ガイド
UAEにおける商業ギャンブルオペレーターまたはベンダーの設立
短い回答
総合商業ゲーム規制庁(General Commercial Gaming Regulatory Authority、GCGRA)は、UAEにおけるすべての商業ゲーム(宝くじ、インターネットゲーム、スポーツ賭博、陸上型のゲーム施設)を規制しています。GCGRAのライセンスなしにこうした活動を行うことは違法です。メインランド(mainland)またはフリーゾーン(free zone)のトレードライセンスは、これを認めるものではなく、事業者がゲームを運営または供給できるか、またその場合にどの運営者区分またはベンダー区分で行えるかは、GCGRAが判断します。最初の問いは、その事業がゲーム、賭け、またはプレイヤーの資金を管理するのか、それとも認可を受けた運営者に技術、機器、サービスを供給するだけなのかという点です。
誰が管轄するか、通常の会社設立の範囲外にあるもの
商業登録は、フリーゾーンであれメインランドであれ、会社が存在することを確認するものです。GCGRAがその会社にゲームの運営やゲームへの供給を認めることまでは確認しません。GCGRAは商業登録の上位にあって、その活動自体を進めてよいか、またどのライセンス区分で進めるかを判断する機関です。
この区別は手順の組み立てに影響します。会社が正しく設立されていても、運営者ライセンスやベンダーライセンス、あるいはその前提となる主要人物の承認が下りていなければ、事業を行えないことがあります。トレードライセンスはゲームライセンスの代わりではなく、その土台となるインフラとして位置づけてください。法域(jurisdiction)を確定する前に、活動の記載内容とGCGRAの区分をあわせて確認することをお勧めします。
GCGRAが用いるライセンス区分
GCGRAが公表しているライセンス関連ページでは、運営事業者(operator)とゲーミング関連ベンダー(gaming-related vendor)が別個のライセンス区分として示されており、キーパーソンおよび従業員に対する許可は、法人ライセンスとは別に保有されます。インターネットゲーミングまたはスポーツ賭博の運営事業者、ならびに陸上型のゲーミングまたは宝くじの運営事業者は運営事業者区分に属し、ライセンスを受けた運営事業者にサービスを提供する技術、テスト、機器の供給事業者はゲーミング関連ベンダー区分に属します。両方を手がける事業者は、それぞれに適した法人が保有する形で、両方の区分が必要になる場合があります。
あるモデルがどの区分に入るかは事実の問題であり、ラベル付けの作業ではありません。トレードライセンス上で運営事業者を技術会社と記述しても、GCGRA がその事業の実態に適用する運営事業者区分から外れることにはなりません。
出資構成、キーパーソンと適格性審査
GCGRA の制度は、会社と同じくらい人を中心に組み立てられています。支配者、取締役、上級管理職はキーパーソンとして、法人の申請とは別に個別に審査され、ゲーミングの従業員も個人として認可されます。整った法人構造があっても、適格性審査で弱い個人を通すことはできず、ライセンス取得後の支配者または上級管理職の変更は、社内の問題ではなく GCGRA が把握すべき事実です。
各支配者およびキーパーソンの資産の出所(source of wealth)と資金の出所(source of funds)も審査の一部であり、階層構造の持株会社やノミニー取決めを含む所有構造は、審査が緩やかになるどころか、より入念で時間のかかる審査を招きます。照会を受けてから対応するのではなく、法人の申請と並行して所有関係の整理と適格性審査用ファイルの準備を進めるほうが確実です。Velarozoneの資産の出所・資金の出所に関する業務と、規制対象業種および複雑な所有構造への対応は、いずれもこの目的のために用意されています。
資金の流れ：プレイヤー資金と銀行対応
ゲーミング運営事業者はプレイヤー資金を扱うため、この事業に関するUAEの銀行口座の開設自体が一種の審査となります。銀行は、口座を開設する前、あるいは維持する前に、GCGRAライセンスの状況、所有構造、金融犯罪対策の管理体制を確認しようとします。プレイヤー資金を保有する場合、口座はUAE中央銀行(CBUAE)の規制下にある銀行に置かれ、その銀行とCBUAE自身の管理のもとで運用されます。Velarozone自身の口座を通じて運用されることはありません。銀行に打診する前に、拒否された後ではなく、口座開設の説明資料と書類を整えておくことで、対応は何度もやり取りを重ねる場合に比べて一度の協議で済みます。法人銀行口座の準備をご覧ください。
よくある失敗
- 汎用の技術またはソフトウェアのトレードライセンスを登録し、その活動が実際に必要とする運営事業者ライセンスを持たないまま、その下でゲーミングや賭けのサービスを宣伝すること。
- 供給者の役割には GCGRA の承認が一切不要だと思い込むこと。実際には、供給される機器や技術にはベンダー区分が適用されます。
- 個別のキーパーソンの適格性審査にかかる期間を過小評価し、それではなく設立のスケジュールに合わせてローンチを計画すること。
- 規制対象の運営と規制対象外の供給を事業体間で分けるのを、構造や契約がすでに整った後の遅い段階で行い、分割を最初に決めないこと。
- GCGRA がライセンス区分を確認し、提案されたキーパーソンを受理する前に、ローンチ日を公表すること。
手順：ライセンスと会社設立・事業運営の関係
運営モデルが固まれば、設立、施設、入国管理上の受け入れ枠は速やかに進められます。GCGRA のライセンス、その背後にあるキーパーソンの承認、およびベンダー区分が求める技術または機器の認証は、GCGRA 自身のスケジュールで進み、計画の残りの部分が待たなければならないのはそのステップであり、その逆ではありません。ライセンス付与の前に GCGRA が整っていることを求める施設、システム、保険は、承認の後ではなく前に存在していなければならず、場合によっては検査を受ける必要があります。
ライセンス取得後も義務は続きます。ライセンスの更新、GCGRAへの報告、UAE法人税および連邦税務庁(FTA)への通常の申告は、トレードライセンスの更新に代わるものではなく、それと並行して行うものです。構造、ライセンス区分、キーパーソン、そして各要素が整うべき順序を記載した書面の計画書は、銀行、投資家、そしてGCGRA自身のいずれもが確認したがる文書であり、Velarozoneの事業計画書および関連書類の作成業務では、この計画書を作成します。費用は、会社設立、GCGRAへの申請、およびそれが依存する各種承認という層ごとに積み上げられ、この業務に対するVelarozone自身の報酬は業務委託契約書(engagement letter)に項目別に記載されます。Velarozoneの業務の進め方をご覧ください。
