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Velarozone

उन कंपनियों के लिए जिन्हें पूर्णकालिक नियुक्ति के बिना एक वरिष्ठ भूमिका की आवश्यकता है

आपकी कंपनी के लिए फ्रैक्शनल CFO, MLRO, कंप्लायंस ऑफिसर या CISO

संक्षेप में उत्तर

आंशिक नियुक्ति (fractional) किसी अनुभवी व्यक्ति को वरिष्ठ भूमिका में उतने घंटों के लिए रखती है जितने की ज़रूरत हो, और वह आपके बोर्ड के प्रति उत्तरदायी रहता है। नियामक इसे स्वीकार करेगा या नहीं, यह भूमिका पर निर्भर करता है। VARA के लिए आवश्यक है कि वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता का अनुपालन अधिकारी पूर्णकालिक कर्मचारी हो जो सीधे बोर्ड को रिपोर्ट करे, लेकिन उसके MLRO के लिए कोई पूर्णकालिक नियम नहीं रखा गया है। हम दायरा और रिपोर्टिंग लिखित में तय करते हैं और नियुक्ति शुरू होने से पहले बताते हैं कि नियामक को क्या अनुमोदित करना होगा।

तीन स्थितियाँ कंपनियों को यहाँ लाती हैं। लाइसेंस आवेदन नामित अधिकारी माँगता है, जबकि व्यवसाय के पास उन्हें भुगतान करने के लिए अभी राजस्व नहीं होता। बोर्ड को बहीखाता रखने वाले और पूर्णकालिक CFO के बीच वित्तीय नेतृत्व चाहिए। कोई नियामक या ग्राहक सुरक्षा कार्य की अपेक्षा रखता है। VARA-लाइसेंसशुदा फ़र्म के लिए Technology and Information Rulebook एक नामित मुख्य सूचना सुरक्षा अधिकारी (CISO) आवश्यक करता है, जो अनुपालन अधिकारी से अलग व्यक्ति होना चाहिए। आंशिक नियुक्ति इस भूमिका को एक वास्तविक व्यक्ति से भरती है जिसके पास अधिकार है और जो काम के लिए जवाबदेह है, उतने समय के हिस्से के लिए जितना काम लेता है।

परामर्श सेवा नियुक्ति से पहले दायरा लिखती है: घंटे, रिपोर्टिंग लाइन, वे निर्णय जो व्यक्ति ले सकता है, जिन्हें वह ऊपर भेजता है, और भूमिका से नियामक की क्या अपेक्षा है। VARA-लाइसेंसशुदा फ़र्म के MLRO के लिए इसमें बोर्ड को तिमाही रिपोर्ट शामिल है कि AML/CFT नीतियाँ कितनी अच्छी तरह काम कर रही हैं, जिसे VARA देखने के लिए माँग सकता है। नियामक पूछेगा कि अधिकारी ने क्या किया, इसलिए रिकॉर्ड पहले दिन से शुरू होता है।

यह आपके लिए है यदि

  • आपको लाइसेंस आवेदन या मौजूदा लाइसेंस के लिए नामित MLRO, CISO या अन्य अधिकारी चाहिए, और नियामक के नियम पूर्णकालिक कर्मचारी की माँग नहीं करते।
  • आपको योजना, बैंक संबंधों और निवेशक रिपोर्टिंग के लिए एक वित्त प्रमुख चाहिए, जो बहीखाते से आगे की बात हो।
  • कोई नियामक, बैंक या ग्राहक पूछता है कि सुरक्षा या अनुपालन के लिए कौन जवाबदेह है, और आप अभी उस व्यक्ति का नाम नहीं बता सकते।
  • आप चाहते हैं कि भूमिका किसी जवाबदेह व्यक्ति द्वारा भरी जाए, न कि बुलाए जाने पर आने वाले सलाहकार द्वारा।

यदि यह सही रास्ता नहीं हो सकता है

  • आप फ़ॉर्म के लिए बस एक नाम चाहते हैं और उसके पीछे कोई काम नहीं; नियामक जाँच करते हैं, और हम भी करते हैं।
  • आप चाहते हैं कि वह व्यक्ति ऑडिट राय या कानूनी राय पर हस्ताक्षर करे; ये पंजीकृत ऑडिटर या लाइसेंस प्राप्त लॉ फ़र्म से आती हैं।
  • आप अपेक्षा करते हैं कि व्यक्ति के लिए नियामक की मंज़ूरी का वादा किया जाए।

एक नज़र में

संकेतात्मक लागत
नियामक का शुल्क नियामक की प्रकाशित दरों पर चुकाया जाता है। Velarozone सेवा शुल्क तय दायरे के घंटों के लिए मासिक है, और आपके एंगेजमेंट लेटर (engagement letter) में मदवार दर्शाया गया है।
समय
दायरा और नियुक्ति सप्ताहों में; व्यक्ति के लिए नियामक की मंज़ूरी अपनी समय-सीमा पर; भूमिका सहमत चक्र पर निभाई जाती है।
क्या शामिल है
  • भूमिका का दायरा लिखित रूप में तय: घंटे, अधिकार, रिपोर्टिंग
  • जहाँ आवश्यक हो वहाँ नियामक की मंज़ूरी तैयार की जाती है
  • बोर्ड को रिपोर्टिंग और पूर्णकालिक कर्मचारी को हस्तांतरण

इस सेवा में क्या शामिल है

  • भूमिका का दायरा लिखित रूप में तय किया जाता है: घंटे, अधिकार, रिपोर्टिंग लाइन, एस्केलेशन और नियामक की अपेक्षाएँ।
  • हमारे वरिष्ठ सलाहकारों में से एक अनुभवी व्यक्ति यह भूमिका निभाता है, और आपके बोर्ड के प्रति उत्तरदायी रहता है।
  • जहाँ भूमिका इसकी अपेक्षा करती है, वहाँ व्यक्ति के लिए नियामक की मंज़ूरी तैयार करके प्रस्तुत की जाती है।
  • भूमिका को आवश्यक चक्र पर बोर्ड को रिपोर्टिंग; व्यवसाय तैयार होने पर पूर्णकालिक कर्मचारी को हस्तांतरण।
  • लेखाकार, ऑडिटर और किसी भी विधि फर्म के साथ समन्वय, जिससे भूमिका का काम जुड़ा हो।

इसमें क्या शामिल नहीं है

  • ऑडिट राय और विधिक राय।
  • व्यक्ति के लिए नियामक की मंज़ूरी का कोई आश्वासन।
  • ढाल के रूप में कार्य करना: एक अधिकारी वही रिपोर्ट करता है जो नियम अपेक्षित करते हैं, जिसमें नियामक को रिपोर्ट करना भी शामिल है।

प्रक्रिया

काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है

प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएँ हैं (गतिविधि अनुमोदन, दस्तावेज़ों का वैधीकरण, प्राधिकरण की प्रक्रिया, और बैंक की समीक्षा), और हम प्रगति की जानकारी किसी एक समग्र तिथि के बजाय इन्हीं के आधार पर देते हैं।

  1. 01

    दायरा

    भूमिका, उसके घंटे, अधिकार और रिपोर्टिंग बोर्ड के साथ तय और सहमत की जाती है।

  2. 02

    नियुक्ति

    व्यक्ति नामित किया जाता है; जहाँ आवश्यक हो वहाँ नियामक की मंज़ूरी प्रस्तुत की जाती है।

  3. 03

    सेवा प्रदान करना

    निभाई गई भूमिका, सहमत चक्र पर बोर्ड रिपोर्टों के साथ: VARA-लाइसेंसशुदा फ़र्म के MLRO के लिए तिमाही।

पूर्ण अनुक्रम, चरण दर चरण

क्या ढांचा या समीक्षा भी देय है? AML पृष्ठ उस काम को कवर करता है जिसकी ज़िम्मेदारी अधिकारी उठाएगा।

लिखित में शुरू करना पसंद करते हैं? संपर्क फ़ॉर्म के माध्यम से विवरण भेजें.

संरचना मूल्यांकन के साथ शुरुआत करें

प्रारंभिक परामर्श में आपको एक सरल भाषा में निर्णय का सारांश, दस्तावेज़ तैयार करने की सूची, और आपकी स्थिति के लिए अगले कार्य मिलते हैं। वर्तमान आंकड़े आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग की तुलना में पुष्टि किए जाते हैं।

हमें WhatsApp पर संदेश भेजें

भूमिकाएँ

हर फ्रैक्शनल भूमिका में क्या शामिल है

CFO को आम तौर पर नियामक की मंज़ूरी की आवश्यकता नहीं होती। MLRO, अनुपालन अधिकारी और CISO को हो सकती है, और वर्चुअल एसेट फ़र्मों के लिए VARA के नियम हर एक के लिए अलग शर्तें रखते हैं।

अंशकालिक भूमिकाएँ, प्रत्येक क्या करती है और नियामक आमतौर पर उस व्यक्ति से क्या अपेक्षा रखता है।

  • मुख्य वित्तीय अधिकारी

    यह क्या करता है
    योजना, रिपोर्टिंग, ट्रेज़री, बैंकिंग और निवेशक संबंध
    नियामक आमतौर पर क्या अपेक्षा रखता है
    आमतौर पर कोई नहीं; बोर्ड निर्णय लेता है

  • मनी-लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी

    यह क्या करता है
    आंतरिक रिपोर्ट प्राप्त करता है, फाइलिंग पर निर्णय लेता है, प्राधिकरण से संपर्क बनाए रखता है
    नियामक आमतौर पर क्या अपेक्षा रखता है
    VARA: AML/CFT में कम से कम दो (2) वर्ष का अनुभव; उपयुक्त और योग्य (fit and proper), जिसकी वार्षिक समीक्षा हो; अन्य भूमिकाएँ केवल तभी जब कर्तव्यों में टकराव न हो

  • अनुपालन अधिकारी

    यह क्या करता है
    अनुपालन ढांचे, निगरानी और नियामकीय रिपोर्टिंग की ज़िम्मेदारी निभाता है
    नियामक आमतौर पर क्या अपेक्षा रखता है
    VARA: अनुपालन कार्य में पाँच (5) वर्ष; VARA द्वारा अनुमोदित उपयुक्त और योग्य (fit and proper); UAE निवासी या पासपोर्ट धारक; पूर्णकालिक; बोर्ड को रिपोर्ट करता है

  • मुख्य सूचना सुरक्षा अधिकारी

    यह क्या करता है
    सुरक्षा गवर्नेंस, नियंत्रण और घटना प्रतिक्रिया
    नियामक आमतौर पर क्या अपेक्षा रखता है
    VARA: अनुपालन अधिकारी से अलग एक नामित CISO, अच्छी साख वाला और उपयुक्त रूप से अनुभवी

  • कंपनी सचिव या गवर्नेंस प्रमुख

    यह क्या करता है
    बोर्ड प्रक्रिया, कार्यवृत्त, फाइलिंग, रजिस्टर
    नियामक आमतौर पर क्या अपेक्षा रखता है
    अधिकार क्षेत्र पर निर्भर

सेवा

रेगुलेटरी कंसल्टिंग और फ्रैक्शनल भूमिकाएं

सेवा पृष्ठ अंशकालिक भूमिकाओं और उनसे जुड़ी लाइसेंसिंग तथा AML सलाहकारी सेवाओं का विवरण देता है।

कंसल्टिंग सेवा देखें
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प्रत्येक मार्ग की योजना इस बात को ध्यान में रखकर बनाई जाती है कि व्यवसाय UAE में वास्तव में कैसे संचालित होगा।

लाइसेंस के बाद

आपको और क्या चाहिए हो सकता है

इस स्थिति में अधिकांश संस्थापक आगे जिन चार सेवाओं के बारे में पूछते हैं, वे यहाँ अलग-अलग पृष्ठों पर दी गई हैं।

अगला निर्णय

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प्रश्न

अक्सर पूछे जाने वाले

क्या नियामक एक अंशकालिक अधिकारी को स्वीकार करेगा?
यह नियामक और भूमिका पर निर्भर करता है। VARA के लिए आवश्यक है कि वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता का अनुपालन अधिकारी पूर्णकालिक कर्मचारी हो, इसलिए वहाँ वह भूमिका आंशिक नहीं हो सकती। इसके MLRO नियम पूर्णकालिक की कोई आवश्यकता नहीं रखते: व्यक्ति के पास AML/CFT में कम से कम दो (2) वर्ष का अनुभव होना चाहिए, उसे उपयुक्त और योग्य (fit and proper) होना चाहिए, और यदि कर्तव्यों में टकराव न हो तो वह ग्राहक से न जुड़ी अन्य भूमिकाएँ निभा सकता है। हम नियुक्ति से पहले इन शर्तों को पढ़ते हैं।
इस भूमिका में कितने घंटे लगते हैं?
यह व्यवसाय और व्यवस्था पर निर्भर करता है: लाइसेंस आवेदन के अधिकारी की व्यस्तता आवेदन से पहले और बाद में, बीच की तुलना में अधिक होती है; CFO का महीना क्लोज़ और बोर्ड पर चरम पर होता है। VARA-लाइसेंसशुदा फ़र्म के MLRO के लिए बोर्ड की तिमाही रिपोर्ट एक तय चरम है। दायरा घंटे और चरम बताता है।
अधिकारी किसे रिपोर्ट करता है?
बोर्ड, लिखित में, सहमत चक्र पर, और नियामक जहाँ नियम इसकी माँग करते हैं। VARA-लाइसेंसशुदा फ़र्म में अनुपालन अधिकारी सीधे बोर्ड को रिपोर्ट करता है, और MLRO की तिमाही रिपोर्टें अनुरोध पर VARA के लिए उपलब्ध रहती हैं। रिपोर्टिंग लाइन दायरे का हिस्सा है और अनौपचारिक रूप से बदली नहीं जाती।
क्या हम बाद में इसे पूर्णकालिक नियुक्ति में बदल सकते हैं?
हाँ, और यह एंगेजमेंट इसी के लिए डिज़ाइन किया गया है: भूमिका के दस्तावेज़, रजिस्टर और रिपोर्ट हस्तांतरण पैक बनते हैं, और अंशकालिक अधिकारी नए कर्मचारी को जानकारी देता है।
इसकी लागत कितनी है?
निर्धारित घंटों के लिए एक मासिक Velarozone सेवा शुल्क, जो आपके एंगेजमेंट लेटर में मदवार सूचीबद्ध है, जिसमें रेगुलेटर के अपने शुल्क जैसे हैं वैसे ही लगाए जाते हैं।

स्रोत

नियम, शुल्क और पात्रता बदल सकते हैं। प्रत्येक नियामक वक्तव्य को प्रकाशन से पहले दोबारा जांचा जाता है और ऊपर दिनांकित किया जाता है।

कानूनी नोट्स और दायरा

Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।

CBUAE Rulebook से ली गई सामान्य जानकारी, जिसमें Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) और 2025 का मंत्रिमंडल प्रस्ताव संख्या (134) प्रकाशित रूप में शामिल हैं; यह कानूनी या कर सलाह नहीं है। नियम और मार्गदर्शन बदलते रहते हैं, इसलिए जमा करने से पहले वर्तमान पाठ और प्रत्येक संस्था की अपनी आवश्यकताओं की पुष्टि करें।

नियमित भूमिकाएँ व्यक्ति के लिए नियामक की मंज़ूरी और भूमिका पर उसके नियमों के अधीन होती हैं; यहाँ कुछ भी ऐसी मंज़ूरी, श्रेणी या समय-सीमा का दावा नहीं करता जो नियामक ने प्रकाशित या तय नहीं की हो। ऑडिट राय और विधिक राय पंजीकृत ऑडिटर या लाइसेंसप्राप्त विधि फर्म से प्राप्त होती हैं।

अनूदित पृष्ठ। यह पृष्ठ अंग्रेज़ी संस्करण का अनुवाद है। अंतर होने पर अंग्रेज़ी संस्करण मान्य होगा। आधिकारिक आवश्यकताएँ यूएई के संघीय व अमीरात प्राधिकरण और फ्री-ज़ोन रजिस्ट्री तय करते हैं, और कई मूल दस्तावेज़ अरबी में प्रकाशित होते हैं, कार्रवाई से पहले हमेशा मूल स्रोत देखें या हमसे पूछें।