Խոշոր վիրտուալ ակտիվների դիրքորոշում ունեցող մասնավոր հաճախորդների համար
Մասնավոր հաճախորդ, որը փոխարկում է մեծ կրիպտո դիրք
Կարճ պատասխան
Մասնավոր հաճախորդը խոշոր վիրտուալ ակտիվների պոզիցիան փոխարկում է Վիրտուալ ակտիվների կարգավորման մարմնի (VARA) կողմից բրոքեր-դիլերային ծառայությունների (Broker-Dealer Services) համար լիցենզավորված դեսկի միջոցով և հաշվարկները կատարում է իր անունով բանկային հաշվին։ Դեսկը չի կարող կատարել գործարքը, մինչև չավարտվի իր պարտավոր ստուգումը, և ձեզ դասակարգում է որպես մանրածախ ներդրող (Retail Investor) կամ որակավորված ներդրող (Qualified Investor). անհատի համար որակավորված ներդրողի թեստը վիրտուալ ակտիվների վերաբերյալ համապատասխան գիտելիքն է՝ առնվազն AED 3,500,000 զուտ ակտիվներով կամ AED 700,000 կամ ավելի տարեկան եկամուտով։ Մենք գնահատում ենք համապատասխանությունը, պատրաստում ենք այն ֆայլը, որ կպահանջեն դեսկը և բանկը, և համակարգում ենք միացումը մինչև դեսկի որոշումը. մենք երբեք գին չենք առաջարկում։
Ռիսկի մասին նախազգուշացում
Վիրտուալ ակտիվները չափազանց անկայուն են և կարող են կորցնել իրենց ամբողջ արժեքը։ Դրանք կարող են իրացվելի չլինել, որոշ փոխանցումներ հնարավոր չէ հետ շրջել, և սեփականատերերը չեն օգտվում ֆինանսական պաշտպանության որևէ ձևից։ Դրանք հարմար չեն յուրաքանչյուր ներդրողի համար, և անցյալի արդյունքները ապագա արդյունքների ցուցիչ չեն։
Իրականացումը VARA բրոքեր-տեր ծառայությունների լիցենզիայի մայրաքաղաքային կառավարության վերահսկողության տակ, ըստ դրա դասակարգման և նրա պայմաններում։ Velarozone-ն մրցակցային ակտիվների ծառայություններ կամ ներդրումային խորհրդատվություն չի տրամադրում, և այս էջի վրա տեղադրված ոչինչ գնվա կամ առևտրի առաջարկ չէ։
Խոշոր պոզիցիա փոխարկող մասնավոր սեփականատերը հանդիպում է երկու հաստատության՝ գործարքը կատարող դեսկին և ստացող բանկին։ Դեսկը պետք է ստուգի ձեր ինքնությունը և չի կարող կատարել գործարքը, մինչև չավարտվի իր պարտավոր ստուգումը։ Եթե այն ձեզ դասակարգի բարձր ռիսկի կամ դուք քաղաքականապես ազդեցիկ անձ (PEP) եք (մեկը, ով զբաղեցնում է կամ զբաղեցրել է նշանավոր հանրային պաշտոն), ապա VARA-ի կանոնները նաև պահանջում են դեսկից ստուգել ձեր հարստության աղբյուրը և միջոցների աղբյուրը, և ձեր դեսկի հաշվին առաջին վճարումը պետք է գա լիցենզավորված հաստատությունում ձեր անունով հաշվից։ Բանկը պահանջում է նույն հարստության և միջոցների աղբյուրի մասին պատումը, և նաև ուզում է իմանալ, թե ինչու է խոշոր գումար գալիս վիրտուալ ակտիվների հակադիր կողմից, դեսկի լիցենզիայի հետ միասին։
Երկուսին բավարարող ֆայլը կառուցվում է մեկ անգամ։ Դեսկի համար VARA-ի կանոնները պահանջում են վավեր ինքնությունը հաստատող փաստաթղթի պատճեն, ձեր քաղաքացիությունը, հասցեն, ծննդավայրը և ձեր գործատուի անունը և հասցեն։ Եթե հենվում եք զուտ ակտիվների թեստի վրա՝ որակավորված ներդրողի կարգավիճակի համար, ավելացրեք հաշվի քաղվածքներ, որոնք ցույց են տալիս, որ ակտիվները իրացվելի են. հաշվի է առնվում ձեր վիրտուալ ակտիվների շուկայական արժեքի միայն 50%-ը, և ձեր հիմնական բնակավայրը բացառվում է։ Ավելացրեք պոզիցիայի պատմությունը և ձեռքբերման ձևը, դրամապանակի կամ պահառության ապացույցը, բանկային հաշիվը, որին հաշվարկվում է ֆիատը և լիցենզավորված դեսկի տվյալները։ Այդ ֆայլով եկող սեփականատերը գործարք է կատարում. առանց դրա եկողից դեսկը և բանկը հերթով պահանջում են յուրաքանչյուր կետը, մինչդեռ գինը փոխվում է։
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Դեսկը յուրաքանչյուր գործարքը գնահատում է իր պայմաններով, և սպրեդը դեսկինն է. VARA-ն պահանջում է, որ այն բացահայտի իր պահած վճարը կամ կոմիսիոն վճարը, եթե չի տալիս հայեցողական գնային առաջարկ որակավորված կամ ինստիտուցիոնալ ներդրողին։ Ֆայլի և համակարգման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
- Ժամկետ
- Համապատասխանությունը գնահատվում է օրերի ընթացքում, և ֆայլը պատրաստվում է մեկ անգամ։ Դեսկը չի կարող կատարել գործարքը, մինչև չավարտվի իր պարտավոր ստուգումը, իսկ բանկի վերանայումն ընթանում է իր ժամանակացույցով։
- Ինչպես է ներառված
- Արդյոք լիցենզավորված բրոքերը ճիշտ ուղին է ծավալի համար
- Մեկ փաստաթուղթ բրոքերի գրանցման և բանկի հարցերի համար
- Համակարգում է ներգրավումից մինչև լուծում:
Սա ձեզ համար է, եթե
- Դուք անձամբ ունեք խոշոր դիրքորոշում և ցանկանում եք փոխակերպել դրա մի մասը կամ ամբողջը, կամ գնել մեծ ծավալով:
- Ձեր բանկը հարցականի տակ է դրել, կամ կդներ, վիրտուալ ակտիվների կոնտրագենտից ստացված մեծ գումարը:
- Դուք ուզում եք լիցենզավորված հակադիր կողմ, չափին համապատասխան գնային առաջարկ և հաշվարկ ձեր անունով հաշվին։ Որտեղ կիրառվում է VARA-ի լավագույն կատարման կանոնը, գործարքի չափը այն գործոններից մեկն է, որ դեսկը պետք է կշռի։
- Դուք տեղափոխվում եք ԱՄԷ կամ արդեն ռեզիդենտ եք և ուզում եք հաշվարկվել այստեղ ձեր անունով բանկային հաշվին։ Դեսկը գրանցում է ձեր հասցեն, իսկ բարձր ռիսկի հաճախորդի համար պետք է ստուգի ընթացիկ բնակության հասցեն, որը փոստի արկղ չէ։
Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե
- Ցանկանում եք ներդրումային խորհրդատվություն, գնի կանխատեսում կամ եկամտաբերության խոստում. սրանցից ոչ մեկը չի տրամադրվում։
- Ցանկանում եք անանունություն. դեսկը և բանկը պարտավոր են իմանալ, թե ով եք դուք և որտեղից են եկել ակտիվները:
- Ձեզ պետք է, որ ակտիվները կամ գումարը տեղափոխվեն լիցենզավորված սեղանից և բանկային հաշվում ձեր անվան տակ; դա ոչ թե երթուղի է, որը մենք կշարունակենք:
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Դեսկը յուրաքանչյուր գործարքը գնահատում է իր պայմաններով, և սպրեդը դեսկինն է. VARA-ն պահանջում է, որ այն բացահայտի իր պահած վճարը կամ կոմիսիոն վճարը, եթե չի տալիս հայեցողական գնային առաջարկ որակավորված կամ ինստիտուցիոնալ ներդրողին։ Ֆայլի և համակարգման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
- Ժամկետ
- Համապատասխանությունը գնահատվում է օրերի ընթացքում, և ֆայլը պատրաստվում է մեկ անգամ։ Դեսկը չի կարող կատարել գործարքը, մինչև չավարտվի իր պարտավոր ստուգումը, իսկ բանկի վերանայումն ընթանում է իր ժամանակացույցով։
- Ինչպես է ներառված
- Արդյոք լիցենզավորված բրոքերը ճիշտ ուղին է ծավալի համար
- Մեկ փաստաթուղթ բրոքերի գրանցման և բանկի հարցերի համար
- Համակարգում է ներգրավումից մինչև լուծում:
Իրա այս ծառայությունը ներառում է
- Համապատասխանության գնահատում. արդյոք լիցենզավորված դեսկը ճիշտ ուղի է չափի և հանգամանքների համար, ներառյալ՝ արդյոք դուք հավանաբար կբավարարեք VARA-ի որակավորված ներդրողի թեստը։
- Հաճախորդի փաստաթուղթ, պատրաստված մեկ անգամ բրոքերի գրանցման և բանկի հարցերի համար։
- Ծանութ ՎԱՐԱ-լիցենզավորված սեղանի; ներգրավմանը համակարգումը սեղանի որոշման համաձայն:
- Ստացող բանկը պատրաստված հաշվարկի համար, կամ գտնված բանկ, որի հակվածությունը ներառում է սա։
- Համակարգում մինչև հաշվարկ. գործարքը և դրա գինը բրոքերինն են։
Ինչ է չի ներառում
- Ինքնատիրություն, պահպանություն և գներ, որոնք գտնվում են լիցենզավորված սեղանի վերահսկողության տակ՝ դրա սեփական պայմաններով:
- Ներդրումային, հարկային կամ իրավաբանական խորհրդատվություն. հարկային և իրավաբանական հարցերը ուղղվում են լիցենզավորված խորհրդատուին, որին մենք համակարգում ենք։
- Ցանկացած խոստում բրոքերի որոշման, նրա գնանշման կամ բանկի համաձայնության վերաբերյալ։
Անհրաժեշտության ընթացք
Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում
Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր սեփական կախվածությունները (գործունեության հաստատումներ, փաստաթղթերի օրինականացում, իշխանությունների կողմից մշակում և բանկի կողմից վերանայում), և մենք առաջընթացի մասին զեկուցում ենք դրանց համեմատ, ոչ թե մեկ ընդհանուր ամսաթվի համեմատ։
- 01
Համապատասխանություն
Ծավալը, հանգամանքները և բանկի հավանական դիրքորոշումը գնահատված։
- 02
Ֆայլ
Նույնականացում, միջոցների և հարստության ծագում, պահպանման ապացույցներ և հաշվարկային հաշիվ՝ փաստաթղթավորված։
- 03
Ընդունման գործընթաց
Սեղանը ընդունում է ձեզ իր սեփական ստուգմամբ և VARA-ի հաճախորդի դասակարգմամբ:
Եթե դուք նաև տեղափոխվում եք ԱՄԷ, վիզաների էջերը շարադրում են ռեզիդենտության ուղիները։ Դեսկը իր պարտավոր ստուգման ժամանակ գրանցում է ձեր հասցեն, ուստի բնակության փաստաթղթերը պատկանում են ֆայլին։
ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.
Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ
Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:
Դեսկ և բանկ
Ինչ է անհրաժեշտ բրոքերին և բանկին
Երկուսն էլ սկսվում են նրանից, թե ով եք դուք և որտեղից են եկել ակտիվները, հետո տարբերվում են՝ ինչ են պետք է տեսնեն հաջորդը։
Ինչ է առանձին-առանձին պահանջում լիցենզավորված բրոքեր-դիլերը և ընդունող բանկը խոշոր դիրքորոշում փոխակերպող մասնավոր հաճախորդից:
Ով եք դուք
- Դեսկը
- Նույնականացում, հասցե, գործատու, և VARA-ի դասակարգումը՝ որպես մանրածախ կամ որակավորված ներդրող
- Բանկը
- Նույնականացում, բնակության վայր, հաշվի սեփականատեր
Որտեղից են եկել ակտիվները
- Դեսկը
- Հարստության աղբյուր և միջոցների աղբյուր՝ ապացույցներով. VARA-ն երկուսի ստուգումը պահանջում է բարձր ռիսկի հաճախորդների և PEP-երի համար
- Բանկը
- Նույն նկարագրությունը, դեսկի լիցենզիայի հետ միասին
Որտեղ են գտնվում ակտիվները
- Դեսկը
- Դրամապանակի կամ պահառության ապացույց և վերահսկողություն
- Բանկը
- Սովորաբար չի պահանջվում. մուտք է գործում դեսկի հաշվարկը
Ուր է գնում գումարը
- Դեսկը
- Բանկային հաշիվ ձեր անունով
- Բանկը
- Բացատրություն մուտքային հաշվարկի համար
Գործարքը
- Դեսկը
- Գնանշված է բրոքերի կողմից՝ ծավալի համաձայն. հաշվարկվում է նրա պայմաններով
- Բանկը
- Ստացված որպես փոխանցում լիցենզավորված հակակողմից
| Պատասխան | Դեսկը | Բանկը |
|---|---|---|
| Ով եք դուք | Նույնականացում, հասցե, գործատու, և VARA-ի դասակարգումը՝ որպես մանրածախ կամ որակավորված ներդրող | Նույնականացում, բնակության վայր, հաշվի սեփականատեր |
| Որտեղից են եկել ակտիվները | Հարստության աղբյուր և միջոցների աղբյուր՝ ապացույցներով. VARA-ն երկուսի ստուգումը պահանջում է բարձր ռիսկի հաճախորդների և PEP-երի համար | Նույն նկարագրությունը, դեսկի լիցենզիայի հետ միասին |
| Որտեղ են գտնվում ակտիվները | Դրամապանակի կամ պահառության ապացույց և վերահսկողություն | Սովորաբար չի պահանջվում. մուտք է գործում դեսկի հաշվարկը |
| Ուր է գնում գումարը | Բանկային հաշիվ ձեր անունով | Բացատրություն մուտքային հաշվարկի համար |
| Գործարքը | Գնանշված է բրոքերի կողմից՝ ծավալի համաձայն. հաշվարկվում է նրա պայմաններով | Ստացված որպես փոխանցում լիցենզավորված հակակողմից |
Ծառայությունը
Crypto OTC կատարումը՝ լիցենզավորված սեղանի միջոցով
Գործարքը կատարող դեսկը ունի VARA-ի Broker-Dealer Services լիցենզիա. ծառայության էջը շարադրում է այդ լիցենզիան և ռիսկերի ամբողջական նախազգուշացումը։
Տե՛ս կրիպտոարժույթի արտաբորսային (OTC) ծառայությունը
Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։
Լիցենզիա և հաստատումներ
Հարցը, որ տալիս են թե՛ դիլերային կենտրոնը, թե՛ բանկը
Դեսկը պետք է ստուգի հարստության աղբյուրը և միջոցների աղբյուրը բարձր ռիսկի հաճախորդի կամ քաղաքականապես ազդեցիկ անձի համար, իսկ ստացող բանկը նույնը պահանջում է խոշոր մուտքային հաշվարկի համար։
Լիցենզիայից հետո
Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել
Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։
Վիզաներ և PRO ծառայություններ
Ռեզիդենտության վիզաներ սեփականատերերի, անձնակազմի և ընտանիքի համար, ինչպես նաև MOHRE-ի աշխատանքային փաստաթղթեր, բժշկական հետազոտություններ և Emirates ID-ի նորացումներ, որոնք պահպանում են լիցենզիան և նրա անձնակազմը կանոնավոր վիճակում։ Հովանավորվող վիզան տրվում է 1, 2 կամ 3 տարով. հաստատումը մնում է մարմնի իրավասության ներքո։
→ԱՄԷ բանկային հաշվի բացում
Բանկի համար պատրաստ ֆայլ, կառուցված ձեր սեփականության, գործունեության և ակնկալվող գործարքների շուրջ, համապատասխանեցված այն բանկին, որի ռիսկի նկատմամբ վերաբերմունքը համապատասխանում է ձեր պրոֆիլին։ Հաստատման և ժամկետների մասին որոշում է միայն բանկը։
→Հաշվապահություն և հարկեր
Ամսական հաշվապահություն, ԱԱՀ-ի և կորպորատիվ հարկի հայտարարագրեր և տարեվերջի հաշվետվություններ՝ գրանցված աուդիտորի ստորագրած պարտադիր աուդիտով։
→Իրավաբանական ծառայություններ
Պայմանագրեր, կորպորատիվ փաստաթղթեր, վեճեր և կարգավորման հարցեր՝ UAE-ում գործելու իրավունք ունեցող և ներգրավման նամակում նշված փաստաբանների խորհրդատվությամբ։
→
Ամենակարևոր որոշումը
Հակադիր ընթերցում
Հարցեր
Հաճախակի հարցվող
- Որքան մեծ դիրքի համար է սա հարմար?
- Այնքան մեծ, որ մանրածախ բորսայի հրամանը կշարժի գինը կամ կառաջացնի հաշվարկ, որը բանկը կկասկածի։ Դեսկը որոշում է, թե ինչ է գնահատելու։ Առանձին, VARA-ի որակավորված ներդրողի թեստը անհատի համար առնվազն AED 3,500,000 զուտ ակտիվներն են, որտեղ հաշվի է առնվում վիրտուալ ակտիվների շուկայական արժեքի միայն 50%-ը, կամ AED 700,000 կամ ավելի տարեկան եկամուտը։ Համապատասխանության գնահատումը ստուգում է երկուսը՝ նախքան որևէ մեկի միացումը։
- Իմ բանկը կընդունի՞ գումարը?
- Բանկերը որոշում են իրենց սեփական չափանիշներով, և վիրտուալ ակտիվների հակադիր կողմից խոշոր մուտքը մանրակրկիտ ուսումնասիրվում է։ Մենք չենք կարող խոստանալ ընդունում։ Օգնում է լիցենզավորված դեսկից հաշվարկը ձեր անունով հաշվին՝ միջոցների աղբյուրի ֆայլով, որը բանկն արդեն տեսել է։ Մենք այդ ֆայլը պատրաստում ենք գործարքից առաջ, ոչ թե հետո։
- Պե՞տք է բնակիչ լինեմ ԱՄԷ-ում։
- Անհատի համար VARA-ի թեստերը հիմնվում են վիրտուալ ակտիվների գիտելիքի, զուտ ակտիվների և տարեկան եկամտի վրա, ոչ թե ռեզիդենտության։ Ռեզիդենտությունը, այնուամենայնիվ, կարևոր է դեսկի պարտավոր ստուգման համար. այն պետք է հավաքի ձեր հասցեն, իսկ բարձր ռիսկի հաճախորդի համար ստուգի ընթացիկ բնակության հասցեն, որը փոստի արկղ չէ։ Յուրաքանչյուր դեսկ նաև սահմանում է միացման իր կանոնները, ուստի համապատասխանության գնահատումը նախ ընդգրկում է ռեզիդենտությունը։
- Ինչքա՞ն է գանձում բրոքերը։
- Դեսկը սահմանում է իր սեփական գնագոյացումը. այստեղ ոչ մեկը չի հրապարակվում և մեր կողմից չի սահմանվում։ VARA-ն պահանջում է, որ դեսկը բացահայտի իր պահած վճարը կամ կոմիսիոնը կատարումից առաջ և գործարքի հաստատման մեջ, բացի հայեցողական գնային առաջարկից որակավորված կամ ինստիտուցիոնալ ներդրողին։ Ֆայլի և համակարգման համար մեր վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
- Սա հարկվու՞մ է։
- Անձնական հարկը կախված է ձեր բնակությունից և վերաբերող երկրների կանոններից, և հարց է լիցենզավորված հարկային խորհրդատուի համար, որին մենք համակարգում ենք։ ԱՄԷ-ի դիրքորոշումը նրանց հայտարարելն է, ոչ թե մերը։
Դիտարկումներ
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA-ի բրոքեր-դիլերային ծառայությունների կանոնագիրք
- VARA-ի կանոնակարգեր վիրտուալ ակտիվների շուկայավարման և հարակից գործունեության մասին, 2024
- CBUAE-ի ուղեցույց հաճախորդի պատշաճ ստուգման, միջոցների և հարստության աղբյուրի վերաբերյալ
Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։
Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ
Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:
Ընդհանուր տեղեկատվություն՝ վերցված CBUAE Rulebook-ից, ներառյալ Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-ը և Cabinet Resolution No. (134) of 2025-ը՝ ինչպես հրապարակված են, և չի հանդիսանում իրավական կամ հարկային խորհրդատվություն։ Կանոններն ու ուղեցույցները փոխվում են, ուստի ներկայացնելուց առաջ հաստատեք գործող տեքստը և յուրաքանչյուր հաստատության սեփական պահանջները։
Վիրտուալ ակտիվները խիստ անկայուն են և կարող են ամբողջովին կորցնել իրենց արժեքը. դրանք հարմար չեն յուրաքանչյուր ներդրողի համար։ Velarozone-ը չի մատուցում վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ, ներդրումային խորհրդատվություն, պահպանում կամ կատարում և երբեք գին չի գնանշում։ Կատարումն իրականացնում է VARA-լիցենզավորված բրոքեր-դիլերը՝ սեփական պայմաններով և հաճախորդի դասակարգմամբ. ստացող բանկը որոշում է սեփական չափանիշներով։ Այս ծառայության մարքեթինգային հաղորդակցությունները պահվում են արձանագրության մեջ, ինչպես պահանջում է կարգավորող մարմինը։