Ուղեցույց
Կրիպտո բրոքեր կամ OTC սեղան ԱՄԷ-ում: Struktura և լիցենզավորման ուղեցույց
Կարճ պատասխան
«OTC սեղմակ» նկարագրում է վաճառքի ալիք, ոչ կարգավորող կատեգորիա: Մի սեղմակը կարող է գործել որպես գործակալ, մեկ ուրիշ ` որպես սկզբո, մեկ ուրիշը կարող է ներկայացնել հաճախորդներին, իսկ մեկ ուրիշը կարող է տրամադրել լուծումներ կամ պահպանում: Կառուցվածքը պետք է արտացոլի, թե ով է մեջբերում, ով բերում է շուկայի ռիսկ, ով ընդունում է ակտիվներն և ինչպես է եվրոպական ամենինչը:
Գրելու առաջին փաստաթուղթը ներկայացում չէ. այն իմաստական կերպով նկարագրում է, թե ովքեր վերահսկում են ակտիվները, բանալիները և հաճախորդային փողերը: Քարտեզագրեք այդ հոսքերը, այնուհետև առանձնացրեք սովորական ընկերության հաստատումը վիրտուալ-ակտիվ լիազորությունից: Այս երկուսը սովորաբար շփոթ են այս ճյուղում, և շփոթությունը թանկ է. առևտրային լիցենզիա (business licence) VASP թույլտվություն չէ և երբեք չի լինի: Նրանք, ովքեր հաշվի են առնում լավագույն կառուցվածք, հասկանալ UAE վեկտորային կառուցվածքի հատկարար կարևոր է:
Ինչու գործառնության մոդելը կա՛մ առաջ է, կա՛մ իրավազորությունից առաջ
Վիրտուալ-ակտիվ բիզնեսի համար պիտակները անվստահելի են: Պարամետրը որոշվում է ըստ այն, թե ինչ է անում բիզնեսը. մուտագրել գործունեության վեր վերահսկում, հավանգություն հավասար, գործ որպես հիմնական, ստեղծել գործարքներ, կառավարել ակտիվներ, փոխանցել արժեք, թողարկել մարկա կամ շուկայ բաժանել ներդրումային նման ապրանք: Հասկանալ վեկտորային բիզնես լիցենզիա UAE կարող է օգնել պարզել այդ տարբերությունները:
Վեկտորային տեղերի մեջ հաստատված կազմակերպությունը ապացուցում է, թե ինչ չէ կարգավորիչ, բանկ կամ փոխանակման հաշվապահ: Կարևորը այն է, որ ընկերությունը կարող է ապացուցել հարմարված և պատշաճ կառավարում, ֆինանսական ռեսուրսներ, կուստոդի պայմաններ և համապատասխանության անձնակազմ այն գործառույթների համար, որոնք այն իրականում կատարում է: Օգտակար հարցը ոչ թե որ լիցենզիա է վաճառվում ամենավաղ: Այն է, որ կարգավորված գործառույթներ է կատարում մոդելը, և ինչ պետք է ունենա ընկերությունը — կապիտալ, մարդիկ, համակարգեր — լինել նրանց իրավաբար կատարելու համար: Նրանք, ովքեր ցանկանում են հաստատել վեկտորային առևտրային հարթակ UAE, այս նկատառումները կարևոր են:
Սկսեք ընտրելով, թե որ այդ մոդելներից մեկը առավել մոտ ներմուծում է ծրագիրը՝
- Ակնկալողի բրոքեր, որը պատվերներ ուղարկում է երրորդ կողմերին
- Ուղերձի առաքում կատարված հիմնական բրոքեր
- Համընկնող-մասնակից սեղմակ, որն է փոխպատվաստող հաճախորդի առևտուր
- Առաջարկել կամ կազմակերպել բիզնես առանց կատարողականի
Եթե մեկից ավելի մոդել կիրառվում է, խմբին կարող է անհրաժեշտ լինել առանձին իրավաբանական անձ կամ լիցենզավորված հետևորդ առանձին գործառույթների համար: Կարգավորիչները գնահատում են յուրաքանչյուր կարգավորված գործառույթ իր վրա. բրոքերային կուստոդի, գործարքի և թողարկման միավորումը մեկ ընկերության մեջ բազմապատկում է կապիտալ, կառավարման և խնդիրների պահանջները, այլ ոչ միջինացման մեջ: Այս հատկապես կարևոր է նրանք համար, ովքեր հաշվի առնում են փակ առևտրային կազմավորում UAE:
Որտեղ կարող է դադարել սովորական ընկերության ձևավորումը
Թեստեք դրանք վիրտուալ ակտիվների սահմանում, նախքան ցանկացած իրավազորություն կամ գործունեություն ընտրվելը.
- Բրոքեր-Հայաստանում գործունեություն և գործել որպես հիմնական
- Պահպանություն, փոխանցում և կարգավիճակի ծառայություններ
- Մարգինա, կրեդիտ կամ նախավճարային պայմանագրեր
- Հաճախորդների դասակարգում և լավագույն կատարողական
- Լիկվիդության ապահովող և հակառակ կողմերի հարաբերություններ
Այս ցանկում ընդգրկված լինելը ավտոմատ կերպով չի նշանակում, որ անհրաժեշտ է՝ արժեվորման հաստատում — դա նշանակում է, որ սահմանը պահանջում է փաստական հիմքով գնահատում։ Եվ պիտակներ դնելու խաղը հակառակ չի աշխատում. բիզնեսը տեխնոլոգիական հարթակ, սեփական սեղան կամ շուկա անվանելն այն չի պահում կարգավորման ֆոնից, եթե հաճախորդի ճանապարհը իրականացնում է կարգավորված գործառույթ։
Արտադրյալը պետք է լինի գրավոր պարամետր դիրք. ինչ է անում ընկերությունը, ինչ պետք չի անի, որ գործառույթներ նստածեղ լիցենզավորված հետևորդի հետ, և որ վճարածրագիր հատկություններ կուծ լինում կատակերի: Իշխանության քննարկումներ, բանկային պահեր և հակաստոր մեծամոռ բոլորը հաստատել այս վերլուծության վրա: Նրանք, ովքեր հետաքրքրված են վեկտորային շուկայական ստեղծման ընկերության, այս վերլուծություն կարևոր է:
Կառուցվածքային որոշումներ, որոնք փոխում են պատասխանը
Միջոցառումների համեմատությունից առաջ՝ վիրտուալ ակտիվների ռեժիմները կամ սովորական առևտրային լիցենզավորումները ճշգրտեք այն փոփոխականները, որոնք որոշում են կապիտալը և անձնակազմը:
- Գործակալություն, սկզբունք կամ արտասահմանյան հարմարեցնող մոդել
- Աղբյուր, զրույց, RFQ կամ API կատարում
- Առևտրից առաջ ֆինանսավորող և լուծման ցիկլ
- Վաճառողների և ինստիտուցիոնալ հաճախորդների միջև տարբերություն
- Ֆիատի ուղիներ, կայուն արժույթներ և աջակցվող ակտիվներ
Հաճախորդին ուղղված կազմակերպությունը պետք է ունենա նյութականություն, որը սպասում է կարգավորող։ Ապրանքային բարձրագույն կառավարություն, համապատասխանություն և MLRO պատկառելի պաշտպանություն, ֆինանսական ռեսուրսներ և համակարգեր, որոնք ունեն համապատասխանություն լիցենզավորված գործառույթներին։ SPV-ները, IP ընկերությունը կամ արտասահմանյան մայր կազմակերպությունը կարող են զուգակցել այն, բայց կառուցվածք, որը հիմնականում նախատեսված է ցածր հիմքերի գինը ցուցադրելու համար, դասվում է հենց այնպես՝ հեղինակության թիմի և յուրաքանչյուր բանկի մոտ։
Ծախս և ժամկետ. օգտագործեք շերտեր, ոչ թե մեկ վերնագիր թիվ
Կարգավորվող վիրտուալ ակտիվների մոդելների համար, ձևավորման վճարները բյուջեի ամենափոքր տողն են։ Արժեքը սահմանվում է ֆինանսական ռեսուրսներով և պարտադիր մարդկանցով։ Արտադրեք բյուջեն շերտերով:
- Իրավաբանական անձի ձևավորում՝ գրանցում, սահմանադրական փաստաթղթեր, հիմնարկի քարտ, աշխատատեղ և ներգաղթային հնարավորություն։
- Ավտորիզացիա. դիմումների պատրաստում, իրավաբանական և համապատասխան մշակողներ, քաղաքականության հավաքածուներ, բիզնես ծրագրեր, ֆինանսական մոդելներ և վերահսկչական վճարալիքներ։
- Կարգավորող ֆինանսական ռեսուրսներ. վճարված կապիտալ կամ անգործելի ակտիվների պահանջները, որոնք պետք է ֆինանսավորվեն և պահպանվեն — կապիտալը պահվում և վերահսկվում է, ոչ թե սպառվում, բայց այն պետք է գոյություն ունենա։
- Պարտադիր մարդիկ. ավագ ղեկավար, համապատասխանությունը և MLRO, ռիսկի և տեխնոլոգիական դերեր - որոշ բնակվող, որոշ հայտի պատրաստումից առաջ, բոլոր աշխատող են եկամուտի վրա։
- Կրկնող պարտականություններ. վերահսկման վճարներ, արտաքին աուդիտ, կարգավորող հաշվետվություններ, հարկային ներկայացումներ, լիցենզիոն և գրանցման նորացումներ։
Ժամանակացույցը անցնում է փուլերով. սահմանների դասակարգում, կառուցվածքային որոշում, կազմակերպության ձևավորում, դիմումների նախագծում, կարգավորողների վերանայում և հետադարձ հարցեր, պայմանական հաստատում, գործնական մեծացման, թողարկում։ Ապահովման վերանայումն ընթանում է կարգավորողի ժամանակով, ոչ թե դիմորդի ժամանակով, և առևտրային գրանցման ամսաթիվը չի հանդիսանում թողարկման ամսաթիվ, մինչդեռ մերժման գործընթացը շարունակվում է։
Բանկային, ներդրողի և առևտրային պատրաստություն
Բանկերն ու հաստատություն հակառակորդները վիրտուալ ակտիվների ընկերությունները խստացված արագացված վստահության հաճախորդներ են դիտում առանց բացառության։ Համապատասխան պատրաստեք հետևյալը, նախքան ներքաշումը սկսվելը:
- Պատվերով և ակտիվների հոսքի քարտեզներ
- Լիկվիդության և հուսահատության պայմանագրեր
- Լավագույն կատարողականի և հակասությունների շրջանակ
- Ամփոփման և անհաջող գործարքների ընթացակարգեր
- Ամանտաճի աղբյուրի և փոխկապակցված կողմերի վերահսկողություն
Նպատակը այնպիսի ֆայլի ստեղծումն է, որտեղ կարգավորող պատմությունը, ֆինանսական հոսքերի պատմությունը և մարկետինգային պատմությունը համապատասխանում են իրար։ Համաձայներությունը կարճացնում է սկսման գործընթացը։ Ոչինչ երաշխավորում է հաշվի, ներդրման կամ հաստատման ձեռքբերումը, և ոչ մի լուրջ խորհրդատու այս մասին չի ասի հակառակը։
Հարցեր, որոնց պետք է պատասխանել, նախքան հիմնում վճարելը
- Ով է միջազգային փոխկապակցված կողմը հաճախորդի համար?
- Կազմակերպությունը վերցնում է գների կամ լիցենզիայի ռիսկ?
- Որտեղ են վճարային և վիրտուալ ակտիվները ամփոփվում?
- Տրվում է խորհրդատվություն կամ միայն իրականացվում է գործարք?
- Որոնք են ապացուցելի ֆինանսական միջնորդները?
Անպատասխան հարցերը կարգին են; անգրագրվածները հարկադրական չեն: Տեղեկացրեք ենթադրությունը և ով պետք է հաստատի դա, նախքան ձեվավորման փաթեթը արդեն սահմանում է սահմանները_DEFAULT.
Սովորական սխալներ
- Օգտագործելով «OTC»՝ կարգավորվող գործառույթը սահմանելուց խուսափելու համար
- Հետխոսքի ժամանակ եւ նույնականացման առանց հիմնակի ռիսկի:
- Վաճառքի անձնակազմին թույլ տալ չհաստատվող ներդրումային խորհրդատվություն տալ
- Ամփոփման պատասխանատվությունը թողնել անհոգի փոխկապակցված կողմերին
Իսկ դասական սխալը դեռ պահպանվում է՝ համեմատել գրանցման վճարները։ Համեմատեք ամբողջական երթուղիները՝ առաջին տարվա և նորացման ծախսերը, պահվող կապիտալը, պարտադիր վարձատրությունները, թույլատրված ֆունկցիաները, բանկային իրականությունները և կառուցվածքը մշակելու ծախսերը։
Ինչ է գնահատում Velarozone-ը
Velarozone-ի խորհրդատուների կողմից առաջնորդվող գնահատումը փոխակերպում է թոքենները, պահպանումը և գործարքների մեխանիկան՝ ստեղծման որոշման: Կախված փաստերից, գրավոր պլանը կարող է ընդգրկել՝
- Որքան վիրտուալ-հեռացող գործառույթներ մոդելը կատարում է և որ մարտավարական կատեգորիաներ համապատասխանում են դրանց:
- Առևտրային գրանցման և վիրտուալ-հեռացող թույլտվության միջակայքը այս կոնկրետ մոդելի համար:
- Կապիտալ, կադրային, պահեստավորման և բանկային կախվածություններ, որոնք սանձում են գործարկման:
- Արժեքի շերտեր, որտեղ պահված կապիտալ և պարտադիր աշխատողներ՝ ոչ ձևավորման ֆիքսված բարձրացում՝ սահմանվում է հատվել:
- Document-ներ, բաց հարցեր և ենթադրություններ, որոնք պահանջում են հատուկ մերկացումներ:
- Մուտքագրումի հերթականություն, որը սկսվում է միայն այն ժամանակ, երբ հաճախորդը հասկանում և հաստատում է ճանապարհը:
Վերջնական իշխանության ցուցակի պարզաբանված ընթացակարգերի ընտրությունը, ընթացիկ պահանջները և ներկայացման ուղին հաստատվում են կենդանի փաստերի դեմ: Նրանք որոշման արդյունքներ են, ոչ թե ընդհանուր կայքի պնդումներ:
