარიშზე შემოსული ფული. ბანკი ორივეს ითხოვს 25%-ის ან მეტის მფლობელი თითოეული ფიზიკური პირისთვის.
ლიცენზიის შემდეგ
რა შეიძლება დამატებით დაგჭირდეთ
ოთხი მომსახურება, რომლის შესახებაც ამ სიტუაციაში მყოფი დამფუძნებლების უმეტესობა შემდეგ ინტერესდება, თითოეული საკუთარ გვერდზეა განთავსებული.
ვიზები და PRO მომსახურება.
რეზიდენტის ვიზები მფლობელებისთვის, თანამშრომლებისა და ოჯახის წევრებისთვის, აგრეთვე MOHRE-ის შრომითი დოკუმენტები, სამედიცინო გამოკვლევები და Emirates ID-ის განახლებები, რომლებიც ლიცენზიასა და მის თანამშრომლებს სათანადო მდგომარეობაში ინახავს. სპონსორობით გაცემული ვიზა მოქმედებს 1, 2 ან 3 წელი; დამტკიცება რჩება უწყებას.
→UAE-ის საბანკო ანგარიშის გახსნა
ბანკისთვის მზად ფაილი, აგებული თქვენს საკუთრებაზე, საქმიანობასა და მოსალოდნელ ოპერაციებზე, შერჩეული ბანკისთვის, რომლის რისკის მიმართ დამოკიდებულება თქვენს პროფილს ერგება. დამტკიცებასა და ვადებს მხოლოდ ბანკი წყვეტს.
→ბუღალტერია და გადასახადები
ყოველთვიური ბუღალტრული აღრიცხვა, დღგ-სა და მოგების გადასახადის დეკლარაციები და წლის ბოლოს ანგარიშგება, რეგისტრირებული აუდიტორის მიერ ხელმოწერილი კანონისმიერი აუდიტით.
→იურიდიული მომსახურება
ხელშეკრულებები, კორპორატიული დოკუმენტები, დავები და მარეგულირებელი საკითხები, არაბთა გაერთიანებულ საამიროებში პრაქტიკის უფლების მქონე და ანგარიშვალდებულების წერილში დასახელებული იურისტების კონსულტაციით.
→
მომდევნო გადაწყვეტილება
დაკავშირებული წაიკითხეთ
კითხვები
ხშირად დასმული
- საჭიროა თუ არა უცხოელი აქციონერისთვის არაბთა გაერთიანებულ საამიროებში ჩამოსვლა?
- ბანკები განსხვავდებიან. ზოგი მოითხოვს ყველა ბენეფიციარი მესაკუთრის ან ხელმომწერის პირადად იდენტიფიცირებას; სხვები იღებენ დამოწმებულ იდენტიფიკაციას ბანკის საკუთარი ქსელის მეშვეობით. ჩვენ ბანკს ვეკითხებით საქმის შეტანამდე, რათა არავინ გაემგზავროს ისეთი ნაბიჯისთვის, რომელიც საჭირო არ იყო.
- რა არის დამოწმება (attestation) და ვინ ახორციელებს მას?
- ატესტაცია ან აპოსტილი უცხოეთში გაცემულ დოკუმენტს UAE-ში სანდოს ხდის. თუ გამცემი ქვეყანა აპოსტილის კონვენციაში არ შედის, დოკუმენტი ჯერ ამ ქვეყნის საგარეო უწყებაში მიდის, შემდეგ იქ არსებულ UAE-ის საელჩოში და UAE Ministry of Foreign Affairs-ში (MoFA). სადაც საელჩო MoFA-ს ციფრულ სერვისს სთავაზობს, ერთი განაცხადი UAE-ის ორივე ეტაპს მოიცავს, ხოლო შედეგის შემოწმება შესაძლებელია ონლაინ საცნობარო ნომრითა და გაცემის თარიღით. მაგალითად, დოჰაში UAE-ის საელჩოს სახელმძღვანელო მოითხოვს, რომ მემორანდუმი და წესდება ცალ-ცალკე იყოს ატესტირებული, და ლამინირებულ დოკუმენტებს არ იღებს. გეტყვით, რომელი მარშრუტი სჭირდება თქვენს დოკუმენტებს და მას კოორდინაციას გავუწევთ.
- აქციონერი არის ტრასტი ან ფონდი. შესაძლებელია თუ არა ანგარიშის გახსნა მაინც?
- ჩვეულებრივ დიახ, მეტი დოკუმენტით. ტრასტისთვის CBUAE-ის წესები ბანკს ავალდებულებს, დაადგინოს დამფუძნებელი (settlor), ტრასტის მმართველები (trustees), ბენეფიციარები ან ბენეფიციართა კლასი და ყველა სხვა პირი, ვისაც საბოლოო ეფექტიანი კონტროლი აქვს, ამიტომ მოამზადეთ ტრასტის დოკუმენტი და ამ პირების იდენტიფიკაცია. ფონდისთვის მოამზადეთ ფონდის დოკუმენტები და მმართველის უფლებამოსილება. ბანკების დამოკიდებულება ასეთი სტრუქტურებისადმი განსხვავებულია, ამიტომ გაცნობა ხდება ბანკთან, რომლის პოლიტიკაც მათ მოიცავს.
- რამდენად შორს მიდის სახსრების წარმოშობის შესახებ კითხვა?
- იმდენად, რომ ბანკმა გაიგოს, როგორ შეიქმნა თითოეული მესაკუთრის ქონება და საიდან მოვა ანგარიშზე შემომავალი თანხა. CBUAE-ის სახელმძღვანელო იურიდიულ პირებზე წითელ დროშად ასახელებს კლიენტს, რომელსაც არ შეუძლია თავისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ან ქონებისა თუ სახსრების წყაროს ახსნა. მოკლე, პატიოსანი თხრობა მტკიცებულებებით გამართლებულია; გრძელი, რომელიც დოკუმენტიდან დოკუმენტამდე იცვლება, არა.
- გამოითხოვს თუ არა ბანკი ხელახლა ინფორმაციას ანგარიშის გახსნის შემდეგ?
- დიახ, პერიოდული გადამოწმებისას და საკუთრების ყოველი ცვლილებისას. კომპანიამ ბენეფიციარი საკუთრების ცვლილება თავის რეესტრში უნდა აღრიცხოს ამის შესახებ შეტყობიდან 15 დღის ვადაში, ამიტომ ბანკის დოკუმენტაცია რეესტრთან ერთად უნდა იცვლებოდეს. ზემოაღნიშნული სტანდარტით აგებული დოკუმენტაცია იგივეა, რაც გადამოწმებას პასუხობს; ჩვენ მას განახლებულად ვინახავთ.
წყაროები
- CBUAE-ის სახელმძღვანელო მომხმარებლის სათანადო შემოწმების, სახსრების წყაროსა და ქონების შესახებ
- CBUAE: ანგარიშის გახსნის სტანდარტები
- Central Bank of the UAE, UAE-ის საბანკო და გადახდების მარეგულირებელი
- UAE Ministry of Economy & Tourism: კომპანიების დაფუძნება
რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ზოგადი ინფორმაცია აღებულია CBUAE Rulebook-იდან, მათ შორის Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-დან და Cabinet Resolution No. (134) of 2025-დან, როგორც გამოქვეყნებულია, და არ წარმოადგენს იურიდიულ ან საგადასახადო რჩევას. წესები და სახელმძღვანელო იცვლება, ამიტომ წარდგენამდე დაადასტურეთ მოქმედი ტექსტი და თითოეული ინსტიტუტის საკუთარი მოთხოვნები.
ჩვენ ვამზადებთ და ვკოორდინირებთ კორპორატიული ბანკის ანგარიშების განაცხადებს. ჩვენ არ ვხსნით ანგარიშებს და არ შეგვიძლია ვადასტუროთ მომრიგები, კონკრეტული ბანკი ან დროის ცხრილი. თითოეული ბანკი იყენებს საკუთარ KYC-ს, AML-ს და რისკის შეფასებას.