Ուղեցույց
Հիմնում եմ ոսկու, թանկարժեք մետաղների կամ թանկարժեք քարերի առևտրի ընկերություն Արաբական Միացյալ Էմիրություններում
Կարճ պատասխան
Ոսկին, ադամանդները և թանկարժեք մետաղը բարձրարժեք ապրանքներ են, որոնք ունեն նշանակալի ծագում, մաքսային, հարկային, AML և բանկային սպասումներ։ Ընկերությունը պետք է փաստաթղթավորի՝ արդյոք իր հետ առևտուր է սպառազինային, մանրածախ վաճառքով, մաքրման, բրոքերային, պահեստավորում կամ արտահանում՝ ինչպես իրավական սեփականության վերայցնելը և վճարման ընթացքը։
Ճիշտ առաջին քայլը փաստաթղթել մեկ ամբողջական գործարք վերջից վերջ՝ որ մեջ մետաղ կամ քար ծագում, ովքեր ընդունում է անվ և երբ, ինչպես մատուցում շարակցում, և որ ծագում ապացույց շարակցում ապրանքների հետ: Ծագում, AML և բանկային ակնկալիքներ կցվածներ յուրաքանչյուր ստեղծել, և այն մեկ փաստաթղթված գործարք — ոչ լիցենզիա — դա, որ բաժանել սովորական ընկերության հիմնադրումից անվտանգության պահանջներ այս մարքետ հեղուկ պահանջում: Նրանց համար, ովքեր հետաքրքրված են կրտական լարտի, հաշվի առե՛ք մասնավոր դպրոց, մանկապարտեզ կամ վաղ շարասյունային կենտրոն բացել ՀԱՀ-ում:
Ինչու գործառնության մոդելը կա՛մ առաջ է, կա՛մ իրավազորությունից առաջ
Արժեքավոր մետաղներ նստել բարձր-հսկիչ միջավայրեր, որտեղ հետազոտում կցվածներ ապրանքներ և հակակցական շատ ինչ միավորը՝ ծագում և ծագում, AML ծրագրեր, մարդուն առ առևտրել, պահուստ և տրանսպորտ կազմակերպում և շարակցում կանխ կազմակերպում վերանայվածներ իրենց հետքի վրա: Նրանց համար, ովքեր դիտարկել են կրտական լարտի, հաստաքանդել օտարման համալսարանի մասնաճյուղ կամ ուսումնական հաստութ ՀԱՀ-ում մեկ այլ տարբերակ:
Որպես առևտրային լիցենզիա նշանակություն ունի ճիշտ գործունեությունը, դա չի պատճառում, որ բանկը ընդունի հաշիվը, մատակարարի ապացույցը հաստատելի լինի կամ դրամադրող մոդելը հնարավոր լինի: Սիրված հարցը չէ, թե որ լիցենզիան արագ է վաճառվում: Այս թեմայով հարցն այն է, որոնք տրանսակցիաներ ընկերությունը պետք է կարողանա փաստաթղթավորել, դնել ու ստեղծել բանկում՝ յուրաքանչյուրը, առաջին խմբաքանակից դեպի առաջ։
Սկսեք ընտրելով, թե որ այդ մոդելներից մեկը առավել մոտ ներմուծում է ծրագիրը՝
- Մեծածախ բուլիոն կամ թանկարժեք մետաղների առևտրական
- Ադամանդների և զարդերի մատակարար
- Թիրախային անպիտան կամ միջնորդային գործակալ առանց վկայագրի
- Պրոցես, հաղորդել կամ վերաարտահանում բիզնես
Եթե ավելի քան մեկը համապատասխանում է, դիմադրել մեկ միավոր միջոցով հատկապես՝ հիմնական առևտրել, միջնորդ առանց սեփականություն, պրոցես և պահուստ հատկապես տարբեր հաշվապահության, տարբեր AML ռիսկ մազերի և շատ տարբեր բանկային ցանկություն: Խառնուրդ միջնորդ հանձնաժամանակ հետ հիմնական պաստառ մեկ հաշվապահ համար ամբողջ ամենաուժեղ եղանակներ կորցնել բանկային հարաբերություն այս մարքետ: Այլապես, կարող եք հաստաքանդել հիմնադրամ, ընկերություն կամ շահեկ-չճամփային կազմակերպություն ՀԱՀ-ում:
Որտեղ կարող է դադարել սովորական ընկերության ձևավորումը
Թեստիրք նամակը այս լիազորությունը կամ գործունեությունը ընտրելուց առաջ, քանի որ յուրաքանչյուրն այս ոլորտի գործում հանգեցնում է գործարքների գնման կամ արգելելու, անկախ թե ինչ է ասում լիցենզիան:
- Թանկարժեք մետաղների եւ զարդերի առևտրային գործունեություն
- Թանկարժեք մետաղների վաճառողի AML պարտավորությունները
- Մաքսային, ծագման եւ պատասխանատու աղբյուրներ
- VAT եւ գործարքների փաստաթղթեր
- Սենյակավորման, անվտանգության, տրանսպորտի եւ դրամի վերահսկողություն
Մի հարցի կանխվածությունը ավտոմատ կերպով չի ապահովում, որ առանձին թույլտվություն է պահանջվում։ Այս առևտրում շատ մասը հիմնված է ակտիվությանը կցված պարտավորությունների վրա, այլ ոչ թե թույլատրման դարպասի վրա: Բայց պարտավորությունները հետեւում են նյութին՝ մետաղի հաշիվը որպես ընդհանուր ապրանք կամ բողոքների պատրաստումը խորհրդատվության միջոցով չի փոխում առևտուրը վաճառողի ռեժիմից:
Գրեք սահմանային դիրքը՝ ինչ է վաճառվում եւ որ թարմությամբ, երբ անցնում է իրավունքները, որոնք կողմերը եւ ծագումները ընդունելի են, ինչպես է դրամը մշակվում, եթե դա այդպես է, եւ որոնք են ապագա քայլերը՝ մշակումը, մանրածավալը, վերաարտահանումը, որոնք կփոփոխեն պարտավորությունները: Բանկերը, ապահովագրողները, սենյակ տրամադրողները եւ աուդիտորները կպահանջեն հենց այդ փաստաթղթը:
Կառուցվածքային որոշումներ, որոնք փոխում են պատասխանը
Նվազեցրեք այս փոփոխականները, նախքան առարկայական ուղիների համեմատելը, քանի որ նրանք միասին որոշում են AML պրոֆիլը եւ բանկային ցանկությունը:
- Պրինցիպալ բրոքեր ընդդեմ վաճառողի
- Բուլիո, զարդեր, թանկարժեք քարեր կամ խոշորացիր
- Տնային մեծածախ, մանրամեծածախ կամ վերաարտահանում
- Բանկային փոխանցում, դրամ կամ առևտրային ֆինանսավորման մոդել
- Տիրապետված սենյակ ընդդեմ հաստատված ծառայության մատակարար
Վերնագիր ստացող սուբյեկտը պետք է տնօրինի գույքի հսկողությունը, ապահովագրությունը, պահեստի վայրի պայմանավորվածությունները և ապրանքաշրջանառության անվճար փոխանցման (AML) ծրագրերը, որտեղ գործարքները ենթադրում են, որպեսզի գործակալությունը զերծ լինի գլխավոր ռիսկից, երբ երկուսն էլ առկա են։ Գանձապետական կամ գանձը պահող ձևավորումները կարող են լինել կողք կողքի իրական դերերով։ Էժան լիցենզիայի շուրջ կազմակերպված կառույցը բանկում չի հաջողվում, ինչը այս առեւտրի դեպքում նույնքան անկախ է փակվելու լրիվ։
Ծախս և ժամկետ. օգտագործեք շերտեր, ոչ թե մեկ վերնագիր թիվ
Այս առևտրում լիցենզիան նվազագույն տարր է և հաշվետվությունը է պատմությունը՝ պաշարներ, ապահովագրություն և համապատասխանություն, որոնք գներ են վերցնում գործարքի ստույգ, իսկ պարբերաբար հրատապը երբեք չի կանգնում։ Բյուջե կազմեք մակարդակներով:
- Իրավաբանական անձի կազմավորում՝ գրանցում, սահմանադրական փաստաթղթեր, գործունեության ընտրություն, հիմնարկի քարտ, աշխատանքային տարածք և ներգաղթի հզորություն:
- Գրանցումները և համապատասխանությունը կառուցել՝ վաճառողի AML գրանցում և ծրագիր, պատասխանատու աղբյուր եւ ընտրության ընթացակարգեր, մաքսային եւ հարկային գրանցումներ, հետազոտական աշխատանք յուրաքանչյուրի ետևում:
- Չնայած ենթակառուցվածք՝ սենյակավորում կամ հաստատված պահեստ, ապահով ընթացնի պայմանավորվածություններ, ապահովագրություն, ճնշում կամ փորձի սարքավորումներ և պաշարների համակարգեր՝ գինը կախված իր արժեքից, և աշխատող կապիտալը, գերակա հարթություն:
- Մարդ և կառավարում՝ համապատասխանություն գործունեություն բանկերը վերցել խորհրդատուի, առևտրել և պաստառ անձնակազմ, ծախս կարողություն և շարակցում մաճ առ մաճ ծառայություն:
- Կրկնվող պարտավորություններ՝ AML հաղորդում և ծրագրեր պահանջ, աուդիտ, հարկ ֆայլ, ապահովագրություն նորացում, պահուստ և տրանսպորտ համաձայնագիր, և լիցենզիա նորացում:
Անվտանգության ժամացույցը այստեղ չի առաջինը զարգացման ամսաթիվն է. Դա բանկ է: Գրանցումը արագ կարող է լինել, համապատասխանությունը կառուցել ծախսում է այնքան ժամանակ, որքան ճիշտ անել, իսկ իսկապես դարպասը հաշվեկշռն է, որը ընդունում է առևտուրը՝ բանկերը այս ոլորտը աստիճանաբար ընդունում են եւ ապացույցով: Այնքան ժամանակ, քանի դեռ բանկային համակարգը գործում է, այլ բաներ ժամանակաշրջանում կարևոր չեն.
Բանկային, ներդրողի և առևտրային պատրաստություն
Թանկարժեք մետաղների մասում բանկը ապահովում է գործարքների ուղու հենց ինքնը՝ ծագման ապացույց՝ կողքի հսկողություն, կոչման եւ վճարման մեխանիկա, եւ դրամի քաղաքականություն: Աջակցում է, շատ իմաստով և մերժելը կանոնավոր է, ուստի պատրաստեք հետևյալը, նախքան սկսելը:
- Մատակարարների և ծագման շրջանակ
- Գործարքների եւ վերնագրերի քարտեզ
- Ադրբեջանական լվացքի և պատժամիջոցների ծրագիր (AML and sanctions programme)
- Արևմտյան, VAT եւ պահեստային վերահսկողություն
- Թույլատրություն, ապահովագրություն եւ բանկային պլան
Յուրաքանչյուր տարր պետք է համահունչ լինի գործարունակությունից գործարուն: մատկատարողի ֆայլը, իրավունքի եւ վճարման մեխանիկան, մաքսային ռեկորդը եւ հաշվապահական մուտքը պետք է նկարագրեն նույն բեռնարկղը նույն կերպ: Այդ կարգապահությունը է, որ բաժանում է բանկային առևտրականին ոչ բանկայինից: Այն դեռ չի երաշխավորում հաշիվ կամ հաստատում:
Հարցեր, որոնց պետք է պատասխանել, նախքան հիմնում վճարելը
- Որպիսի նյութ եւ ձև են առևտուր անելիս:
- Հիմա ընկերությանը իրավունք է տրվում?
- Որտեղից են գալիս մետաղները եւ ուր են շարժվում:
- Ինչպե՞ս է ստուգվում հաճախորդներ եւ մատակարարներ:
- Ինչպե՞ս են համահունչ պաշարները, հարկերն ու վճարումները:
Այստեղ, որտեղ պատասխան չկա, գրեք ենթադրությունը եւ ով պետք է հաստատել դա: Այս առևտրում անպատասխան հարցը սովորաբար ծագման կամ կանխիկ հարց է, եւ այն շատ էժան է պատասխանել առաջին առաքումից առաջ, քան բանկի համապատասխանության թիմի առջև:
Սովորական սխալներ
- Սղոցելու ընդհանուր առևտրային լիցենզիա արժեքավոր մետաղների համար
- Ընդունել ծագման փաստաթղթեր առանց մատակարարի հաստատման
- Գրանցման մեջ միջնորդական եւ հիմնական առուվաճառքների խառնել
- Անկախ նրանից, որ բանկային սպասում չունի լրիվ գործարանքների հետքի մասին
Շատ թանկ սխալ է կառուցել բիզնեսը լիցենզիայի վրա եւ հույս կապել բանկային հերթականությամբ: Համեմատեք լրիվ ուղիները բանկային ունակության իրենց վրա՝ համապատասխանության կառուցում եւ գործածման ծախս, կանխիկ քաղաքականություն, ապահովագրություն եւ զովային տնտեսություն, հարկային եւ մաքսային վերաբերմունք, եւ ինչ է արժեցել վերականգնել հավատարմությունը բանկային թողարկումից հետո:
Ինչ է գնահատում Velarozone-ը
VelaroZone-ի խորհրդատվական գնահատումը խորհրդատվային մոդելը դարձնում է մշտական որոշում: Աստիճանով, համաձայն փաստերի, գրավոր պլանը կարող է ընդգրկել:
- Առևտրային ուղիները, որոնք արժանի են համեմատության եւ ինչպես յուրաքանչյուրն է վերաբերվում իրավունքին, պահեստին եւ միջնորդություն:
- Որոնք պարտավորություններն են, որոնք կապված են հենց գործունեության հետ՝ AML, աղբյուրների, հարկ, մաքսային՝ սովորական գրանցման դեմ:
- Պահեստավորման, ապահովագրման, տեղափոխման եւ բանկային կախվածությունները, որոնք փակ են առաջին բեռնարկղի համար:
- Ի արժեքների շերտեր, գերակշռված աշխատանքային կապիտալով եւ գործարուներին համապատասխանող չհրապարակված ձեռքերի:
- Document-ներ, բաց հարցեր և ենթադրություններ, որոնք պահանջում են հատուկ մերկացումներ:
- Մուտքագրումի հերթականություն, որը սկսվում է միայն այն ժամանակ, երբ հաճախորդը հասկանում և հաստատում է ճանապարհը:
Վերջնական մարմնի ցանկը, անհրաժեշտ գործողությունների ընտրությունը, ընթացիկ պահանջները և թղթաբոները հաստատվել են կենդանի փաստերի հիման վրա: Նրանք որոշման արդյունքներ են, ոչ թե կայքի պահանջներ.
