Perizinan VARA, kontrol AML, dan peran kepatuhan yang wajib diisi oleh firma yang diatur.
- Dipandu oleh penasihat: aktivitas dan regulator disebutkan sebelum kategori lisensi ditentukan
- Kerangka kerja yang ditulis untuk bisnis Anda, bukan templat dengan nama yang diganti
- Setiap penunjukan fraksional tunduk pada persetujuan regulator, disampaikan di awal
Balasan dalam 24 jam · Tidak perlu dokumen · Tanpa kewajiban
Untuk siapa ini ditujukan
Empat situasi yang diatur, satu jawaban yang dipimpin advisor.
Aktivitas dan regulator diutamakan; dokumen dan orang-orang mengikuti.
Velarozone menyediakan konsultasi regulasi yang dipimpin penasihat dan peran senior paruh waktu (MLRO, petugas kepatuhan, petugas keamanan informasi, kepemimpinan keuangan dan pemasaran, direktur non-eksekutif independen) bagi bisnis yang berlisensi atau sedang mengajukan lisensi di UEA. Untuk VARA, pekerjaan ini berjalan dari Initial Disclosure Questionnaire, yang diajukan ke Dubai Economy and Tourism atau free zone Dubai, melalui persetujuan pendirian (Approval to Incorporate), hingga lisensi VASP penuh. VARA mensyaratkan MLRO dengan pengalaman AML/CFT minimal dua tahun yang merupakan orang yang layak dan patut (Fit and Proper Person), dan setiap penunjukan yang harus disetujui regulator tetap bergantung pada keputusan regulator tersebut atas individunya.
Situasi
Regulator mana, dan apa yang ingin dilihatnya.
VARA mencakup aktivitas aset virtual di Dubai di luar DIFC, sedangkan ADGM dan DIFC memiliki regulator sendiri. Mulailah dari letak entitas dan apa yang dilakukannya.
Mengajukan lisensi VARA
Apakah aktivitas itu berada dalam cakupan VARA, yang diuji VARA sebelum menerbitkan persetujuan pendirian (Approval to Incorporate), dan permohonan, kerangka kerja, serta orang-orang di baliknya jika memang demikian.
→Kerangka yang jatuh tempo atau terlambat
Bagi pemegang lisensi VARA, penilaian risiko bisnis dan klien berulang dengan interval tidak lebih dari tiga bulan, dan penunjukan MLRO ditinjau setiap tahun.
→Peran senior, untuk sebagian waktu
Buku aturan VARA menetapkan pengalaman AML/CFT minimal dua tahun bagi MLRO; petugas kepatuhan, CISO, atau CFO mungkin diperlukan sebelum bisnis mampu menanggung gajinya.
→Direktur independen untuk dewan
Direktur non-eksekutif yang diwajibkan oleh regulator, investor, atau piagam tata kelola Anda sendiri.
→
Ruang lingkup
Apa yang Anda dapatkan, dan apa yang tidak pernah kami lakukan
Apa yang termasuk
- Sesi penentuan ruang lingkup yang mengidentifikasi regulator, aktivitas, dan kesenjangan antara yang Anda miliki dengan yang diharapkan.
- Pekerjaan regulasi yang disepakati dalam lingkup (penasihatan permohonan, kerangka kerja, penilaian risiko, tinjauan, atau kesiapan Travel Rule), dikerjakan oleh penasihat yang bertanggung jawab atasnya.
- Individu bernama untuk setiap peran paruh waktu, dengan tanggung jawab, jam kerja, dan jalur pelaporan peran tersebut yang dituliskan.
- Koordinasi dengan regulator melalui tahapan perizinan. Untuk VARA, itu berarti persetujuan pendirian (Approval to Incorporate) lalu lisensi VASP, dengan jawaban atas pertemuan, wawancara, dan permintaan dokumen begitu semuanya masuk.
- Kalender kepatuhan yang memuat tanggal berulang seperti penilaian risiko tiga bulanan VARA dan laporan Dewan MLRO setiap kuartal, dengan jejak bukti di balik masing-masing.
- Pernyataan yang jelas tentang apa yang tunduk pada persetujuan regulator dan apa yang tidak.
Apa yang tidak termasuk
- Klaim apa pun atas kategori lisensi, jadwal waktu, atau hasil yang belum dipublikasikan atau diputuskan oleh regulator.
- Nasihat hukum, yang berasal dari firma hukum berlisensi berdasarkan perikatannya sendiri.
- Audit wajib, yang dilakukan oleh auditor terdaftar Ministry of Economy.
- Bertindak sebagai perisai: seorang pejabat paruh waktu melaporkan apa yang disyaratkan oleh aturan, termasuk kepada regulator.
Biayanya
Tetap ketika hasil kerja telah ditentukan, bulanan ketika peran bersifat berkelanjutan.
Biaya regulator adalah milik regulator: biaya VARA ditetapkan dalam Schedule B dari Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Biaya kami tercantum dalam surat.
Pekerjaan konsultasi
Ditetapkan dan bersifat tetap bila hasil kerjanya sudah terdefinisi (suatu permohonan, kerangka kerja, tinjauan), dan bulanan bila pekerjaannya berkelanjutan.
Peran fraksional
Biaya bulanan untuk hari-hari yang disepakati, dicantumkan dalam surat perikatan; penunjukan itu sendiri tunduk pada persetujuan regulator atas orang yang bersangkutan.
Biaya regulator dan pihak ketiga
Biaya permohonan dan lisensi adalah milik regulator, diteruskan sesuai biaya aslinya dan dirinci per item. Untuk VARA, sebagian biaya permohonan lisensi memulai tinjauan, dan sisanya ditambah biaya pengawasan tahun pertama dibayar sebelum lisensi diterbitkan.
Biaya layanan Velarozone
Dirinci dalam surat perikatan Anda, tidak pernah dipublikasikan.
Penunjukan fraksional diberi harga berdasarkan hari kerja, bukan berdasarkan jabatan.
Perbandingan
Peran fractional dibandingkan dengan cara posisi yang diatur biasanya diisi.
Regulator harus menyetujui orang yang bersangkutan; seberapa cepat hal itu dapat terjadi adalah perbedaan sesungguhnya.
Bagaimana keempatnya menjawab empat pertanyaan yang sama.
Persetujuan regulator
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Diajukan untuk orang yang disebutkan sebelum penunjukan dimulai
- Perekrutan penuh waktu
- Diajukan setelah perekrutan
- Konsultan besar
- Untuk staf perusahaan, jika diperbantukan
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- Tidak mungkin: posisi tersebut harus diisi
Ketersediaan
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Hari-hari yang disepakati, sejak hari pertama
- Perekrutan penuh waktu
- Setelah pencarian, pemberitahuan, dan visa
- Konsultan besar
- Sesuai jadwal proyek
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- —
Mengenal berkas Anda
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Ya: perusahaan yang sama memegang lisensi
- Perekrutan penuh waktu
- Mempelajarinya
- Konsultan besar
- Mempelajarinya
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- —
Struktur biaya
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Biaya bulanan untuk hari-hari kerja
- Perekrutan penuh waktu
- Gaji, visa, dan meja kerja
- Konsultan besar
- Biaya proyek
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- Temuan regulator
| Peran fraksional melalui Velarozone | Perekrutan penuh waktu | Konsultan besar | Membiarkan posisi tersebut kosong | |
|---|---|---|---|---|
| Persetujuan regulator | Diajukan untuk orang yang disebutkan sebelum penunjukan dimulai | Diajukan setelah perekrutan | Untuk staf perusahaan, jika diperbantukan | Tidak mungkin: posisi tersebut harus diisi |
| Ketersediaan | Hari-hari yang disepakati, sejak hari pertama | Setelah pencarian, pemberitahuan, dan visa | Sesuai jadwal proyek | — |
| Mengenal berkas Anda | Ya: perusahaan yang sama memegang lisensi | Mempelajarinya | Mempelajarinya | — |
| Struktur biaya | Biaya bulanan untuk hari-hari kerja | Gaji, visa, dan meja kerja | Biaya proyek | Temuan regulator |
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri, dan kami melaporkan kemajuan berdasarkan hal tersebut, bukan berdasarkan satu tanggal keseluruhan.
- 01
Ruang lingkup
Aktivitas, regulator, dan jalur lisensi teridentifikasi; analisis kesenjangan terhadap ekspektasi regulator disampaikan secara tertulis.
- 02
Pembangunan
Kerangka kerja, penilaian risiko, dan kebijakan disusun untuk bisnis tersebut; peran paruh waktu terisi dan penunjukannya didokumentasikan.
- 03
Mengajukan atau meninjau
Permohonan yang disiapkan dan dikoordinasikan melalui tahapan regulator (untuk VARA, persetujuan pendirian (Approval to Incorporate), lalu lisensi VASP), atau tinjauan independen yang dilaksanakan dan dilaporkan.
- 04
Operasional
Kerangka kerja dijalankan, kalender dioperasikan, dan bukti disimpan. Bagi pemegang lisensi VARA, itu mencakup penilaian risiko dengan interval tidak lebih dari tiga bulan. Peran paruh waktu memberikan hasil bulan demi bulan.
Cara kerjanya
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Panduan
Baca sebelum Anda mengajukan
Pertanyaan umum
Jawaban langsung
- Apa yang dicakup oleh layanan advisory lisensi VARA?
- Seluruh urutannya. Anda menyampaikan Initial Disclosure Questionnaire ke Dubai Economy and Tourism atau free zone Dubai, bersama rencana bisnis dan rincian pemilik manfaat serta manajemen senior. Setelah persetujuan pendirian (Approval to Incorporate), Anda dapat mendirikan entitas tetapi tidak menjalankan aktivitas aset virtual. Permohonan lisensi penuh kemudian memerlukan kerangka kerja, penilaian risiko, kebijakan, dan penunjukan senior. Kami mengoordinasikan prosesnya; keputusan ada pada VARA.
- Dapatkah MLRO paruh waktu ditunjuk untuk bisnis yang diregulasi?
- Bisa, dengan syarat persetujuan regulator atas individunya. Buku aturan VARA mensyaratkan MLRO dengan pengalaman AML/CFT minimal dua tahun yang merupakan orang yang layak dan patut (Fit and Proper Person), dan setiap regulator memiliki ekspektasinya sendiri terhadap peran tersebut. Kami mengajukan satu orang bernama dan menyatakan dengan jelas apa yang memerlukan persetujuan sebelum permohonan diajukan.
- Apa perbedaan antara kerangka kerja AML dan penilaian risiko di seluruh perusahaan?
- Penilaian risiko adalah analisis tentang di mana risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan sanksi timbul di seluruh bisnis. Kerangka kerja adalah kumpulan kebijakan, prosedur, dan kontrol yang diturunkan darinya. Regulator membaca keduanya bersama-sama dan mengharapkan yang kedua mengikuti yang pertama. VARA mensyaratkan hasil penilaian menjadi masukan bagi kebijakan, dan penilaian diulang dengan interval tidak lebih dari tiga bulan.
- Apa saja yang tercakup dalam kesiapan Travel Rule?
- Berdasarkan buku aturan VARA, sebelum transfer di atas AED 3.500 Anda harus memiliki informasi pengirim (nama, nomor rekening atau alamat dompet, dan alamat tempat tinggal atau bisnis) serta informasi penerima (nama, dan nomor rekening atau alamat dompet). Pekerjaan kesiapan memeriksa bagaimana Anda mengumpulkan, mengirimkan, dan menyaring data tersebut, bagaimana Anda menangani dompet tanpa kustodian dan VASP rekanan, dan apa yang harus berubah dalam sistem Anda. VARA juga mengharapkan pemohon menunjukkan kepatuhan Travel Rule selama proses perizinan.
- Regulator mana yang berlaku untuk bisnis saya?
- Hal ini mengikuti dari aktivitas dan lokasi pendirian entitas: VARA untuk aktivitas aset virtual di Dubai di luar DIFC, ADGM FSRA dan DIFC DFSA di dalam free zones tersebut, serta Central Bank of the UAE untuk perbankan, pembayaran, dan layanan uang. Jika tidak jelas, sesi pelingkupan pekerjaan akan menentukannya.
- Apakah Anda menjamin lisensi?
- Tidak. Lisensi adalah keputusan regulator, dan VARA dapat menolak persetujuan pendirian (Approval to Incorporate) atau lisensi jika aktivitasnya berada di luar cakupannya atau perusahaan tidak memenuhi standarnya. Kami membuat permohonan, kerangka kerja, dan orang-orang di baliknya kredibel, dan menyampaikan dengan jujur di mana hal itu belum terpenuhi.
Jelaskan aktivitas dan regulator yang Anda hadapi
Beri tahu kami apa yang dilakukan atau akan dilakukan bisnis Anda, di mana bisnis tersebut dilisensikan atau akan dilisensikan, dan peran atau kerangka kerja apa yang belum Anda miliki. Kami akan membalas dengan cakupan kerja dan urutan penanganannya.
Penilaian gratis: angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan jalur Anda yang telah ditinjau oleh penasihat. Data Anda tidak dibagikan kepada pihak ketiga.
Ketahui rute Anda sebelum mengajukan.
Beri tahu kami bagaimana Anda berniat untuk beroperasi dan kami akan mengidentifikasi pertanyaan, jalur struktur dan langkah persiapan yang harus dinilai oleh penasihat. Ini adalah alat perencanaan, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Sumber
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 tentang sumber dana
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Informasi umum yang bersumber dari CBUAE Rulebook, termasuk Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), dan Cabinet Resolution No. (134) of 2025 sebagaimana dipublikasikan, bukan nasihat hukum atau pajak. Aturan dan panduan dapat berubah, sehingga pastikan teks terbaru dan persyaratan masing-masing institusi sebelum Anda mengajukan.
Keputusan pemberian lisensi, kategori lisensi, dan persetujuan individu untuk peran yang diregulasi berada pada regulator yang berwenang. Velarozone tidak mengklaim kategori lisensi yang tidak dipublikasikan oleh regulator dan tidak menjanjikan hasil regulasi. Penunjukan paruh waktu yang memerlukan persetujuan regulator tunduk pada persetujuan tersebut.