Untuk perusahaan dengan aset virtual pada neraca
Perusahaan yang memegang aset virtual: perbankan, pembukuan, audit, dan eksekusi
Jawaban singkat
Perusahaan UAE yang memegang aset virtual memberi dirinya peluang terbaik untuk mempertahankan rekening banknya dan lulus auditnya dengan menjawab empat pembaca dengan satu berkas: bank, auditor, Federal Tax Authority dan, untuk konversi besar, sebuah desk berlisensi VARA, Virtual Assets Regulatory Authority. Berkas itu menunjukkan dari mana aset berasal, siapa yang mengendalikan dompet atau rekening kustodian, bagaimana setiap kepemilikan dinilai pada tanggal neraca, dan untuk apa arus dananya. Kami menyusun dan menyimpan berkas itu serta mengatur bank, pembukuan, berkas audit, dan rute menuju desk berlisensi; setiap lembaga tetap memutuskan menurut kriterianya sendiri.
Peringatan risiko
Aset virtual sangat fluktuatif dan dapat kehilangan seluruh nilainya. Aset ini tidak cocok untuk setiap usaha atau investor, dan kinerja masa lalu bukan indikasi kinerja masa depan.
Eksekusi dilakukan berdasarkan lisensi VARA Broker-Dealer Services, di bawah pengawasan Otoritas Regulasi Aset Virtual, berdasarkan syarat meja dan klasifikasi Anda sebagai klien; penjagaan dilakukan oleh kustodian berlisensi atau berdasarkan pengaturan Anda sendiri. Velarozone tidak menyediakan layanan aset virtual atau nasihat investasi, dan tidak ada yang ada di halaman ini merupakan harga atau rekomendasi untuk berdagang.
Perusahaan yang memegang aset virtual adalah perusahaan biasa dengan aset yang tidak lazim, dan setiap lembaga di sekitarnya bereaksi terhadap aset itu lebih dahulu. Bank menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan terhadap arus dana terkait kripto, dan sebagian menolaknya sama sekali. Auditor menguji apakah kepemilikan itu ada, siapa yang memiliki dan mengendalikannya, serta bagaimana nilainya ditetapkan. Federal Tax Authority menerapkan pajak badan dan VAT pada setiap penerimaan, keuntungan, dan kerugian. Penjualan besar melalui bursa ritel, alih-alih desk berlisensi, dapat menggerakkan harga dan menghasilkan penyelesaian yang mungkin ditolak bank.
Satu berkas menjawab keempatnya dengan fakta yang sama: dari mana aset berasal, siapa yang memegang kunci atau rekening kustodian, bagaimana setiap kepemilikan dinilai dan dicatat, apa arus dananya dan mengapa, serta pihak lawan berlisensi mana yang mengonversinya. Perusahaan dengan berkas itu menjawab setiap lembaga dari satu catatan. Perusahaan tanpa berkas itu menjawab pertanyaan yang sama empat kali, dalam empat format.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya bank, biaya auditor, dan biaya desk adalah milik masing-masing pihak, dan penawaran desk adalah milik desk itu sendiri; biaya layanan Velarozone untuk berkas dan koordinasi dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Berkas disusun satu kali, dalam hitungan minggu, sebelum lembaga mana pun didekati; bank, auditor, dan desk kemudian masing-masing berjalan menurut jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Berkas yang menjelaskan sumber, kustodian, kendali, dan penilaian
- Bank yang bersedia menerima kepemilikan aset tersebut, atau rekening internasional di sampingnya
- Berkas audit dan rute menuju meja yang berlisensi.
Ini untuk Anda jika
- Perusahaan Anda menyimpan aset virtual sebagai kas perusahaan (treasury), menerimanya sebagai pendapatan, atau menyimpannya atas nama pendiri atau investor.
- Bank Anda telah menanyakan arus dana terkait kripto, atau menolak rekening karena hal tersebut.
- Auditor Anda telah meminta bukti dompet atau kustodian dan metode penilaian, atau otoritas pajak memerlukan setiap penerimaan, keuntungan, dan kerugian diperlakukan menurut aturan pajak badan dan VAT.
- Anda perlu mengonversi jumlah besar ke mata uang fiat, atau dari mata uang fiat ke aset virtual, melalui pihak lawan berlisensi.
Ini mungkin bukan rute yang tepat jika
- Anda menginginkan nasihat investasi, pandangan mengenai harga, atau janji imbal hasil; tidak satu pun dari itu diberikan.
- Anda ingin memindahkan aset di luar meja berlisensi atau kustodian berlisensi; itu bukan jalur yang akan kami susun.
- Anda menjalankan usaha aset virtual yang memerlukan lisensinya sendiri; itu adalah halaman konsultasi regulasi.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya bank, biaya auditor, dan biaya desk adalah milik masing-masing pihak, dan penawaran desk adalah milik desk itu sendiri; biaya layanan Velarozone untuk berkas dan koordinasi dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Berkas disusun satu kali, dalam hitungan minggu, sebelum lembaga mana pun didekati; bank, auditor, dan desk kemudian masing-masing berjalan menurut jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Berkas yang menjelaskan sumber, kustodian, kendali, dan penilaian
- Bank yang bersedia menerima kepemilikan aset tersebut, atau rekening internasional di sampingnya
- Berkas audit dan rute menuju meja yang berlisensi.
Apa yang termasuk dalam layanan ini
- Berkas bank yang menjelaskan kepemilikan aset dan arus dananya, serta perkenalan ke bank yang bersedia menerimanya; rekening internasional di samping rekening UAE bila diperlukan.
- Pembukuan yang mengklasifikasikan setiap kepemilikan menurut standar akuntansi yang diterapkan perusahaan, sebagai aset tak berwujud, persediaan, atau kategori lain, dan mencatat setiap penerimaan, keuntungan, dan kerugian beserta perlakuan pajak badan dan VAT-nya.
- Berkas audit: bukti dompet atau kustodian, kontrol penandatanganan dan akses, metode dan tanggal penilaian, disiapkan untuk auditor terdaftar.
- Akses ke desk berlisensi VARA untuk Broker-Dealer Services, untuk konversi besar, dengan proses onboarding desk disiapkan dari berkas yang sama.
- Register kepemilikan aset dan kebijakan kontrol untuk dewan direksi.
Apa yang tidak termasuk
- Penjagaan dan eksekusi, yang terletak pada kustodian berlisensi dan meja berlisensi berdasarkan syarat mereka sendiri.
- Saran investasi, pandangan harga, atau janji imbal hasil apa pun.
- Audit statutori yang ditandatangani oleh auditor terdaftar; opini hukum dari firma hukum berlisensi.
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri (persetujuan aktivitas, legalisasi dokumen, pemrosesan otoritas, dan peninjauan bank), dan kami melaporkan kemajuan terhadap ketergantungan tersebut, bukan terhadap satu tanggal keseluruhan.
- 01
File
Sumber, kustodian, kendali, penilaian, dan arus dana didokumentasikan sekali.
- 02
Bank dan pembukuan
Berkas bank disampaikan kepada bank yang minatnya mencakup kepemilikan tersebut; rekening yang disiapkan untuknya beserta perlakuan pajak badan dan VAT-nya.
- 03
Jejak audit
Bukti kustodi, kontrol, dan tanggal penilaian diserahkan kepada auditor terdaftar, yang membentuk opini independen.
Memegang posisi secara pribadi, bukan melalui perusahaan? Itu adalah halaman tersendiri dan berkas tersendiri.
Lebih suka memulai dengan tulisan? Kirim detail melalui formulir kontak.
Mulai dengan penilaian struktur
Dalam konsultasi awal, Anda akan menerima ringkasan keputusan dalam bahasa yang mudah dipahami, daftar persiapan dokumen, dan langkah-langkah selanjutnya untuk situasi Anda. Angka-angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda.
Empat institusi, satu dokumen
Apa yang diminta setiap institusi dari perusahaan yang memegang aset virtual
Setiap lembaga mengajukan pertanyaannya sendiri. Jawabannya semua berasal dari satu catatan tentang sumber, kustodi, kendali, penilaian, dan arus dana.
Pertanyaan yang diajukan oleh bank, auditor, otoritas pajak, dan meja eksekusi kepada pemilik aset virtual.
Bank
- Apa yang ditanyakan
- Dari mana uang yang terkait kripto berasal dan ke mana perginya; siapa yang menukarkannya
- Apa yang ditunjukkan dokumen tersebut
- Sumber aset, kustodian, desk berlisensi, arus dana dan tujuannya
Auditor
- Apa yang ditanyakan
- Keberadaan, kepemilikan, kendali, dan penilaian atas kepemilikan aset
- Apa yang ditunjukkan dokumen tersebut
- Bukti wallet dan kustodian, kontrol, metode penilaian, dan tanggal
Otoritas pajak
- Apa yang ditanyakan
- Bagaimana penerimaan, keuntungan, dan kerugian diperlakukan untuk pajak badan dan VAT
- Apa yang ditunjukkan dokumen tersebut
- Catatan yang menerapkan aturan pajak korporasi dan VAT pada setiap transaksi
Desk eksekusi
- Apa yang ditanyakan
- Siapa klien tersebut dan dari mana aset dan mata uang fiat berasal
- Apa yang ditunjukkan dokumen tersebut
- Proses onboarding milik desk sendiri, disiapkan dari berkas yang sama
Dewan direksi
- Apa yang ditanyakan
- Apa yang dimiliki perusahaan, berapa nilainya, dan siapa yang dapat memindahkannya
- Apa yang ditunjukkan dokumen tersebut
- Register kepemilikan aset dan kebijakan kontrol
| Institusi | Apa yang ditanyakan | Apa yang ditunjukkan dokumen tersebut |
|---|---|---|
| Bank | Dari mana uang yang terkait kripto berasal dan ke mana perginya; siapa yang menukarkannya | Sumber aset, kustodian, desk berlisensi, arus dana dan tujuannya |
| Auditor | Keberadaan, kepemilikan, kendali, dan penilaian atas kepemilikan aset | Bukti wallet dan kustodian, kontrol, metode penilaian, dan tanggal |
| Otoritas pajak | Bagaimana penerimaan, keuntungan, dan kerugian diperlakukan untuk pajak badan dan VAT | Catatan yang menerapkan aturan pajak korporasi dan VAT pada setiap transaksi |
| Desk eksekusi | Siapa klien tersebut dan dari mana aset dan mata uang fiat berasal | Proses onboarding milik desk sendiri, disiapkan dari berkas yang sama |
| Dewan direksi | Apa yang dimiliki perusahaan, berapa nilainya, dan siapa yang dapat memindahkannya | Register kepemilikan aset dan kebijakan kontrol |
Layanan
Eksekusi OTC kripto melalui desk berlisensi
Halaman layanan menjelaskan bagaimana konversi besar dilakukan di meja berlisensi VARA, dengan peringatan risiko secara lengkap.
Lihat layanan OTC kripto
Setiap rute direncanakan berdasarkan bagaimana bisnis akan beroperasi di UAE.
Setelah lisensi
Apa lagi yang mungkin Anda butuhkan
Empat layanan yang paling sering ditanyakan berikutnya oleh pendiri dalam situasi ini, masing-masing pada halamannya sendiri.
Visa & layanan PRO
Visa residensi bagi pemilik, staf, dan keluarga, ditambah berkas ketenagakerjaan MOHRE, tes medis, dan perpanjangan Emirates ID yang menjaga lisensi dagang dan orang-orangnya dalam kondisi baik. Visa dengan sponsor berlaku 1, 2, atau 3 tahun; persetujuan tetap berada di tangan otoritas.
→Pembukaan rekening bank UEA
Berkas siap bank yang disusun seputar kepemilikan, kegiatan, dan transaksi yang diharapkan, dicocokkan dengan bank yang selera risikonya sesuai profil Anda. Persetujuan dan waktu hanya ditentukan oleh bank.
→Akuntansi dan pajak
Pembukuan bulanan, pelaporan PPN dan pajak perusahaan, serta laporan akhir tahun, dengan audit wajib yang ditandatangani auditor terdaftar.
→Layanan hukum
Kontrak, dokumen korporasi, sengketa, dan urusan regulasi, dengan nasihat pengacara berlisensi praktik di UEA yang disebutkan dalam surat perikatan.
→
Keputusan berikutnya
Bacaan terkait
Pertanyaan
Pertanyaan yang sering diajukan
- Apakah bank UAE akan mempertahankan rekening dengan arus dana terkait kripto?
- Sebagian akan menerima, dengan uji tuntas yang ditingkatkan dan arus dana yang dijelaskan; sebagian menolak arus dana terkait kripto apa pun berkasnya. Kami menyampaikan berkas kepada bank yang minatnya mencakup profil Anda, dan jika bisnis membutuhkan rekening sementara itu, kami mengatur rekening internasional di samping rekening UAE. Tidak ada bank yang wajib menerima, dan masing-masing memutuskan menurut kriterianya sendiri.
- Bagaimana kepemilikan aset dicatat dalam akun?
- Menurut standar akuntansi yang diterapkan perusahaan, yang menentukan apakah suatu kepemilikan adalah aset tak berwujud, persediaan, atau kategori lain, dan bagaimana pengukurannya. Perusahaan yang memperdagangkan kepemilikan dalam kegiatan usaha biasa diperlakukan berbeda dari perusahaan yang menyimpannya sebagai treasuri. Pajak badan dan VAT kemudian diterapkan pada setiap transaksi: Peraturan Pelaksana VAT mencantumkan pengalihan dan konversi aset virtual sebagai jasa keuangan, pada umumnya dibebaskan, dengan biaya eksplisit diperlakukan berbeda. Pembukuan mencatat keduanya agar angka-angkanya rekonsiliasi.
- Apa yang perlu dilihat oleh auditor?
- Bahwa aset tersebut benar-benar ada, bahwa perusahaan memiliki dan mengendalikannya, serta bagaimana aset tersebut dinilai pada tanggal neraca: bukti wallet atau kustodian, kontrol penandatanganan dan akses, serta metode penilaian yang terdokumentasi. Berkas audit dibangun untuk menunjukkan persis hal tersebut.
- Mengapa tidak melakukan konversi melalui exchange?
- Pesanan besar di bursa ritel dapat menggerakkan harga merugikan Anda, dan fiat dapat datang dari rekening bursa yang dipertanyakan bank. Broker-dealer berlisensi VARA menawarkan harga untuk ukuran tersebut secara langsung dan menyelesaikan fiat ke rekening atas nama perusahaan. Bank tetap meninjau penerimaan itu menurut kriterianya sendiri, dan penawaran harga itu milik desk.
- Di mana aset disimpan, dan siapa yang melaksanakan?
- Kustodi ada pada Anda atau pada kustodian berlisensi. Layanan kustodi dan broker-dealer adalah kegiatan berlisensi VARA yang terpisah, sehingga desk yang mengeksekusi tidak menyimpan aset Anda kecuali desk itu juga memegang lisensi kustodi. Eksekusi dilakukan dengan lisensi VARA Broker-Dealer Services, dengan fiat diselesaikan ke rekening bank milik perusahaan sendiri. Kami mengatur bank, pembukuan, berkas audit, dan rute menuju desk, serta menyimpan berkas itu.
Sumber
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Panduan CBUAE tentang customer due diligence, source of funds, dan source of wealth
- Federal Tax Authority: pajak korporasi
- Federal Tax Authority: peraturan dan panduan VAT
Peraturan, biaya, dan kelayakan dapat berubah. Setiap pernyataan regulasi diperiksa kembali sebelum publikasi dan diberi tanggal di atas.
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Informasi umum yang bersumber dari CBUAE Rulebook, termasuk Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), dan Cabinet Resolution No. (134) of 2025 sebagaimana dipublikasikan, bukan nasihat hukum atau pajak. Aturan dan panduan dapat berubah, sehingga pastikan teks terbaru dan persyaratan masing-masing institusi sebelum Anda mengajukan.
Pendaftaran pajak korporasi dan penghentian pendaftaran VAT di UAE bergantung pada fakta spesifik Anda, termasuk apakah laporan pajak dan kewajiban Anda sudah mutakhir. Kewajiban di negara asal juga dapat berlaku. Kami berkoordinasi dengan penasihat pajak Anda dan tidak memberikan opini pajak.
Aset virtual sangat fluktuatif dan dapat kehilangan seluruh nilainya; aset ini tidak cocok untuk semua bisnis atau investor. Velarozone tidak menyediakan layanan aset virtual, kustodian, saran investasi, atau eksekusi. Eksekusi dilakukan oleh broker-dealer berlisensi VARA berdasarkan syarat dan klasifikasi klien mereka sendiri, dan bank memutuskan berdasarkan kriteria mereka sendiri.