VARA लाइसेंसिंग, AML नियंत्रण और वे अनुपालन भूमिकाएँ जो विनियमित फर्म को भरनी होती हैं।
- सलाहकार-नेतृत्व: लाइसेंस श्रेणी तय होने से पहले गतिविधि और नियामक की पहचान की जाती है
- फ्रेमवर्क आपके व्यवसाय के लिए लिखे गए, न कि नाम बदला हुआ एक टेम्पलेट
- हर फ्रैक्शनल नियुक्ति नियामक की मंजूरी के अधीन, यह पहले ही स्पष्ट कर दिया जाता है
24 घंटे के भीतर जवाब · किसी दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं · कोई बाध्यता नहीं
यह किसके लिए है
चार विनियमित स्थितियां, एक सलाहकार-नेतृत्व वाला समाधान।
गतिविधि और नियामक पहले आते हैं; दस्तावेज़ और लोग बाद में।
Velarozone UAE में लाइसेंस प्राप्त या आवेदन कर रहे व्यवसायों को सलाहकार-नेतृत्व वाला नियामक परामर्श और अंशकालिक वरिष्ठ भूमिकाएँ (MLRO, अनुपालन अधिकारी, सूचना सुरक्षा अधिकारी, वित्त और मार्केटिंग नेतृत्व, स्वतंत्र गैर-कार्यकारी निदेशक) उपलब्ध कराता है। VARA के लिए यह कार्य Initial Disclosure Questionnaire से शुरू होता है, जो Dubai Economy and Tourism या दुबई के फ्री ज़ोन (free zone) में दाखिल किया जाता है, फिर निगमन की स्वीकृति (Approval to Incorporate) से होते हुए पूर्ण VASP लाइसेंस तक चलता है। VARA को कम से कम दो वर्ष के AML/CFT अनुभव वाला MLRO चाहिए जो उपयुक्त और योग्य व्यक्ति (Fit and Proper Person) हो, और जिस भी नियुक्ति को नियामक को स्वीकृत करना होता है, वह उस व्यक्ति पर नियामक के निर्णय के अधीन रहती है।
स्थिति
कौन सा नियामक, और वह क्या देखना चाहता है।
VARA दुबई में DIFC के बाहर वर्चुअल एसेट गतिविधि को कवर करता है, जबकि ADGM और DIFC के अपने नियामक हैं। इस बात से शुरू कीजिए कि इकाई कहाँ स्थित है और क्या करती है।
VARA लाइसेंस के लिए आवेदन करना
क्या गतिविधि VARA के दायरे में आती है, जिसे VARA निगमन की स्वीकृति (Approval to Incorporate) जारी करने से पहले परखता है, और यदि आती है तो उसके पीछे का आवेदन, ढाँचे और लोग।
→एक फ्रेमवर्क जो देय है या अतिदेय है
VARA लाइसेंसधारी के लिए व्यवसाय और ग्राहक जोखिम आकलन तीन महीने से अधिक के अंतराल पर दोहराए जाते हैं, और MLRO की नियुक्ति की समीक्षा प्रतिवर्ष होती है।
→पार्ट-टाइम वरिष्ठ भूमिका
VARA की रूलबुक MLRO के लिए दो वर्ष का न्यूनतम AML/CFT अनुभव निर्धारित करती है; व्यवसाय के वेतन वहन कर पाने से पहले अनुपालन अधिकारी, CISO या CFO की आवश्यकता हो सकती है।
→बोर्ड के लिए स्वतंत्र निदेशक
गैर-कार्यकारी निदेशक जिनकी आवश्यकता किसी नियामक, निवेशक या आपके अपने गवर्नेंस चार्टर को होती है।
→
दायरा
आपको क्या मिलता है, और हम क्या कभी नहीं करते
इसमें क्या शामिल है
- एक स्कोपिंग सेशन जो रेगुलेटर, गतिविधि और आपके पास जो है व उससे जो अपेक्षित है, उसके बीच के अंतर की पहचान करता है।
- दायरे में सहमत नियामक कार्य (आवेदन सलाह, फ़्रेमवर्क, जोखिम आकलन, समीक्षाएँ या Travel Rule की तैयारी), जो उसके लिए ज़िम्मेदार सलाहकार द्वारा पूरा किया जाता है।
- प्रत्येक फ्रैक्शनल भूमिका के लिए नामित व्यक्ति, भूमिका की ज़िम्मेदारियों, घंटों और रिपोर्टिंग लाइन के साथ, जो लिखित रूप में दर्ज है।
- लाइसेंसिंग के चरणों में नियामक के साथ समन्वय। VARA के लिए इसका अर्थ है निगमन की स्वीकृति (Approval to Incorporate) और फिर VASP लाइसेंस, जिसमें बैठकों, साक्षात्कारों और दस्तावेज़ों के अनुरोधों के उत्तर उनके आते ही दिए जाते हैं।
- एक अनुपालन कैलेंडर जिसमें आवर्ती तिथियाँ शामिल हैं, जैसे VARA के तिमाही जोखिम आकलन और तिमाही MLRO बोर्ड रिपोर्ट, और हर एक के पीछे का साक्ष्य-क्रम।
- स्पष्ट बयान कि क्या रेगुलेटर की मंजूरी के अधीन है और क्या नहीं।
इसमें क्या शामिल नहीं है
- लाइसेंस श्रेणी, समयसीमा या किसी परिणाम का कोई भी दावा, जिसे रेगुलेटर ने न तो प्रकाशित किया है और न ही तय किया है।
- कानूनी सलाह, जो एक लाइसेंस प्राप्त लॉ फर्म से उसके अपने एंगेजमेंट के तहत मिलती है।
- सांविधिक ऑडिट, जो मिनिस्ट्री ऑफ इकोनॉमी (Ministry of Economy) में पंजीकृत ऑडिटर द्वारा किया जाता है।
- ढाल के रूप में काम करना: एक फ्रैक्शनल ऑफिसर वह रिपोर्ट करता है जो नियम अपेक्षित करते हैं, रेगुलेटर को रिपोर्ट करना भी शामिल है।
इसकी लागत क्या है
जहां डिलिवरेबल तय है वहां निश्चित शुल्क, जहां भूमिका निरंतर है वहां मासिक।
नियामक का शुल्क नियामक का है: VARA का शुल्क Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 की Schedule B में तय है। हमारा शुल्क पत्र में है।
सलाहकार कार्य
जहाँ परिणाम परिभाषित है (आवेदन, फ़्रेमवर्क, समीक्षा) वहाँ दायरा तय और शुल्क निश्चित, और जहाँ कार्य निरंतर है वहाँ मासिक।
फ्रैक्शनल भूमिकाएं
सहमत दिनों के लिए एक मासिक शुल्क, जो एंगेजमेंट लेटर में दर्ज है; नियुक्ति स्वयं व्यक्ति की नियामक स्वीकृति के अधीन है।
नियामक और तृतीय-पक्ष शुल्क
आवेदन और लाइसेंस शुल्क नियामक के हैं, जो लागत पर आगे भेजे जाते हैं और मद-वार दिखाए जाते हैं। VARA के लिए, लाइसेंस आवेदन शुल्क का एक भाग समीक्षा शुरू करता है, और शेष राशि तथा पहले वर्ष का पर्यवेक्षण शुल्क लाइसेंस से पहले देय होता है।
Velarozone सेवा शुल्क
आपके एंगेजमेंट लेटर में मदवार सूचीबद्ध, कभी प्रकाशित नहीं किया जाता।
एक फ्रैक्शनल नियुक्ति की कीमत दिनों के लिए तय होती है, पद के लिए नहीं।
तुलना
एक फ्रैक्शनल भूमिका बनाम विनियमित पद को भरने के सामान्य तरीके।
नियामक को व्यक्ति को स्वीकृति देनी होती है; यह कितनी जल्दी हो सकता है, यही असली अंतर है।
चारों एक ही चार प्रश्नों का उत्तर कैसे देते हैं।
नियामक की स्वीकृति
- Velarozone के माध्यम से फ्रैक्शनल भूमिका
- एंगेजमेंट शुरू होने से पहले नामित व्यक्ति के लिए मांगी जाती है
- एक पूर्णकालिक नियुक्ति
- नियुक्ति के बाद मांगी जाती है
- एक बड़ी कंसल्टेंसी
- फर्म के स्टाफ के लिए, यदि सेकंड किया गया हो
- पद को खाली छोड़ना
- संभव नहीं: भूमिका को भरना ही होगा
उपलब्धता
- Velarozone के माध्यम से फ्रैक्शनल भूमिका
- सहमत दिन, पहले दिन से
- एक पूर्णकालिक नियुक्ति
- खोज, नोटिस अवधि और वीज़ा के बाद
- एक बड़ी कंसल्टेंसी
- प्रोजेक्ट की समय-सारणी के अनुसार
- पद को खाली छोड़ना
- —
आपकी फ़ाइल को जानता है
- Velarozone के माध्यम से फ्रैक्शनल भूमिका
- हां: वही फर्म लाइसेंस रखती है
- एक पूर्णकालिक नियुक्ति
- इसे सीखता है
- एक बड़ी कंसल्टेंसी
- इसे सीखता है
- पद को खाली छोड़ना
- —
लागत का स्वरूप
- Velarozone के माध्यम से फ्रैक्शनल भूमिका
- दिनों के लिए मासिक शुल्क
- एक पूर्णकालिक नियुक्ति
- एक वेतन, एक वीज़ा और एक डेस्क
- एक बड़ी कंसल्टेंसी
- एक प्रोजेक्ट शुल्क
- पद को खाली छोड़ना
- नियामक का निष्कर्ष
| Velarozone के माध्यम से फ्रैक्शनल भूमिका | एक पूर्णकालिक नियुक्ति | एक बड़ी कंसल्टेंसी | पद को खाली छोड़ना | |
|---|---|---|---|---|
| नियामक की स्वीकृति | एंगेजमेंट शुरू होने से पहले नामित व्यक्ति के लिए मांगी जाती है | नियुक्ति के बाद मांगी जाती है | फर्म के स्टाफ के लिए, यदि सेकंड किया गया हो | संभव नहीं: भूमिका को भरना ही होगा |
| उपलब्धता | सहमत दिन, पहले दिन से | खोज, नोटिस अवधि और वीज़ा के बाद | प्रोजेक्ट की समय-सारणी के अनुसार | — |
| आपकी फ़ाइल को जानता है | हां: वही फर्म लाइसेंस रखती है | इसे सीखता है | इसे सीखता है | — |
| लागत का स्वरूप | दिनों के लिए मासिक शुल्क | एक वेतन, एक वीज़ा और एक डेस्क | एक प्रोजेक्ट शुल्क | नियामक का निष्कर्ष |
प्रक्रिया
काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है
प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएं होती हैं, और हम प्रगति की रिपोर्ट उन्हीं के आधार पर देते हैं, न कि किसी एक समग्र तिथि के आधार पर।
- 01
दायरा
गतिविधि, रेगुलेटर और लाइसेंस मार्ग की पहचान की जाती है; रेगुलेटर की अपेक्षाओं के मुकाबले गैप एनालिसिस लिखित रूप में दिया जाता है।
- 02
निर्माण
व्यवसाय के लिए फ्रेमवर्क, जोखिम आकलन और नीतियां लिखी जाती हैं; फ्रैक्शनल भूमिकाएं भरी जाती हैं और उनकी नियुक्तियां दस्तावेज़ीकृत की जाती हैं।
- 03
आवेदन करें या समीक्षा करें
नियामक के चरणों के माध्यम से तैयार और समन्वित किया गया आवेदन (VARA के लिए, निगमन की स्वीकृति (Approval to Incorporate), फिर VASP लाइसेंस), या की गई और रिपोर्ट की गई स्वतंत्र समीक्षा।
- 04
संचालन
ढाँचे का संचालन, कैलेंडर का पालन और साक्ष्य का रखरखाव। VARA लाइसेंसधारी के लिए इसमें तीन महीने से अधिक के अंतराल पर न होने वाले जोखिम आकलन शामिल हैं। अंशकालिक भूमिकाएँ माह-दर-माह कार्य करती हैं।
यह कैसे काम करता है
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
गाइड
आवेदन करने से पहले पढ़ें
सामान्य प्रश्न
सीधे जवाब
- VARA लाइसेंसिंग एडवाइज़री में क्या शामिल है?
- पूरा क्रम। आप Initial Disclosure Questionnaire को Dubai Economy and Tourism या दुबई के फ्री ज़ोन (free zone) में व्यवसाय योजना तथा लाभकारी स्वामियों और वरिष्ठ प्रबंधन के विवरण के साथ जमा करते हैं। निगमन की स्वीकृति (Approval to Incorporate) के बाद आप इकाई स्थापित कर सकते हैं, पर वर्चुअल एसेट गतिविधियाँ नहीं चला सकते। पूर्ण लाइसेंस आवेदन के लिए फिर ढाँचे, जोखिम आकलन, नीतियाँ और वरिष्ठ नियुक्तियाँ चाहिए। हम प्रक्रिया का समन्वय करते हैं; निर्णय VARA का है।
- क्या किसी रेगुलेटेड व्यवसाय के लिए फ्रैक्शनल MLRO नियुक्त किया जा सकता है?
- हो सकता है, बशर्ते नियामक उस व्यक्ति को स्वीकृत करे। VARA की रूलबुक में कम से कम दो वर्ष के AML/CFT अनुभव वाला MLRO चाहिए जो उपयुक्त और योग्य व्यक्ति (Fit and Proper Person) हो, और हर नियामक की इस भूमिका से अपनी अपेक्षाएँ हैं। हम एक नामित व्यक्ति प्रस्तुत करते हैं और आवेदन से पहले साफ़ बताते हैं कि क्या स्वीकृति के अधीन है।
- AML फ्रेमवर्क और एंटरप्राइज़-व्यापी जोखिम आकलन में क्या अंतर है?
- जोखिम आकलन यह विश्लेषण है कि पूरे व्यवसाय में धन-शोधन, आतंकवाद-वित्तपोषण और प्रतिबंध जोखिम कहाँ उत्पन्न होता है। ढाँचा उससे निकली नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों का समूह है। नियामक दोनों को साथ पढ़ता है और अपेक्षा करता है कि दूसरा पहले से निकले। VARA के अनुसार आकलन के निष्कर्षों को नीतियों में प्रतिबिंबित होना चाहिए, और आकलन तीन महीने से अधिक के अंतराल पर दोहराया जाना चाहिए।
- ट्रैवल रूल तैयारी में क्या शामिल है?
- VARA की रूलबुक के अंतर्गत AED 3,500 से अधिक के हस्तांतरण से पहले आपके पास प्रेषक की जानकारी (नाम, खाता संख्या या वॉलेट पता, और आवासीय या व्यावसायिक पता) और लाभार्थी की जानकारी (नाम, और खाता संख्या या वॉलेट पता) होनी चाहिए। तैयारी का कार्य जाँचता है कि आप यह डेटा कैसे एकत्र, प्रेषित और स्क्रीन करते हैं, अनहोस्टेड वॉलेट और प्रतिपक्ष VASP को कैसे संभालते हैं, और आपके सिस्टम में क्या बदलना होगा। VARA यह भी अपेक्षा करता है कि आवेदक लाइसेंसिंग के दौरान Travel Rule का अनुपालन दिखाएँ।
- मेरे व्यवसाय पर कौन सा नियामक लागू होता है?
- यह गतिविधि और एंटिटी की स्थापना के स्थान पर निर्भर करता है: DIFC के बाहर दुबई में वर्चुअल-एसेट गतिविधियों के लिए VARA, उन फ्री ज़ोन (free zone) के भीतर ADGM FSRA और DIFC DFSA, और बैंकिंग, भुगतान तथा मनी सर्विसेज़ के लिए यूएई का सेंट्रल बैंक। जहां यह स्पष्ट न हो, वहां स्कोपिंग सत्र इसे तय करता है।
- क्या आप लाइसेंस की गारंटी देते हैं?
- नहीं। लाइसेंस नियामक का निर्णय है, और जहाँ गतिविधि उसके दायरे से बाहर हो या फ़र्म उसके मानकों पर खरी न उतरे, वहाँ VARA निगमन की स्वीकृति (Approval to Incorporate) या लाइसेंस अस्वीकार कर सकता है। हम आवेदन, ढाँचों और उनके पीछे के लोगों को विश्वसनीय बनाते हैं, और ईमानदारी से बताते हैं कि वे अभी कहाँ पूरे नहीं हैं।
गतिविधि और जिस नियामक का आप सामना कर रहे हैं, उसका विवरण दें
हमें बताएं कि व्यवसाय क्या करता है या क्या करेगा, यह कहां लाइसेंसशुदा है या होगा, और आपके पास किन भूमिकाओं या फ्रेमवर्क की कमी है। हम एक स्कोप और उसे निपटाने के क्रम के साथ जवाब देते हैं।
निःशुल्क आकलन: वर्तमान आँकड़ों की पुष्टि आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग-तुलना में की जाती है। आपका विवरण तीसरे पक्षों के साथ साझा नहीं किया जाता।
फाइल करने से पहले अपना मार्ग जान लें।
हमें बताएं कि आप कैसे काम करना चाहते हैं और हम उन सवालों, संरचना मार्गों और तैयारी के कदमों की पहचान करेंगे जिनका एक सलाहकार को मूल्यांकन करना चाहिए। यह एक योजना उपकरण है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन या बैंकिंग सलाह।
स्रोत
- वर्चुअल एसेट्स रेगुलेटरी अथॉरिटी (VARA)
- ADGM फ़ाइनेंशियल सर्विसेज़ रेगुलेटरी अथॉरिटी (ADGM Financial Services Regulatory Authority)
- DIFC दुबई फ़ाइनेंशियल सर्विसेज़ अथॉरिटी (DIFC Dubai Financial Services Authority)
- यूएई का केंद्रीय बैंक: स्रोत-निधि पर रूलबुक 3.3.2
कानूनी नोट्स और दायरा
Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।
CBUAE Rulebook से ली गई सामान्य जानकारी, जिसमें Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) और 2025 का मंत्रिमंडल प्रस्ताव संख्या (134) प्रकाशित रूप में शामिल हैं; यह कानूनी या कर सलाह नहीं है। नियम और मार्गदर्शन बदलते रहते हैं, इसलिए जमा करने से पहले वर्तमान पाठ और प्रत्येक संस्था की अपनी आवश्यकताओं की पुष्टि करें।
लाइसेंसिंग निर्णय, लाइसेंस श्रेणियां और रेगुलेटेड भूमिकाओं के लिए व्यक्तियों की मंजूरी संबंधित रेगुलेटर के पास रहती है। Velarozone ऐसी लाइसेंस श्रेणियों का दावा नहीं करता जिन्हें रेगुलेटर प्रकाशित नहीं करता और रेगुलेटरी परिणामों का वादा नहीं करता। जिन फ्रैक्शनल नियुक्तियों के लिए रेगुलेटर की मंजूरी आवश्यक है, वे उस मंजूरी के अधीन हैं।