ფულის ბაზრისა და სითხეების მართვის პლატფორმის დაფუძნება UAE-ში

ფულის ბაზრის ან ლიკვიდურობის პლატფორმა ჩვეულებრივ ერთ-ერთია ოთხი რამისგან, რომლებიც ერთსა და იმავე ლეიბლს ატარებენ:

რომელი რეგულატორი გავრცელდება, ეს განისაზღვრება იმით, სად არის პლატფორმა დაფუძნებული და რომელ ფუნქციას ასრულებს. ხმელეთზე, დეპოზიტების მიღება და ორგანიზება CBUAE-ს ეკისრება. DIFC პლატფორმა ექცევა DFSA-ს კონსულტაციის, ორგანიზებისა და აქტივების მართვის რეჯიმის ქვეშ; ADGM პლატფორმა ექცევა ეკვივალენტური FSRA რეჯიმის ქვეშ. ეს სამი ცალკეული რეჯიმია და არა ერთი ნებართვის სამი ფასის წერტილი, და განხორციელებული საქმიანობა განსაზღვრავს, რომელი გავრცელდება.

პლატფორმა, რომელიც მხოლოდ მონაცემებს აჩვენებს, ბრძანებების ნაკადის, დისკრეციისა და კლიენტის ფულადი სახსრების გარეშე, სათანადო ფაქტობრივი გარემოებების არსებობისას სამივე რეჟიმის გარეთ შეიძლება დარჩეს. როგორც კი ის პროდუქტს ურჩევს, ბრძანებას ასრულებს, ნაშთს ავტომატურად გადააქვს ან კლიენტის სახელით განაწილებას წყვეტს, ის ზემოთ ჩამოთვლილ ერთ-ერთ ფუნქციას ასრულებს, ეტიკეტის მიუხედავად: „ფულადი სახსრების მართვა“, „ხაზინის ტექნოლოგია“, „MML“. მარეგულირებელი ბრძანებასა და ფულად ნაკადს განიხილავს და არა პრეზენტაციას.

ამათგან თითოეულს შეუძლია ფუნქცია პროგრამული უზრუნველყოფიდან რეგულირებულ ფუნქციაში გადაიტანოს, და თითოეული ცალ-ცალკე უნდა შემოწმდეს და არ ჩაითვალოს უმნიშვნელოდ პროდუქტის ზოგადი აღწერით:

ფუნქცია, რომელიც ამ ტესტებიდან ერთ-ერთს ვერ აკმაყოფილებს, არ ნიშნავს, რომ მთელ პლატფორმას ავტორიზაცია სჭირდება; ეს ნიშნავს, რომ ამ ფუნქციას საკუთარი კლასიფიკაცია სჭირდება, დანარჩენებისგან განცალკევებით. ხაზინის პლატფორმები ხშირად სწორედ ამიტომ იყოფა ერთზე მეტ პირად: ტექნოლოგიური კომპანია, რომელიც ჩვენების ფენას მართავს, და ცალკე ლიცენზირებული პირი ან ლიცენზირებული მესამე მხარე, რომელიც ტრანზაქციულ ფუნქციას ასრულებს.

ბანკები, ფონდის ადმინისტრატორები და კასტოდიანები საკუთარ გულმოდგინე შემოწმებას ატარებენ და ჯერ რეგულატორულ პოზიციას ეცნობიან. პრაქტიკული საკითხი არის ის, თუ სად ზის კლიენტის ფული ყოველ ეტაპზე, და არა ის, რას აჩვენებს სათვალთვალო პანელი. ყოველ პლატფორმაზე, რომელსაც ტრანზაქციის ფუნქცია აქვს, სახსრები ინახება შესაბამისი რეგულატორის ზედამხედველობის ქვეშ მყოფ ლიცენზირებულ ინსტიტუტებში, გამოყოფილ კლიენტის ფულის ანგარიშებზე, ოპერატორის საკუთარ სახსრებთან შეურევლად. ბანკთან ან კასტოდიანთან მიმართვამდე, მზად უნდა გქონდეთ:

ეს არის ის ფაილი, რომელსაც კორპორატიული საბანკო ანგარიშის მზაობის სამუშაო აწყობს. თანმიმდევრული სურათი, რეგულატორულ ფაილში, ნაკადის სქემასა და საბანკო განაცხადში ერთიანი, მიღების პროცესს ამოკლებს; ერთი ისტორია ბიზნეს-გეგმაში და სხვა ნაკადის სქემაში არის ყველაზე სწრაფი გზა, რომ მიმოხილვა გაჩერდეს.

სუბიექტს, რომელსაც აქვს ლიცენზირებული ფუნქცია (აქტივების ორგანიზება, კონსულტაცია ან მართვა, მატერიკზე ან DIFC-ში თუ ADGM-ში), სჭირდება რეზიდენტი უფროსი თანამდებობის პირები და შესაბამისობის დაფარვა, რომელიც მის საქმიანობას შეესაბამება, და არა დარეგისტრირებული მისამართი და ნომინალური დირექტორი. როცა ტექნოლოგია და არეგულირებადი ფუნქცია ცალკე სუბიექტებშია, სუბსტანციას ატარებს ლიცენზირებული სუბიექტი: ადამიანები, სისტემები და კაპიტალი, რომელსაც მარეგულირებელი ამ ფუნქციას მიაკუთვნებს. სტრუქტურა, რომელიც მთავარად იმისთვის არის შექმნილი, რომ ნაჩვენები დაარსების ხარჯი დაბალი დარჩეს, სწორედ ასე იკითხება ავტორიზაციის განხილვისას და კვლავ ყველა ბანკში, რომელიც შემდეგ ფაილს კითხულობს. იმის დახატვა, ჯგუფში რომელი სუბიექტი რომელ ვალდებულებას ატარებს, სანამ მარეგულირებელი ან ბანკი იკითხავს, არის ის, რისთვისაც არსებობს არეგულირებადი და რთული საკუთრების სტრუქტურის დაარსება.

როდესაც ოპერაციული მოდელი და რეჟიმი განსაზღვრულია, გზა მიდის ფუნქციების კლასიფიკაციიდან პირის არჩევის, საჭირო ავტორიზაციის, დაარსებისა და ბანკში ონბორდინგის გავლით და მხოლოდ ამის შემდეგ ხდება ოფისი, ვიზები და მიმდინარე წარდგენები რუტინული. სადაც ფუნქცია ავტორიზაციას მოითხოვს, ეს მარეგულირებლის გრაფიკით მიმდინარეობს (განაცხადი, განხილვა, ნებისმიერი გასაუბრება, შემდეგ ლიცენზირება), და ინკორპორაციის თარიღი გაშვების თარიღი არ არის. სადაც ფუნქციები ზემოაღნიშნულ ტესტებს ლიცენზირებული ფუნქციის გააქტიურების გარეშე გადის, ბიზნესი ჩვეულებრივ შეიძლება გაგრძელდეს ჩვეულებრივი ფინტექ კომპანიის დაარსებისა და კომერციული რეგისტრაციის გზით, იმ პირობით, რომ ეს დასკვნა ფუნქციების გამოცდით მიღებულია და არა უფრო სწრაფი პასუხის უპირატესობით. ხარჯიც იმავე გამიჯვნას მიჰყვება: მხოლოდ პროგრამული უზრუნველყოფის შემთხვევაში დაარსება ჩვეულებრივ კომპანიურ ხარჯებს მოიცავს; ტრანზაქციის შესაძლებლობის მქონე თითოეულ ფუნქციას შეუძლია დაამატოს კაპიტალი, თანამდებობის პირები და ანგარიშგება, რომელსაც მისი ფუნქცია მოითხოვს და რომელსაც მარეგულირებელი განსაზღვრავს და არა დაარსების სათაურის ფასი. დანარჩენ შემთხვევაში Velarozone-ის მომსახურების საფასური დეტალურად არის მითითებული წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter); იხილეთ როგორ მუშაობს Velarozone.