Untuk klien pribadi dengan posisi aset virtual dalam jumlah besar
Klien pribadi yang mengonversi posisi kripto besar
Jawaban singkat
Seorang klien privat mengonversi posisi aset virtual yang besar pada desk berlisensi Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) untuk Broker-Dealer Services, dan melakukan penyelesaian ke rekening bank atas namanya sendiri. Desk tidak dapat mengeksekusi sebelum uji tuntasnya selesai, dan mengklasifikasikan Anda sebagai Retail Investor atau Qualified Investor; untuk individu, ujian Qualified adalah pengetahuan yang relevan tentang aset virtual ditambah aset bersih sekurang-kurangnya AED 3,500,000 atau penghasilan tahunan AED 700,000 atau lebih. Kami menilai kecocokannya, menyiapkan berkas yang akan diminta desk dan bank, serta mengoordinasikan onboarding hingga keputusan desk; kami tidak pernah memberikan harga.
Peringatan risiko
Aset virtual sangat fluktuatif dan dapat kehilangan seluruh nilainya. Aset tersebut mungkin tidak likuid, sebagian transfer tidak dapat dibatalkan, dan para pemegangnya tidak mendapat manfaat dari bentuk perlindungan keuangan apa pun. Aset virtual tidak cocok untuk setiap investor, dan kinerja masa lalu bukan panduan untuk kinerja masa depan.
Pelaksanaan dilakukan di bawah lisensi Layanan Pialang-Penjamin VARA, di bawah pengawasan Otoritas Regulasi Aset Virtual, berdasarkan syarat meja dan klasifikasi Anda sebagai klien. Velarozone tidak menyediakan layanan aset virtual atau saran investasi, dan tidak ada yang ada di halaman ini merupakan harga atau rekomendasi untuk melakukan perdagangan.
Pemegang privat yang mengonversi posisi besar berhubungan dengan dua institusi: desk yang mengeksekusi dan bank yang menerima. Desk harus memverifikasi identitas Anda dan tidak dapat mengeksekusi untuk Anda sebelum uji tuntasnya selesai. Jika desk menilai Anda berisiko tinggi, atau Anda adalah orang yang terpapar politik (seseorang yang memegang atau pernah memegang fungsi publik yang menonjol), aturan VARA juga mewajibkannya memverifikasi sumber kekayaan dan sumber dana Anda, dan pembayaran pertama ke rekening desk Anda harus berasal dari rekening atas nama Anda di institusi berlisensi. Bank meminta uraian sumber kekayaan dan sumber dana yang sama, dan juga ingin tahu mengapa dana besar masuk dari rekanan aset virtual, dengan lisensi desk di sampingnya.
Berkas yang memenuhi keduanya disusun sekali. Untuk desk, aturan VARA meminta salinan dokumen identitas yang sah, kewarganegaraan, alamat, tempat lahir, serta nama dan alamat pemberi kerja Anda. Jika Anda mengandalkan ujian aset bersih untuk status Qualified Investor, tambahkan rekening koran yang menunjukkan aset tersebut likuid; hanya 50% dari nilai pasar aset virtual Anda yang dihitung, dan tempat tinggal utama Anda dikecualikan. Tambahkan riwayat posisi tersebut dan cara perolehannya, bukti dompet atau kustodian, rekening bank tempat fiat diselesaikan, serta rincian desk berlisensi. Pemegang yang datang dengan berkas itu dapat bertransaksi; yang datang tanpanya akan dimintai tiap butir oleh desk dan bank secara bergantian, sementara harga bergerak.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Desk menawarkan setiap transaksi dengan ketentuannya sendiri dan spread adalah milik desk; VARA mewajibkannya mengungkapkan biaya atau komisi yang ditahannya, kecuali jika desk memberikan penawaran diskresioner kepada Qualified Investor atau Institutional Investor. Biaya layanan Velarozone untuk berkas dan koordinasi dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Kecocokan dinilai dalam hitungan hari dan berkas disiapkan sekali. Desk tidak dapat mengeksekusi sebelum uji tuntasnya selesai, dan peninjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Apakah desk berlisensi adalah jalur yang tepat untuk ukuran tersebut
- Satu berkas untuk onboarding desk dan pertanyaan bank
- Koordinasi dari onboarding hingga penyelesaian.
Ini untuk Anda jika
- Anda memegang posisi besar secara pribadi dan ingin mengonversi sebagian atau seluruhnya, atau membeli dalam jumlah besar.
- Bank Anda telah mempertanyakan, atau akan mempertanyakan, penerimaan dana besar dari lawan transaksi aset virtual.
- Anda menginginkan rekanan berlisensi, penawaran harga untuk ukuran tersebut, dan penyelesaian ke rekening atas nama Anda. Jika aturan best-execution VARA berlaku, ukuran transaksi adalah salah satu faktor yang harus dipertimbangkan desk.
- Anda pindah ke UEA, atau sudah menetap, dan ingin melakukan penyelesaian ke rekening bank atas nama Anda di sini. Desk mencatat alamat Anda, dan untuk klien berisiko tinggi wajib memverifikasi alamat tempat tinggal saat ini yang bukan kotak pos.
Ini mungkin bukan rute yang tepat jika
- Anda menginginkan nasihat investasi, pandangan mengenai harga, atau janji imbal hasil; tidak satu pun dari itu diberikan.
- Anda menginginkan anonimitas; padahal desk dan bank diwajibkan mengetahui siapa Anda dan dari mana aset tersebut berasal.
- Anda ingin aset atau uang dipindahkan di luar meja berlisensi dan rekening bank atas nama Anda sendiri; itu bukan jalur yang akan kami lanjutkan.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Desk menawarkan setiap transaksi dengan ketentuannya sendiri dan spread adalah milik desk; VARA mewajibkannya mengungkapkan biaya atau komisi yang ditahannya, kecuali jika desk memberikan penawaran diskresioner kepada Qualified Investor atau Institutional Investor. Biaya layanan Velarozone untuk berkas dan koordinasi dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Kecocokan dinilai dalam hitungan hari dan berkas disiapkan sekali. Desk tidak dapat mengeksekusi sebelum uji tuntasnya selesai, dan peninjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Apakah desk berlisensi adalah jalur yang tepat untuk ukuran tersebut
- Satu berkas untuk onboarding desk dan pertanyaan bank
- Koordinasi dari onboarding hingga penyelesaian.
Apa yang termasuk dalam layanan ini
- Penilaian kecocokan: apakah desk berlisensi merupakan jalur yang tepat untuk ukuran dan keadaan Anda, termasuk apakah Anda kemungkinan memenuhi ujian Qualified Investor VARA.
- Berkas klien disiapkan satu kali untuk proses onboarding desk dan pertanyaan bank.
- Akses ke meja berlisensi VARA; koordinasi onboarding sesuai keputusan meja.
- Bank penerima disiapkan untuk penyelesaian, atau bank yang selera risikonya mencakup hal ini ditemukan.
- Koordinasi hingga penyelesaian; transaksi dan harganya adalah milik desk.
Apa yang tidak termasuk
- Eksekusi, kustodi, dan penetapan harga, yang merupakan syarat meja berlisensi di bawah ketentuannya sendiri.
- Nasihat investasi, pajak, atau hukum; pertanyaan pajak dan hukum diarahkan ke penasihat berlisensi, yang kami koordinasikan.
- Janji apa pun mengenai keputusan desk, penawaran harganya, atau penerimaan oleh bank.
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri (persetujuan aktivitas, legalisasi dokumen, pemrosesan otoritas, dan peninjauan bank), dan kami melaporkan kemajuan terhadap ketergantungan tersebut, bukan terhadap satu tanggal keseluruhan.
- 01
Kesesuaian
Ukuran, situasi, dan kemungkinan posisi bank dinilai.
- 02
File
Identifikasi, sumber kekayaan dan dana, bukti kustodi, dan rekening penyelesaian didokumentasikan.
- 03
Onboarding
Meja melakukan onboarding Anda di bawah due diligence-nya sendiri dan klasifikasi klien VARA.
Jika Anda juga pindah ke UEA, halaman visa menguraikan jalur residensi. Desk mencatat alamat Anda dalam uji tuntasnya, sehingga dokumen domisili perlu ada dalam berkas.
Lebih suka memulai dengan tulisan? Kirim detail melalui formulir kontak.
Mulai dengan penilaian struktur
Dalam konsultasi awal, Anda akan menerima ringkasan keputusan dalam bahasa yang mudah dipahami, daftar persiapan dokumen, dan langkah-langkah selanjutnya untuk situasi Anda. Angka-angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda.
Desk dan bank
Apa yang dibutuhkan masing-masing oleh desk dan bank
Keduanya berawal dari siapa Anda dan dari mana aset itu berasal, lalu berbeda pada apa yang perlu mereka lihat berikutnya.
Apa yang masing-masing dipersyaratkan oleh broker-dealer berlisensi dan bank penerima dari klien pribadi yang mengonversi posisi besar.
Siapa Anda
- Desk
- Identifikasi, alamat, pemberi kerja, dan klasifikasi VARA sebagai Retail Investor atau Qualified Investor
- Bank
- Identifikasi, domisili, pemegang rekening
Dari mana aset berasal
- Desk
- Sumber kekayaan dan sumber dana, beserta bukti; VARA mewajibkan keduanya diverifikasi untuk klien berisiko tinggi dan PEP
- Bank
- Narasi yang sama, disertai lisensi desk
Di mana aset berada
- Desk
- Bukti dan kendali wallet atau custody
- Bank
- Biasanya tidak ditanyakan; yang tiba adalah penyelesaian dari desk
Ke mana dana pergi
- Desk
- Rekening bank atas nama Anda
- Bank
- Penjelasan atas penyelesaian dana yang masuk
Transaksi
- Desk
- Harga ditetapkan oleh desk untuk jumlah tersebut; diselesaikan berdasarkan ketentuannya
- Bank
- Diterima sebagai transfer dari rekanan berlisensi
| Pertanyaan | Desk | Bank |
|---|---|---|
| Siapa Anda | Identifikasi, alamat, pemberi kerja, dan klasifikasi VARA sebagai Retail Investor atau Qualified Investor | Identifikasi, domisili, pemegang rekening |
| Dari mana aset berasal | Sumber kekayaan dan sumber dana, beserta bukti; VARA mewajibkan keduanya diverifikasi untuk klien berisiko tinggi dan PEP | Narasi yang sama, disertai lisensi desk |
| Di mana aset berada | Bukti dan kendali wallet atau custody | Biasanya tidak ditanyakan; yang tiba adalah penyelesaian dari desk |
| Ke mana dana pergi | Rekening bank atas nama Anda | Penjelasan atas penyelesaian dana yang masuk |
| Transaksi | Harga ditetapkan oleh desk untuk jumlah tersebut; diselesaikan berdasarkan ketentuannya | Diterima sebagai transfer dari rekanan berlisensi |
Layanan
Eksekusi OTC kripto melalui desk berlisensi
Desk yang mengeksekusi memegang lisensi VARA Broker-Dealer Services; halaman layanan menguraikan lisensi tersebut dan peringatan risiko lengkap.
Lihat layanan OTC kripto
Setiap rute direncanakan berdasarkan bagaimana bisnis akan beroperasi di UAE.
Lisensi dan persetujuan
Pertanyaan yang sama-sama ditanyakan oleh meja dan bank
Sebuah desk harus memverifikasi source of wealth dan source of funds untuk klien berisiko tinggi atau politically exposed person, dan bank penerima menanyakan hal yang sama untuk penyelesaian dana masuk dalam jumlah besar.
Setelah lisensi
Apa lagi yang mungkin Anda butuhkan
Empat layanan yang paling sering ditanyakan berikutnya oleh pendiri dalam situasi ini, masing-masing pada halamannya sendiri.
Visa & layanan PRO
Visa residensi bagi pemilik, staf, dan keluarga, ditambah berkas ketenagakerjaan MOHRE, tes medis, dan perpanjangan Emirates ID yang menjaga lisensi dagang dan orang-orangnya dalam kondisi baik. Visa dengan sponsor berlaku 1, 2, atau 3 tahun; persetujuan tetap berada di tangan otoritas.
→Pembukaan rekening bank UEA
Berkas siap bank yang disusun seputar kepemilikan, kegiatan, dan transaksi yang diharapkan, dicocokkan dengan bank yang selera risikonya sesuai profil Anda. Persetujuan dan waktu hanya ditentukan oleh bank.
→Akuntansi dan pajak
Pembukuan bulanan, pelaporan PPN dan pajak perusahaan, serta laporan akhir tahun, dengan audit wajib yang ditandatangani auditor terdaftar.
→Layanan hukum
Kontrak, dokumen korporasi, sengketa, dan urusan regulasi, dengan nasihat pengacara berlisensi praktik di UEA yang disebutkan dalam surat perikatan.
→
Keputusan berikutnya
Bacaan terkait
Pertanyaan
Pertanyaan yang sering diajukan
- Seberapa besar posisi yang cocok untuk layanan ini?
- Cukup besar sehingga order bursa ritel akan menggerakkan harga atau menghasilkan penyelesaian yang akan dipertanyakan bank. Desk yang memutuskan apa yang akan ditawarkannya. Secara terpisah, ujian Qualified Investor VARA untuk individu adalah aset bersih sekurang-kurangnya AED 3,500,000, dengan hanya 50% dari nilai pasar aset virtual yang dihitung, atau penghasilan tahunan AED 700,000 atau lebih. Penilaian kecocokan memeriksa keduanya sebelum siapa pun di-onboard.
- Apakah bank saya akan menerima dananya?
- Bank memutuskan berdasarkan kriterianya sendiri, dan penerimaan dana besar dari rekanan aset virtual ditinjau dengan ketat. Kami tidak dapat menjanjikan penerimaan. Yang membantu adalah penyelesaian dari desk berlisensi ke rekening atas nama Anda sendiri, dengan berkas sumber dana yang sudah pernah dilihat bank. Kami menyiapkan berkas itu sebelum transaksi, bukan sesudahnya.
- Apakah saya harus menjadi penduduk UAE?
- Ujian VARA untuk individu bergantung pada pengetahuan tentang aset virtual, aset bersih, dan penghasilan tahunan, bukan pada tempat tinggal. Tempat tinggal tetap penting bagi uji tuntas desk: desk harus mengumpulkan alamat Anda, dan untuk klien berisiko tinggi memverifikasi alamat tempat tinggal saat ini yang bukan kotak pos. Setiap desk juga menetapkan aturan onboarding-nya sendiri, sehingga penilaian kecocokan membahas tempat tinggal terlebih dahulu.
- Berapa biaya yang dikenakan desk?
- Desk menetapkan harganya sendiri; tidak ada yang dipublikasikan di sini atau ditetapkan oleh kami. VARA mewajibkan desk mengungkapkan biaya atau komisi yang ditahannya sebelum eksekusi dan dalam konfirmasi transaksi, kecuali pada penawaran diskresioner kepada Qualified Investor atau Institutional Investor. Biaya kami untuk berkas dan koordinasi dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Apakah ini dikenakan pajak?
- Pajak pribadi bergantung pada tempat tinggal Anda dan aturan negara-negara terkait, dan merupakan pertanyaan untuk penasihat pajak berlisensi, yang kami koordinasikan. Posisi UAE adalah hal yang harus mereka nyatakan, bukan kami.
Sumber
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- Peraturan VARA tentang Pemasaran Aset Virtual dan Kegiatan Terkait 2024
- Panduan CBUAE tentang customer due diligence, source of funds, dan source of wealth
Peraturan, biaya, dan kelayakan dapat berubah. Setiap pernyataan regulasi diperiksa kembali sebelum publikasi dan diberi tanggal di atas.
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Informasi umum yang bersumber dari CBUAE Rulebook, termasuk Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), dan Cabinet Resolution No. (134) of 2025 sebagaimana dipublikasikan, bukan nasihat hukum atau pajak. Aturan dan panduan dapat berubah, sehingga pastikan teks terbaru dan persyaratan masing-masing institusi sebelum Anda mengajukan.
Aset virtual sangat fluktuatif dan dapat kehilangan seluruh nilainya; aset ini tidak cocok untuk setiap investor. Velarozone tidak menyediakan layanan aset virtual, nasihat investasi, kustodi, atau eksekusi, dan tidak pernah memberikan penawaran harga. Eksekusi dilakukan oleh broker-dealer berlisensi VARA berdasarkan ketentuan dan klasifikasi kliennya sendiri; bank penerima memutuskan berdasarkan kriterianya sendiri. Komunikasi pemasaran untuk layanan ini disimpan sebagai catatan sesuai yang disyaratkan regulator.