Untuk perusahaan yang membutuhkan peran senior tanpa perekrutan penuh waktu
CFO, MLRO, compliance officer, atau CISO paruh waktu untuk perusahaan Anda
Jawaban singkat
Penunjukan paruh waktu (fractional appointment) menempatkan orang berpengalaman pada jabatan senior selama jam yang dibutuhkan, dan bertanggung jawab kepada dewan Anda. Apakah regulator menerimanya tergantung pada jabatannya. VARA mewajibkan petugas kepatuhan penyedia layanan aset virtual menjadi karyawan penuh waktu yang melapor langsung kepada dewan, tetapi tidak menetapkan aturan penuh waktu bagi MLRO-nya. Kami menetapkan cakupan dan jalur pelaporan secara tertulis, dan menyampaikan sebelum penugasan dimulai apa yang harus disetujui regulator.
Ada tiga situasi yang membawa perusahaan ke sini. Permohonan lisensi dagang meminta pejabat yang disebutkan namanya sebelum bisnis memiliki pendapatan untuk membayar mereka. Dewan membutuhkan kepemimpinan keuangan di antara seorang pembukuan dan CFO penuh waktu. Regulator atau pelanggan mengharapkan adanya fungsi keamanan. Untuk perusahaan berlisensi VARA, Technology and Information Rulebook mewajibkan seorang kepala keamanan informasi (CISO) yang disebutkan namanya, yang harus orang yang berbeda dari petugas kepatuhan. Penunjukan paruh waktu mengisi peran tersebut dengan orang nyata yang memegang kewenangan dan bertanggung jawab atas pekerjaannya, selama sebagian waktu yang dibutuhkan pekerjaan itu.
Layanan konsultasi menuliskan cakupan sebelum penunjukan: jam kerja, jalur pelaporan, keputusan yang boleh diambil orang tersebut, keputusan yang dieskalasikan, dan apa yang diharapkan regulator dari peran tersebut. Untuk MLRO di perusahaan berlisensi VARA, itu mencakup laporan triwulanan kepada dewan tentang seberapa baik kebijakan AML/CFT berjalan, yang dapat diminta VARA untuk dilihat. Regulator akan menanyakan apa yang dilakukan petugas tersebut, sehingga pencatatan dimulai sejak hari pertama.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya regulator dibayar sesuai tarif yang dipublikasikan regulator. Biaya layanan Velarozone ditagih bulanan untuk jam yang tercakup, dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Penetapan ruang lingkup dan penunjukan dalam hitungan minggu; persetujuan regulator atas individu yang bersangkutan berjalan sesuai jadwalnya sendiri; peran dijalankan sesuai siklus yang disepakati.
- Apa yang termasuk
- Ruang lingkup peran ditetapkan secara tertulis: jam kerja, wewenang, pelaporan
- Persetujuan regulator disiapkan apabila disyaratkan
- Pelaporan kepada dewan dan serah terima kepada karyawan penuh waktu
Ini untuk Anda jika
- Anda membutuhkan MLRO, CISO, atau pejabat lain yang disebutkan namanya untuk permohonan lisensi dagang atau lisensi yang sudah ada, dan aturan regulator tidak mewajibkan karyawan penuh waktu.
- Anda membutuhkan kepala keuangan untuk perencanaan, hubungan perbankan, dan pelaporan kepada investor, melampaui yang disediakan pembukuan.
- Regulator, bank, atau pelanggan menanyakan siapa yang bertanggung jawab atas keamanan atau kepatuhan, dan Anda belum dapat menyebutkan orangnya.
- Anda menginginkan peran tersebut diisi oleh seseorang yang bertanggung jawab, bukan konsultan yang hanya dipanggil sewaktu-waktu.
Ini mungkin bukan rute yang tepat jika
- Anda hanya menginginkan nama untuk sebuah formulir tanpa pekerjaan nyata di baliknya; regulator memeriksa hal ini, begitu pula kami.
- Anda menginginkan orang tersebut menandatangani opini audit atau opini hukum; hal itu berasal dari auditor terdaftar atau firma hukum berlisensi.
- Anda mengharapkan persetujuan regulator atas orang tersebut untuk dapat dijanjikan.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya regulator dibayar sesuai tarif yang dipublikasikan regulator. Biaya layanan Velarozone ditagih bulanan untuk jam yang tercakup, dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Penetapan ruang lingkup dan penunjukan dalam hitungan minggu; persetujuan regulator atas individu yang bersangkutan berjalan sesuai jadwalnya sendiri; peran dijalankan sesuai siklus yang disepakati.
- Apa yang termasuk
- Ruang lingkup peran ditetapkan secara tertulis: jam kerja, wewenang, pelaporan
- Persetujuan regulator disiapkan apabila disyaratkan
- Pelaporan kepada dewan dan serah terima kepada karyawan penuh waktu
Apa yang termasuk dalam layanan ini
- Ruang lingkup peran ditetapkan secara tertulis: jam kerja, wewenang, jalur pelaporan, eskalasi, dan ekspektasi regulator.
- Seorang profesional berpengalaman dari tim penasihat senior kami mengisi peran tersebut, bertanggung jawab kepada dewan Anda.
- Persetujuan regulator atas individu yang bersangkutan disiapkan dan diajukan apabila peran tersebut mensyaratkannya.
- Pelaporan kepada dewan sesuai siklus yang dibutuhkan peran tersebut; serah terima kepada karyawan penuh waktu ketika bisnis sudah siap.
- Koordinasi dengan akuntan, auditor, dan firma hukum mana pun yang terkait dengan pekerjaan peran tersebut.
Apa yang tidak termasuk
- Opini audit dan opini hukum.
- Jaminan apa pun atas persetujuan regulator terhadap individu yang bersangkutan.
- Bertindak sebagai perisai: seorang petugas melaporkan apa yang disyaratkan oleh aturan, termasuk kepada regulator.
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri (persetujuan aktivitas, legalisasi dokumen, pemrosesan otoritas, dan peninjauan bank), dan kami melaporkan kemajuan terhadap ketergantungan tersebut, bukan terhadap satu tanggal keseluruhan.
- 01
Ruang lingkup
Peran tersebut, beserta jam kerja, wewenang, dan pelaporannya, ditetapkan dan disepakati bersama dewan.
- 02
Menunjuk
Individu yang akan menjabat ditetapkan; persetujuan regulator diajukan apabila disyaratkan.
- 03
Menjalankan tugas
Peran yang dijalankan, dengan laporan kepada dewan sesuai siklus yang disepakati: triwulanan untuk MLRO perusahaan berlisensi VARA.
Apakah kerangka kerja atau tinjauan juga diperlukan? Halaman AML membahas pekerjaan yang akan menjadi tanggung jawab petugas tersebut.
Lebih suka memulai dengan tulisan? Kirim detail melalui formulir kontak.
Mulai dengan penilaian struktur
Dalam konsultasi awal, Anda akan menerima ringkasan keputusan dalam bahasa yang mudah dipahami, daftar persiapan dokumen, dan langkah-langkah selanjutnya untuk situasi Anda. Angka-angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda.
Peran
Apa yang dibawa oleh setiap peran paruh waktu
CFO biasanya tidak memerlukan persetujuan regulator. MLRO, petugas kepatuhan, dan CISO mungkin memerlukannya, dan aturan VARA untuk perusahaan aset virtual menetapkan syarat yang berbeda untuk masing-masing.
Peran paruh waktu, apa yang dilakukan masing-masing, dan apa yang biasanya disyaratkan regulator terhadap orang yang menjabat peran tersebut.
Direktur Keuangan (Chief Financial Officer)
- Apa yang dilakukannya
- Perencanaan, pelaporan, treasuri, perbankan, dan hubungan investor
- Apa yang biasanya disyaratkan regulator
- Biasanya tidak ada; keputusan ada di tangan dewan
Petugas Pelaporan Pencucian Uang (Money-Laundering Reporting Officer)
- Apa yang dilakukannya
- Menerima laporan internal, memutuskan pelaporan resmi, dan berkoordinasi dengan otoritas
- Apa yang biasanya disyaratkan regulator
- VARA: pengalaman AML/CFT minimal dua (2) tahun; layak dan patut (fit and proper), ditinjau setiap tahun; jabatan lain hanya jika tugas tidak bertentangan
Petugas Kepatuhan (Compliance Officer)
- Apa yang dilakukannya
- Bertanggung jawab atas kerangka kepatuhan, pemantauan, dan pelaporan kepada regulator
- Apa yang biasanya disyaratkan regulator
- VARA: lima (5) tahun di fungsi kepatuhan; layak dan patut (fit and proper) sebagaimana disetujui VARA; penduduk UAE atau pemegang paspor; penuh waktu; melapor kepada dewan
Kepala Keamanan Informasi (Chief Information Security Officer)
- Apa yang dilakukannya
- Tata kelola keamanan, kontrol, dan respons insiden
- Apa yang biasanya disyaratkan regulator
- VARA: seorang CISO yang disebutkan namanya, terpisah dari petugas kepatuhan, bereputasi baik dan berpengalaman secukupnya
Sekretaris Perusahaan atau pemimpin tata kelola (Company Secretary)
- Apa yang dilakukannya
- Proses dewan, notulen rapat, pelaporan resmi, dan daftar (register) perusahaan
- Apa yang biasanya disyaratkan regulator
- Tergantung pada yurisdiksi
| Peran | Apa yang dilakukannya | Apa yang biasanya disyaratkan regulator |
|---|---|---|
| Direktur Keuangan (Chief Financial Officer) | Perencanaan, pelaporan, treasuri, perbankan, dan hubungan investor | Biasanya tidak ada; keputusan ada di tangan dewan |
| Petugas Pelaporan Pencucian Uang (Money-Laundering Reporting Officer) | Menerima laporan internal, memutuskan pelaporan resmi, dan berkoordinasi dengan otoritas | VARA: pengalaman AML/CFT minimal dua (2) tahun; layak dan patut (fit and proper), ditinjau setiap tahun; jabatan lain hanya jika tugas tidak bertentangan |
| Petugas Kepatuhan (Compliance Officer) | Bertanggung jawab atas kerangka kepatuhan, pemantauan, dan pelaporan kepada regulator | VARA: lima (5) tahun di fungsi kepatuhan; layak dan patut (fit and proper) sebagaimana disetujui VARA; penduduk UAE atau pemegang paspor; penuh waktu; melapor kepada dewan |
| Kepala Keamanan Informasi (Chief Information Security Officer) | Tata kelola keamanan, kontrol, dan respons insiden | VARA: seorang CISO yang disebutkan namanya, terpisah dari petugas kepatuhan, bereputasi baik dan berpengalaman secukupnya |
| Sekretaris Perusahaan atau pemimpin tata kelola (Company Secretary) | Proses dewan, notulen rapat, pelaporan resmi, dan daftar (register) perusahaan | Tergantung pada yurisdiksi |
Layanan
Konsultasi regulasi dan peran paruh waktu (fractional)
Halaman layanan ini menjelaskan peran paruh waktu beserta layanan konsultasi perizinan dan AML yang menyertainya.
Lihat layanan konsultasi
Setiap rute direncanakan berdasarkan bagaimana bisnis akan beroperasi di UAE.
Setelah lisensi
Apa lagi yang mungkin Anda butuhkan
Empat layanan yang paling sering ditanyakan berikutnya oleh pendiri dalam situasi ini, masing-masing pada halamannya sendiri.
Visa & layanan PRO
Visa residensi bagi pemilik, staf, dan keluarga, ditambah berkas ketenagakerjaan MOHRE, tes medis, dan perpanjangan Emirates ID yang menjaga lisensi dagang dan orang-orangnya dalam kondisi baik. Visa dengan sponsor berlaku 1, 2, atau 3 tahun; persetujuan tetap berada di tangan otoritas.
→Pembukaan rekening bank UEA
Berkas siap bank yang disusun seputar kepemilikan, kegiatan, dan transaksi yang diharapkan, dicocokkan dengan bank yang selera risikonya sesuai profil Anda. Persetujuan dan waktu hanya ditentukan oleh bank.
→Akuntansi dan pajak
Pembukuan bulanan, pelaporan PPN dan pajak perusahaan, serta laporan akhir tahun, dengan audit wajib yang ditandatangani auditor terdaftar.
→Layanan hukum
Kontrak, dokumen korporasi, sengketa, dan urusan regulasi, dengan nasihat pengacara berlisensi praktik di UEA yang disebutkan dalam surat perikatan.
→
Pertanyaan
Pertanyaan yang sering diajukan
- Apakah regulator akan menerima petugas paruh waktu?
- Tergantung pada regulator dan perannya. VARA mewajibkan petugas kepatuhan penyedia layanan aset virtual menjadi karyawan penuh waktu, sehingga peran itu tidak dapat dijabat secara paruh waktu di sana. Aturan MLRO-nya tidak menetapkan syarat penuh waktu: orangnya harus memiliki pengalaman AML/CFT minimal dua (2) tahun, harus layak dan patut (fit and proper), dan boleh memegang jabatan lain yang tidak berhadapan langsung dengan klien jika tugasnya tidak bertentangan. Kami mempelajari syarat-syarat ini sebelum penunjukan.
- Berapa jam yang dibutuhkan untuk peran ini?
- Tergantung pada bisnis dan rezimnya: pejabat dalam permohonan lisensi dagang lebih sibuk sebelum dan sesudah permohonan daripada di antaranya; bulan seorang CFO memuncak saat penutupan buku dan rapat dewan. Untuk MLRO perusahaan berlisensi VARA, laporan triwulanan kepada dewan adalah satu puncak yang tetap. Cakupan kerja mencantumkan jam kerja dan puncaknya.
- Kepada siapa petugas tersebut melapor?
- Kepada dewan, secara tertulis, sesuai siklus yang disepakati, dan kepada regulator bila aturan mewajibkannya. Di perusahaan berlisensi VARA, petugas kepatuhan melapor langsung kepada dewan, dan laporan triwulanan MLRO tersedia bagi VARA atas permintaan. Jalur pelaporan merupakan bagian dari cakupan dan tidak diubah secara informal.
- Bisakah peran ini dialihkan menjadi karyawan penuh waktu di kemudian hari?
- Ya, dan penugasan ini memang dirancang untuk itu: dokumentasi, daftar, dan laporan dari peran tersebut menjadi paket serah terima, dan petugas paruh waktu akan memberikan pengarahan kepada karyawan pengganti.
- Berapa biayanya?
- Biaya layanan Velarozone bulanan untuk jam kerja yang telah ditentukan, dirinci dalam surat perikatan Anda, dengan biaya regulator itu sendiri dikenakan sebagaimana adanya.
Sumber
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Panduan kerangka kerja AML/CFT UAE
- ADGM (Pasar Global Abu Dhabi)
- DIFC (Pusat Keuangan Internasional Dubai)
Peraturan, biaya, dan kelayakan dapat berubah. Setiap pernyataan regulasi diperiksa kembali sebelum publikasi dan diberi tanggal di atas.
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Informasi umum yang bersumber dari CBUAE Rulebook, termasuk Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), dan Cabinet Resolution No. (134) of 2025 sebagaimana dipublikasikan, bukan nasihat hukum atau pajak. Aturan dan panduan dapat berubah, sehingga pastikan teks terbaru dan persyaratan masing-masing institusi sebelum Anda mengajukan.
Peran yang diatur tunduk pada persetujuan regulator terhadap individu yang bersangkutan serta aturannya mengenai peran tersebut; tidak ada pernyataan di sini mengenai persetujuan, kategori, atau linimasa yang belum dipublikasikan atau diputuskan oleh regulator. Opini audit dan opini hukum berasal dari auditor terdaftar atau firma hukum berlisensi.