Berkas rekening bank korporasi UEA yang menjawab pertanyaan bank lebih dulu.
- Profil Anda dicocokkan dengan bank yang seleranya sesuai, sebelum permohonan apa pun diajukan
- Berkas yang menjelaskan rantai kepemilikan dan arus dana dengan istilah bank itu sendiri
- Tidak ada janji atas rekening, bank, atau tanggal tertentu: keputusan itu ada di tangan bank
Balasan dalam 24 jam · Tidak perlu dokumen · Tanpa kewajiban
Untuk siapa ini ditujukan
Empat berkas, empat celah berbeda.
Bank yang sama membaca empat jenis perusahaan secara berbeda. Jenis perusahaan Anda menentukan apa yang kami kumpulkan lebih dahulu.
Bank UAE memutuskan permohonan rekening korporasi berdasarkan aturan KYC-nya sendiri, yang mengikuti panduan Central Bank of the UAE (CBUAE). Panduan itu meminta bank menelusuri kepemilikan hingga setiap individu yang memegang 25 persen atau lebih, memahami bisnis dan transaksi yang diharapkan, serta menanyakan asal dana. Kami menyiapkan berkas itu dan memperkenalkan Anda kepada bank dalam panel kami yang selera risikonya sesuai dengan profil Anda. Kami tidak menerima apa pun dari bank mana pun, dan persetujuan, waktu, serta persyaratan tetap menjadi kewenangan bank.
Situasi
Di mana berkas dimulai.
Panduan CBUAE mendasarkan uji tuntas (due diligence) bank pada empat unsur. Tiga di antaranya ditetapkan dalam berkas Anda: siapa nasabahnya, siapa yang memiliki dan mengendalikannya, dan untuk apa hubungan tersebut. Setiap situasi di bawah ini lemah pada unsur yang berbeda.
Lisensi baru dan rekening pertama
Lisensi dagang telah diterbitkan tetapi perusahaan belum beroperasi. Panduan CBUAE memandang perusahaan baru yang mendanai rekening dengan jumlah besar dan rekam jejak yang minim sebagai tanda bahaya, sehingga rencana dan sumber pendanaan menjadi tumpuan berkas.
→Pemegang saham asing atau korporat
Bank terus menelusuri ke atas sepanjang rantai hingga mencapai setiap individu yang memiliki atau mengendalikan 25 persen atau lebih, berapa pun jumlah perusahaan di antaranya.
→Sudah pernah ditolak sekali
Kami memeriksa berkas yang ditolak terhadap penyebab yang ditandai panduan: pemilik manfaat (beneficial owner) yang tidak teridentifikasi, pemegang saham nominee (nominee shareholders), rantai yang terlalu rumit, dan sumber dana yang bersifat umum. Kami juga menyampaikan apakah rekening internasional layak disertakan pada pengajuan berikutnya.
→Arus dana internasional yang harus dipahami bank
Panduan CBUAE meminta bank menilai di mana pihak lawan transaksi Anda berada dan di mana Anda memperkirakan akan bertransaksi. Kami mendaftar negara, mata uang, dan pihak lawan transaksi, lalu mencocokkannya dengan pembukuan Anda.
→
Ruang lingkup
Apa yang Anda dapatkan, dan apa yang tidak pernah kami lakukan
Apa yang termasuk
- Tinjauan kesiapan perbankan terhadap struktur Anda sebelum pengajuan.
- Berkas aplikasi: lisensi, rantai kepemilikan, UBO, narasi aktivitas, aliran yang diharapkan.
- Daftar pendek bank yang minatnya sesuai dengan profil Anda.
- Koordinasi pengantar dan tindak lanjut melalui tinjauan.
- Tinjauan kesenjangan setelah ada penolakan.
Apa yang tidak termasuk
- Membuka rekening (hanya bank yang bisa).
- Jaminan apapun tentang persetujuan, bank atau timeline.
- Nasihat pajak, atau nasihat membentuk arus dana untuk menghindari pemeriksaan. Kami tidak memberikan keduanya, dan pemantauan berkelanjutan membandingkan aktivitas Anda dengan profil yang Anda berikan kepada bank.
Biayanya
Biaya dari bank adalah milik bank; biaya kami tercantum dalam surat perikatan.
Kami tidak dibayar oleh bank mana pun, dan tidak ada biaya kami yang membeli sebuah rekening.
Biaya dari bank
Pembukaan rekening, saldo minimum, dan biaya bulanan merupakan ketentuan bank, dipublikasikan dalam daftar tarifnya sendiri dan dikonfirmasi dalam penawarannya; besarannya berbeda-beda menurut bank dan profil.
Biaya layanan Velarozone
Tinjauan kesiapan, berkas, dan perkenalan dirinci dalam surat perikatan Anda.
Bukan jaminan
Keputusan dan waktunya adalah wewenang bank. Biaya dikenakan untuk pekerjaan yang dilakukan, bukan untuk hasil.
Jika seseorang menawarkan rekening bank kepada Anda dengan imbalan biaya, tanyakan siapa yang membayar mereka; kami dibayar oleh Anda, untuk berkas tersebut.
Perbandingan
Tiga cara mendekati bank UEA.
Berkasnya sama; siapa yang membacanya lebih dulu, tidak.
Bagaimana ketiganya menjawab lima pertanyaan yang sama.
Siapa yang membaca berkas terlebih dahulu
- Disiapkan bersama Velarozone
- Penasihat Anda, dibandingkan dengan apa yang akan diminta oleh bank
- Mengajukan permohonan secara langsung
- Bank
- Perantara yang dibayar oleh bank
- Biasanya, tidak ada
Bank dipilih oleh
- Disiapkan bersama Velarozone
- Kesesuaian: profil Anda dibandingkan dengan preferensi bank
- Mengajukan permohonan secara langsung
- Cabang mana pun yang Anda datangi
- Perantara yang dibayar oleh bank
- Komisi perantara
Jika terdapat celah dalam berkas
- Disiapkan bersama Velarozone
- Celah tersebut ditutup sebelum pengajuan
- Mengajukan permohonan secara langsung
- Permohonan ditolak atau terhenti
- Perantara yang dibayar oleh bank
- Diajukan ulang di tempat lain
Biaya untuk Anda
- Disiapkan bersama Velarozone
- Biaya layanan Velarozone, dirinci
- Mengajukan permohonan secara langsung
- Waktu Anda
- Perantara yang dibayar oleh bank
- Sering kali tidak ada yang terlihat; bank membayar perantara tersebut
Paling sesuai
- Disiapkan bersama Velarozone
- Perusahaan yang kepemilikan atau arus dananya memerlukan penjelasan
- Mengajukan permohonan secara langsung
- Profil lokal yang sederhana dan sudah memiliki hubungan
- Perantara yang dibayar oleh bank
- Sulit dipastikan; tanyakan siapa yang membayar mereka
| Disiapkan bersama Velarozone | Mengajukan permohonan secara langsung | Perantara yang dibayar oleh bank | |
|---|---|---|---|
| Siapa yang membaca berkas terlebih dahulu | Penasihat Anda, dibandingkan dengan apa yang akan diminta oleh bank | Bank | Biasanya, tidak ada |
| Bank dipilih oleh | Kesesuaian: profil Anda dibandingkan dengan preferensi bank | Cabang mana pun yang Anda datangi | Komisi perantara |
| Jika terdapat celah dalam berkas | Celah tersebut ditutup sebelum pengajuan | Permohonan ditolak atau terhenti | Diajukan ulang di tempat lain |
| Biaya untuk Anda | Biaya layanan Velarozone, dirinci | Waktu Anda | Sering kali tidak ada yang terlihat; bank membayar perantara tersebut |
| Paling sesuai | Perusahaan yang kepemilikan atau arus dananya memerlukan penjelasan | Profil lokal yang sederhana dan sudah memiliki hubungan | Sulit dipastikan; tanyakan siapa yang membayar mereka |
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri, dan kami melaporkan kemajuan berdasarkan hal tersebut, bukan berdasarkan satu tanggal keseluruhan.
- 01
Tinjauan
Kami memetakan struktur, aliran, dan dokumen Anda terhadap apa yang diminta bank.
- 02
Siapkan
Berkas disusun dan cerita aktivitas ditulis dalam bahasa bank.
- 03
Kirim dan lacak
Pengantar dibuat, tinjauan diikuti, pertanyaan dijawab hingga keputusan dibuat.
Cara kerjanya
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Panduan
Baca sebelum Anda mengajukan
Lisensi dan persetujuan
Pertanyaan yang diajukan setiap bank
Bank menanyakan asal dana. Panduan CBUAE membedakan source of funds, yaitu asal langsung dana yang digunakan untuk mendanai dan menjalankan rekening, dari source of wealth, yaitu yang membangun total kekayaan bersih pemilik.
Pertanyaan umum
Jawaban langsung
- Bisakah Anda menjamin rekening bank korporat UAE?
- Tidak. Kami menyiapkan dan mengoordinasikan aplikasi. Setiap bank menjalankan KYC, AML, dan penilaian risiko mereka sendiri, dan keputusan, waktu, serta pilihan bank tetap di tangan bank.
- Berapa lama pembukaan rekening berlangsung?
- Tidak ada yang dapat menetapkannya di muka. Bank mengendalikan peninjauan, dan setiap permintaan dokumen tambahan atau pertemuan memperpanjangnya. Kami melaporkan kemajuan per tahap dan segera meneruskan permintaan informasi.
- Dokumen apa yang akan diminta bank?
- Berdasarkan panduan CBUAE, bank memverifikasi bentuk hukum (legal form) perusahaan, anggaran dasar (memorandum of association) dan tempat usaha utamanya, serta akta pendirian (articles of incorporation) yang telah diatestasi oleh otoritas UAE yang berwenang. Bank juga meminta nama manajer senior dan setiap penandatangan rekening, struktur kepemilikan hingga tingkat individu, negara-negara operasi utama di luar UAE, dan tujuan rekening. Bank umumnya juga meminta lisensi dagang, rencana bisnis, perkiraan volume, rincian pihak lawan transaksi, dan bukti sumber dana (source of funds).
- Apakah saya perlu hadir secara langsung?
- Tergantung pada bank. Panduan CBUAE tidak menganggap panggilan video dengan perwakilan bank sebagai non-tatap muka (non-face-to-face), dan memperbolehkan bank melakukan kunjungan ke lokasi terhadap nasabah korporasi yang memenuhi ambang risikonya. Apakah Anda harus hadir langsung merupakan kebijakan masing-masing bank.
- Permohonan saya ditolak. Dapatkah Anda membantu?
- Ya. Kami memeriksa berkas terhadap penyebab yang ditandai panduan CBUAE: pemilik manfaat (beneficial owner) yang tidak dapat diidentifikasi bank, pemegang saham nominee (nominee shareholders), struktur pemegang saham yang terlalu rumit, atau uraian umum tentang asal dana. Setelah itu kami menyusun ulang paket dokumen. Kami juga akan memberi tahu Anda bila menurut kami pengajuan ulang masih terlalu dini.
- Apakah bank membayar Anda untuk mengirimkan klien kepada mereka?
- Tidak. Bank-bank dalam panel kami adalah soal hubungan, bukan pendapatan: kami tidak menerima bagian, pembayaran rujukan, atau komisi dari bank mana pun. Kami memperkenalkan Anda kepada bank yang seleranya sesuai dengan profil Anda karena berkas tersebut cocok, dan bank memutuskan berdasarkan kriterianya sendiri.
Permintaan ulasan kesiapan bank
Beritahu kami tentang entitas Anda, pemilik, dan aliran yang diharapkan. Kami akan menjawab dengan kekurangan yang perlu kami tutup sebelum mengirimkan.
Penilaian gratis: angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan jalur Anda yang telah ditinjau oleh penasihat. Data Anda tidak dibagikan kepada pihak ketiga.
Ketahui rute Anda sebelum mengajukan.
Beri tahu kami bagaimana Anda berniat untuk beroperasi dan kami akan mengidentifikasi pertanyaan, jalur struktur dan langkah persiapan yang harus dinilai oleh penasihat. Ini adalah alat perencanaan, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Sumber
- Panduan CBUAE tentang customer due diligence, source of funds, dan source of wealth
- Panduan kerangka kerja AML/CFT UAE
- Halaman persyaratan onboarding bank
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Kami mempersiapkan dan mengoordinasi aplikasi rekening bank korporat. Kami tidak membuka rekening dan tidak dapat menjamin persetujuan, bank tertentu, atau jadwal waktu. Setiap bank menerapkan KYC, AML, dan penilaian risiko masing-masing.
Kami tidak menyatakan atau menyiratkan bahwa pemohon dari kewarganegaraan mana pun tidak dapat membuka rekening bank UAE. Dokumentasi tambahan mungkin diminta tergantung pada profilnya.