Ուղեցույց
Ինչպես հիմնադրել կորպորատիվ ծառայությունների մատակարար կամ բիզնեսի կառուցման ընկերություն Հայաստանում
Հրապարակված
Կարճ պատասխան
Կորպորատիվ ծառայություններ մատուցող կամ բիզնեսի հիմնադրման ընկերությանը անհրաժեշտ է առևտրային լիցենզիա, որը տրվում է ընտրված էմիրատի Տնտեսության վարչության կամ ազատ գոտու մարմնի կողմից։ Այդ լիցենզիան լրիվ պատասխան չէ։ ԱՄԷ-ի փողերի լվացման դեմ օրենսդրությունը որոշ ոչ ֆինանսական բիզնեսներ դիտարկում է որպես վերահսկվող կատեգորիա, և արդյոք այս ընկերությունը ներառվում է դրա մեջ, առանձին հարց է, որը որոշում է Տնտեսության և զբոսաշրջության նախարարության փողերի լվացման դեմ պայքարի գործառույթը, այլ ոչ թե լիցենզիայի ձևակերպումը։ Պատասխանը ամենից հաճախ որոշող կետն այն է, թե արդյոք ընկերությունը հաճախորդի համար հանդես է գալիս որպես հիմնադրման գործակալ, գրանցված գործակալ կամ անվանական անձ (պահելով փաստաթղթեր, բաժնետոմսեր կամ ստորագրության իրավունքներ), թե միայն հաճախորդին ծանոթացնում է դա անողների հետ։
Ով է սահմանում կարգավորման շրջանակը
Առևտրային լիցենզիան ասում է, թե ինչպես է կոչվում ընկերությունը և որտեղ կարող է առևտուր անել։ Այն չի ասում, արդյոք ընկերությունը վերահսկվող կորպորատիվ ծառայություններ մատուցող է։ 2019 թվականի Նախարարների խորհրդի թիվ (10) որոշումը կորպորատիվ ծառայություններ մատուցողներին դիտարկում է որպես Սահմանված ոչ ֆինանսական բիզնես և մասնագիտություններ (DNFBP), երբ նրանք հաճախորդների համար իրականացնում են ընդգրկված գործունեություն՝ անկախ լիցենզիայի գործունեության տեսակից։
Ընկերությունը կարող է ունենալ անթերի առևտրային լիցենզիա («բիզնեսի հիմնադրման խորհրդատվություն», «կորպորատիվ ծառայություններ», «ընկերության հիմնադրում») և, այդուհանդերձ, լինել վերահսկվող սուբյեկտ, երբ սկսում է կատարել նախարարության ուշադրության ենթակա գործառույթներ, օրինակ՝ հանդես գալ որպես հիմնադրման գործակալ կամ պահել փաստաթղթեր և ստորագրության լիազորություն հաճախորդի անունից։
Ինչու է ընկերության իր դերը որոշում նրա պարտականությունները
Այս ոլորտում տարածված են չորս մոդել, և դրանցից յուրաքանչյուրը տարբեր ծանրության պարտավորություն է պարունակում.
- Միջնորդ, որը հաճախորդին ուղղորդում է հիմնադրման գործակալի, բանկի կամ իրավաբանական ընկերության մոտ և ստանում է ուղղորդման վճար:
- Խորհրդատու, որը պատրաստում և ներկայացնում է դիմումը հաճախորդի հանձնարարությամբ, բայց դրանից հետո ոչինչ չի պահում:
- Հիմնադրման կամ գրանցված գործակալ, որը շարունակում է պահել ընկերության փաստաթղթերը, գրանցամատյանները և նորացման պարտավորությունները:
- Անվանական անձի (nominee) պայմանավորվածություն, երբ տնօրենի, բաժնետիրոջ կամ ստորագրողի դերը կատարվում է հաճախորդի անունից:
Առաջին մոդելը ամենաքիչ անմիջական ռիսկն է պարունակում, քանի որ ընկերությունը երբեք չի վերահսկում հաճախորդի ակտիվները, փաստաթղթերը կամ որոշումները: Չորրորդի ուղղությամբ յուրաքանչյուր քայլ ավելացնում է մի գործառույթ, որին նայելու համար է ստեղծված նախարարության հսկողությունը՝ ով ինչ է պահում և ում հանձնարարությամբ: Պատասխանը գրեք այն մասին, թե ինչ է իրականում անում ընկերությունը յուրաքանչյուր հաճախորդի համար, այլ ոչ թե այն պիտակի մասին, որը կայքում է:
Բանկային սպասարկում, հաճախորդի գումարներ և ինչին է նայում բանկը
Հիմնադրման և կորպորատիվ ծառայությունների աշխատանքների մեծ մասը երբեք չի շոշափում հաճախորդի գումարները, և վճարները հաշիվ են դրվում ու վճարվում ինչպես ցանկացած մասնագիտական ծառայության դեպքում։ Երբ ընկերությունը, թեկուզ կարճ ժամանակով, շոշափում է հաճախորդի միջոցներ (պետական պորտալին փոխանցվող գրանցման ավանդ, ներկայացման սպասող կանխավճար), նրա հաշիվը գնահատող բանկը կհարցնի, թե ինչպես է այդ գումարը առանձնացվում շրջանառու կապիտալից և ով կարող է հրահանգել դրանից վճարումներ։
Պատրաստեք կարճ պատասխան. որտեղից է գալիս գումարը, ուր է գնում, ով է ստորագրում և ինչ ապացույց է ցույց տալիս հետքը: Հարստության և միջոցների աղբյուրի աշխատանքը ստեղծված է հենց այդ հետքի համար, իսկ կորպորատիվ բանկային հաշվի պատրաստվածությունը հաշվի կառուցվածքը համաձայնեցնում է մինչև առաջին հաճախորդի ընդգրկումը, այլ ոչ թե այն բանից հետո, երբ բանկը հարց է բարձրացնում:
Սեփականություն, էություն և դերեր, որոնք պետք է համալրվեն
Ընկերությունը, որը միայն ծանոթացնում է հաճախորդներին, այդ ծանոթացումն անող անձանցից բացի քիչ բան է պահանջում։ Հիմնադրման կամ գրանցված գործակալ հանդես եկող կամ անվանական դերեր ստանձնող ընկերությանը անհրաժեշտ է բիզնեսի ներսում մեկը, ով հաշվետու է հենց այդ գործառույթների համար, այլ ոչ թե ընդհանուր ղեկավար, ով ստորագրում է այն ամենը, ինչ իր առջև դրվում է։ Երբ ընկերության սեփական բաժնետերերի թվում կան հոլդինգային ընկերություններ, հիմնադրամներ կամ սեփականության մի քանի շերտեր, այդ շղթան դառնում է թղթապանակի մաս, որի մասին կհարցնեն բանկը կամ նախարարությունը, և կարգավորվող և բարդ սեփականության կառուցվածքի ձևավորման ուղին ստեղծված է հենց այդ դեպքի համար։
Սա շարադրեք բիզնես պլանում և փաստաթղթավորման մեջ, որտեղ հաճախորդ առ հաճախորդ նշվում է, թե որ դերն է կատարում ընկերությունը։ Սա իր ոգով նման է օտարերկրյա իրավաբանական ընկերության մասնաճյուղի կամ պարտքերի բռնագանձման ընկերության համար անհրաժեշտ սահմանների որոշման աշխատանքին, որտեղ լիցենզիայի անվանումը նույնպես թերագնահատում է, թե ինչ է վերահսկում բիզնեսը։
Ինչն է սովորաբար սխալ ընթանում կորպորատիվ ծառայություններում
- Ընկերությունը նկարագրել որպես «պարզապես միջնորդ», մինչդեռ աշխատակիցը իրականում ստորագրում է որպես անվանական տնօրեն կամ պահում է ընկերության կնիքը:
- Հաճախորդի փաստաթղթերը, բաժնետոմսերի վկայագրերը կամ անձնագրերը պահել առանց գրավոր պահառության համաձայնագրի:
- Հաճախորդին ձեռք բերելու համար երաշխավորել լիցենզիա, բանկային հաշիվ կամ վիզայի արդյունք:
- Հիմնադրման վճարը առաջին տարվա համար նշել՝ առանց բացահայտելու կրկնվող գործակալի, գրանցված գրասենյակի կամ նորացման պարտավորությունները:
- Անվանական անձի դեր ստանձնել առանց ելքի հստակ մեխանիզմի, ռիսկ, որը կիսում է անվճարունակության, վերակառուցման կամ լուծարման ցանկացած պրակտիկա, որը խորհուրդ է տալիս նույն հաճախորդներին:
Լիցենզիայից մինչև գործունեության իրականացում
Աշխատակիցները, ովքեր խորհրդատվություն են տալիս, մշակում են դիմումներ կամ վարում են հաճախորդների գործառնությունները, աշխատանքային թույլտվություններ են ստանում Մարդկային ռեսուրսների և էմիրատականացման նախարարության (MOHRE) միջոցով սովորական կարգով. այստեղ ոչինչ գործունեությանը հատուկ չէ, բացի ընկերության գրասենյակին և լիցենզիային կապված վիզաների սովորական քվոտայից։ Հաճախորդների թղթապանակները (անձը հաստատող փաստաթղթեր, անձնագրեր, ընկերությունների ռեեստրներ) անձնական տվյալներ են և մշակվում են ԱՄԷ-ի տվյալների պաշտպանության շրջանակով, այլ ոչ թե որևէ ոլորտային կանոնով։ Կորպորատիվ հարկի և ԱԱՀ (VAT)-ի գրանցումը կատարվում է նույն դաշնային կանոններով, ինչ ԱՄԷ ցանկացած այլ ընկերության համար։ Ծախսը կառուցվում է շերտերով, և ընկերության սեփական վճարը մանրամասնվում է ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում (engagement letter). այս մոտեցումը շարադրված է ինչպես է աշխատում Velarozone-ը էջում։
