Untuk perusahaan yang dimiliki dari luar negeri atau oleh perusahaan lain
Perusahaan dengan pemegang saham asing atau korporasi, dan berkas bank
Jawaban singkat
Perusahaan UAE dengan pemegang saham asing atau korporasi dapat membuka rekening bank setelah bank dapat menelusuri kepemilikannya hingga setiap individu yang memegang 25% atau lebih. Sebuah perusahaan tidak boleh menjadi ujung rantai: pedoman Central Bank of the UAE (CBUAE) mewajibkan bank terus menelusuri hingga mencapai individu. Kami menyusun berkas itu dalam urutan yang dibaca bank, lalu memperkenalkan Anda kepada bank yang minatnya mencakup profil kepemilikan Anda.
Bank membaca perusahaan dengan pemegang saham asing atau korporasi sebagai rantai pertanyaan: siapa yang memiliki perusahaan ini, siapa yang memiliki pemilik itu, dan seterusnya hingga sampai pada seorang individu. Sebuah perusahaan tidak boleh menjadi ujung rantai, berapa pun persentase yang dipegangnya. Untuk setiap perusahaan, bank meminta dokumen konstitusi, register pemegang saham, dan bukti kewenangan para direktur, dan untuk perusahaan asing, atestasi atau apostille agar dokumen dapat diandalkan di UAE. Untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih, bank meminta identitas, alamat, dan sumber kekayaan dan dana yang dapat dipahaminya. Jika risikonya lebih tinggi, bank dapat menanyakan kepemilikan yang lebih kecil juga, misalnya pada 10%.
Permohonan yang tersendat adalah yang rantainya tidak lengkap, dokumennya kedaluwarsa atau tidak diatestasi, atau cerita yang disampaikan kepada bank berbeda dengan cerita yang dituturkan register. Perusahaan UAE wajib menyimpan register pemilik manfaat dan register pemegang saham, serta wajib mencatat perubahan kepemilikan manfaat dalam waktu 15 hari sejak mengetahuinya. Pekerjaan kesiapan sebagian besar berupa rekonsiliasi: berkas yang diterima bank menyatakan hal yang sama dengan register tersebut, dalam urutan yang diharapkan daftar periksa bank.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya atestasi dan apostille serta biaya bank sendiri dibayarkan kepada otoritas dan bank yang bersangkutan. Biaya layanan Velarozone untuk berkas dan perkenalan dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Rantai kepemilikan dapat dipetakan dalam hitungan hari; legalisasi membutuhkan waktu sesuai negara penerbit; tinjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Rantai kepemilikan dipetakan, mata rantai demi mata rantai
- Dokumen korporat asing yang dilegalisasi dan diperiksa
- Berkas yang disusun sesuai urutan bank, dan dicocokkan dengan register
Ini untuk Anda jika
- Pemegang saham perusahaan UAE Anda tinggal di luar negeri, atau salah satunya adalah perusahaan yang didirikan di negara lain.
- Kepemilikan berjalan melalui perusahaan holding, trust, atau kelompok perusahaan, sehingga para individu berada dua tingkat atau lebih di atas perusahaan UAE.
- Bank telah meminta dokumen yang belum pernah diminta sebelumnya, seperti sertifikat good-standing atau akta trust.
- Anda ingin rekening dibuka sekali saja, dengan berkas yang juga menjawab peninjauan berkala bank.
Ini mungkin bukan rute yang tepat jika
- Anda ingin bank tertentu ditunjuk atau persetujuan dijanjikan; keputusan tetap ada pada bank, berdasarkan kriterianya sendiri.
- Anda lebih suka tidak mengungkapkan seluruh rantai kepemilikan; bank wajib mengidentifikasi setiap individu yang memegang 25% atau lebih, dan dapat menanyakan kepemilikan yang lebih kecil.
- Dokumen pemegang saham tidak dapat dilegalisasi di yurisdiksi asalnya dan tidak ada waktu untuk mengurusnya.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya atestasi dan apostille serta biaya bank sendiri dibayarkan kepada otoritas dan bank yang bersangkutan. Biaya layanan Velarozone untuk berkas dan perkenalan dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Rantai kepemilikan dapat dipetakan dalam hitungan hari; legalisasi membutuhkan waktu sesuai negara penerbit; tinjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Rantai kepemilikan dipetakan, mata rantai demi mata rantai
- Dokumen korporat asing yang dilegalisasi dan diperiksa
- Berkas yang disusun sesuai urutan bank, dan dicocokkan dengan register
Apa yang termasuk dalam layanan ini
- Peta rantai kepemilikan beserta dokumen yang dibutuhkan tiap mata rantai.
- Legalisasi dan apostille yang dikoordinasikan untuk dokumen korporasi asing.
- Uraian pemilik manfaat dan sumber dana yang disusun sekali dan diterapkan secara konsisten.
- Berkas bank yang disusun sesuai urutan yang diminta bank, beserta perkenalan kepada bank yang selera risikonya sesuai profil Anda.
- Koordinasi atas pertanyaan-pertanyaan bank selama proses tinjauannya.
Apa yang tidak termasuk
- Keputusan bank, jangka waktunya, atau pemilihan banknya; kami memperkenalkan, bank yang memutuskan.
- Nasihat hukum atas struktur grup itu sendiri, yang berasal dari firma hukum berlisensi.
- Pernyataan apa pun kepada bank yang tidak didukung oleh daftar resmi.
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri (persetujuan aktivitas, legalisasi dokumen, pemrosesan otoritas, dan peninjauan bank), dan kami melaporkan kemajuan terhadap ketergantungan tersebut, bukan terhadap satu tanggal keseluruhan.
- 01
Rantai dipetakan
Setiap pemegang saham, baik korporasi maupun perorangan, didaftar beserta dokumen yang dibutuhkan masing-masing.
- 02
Dokumen dilegalisasi
Dokumen korporasi asing dilegalisasi atau diapostille dan diperiksa.
- 03
Berkas disusun
Berkas bank disusun sesuai urutan bank, direkonsiliasi dengan daftar resmi.
Jika bank sudah menolak kepemilikan ini, halaman permohonan kedua dimulai dari hasil pertama tersebut.
Lebih suka memulai dengan tulisan? Kirim detail melalui formulir kontak.
Mulai dengan penilaian struktur
Dalam konsultasi awal, Anda akan menerima ringkasan keputusan dalam bahasa yang mudah dipahami, daftar persiapan dokumen, dan langkah-langkah selanjutnya untuk situasi Anda. Angka-angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda.
Yang diminta bank
Rantai kepemilikan, dokumen demi dokumen
Bank memverifikasi setiap perusahaan dalam rantai dari dokumennya sendiri, dan berhenti hanya pada seorang individu.
Dokumen yang diharapkan bank UAE untuk pemegang saham asing dan korporasi.
Perusahaan UAE
- Yang diharapkan bank
- Lisensi dagang, anggaran dasar, daftar pemegang saham, kewenangan direksi bagi penanda tangan
- Apa yang kami siapkan
- Berkas korporasi yang direkonsiliasi dengan daftar resmi otoritas
Pemegang saham korporasi
- Yang diharapkan bank
- Akta pendirian, anggaran dasar, daftar pemegang saham dan direksi, bukti good standing, dilegalisasi untuk digunakan di UAE
- Apa yang kami siapkan
- Atestasi atau apostille diatur dan diperiksa sebelum pengajuan, dengan memorandum dan articles diatestasi sebagai dokumen terpisah
Setiap pemilik manfaat
- Yang diharapkan bank
- Identitas, alamat tempat tinggal, dan sumber kekayaan dan dana yang dapat diikuti bank, untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih
- Apa yang kami siapkan
- Uraian dan bukti pendukungnya, disusun sekali dan konsisten di seluruh berkas
Direksi dan penanda tangan
- Yang diharapkan bank
- Identitas dan bukti kewenangan untuk membuka dan mengoperasikan rekening
- Apa yang kami siapkan
- Resolusi direksi dalam bentuk yang diterima bank
Bisnisnya
- Yang diharapkan bank
- Kegiatan usahanya, pelanggan dan pemasoknya, arus dana dan mata uang yang diperkirakan
- Apa yang kami siapkan
- Profil bisnis yang dapat disampaikan relationship manager secara internal
Substansi
- Yang diharapkan bank
- Dari mana perusahaan dikelola dan siapa yang menjalankannya sehari-hari
- Apa yang kami siapkan
- Bukti terkait kantor, staf, dan manajemen apabila diminta bank
| Mata rantai | Yang diharapkan bank | Apa yang kami siapkan |
|---|---|---|
| Perusahaan UAE | Lisensi dagang, anggaran dasar, daftar pemegang saham, kewenangan direksi bagi penanda tangan | Berkas korporasi yang direkonsiliasi dengan daftar resmi otoritas |
| Pemegang saham korporasi | Akta pendirian, anggaran dasar, daftar pemegang saham dan direksi, bukti good standing, dilegalisasi untuk digunakan di UAE | Atestasi atau apostille diatur dan diperiksa sebelum pengajuan, dengan memorandum dan articles diatestasi sebagai dokumen terpisah |
| Setiap pemilik manfaat | Identitas, alamat tempat tinggal, dan sumber kekayaan dan dana yang dapat diikuti bank, untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih | Uraian dan bukti pendukungnya, disusun sekali dan konsisten di seluruh berkas |
| Direksi dan penanda tangan | Identitas dan bukti kewenangan untuk membuka dan mengoperasikan rekening | Resolusi direksi dalam bentuk yang diterima bank |
| Bisnisnya | Kegiatan usahanya, pelanggan dan pemasoknya, arus dana dan mata uang yang diperkirakan | Profil bisnis yang dapat disampaikan relationship manager secara internal |
| Substansi | Dari mana perusahaan dikelola dan siapa yang menjalankannya sehari-hari | Bukti terkait kantor, staf, dan manajemen apabila diminta bank |
Layanan
Kesiapan rekening bank korporat UEA
Isi berkas yang siap untuk bank, cara kerja perkenalan kepada bank, dan keputusan mana yang tetap berada pada bank.
Lihat layanan rekening bank
Setiap rute direncanakan berdasarkan bagaimana bisnis akan beroperasi di UAE.
Lisensi dan persetujuan
Pertanyaan yang ditanyakan setiap bank kepada pemilik
Source of wealth adalah cara seorang pemilik membangun asetnya. Source of funds adalah asal dana yang masuk ke rekening ini. Bank meminta keduanya, untuk setiap individu yang memegang 25% atau lebih.
Setelah lisensi
Apa lagi yang mungkin Anda butuhkan
Empat layanan yang paling sering ditanyakan berikutnya oleh pendiri dalam situasi ini, masing-masing pada halamannya sendiri.
Visa & layanan PRO
Visa residensi bagi pemilik, staf, dan keluarga, ditambah berkas ketenagakerjaan MOHRE, tes medis, dan perpanjangan Emirates ID yang menjaga lisensi dagang dan orang-orangnya dalam kondisi baik. Visa dengan sponsor berlaku 1, 2, atau 3 tahun; persetujuan tetap berada di tangan otoritas.
→Pembukaan rekening bank UEA
Berkas siap bank yang disusun seputar kepemilikan, kegiatan, dan transaksi yang diharapkan, dicocokkan dengan bank yang selera risikonya sesuai profil Anda. Persetujuan dan waktu hanya ditentukan oleh bank.
→Akuntansi dan pajak
Pembukuan bulanan, pelaporan PPN dan pajak perusahaan, serta laporan akhir tahun, dengan audit wajib yang ditandatangani auditor terdaftar.
→Layanan hukum
Kontrak, dokumen korporasi, sengketa, dan urusan regulasi, dengan nasihat pengacara berlisensi praktik di UEA yang disebutkan dalam surat perikatan.
→
Pertanyaan
Pertanyaan yang sering diajukan
- Apakah pemegang saham asing perlu datang ke UAE?
- Kebijakan setiap bank berbeda-beda. Sebagian mewajibkan setiap pemilik manfaat atau penandatangan untuk diidentifikasi secara langsung; bank lain menerima identifikasi yang disahkan melalui jaringan bank itu sendiri. Kami menanyakan hal ini kepada bank sebelum berkas diajukan, sehingga tidak ada yang perlu bepergian untuk langkah yang sebenarnya tidak diperlukan.
- Apa itu legalisasi (attestation), dan siapa yang melakukannya?
- Atestasi atau apostille membuat dokumen yang diterbitkan di luar negeri dapat diandalkan di UAE. Jika negara penerbit bukan anggota konvensi apostille, dokumen itu lebih dahulu dibawa ke kementerian luar negeri negara tersebut, lalu ke kedutaan UAE di sana dan UAE Ministry of Foreign Affairs (MoFA). Jika kedutaan menawarkan layanan digital MoFA, satu permohonan mencakup kedua langkah di UAE, dan hasilnya dapat diperiksa secara daring dengan nomor referensi dan tanggal penerbitannya. Panduan kedutaan UAE di Doha, misalnya, meminta memorandum dan articles diatestasi secara terpisah dan menolak dokumen yang dilaminasi. Kami memberi tahu rute mana yang dibutuhkan dokumen Anda dan mengoordinasikannya.
- Pemegang saham berbentuk trust atau dana (fund). Apakah rekening tetap dapat dibuka?
- Biasanya bisa, dengan lebih banyak dokumen. Untuk trust, pedoman CBUAE mewajibkan bank mengidentifikasi settlor, para trustee, para penerima manfaat atau kelas penerima manfaat, dan siapa pun yang memiliki kendali efektif akhir, sehingga bersiaplah menyerahkan akta trust dan identitas orang-orang tersebut. Untuk dana, bersiaplah menyerahkan dokumen dana dan kewenangan manajernya. Minat bank terhadap struktur semacam itu bervariasi, itulah sebabnya perkenalan diarahkan kepada bank yang kebijakannya mencakup struktur tersebut.
- Seberapa jauh ke belakang pertanyaan mengenai sumber dana ini berlaku?
- Cukup jauh agar bank memahami bagaimana kekayaan setiap pemilik terbentuk dan dari mana dana yang masuk ke rekening akan berasal. Panduan CBUAE tentang badan hukum mencantumkan nasabah yang tidak mampu menjelaskan pemilik manfaatnya atau sumber kekayaan atau dananya sebagai tanda bahaya. Uraian yang singkat dan jujur dengan bukti di baliknya dapat bertahan; uraian panjang yang berubah-ubah antar dokumen tidak.
- Apakah bank akan menanyakan hal ini lagi setelah rekening dibuka?
- Ya, pada peninjauan berkalanya dan setiap kali kepemilikan berubah. Perusahaan wajib mencatat perubahan kepemilikan manfaat dalam registernya dalam waktu 15 hari sejak mengetahuinya, sehingga berkas bank harus bergerak bersama register. Berkas yang disusun menurut standar di atas adalah berkas yang sama yang menjawab peninjauan; kami menjaganya tetap mutakhir.
Sumber
- Panduan CBUAE tentang customer due diligence, source of funds, dan source of wealth
- CBUAE: standar pembukaan rekening
- Central Bank of the UAE, regulator perbankan dan pembayaran UAE
- UAE Ministry of Economy & Tourism: pendirian perusahaan
Peraturan, biaya, dan kelayakan dapat berubah. Setiap pernyataan regulasi diperiksa kembali sebelum publikasi dan diberi tanggal di atas.
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Informasi umum yang bersumber dari CBUAE Rulebook, termasuk Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), dan Cabinet Resolution No. (134) of 2025 sebagaimana dipublikasikan, bukan nasihat hukum atau pajak. Aturan dan panduan dapat berubah, sehingga pastikan teks terbaru dan persyaratan masing-masing institusi sebelum Anda mengajukan.
Kami mempersiapkan dan mengoordinasi aplikasi rekening bank korporat. Kami tidak membuka rekening dan tidak dapat menjamin persetujuan, bank tertentu, atau jadwal waktu. Setiap bank menerapkan KYC, AML, dan penilaian risiko masing-masing.