UAE कॉर्पोरेट बैंक खाते की ऐसी फ़ाइल जो बैंक के सवालों का जवाब पहले ही दे देती है।
- किसी भी आवेदन से पहले, आपकी प्रोफ़ाइल को उस बैंक से मिलाया जाता है जिसकी अपेक्षाएँ उससे मेल खाती हैं
- एक फ़ाइल जो स्वामित्व शृंखला और नकदी प्रवाह को बैंक की अपनी भाषा में स्पष्ट करती है
- खाते, बैंक या तारीख़ का कोई वादा नहीं: यह निर्णय बैंक का है
24 घंटे के भीतर जवाब · किसी दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं · कोई बाध्यता नहीं
यह किसके लिए है
चार फ़ाइलें, चार अलग-अलग कमियां।
एक ही बैंक चार प्रकार की कंपनियों को अलग-अलग ढंग से पढ़ता है। आप किस प्रकार के हैं, यह तय करता है कि हम पहले क्या एकत्र करें।
यूएई का बैंक कॉर्पोरेट खाते पर अपने KYC नियमों के अनुसार निर्णय लेता है, जो सेंट्रल बैंक ऑफ़ द यूएई (CBUAE) के मार्गदर्शन का पालन करते हैं। यह मार्गदर्शन बैंक से अपेक्षा करता है कि वह 25 प्रतिशत या उससे अधिक हिस्सेदारी रखने वाले प्रत्येक व्यक्ति तक स्वामित्व का पता लगाए, व्यवसाय और उसके अपेक्षित लेन-देन को समझे, और पूछे कि धन कहाँ से आता है। हम वह फ़ाइल तैयार करते हैं और आपका परिचय हमारे पैनल के उस बैंक से कराते हैं जिसकी रुचि आपकी प्रोफ़ाइल से मेल खाती है। हम किसी भी बैंक से कुछ नहीं लेते, और अनुमोदन, समय-सीमा तथा शर्तें बैंक के पास रहती हैं।
स्थिति
जहां से फ़ाइल शुरू होती है।
CBUAE का मार्गदर्शन बैंक की उचित जाँच को चार तत्वों पर आधारित करता है। तीन आपकी फ़ाइल पर तय होते हैं: ग्राहक कौन है, उसका स्वामी और नियंत्रक कौन है, और संबंध किसलिए है। नीचे की प्रत्येक स्थिति किसी अलग तत्व पर कमज़ोर है।
नया लाइसेंस और पहला खाता
लाइसेंस जारी हो चुका है पर कंपनी ने व्यापार नहीं किया है। CBUAE का मार्गदर्शन ऐसी नई कंपनी को चेतावनी संकेत मानता है जो कम इतिहास के साथ खाते में बड़ी राशियाँ जमा करती है, इसलिए योजना और धन का स्रोत फ़ाइल का भार उठाते हैं।
→विदेशी या कॉर्पोरेट शेयरधारक
बैंक श्रृंखला में ऊपर की ओर तब तक पता लगाता रहता है जब तक वह उस प्रत्येक व्यक्ति तक न पहुँच जाए जो 25 प्रतिशत या अधिक का स्वामी या नियंत्रक है, बीच में चाहे जितनी कंपनियाँ हों।
→पहले ही एक बार अस्वीकृत
हम अस्वीकृत फ़ाइल को उन कारणों के विरुद्ध जाँचते हैं जिन्हें मार्गदर्शन चिह्नित करता है: अपहचाना लाभकारी स्वामी, नामांकित शेयरधारक, अत्यधिक जटिल श्रृंखला, धन का सामान्य स्रोत। हम यह भी बताते हैं कि अगले आवेदन के साथ अंतरराष्ट्रीय खाता होना चाहिए या नहीं।
→अंतरराष्ट्रीय प्रवाह जिन्हें बैंक को समझना होता है
CBUAE का मार्गदर्शन बैंक से अपेक्षा करता है कि वह आकलन करे कि आपके प्रतिपक्ष कहाँ हैं और आप कहाँ लेन-देन की अपेक्षा रखते हैं। हम देशों, मुद्राओं और प्रतिपक्षों की सूची बनाते हैं और उन्हें आपकी बही से मिलाते हैं।
→
दायरा
आपको क्या मिलता है, और हम क्या कभी नहीं करते
इसमें क्या शामिल है
- फाइलिंग से पहले आपकी संरचना की एक बैंकिंग-तत्परता समीक्षा।
- आवेदन फ़ाइल: लाइसेंस, स्वामित्व श्रृंखला, UBO, गतिविधि विवरण, अपेक्षित प्रवाह।
- उन बैंकों की एक शॉर्टलिस्ट जिनकी इच्छाशक्ति आपके प्रोफाइल के साथ मेल खाती है।
- परिचय समन्वय और समीक्षा में अनुवर्ती।
- किसी भी अस्वीकृति के बाद एक अंतराल समीक्षा।
इसमें क्या शामिल नहीं है
- खाता खोलना (केवल बैंक कर सकता है)।
- स्वीकृति, बैंक या समयसीमा की कोई गारंटी।
- कर संबंधी सलाह, या जाँच से बचने के लिए धन-प्रवाह को आकार देने की सलाह। हम दोनों नहीं देते, और निरंतर निगरानी आपकी गतिविधि की तुलना उस प्रोफ़ाइल से करती है जो आपने बैंक को दी थी।
इसकी लागत क्या है
बैंक का शुल्क बैंक का है; हमारा शुल्क एंगेजमेंट लेटर में है।
हमें किसी भी बैंक से भुगतान नहीं मिलता, और हमारा कोई शुल्क किसी खाते को नहीं ख़रीदता।
बैंक के शुल्क
खाता खोलना, न्यूनतम शेष राशि और मासिक शुल्क बैंक द्वारा तय किए जाते हैं, जो उसकी अपनी अनुसूची में प्रकाशित होते हैं और उसके प्रस्ताव में पुष्ट किए जाते हैं; ये बैंक और प्रोफ़ाइल के अनुसार अलग-अलग होते हैं।
Velarozone सेवा शुल्क
तैयारी समीक्षा, फ़ाइल और परिचय आपके एंगेजमेंट लेटर में मद-वार सूचीबद्ध हैं।
गारंटी नहीं
निर्णय और उसका समय बैंक तय करता है। शुल्क काम के लिए लिया जाता है, परिणाम के लिए कभी नहीं।
यदि कोई आपको शुल्क लेकर बैंक खाता दिलाने की पेशकश करता है, तो पूछें कि उसे भुगतान कौन करता है; हमें भुगतान आप करते हैं, फ़ाइल के काम के लिए।
तुलना
यूएई बैंक से संपर्क करने के तीन तरीके।
फ़ाइल वही रहती है; उसे पहले कौन पढ़ता है, यह अलग होता है।
तीनों एक ही पाँच सवालों का जवाब कैसे देते हैं।
फ़ाइल पहले कौन पढ़ता है
- Velarozone के साथ तैयार
- आपका सलाहकार, बैंक जो माँगेगा उसके मुक़ाबले
- सीधे आवेदन करना
- बैंक
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- आमतौर पर कोई नहीं
बैंक किसके द्वारा चुना जाता है
- Velarozone के साथ तैयार
- उपयुक्तता: आपकी प्रोफ़ाइल बैंक की जोखिम क्षमता के मुक़ाबले
- सीधे आवेदन करना
- आप जिस भी शाखा में चले जाएँ
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- परिचयकर्ता का कमीशन
यदि फ़ाइल में कोई कमी हो
- Velarozone के साथ तैयार
- जमा करने से पहले उसे पूरा कर दिया जाता है
- सीधे आवेदन करना
- आवेदन अस्वीकार हो जाता है या अटक जाता है
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- कहीं और दोबारा जमा किया जाता है
आपके लिए लागत
- Velarozone के साथ तैयार
- Velarozone सेवा शुल्क, मदवार सूचीबद्ध
- सीधे आवेदन करना
- आपका समय
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- अक्सर कुछ भी दिखाई नहीं देता; बैंक परिचयकर्ता को भुगतान करता है
सबसे उपयुक्त
- Velarozone के साथ तैयार
- ऐसी कंपनी जिसके स्वामित्व या लेन-देन को स्पष्ट करने की ज़रूरत हो
- सीधे आवेदन करना
- एक सरल स्थानीय प्रोफ़ाइल, जिसका पहले से कोई संबंध मौजूद हो
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- कहना मुश्किल है; पूछें कि उन्हें भुगतान कौन करता है
| Velarozone के साथ तैयार | सीधे आवेदन करना | बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता | |
|---|---|---|---|
| फ़ाइल पहले कौन पढ़ता है | आपका सलाहकार, बैंक जो माँगेगा उसके मुक़ाबले | बैंक | आमतौर पर कोई नहीं |
| बैंक किसके द्वारा चुना जाता है | उपयुक्तता: आपकी प्रोफ़ाइल बैंक की जोखिम क्षमता के मुक़ाबले | आप जिस भी शाखा में चले जाएँ | परिचयकर्ता का कमीशन |
| यदि फ़ाइल में कोई कमी हो | जमा करने से पहले उसे पूरा कर दिया जाता है | आवेदन अस्वीकार हो जाता है या अटक जाता है | कहीं और दोबारा जमा किया जाता है |
| आपके लिए लागत | Velarozone सेवा शुल्क, मदवार सूचीबद्ध | आपका समय | अक्सर कुछ भी दिखाई नहीं देता; बैंक परिचयकर्ता को भुगतान करता है |
| सबसे उपयुक्त | ऐसी कंपनी जिसके स्वामित्व या लेन-देन को स्पष्ट करने की ज़रूरत हो | एक सरल स्थानीय प्रोफ़ाइल, जिसका पहले से कोई संबंध मौजूद हो | कहना मुश्किल है; पूछें कि उन्हें भुगतान कौन करता है |
प्रक्रिया
काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है
प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएं होती हैं, और हम प्रगति की रिपोर्ट उन्हीं के आधार पर देते हैं, न कि किसी एक समग्र तिथि के आधार पर।
- 01
समीक्षा
हम आपकी संरचना, प्रवाह और दस्तावेज़ों को उन चीज़ों के खिलाफ मानचित्रित करते हैं जो बैंक मांगते हैं।
- 02
तैयार करें
फाइल को व्यवस्थित किया गया है और गतिविधि की कहानी बैंक की भाषा में लिखी गई है।
- 03
जमा करें और ट्रैक करें
परिचय दिए गए, समीक्षा हुई, सवालों के उत्तर दिए गए जब तक निर्णय नहीं हो गया।
यह कैसे काम करता है
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
गाइड
आवेदन करने से पहले पढ़ें
लाइसेंस और अनुमोदन
हर बैंक द्वारा पूछा जाने वाला प्रश्न
बैंक पूछते हैं कि पैसा कहाँ से आता है। CBUAE का मार्गदर्शन धन के स्रोत, यानी खाते को भरने और चलाने में प्रयुक्त पैसे के सीधे मूल, को संपत्ति के स्रोत से अलग करता है, जिसने स्वामी की कुल निवल संपत्ति बनाई।
सामान्य प्रश्न
सीधे जवाब
- क्या आप यूएई कॉर्पोरेट बैंक खाते की गारंटी दे सकते हैं?
- नहीं। हम आवेदन तैयार करते हैं और उसका समन्वय करते हैं। प्रत्येक बैंक अपनी KYC, AML, और जोखिम मूल्यांकन करता है, और निर्णय, समय-सीमा और बैंक का चुनाव बैंक के पास रहता है।
- खाता खोलने में कितना समय लगता है?
- कोई भी इसे पहले से तय नहीं कर सकता। समीक्षा बैंक के नियंत्रण में है, और अधिक दस्तावेज़ों या बैठक का हर अनुरोध उसे बढ़ाता है। हम चरण-दर-चरण प्रगति बताते हैं और सूचना अनुरोध तुरंत आगे पहुँचाते हैं।
- बैंक किन दस्तावेज़ों का अनुरोध करेगा?
- CBUAE के मार्गदर्शन के तहत बैंक कंपनी का कानूनी स्वरूप, मेमोरैंडम ऑफ़ एसोसिएशन और मुख्य कारोबारी स्थान, तथा सक्षम यूएई प्राधिकरण द्वारा सत्यापित उसके निगमन अनुच्छेद सत्यापित करता है। वह वरिष्ठ प्रबंधकों और हर खाता हस्ताक्षरकर्ता के नाम, व्यक्ति-स्तर तक स्वामित्व संरचना, यूएई के बाहर संचालन के प्रमुख देश और खाते का उद्देश्य भी पूछता है। बैंक सामान्यतः ट्रेड लाइसेंस, व्यावसायिक योजना, अपेक्षित मात्रा, प्रतिपक्ष विवरण और धन के स्रोत का प्रमाण भी माँगते हैं।
- क्या मुझे व्यक्तिगत रूप से उपस्थित होना होगा?
- यह बैंक पर निर्भर करता है। CBUAE का मार्गदर्शन बैंक के प्रतिनिधि के साथ वीडियो कॉल को गैर-आमने-सामने नहीं मानता, और बैंक को अपनी जोखिम सीमा पूरी करने वाले कॉर्पोरेट ग्राहक के स्थल पर जाने देता है। आपको व्यक्तिगत रूप से उपस्थित होना होगा या नहीं, यह प्रत्येक बैंक की नीति है।
- मेरा आवेदन अस्वीकार कर दिया गया। क्या आप मदद कर सकते हैं?
- हाँ। हम फ़ाइल को उन कारणों के विरुद्ध जाँचते हैं जिन्हें CBUAE का मार्गदर्शन चिह्नित करता है: ऐसा लाभकारी स्वामी जिसे बैंक पहचान नहीं सका, नामांकित शेयरधारक, अत्यधिक जटिल शेयरधारक संरचना, या धन कहाँ से आया इसका सामान्य विवरण। फिर हम पैक को दोबारा बनाते हैं। यदि हमें लगे कि नया आवेदन समय से पहले है, तो हम आपको यह भी बताएँगे।
- क्या बैंक आपको ग्राहक भेजने के लिए भुगतान करते हैं?
- नहीं। हमारे पैनल में शामिल बैंकों के साथ हमारा संबंध रिश्तों पर आधारित है, राजस्व पर नहीं: हम किसी भी बैंक से कोई हिस्सा, रेफ़रल भुगतान या कमीशन नहीं लेते। हम आपका परिचय उस बैंक से कराते हैं जिसकी अपेक्षाएँ आपकी प्रोफ़ाइल से मेल खाती हैं, क्योंकि फ़ाइल उपयुक्त होती है, और बैंक अपने ही मानदंडों पर निर्णय लेता है।
बैंक-तत्परता समीक्षा का अनुरोध करें
हमें अपनी इकाई, मालिकों और अपेक्षित प्रवाह के बारे में बताएं। हम उन कमियों के साथ जवाब देंगे जिन्हें हमें सबमिट करने से पहले बंद करने की आवश्यकता होगी।
निःशुल्क आकलन: वर्तमान आँकड़ों की पुष्टि आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग-तुलना में की जाती है। आपका विवरण तीसरे पक्षों के साथ साझा नहीं किया जाता।
फाइल करने से पहले अपना मार्ग जान लें।
हमें बताएं कि आप कैसे काम करना चाहते हैं और हम उन सवालों, संरचना मार्गों और तैयारी के कदमों की पहचान करेंगे जिनका एक सलाहकार को मूल्यांकन करना चाहिए। यह एक योजना उपकरण है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन या बैंकिंग सलाह।
स्रोत
- ग्राहक उचित परिश्रम, धन के स्रोत और संपत्ति पर CBUAE का मार्गदर्शन
- UAE AML/CFT ढांचा मार्गदर्शन
- बैंक ऑनबोर्डिंग आवश्यकता पृष्ठ
कानूनी नोट्स और दायरा
Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।
हम कॉर्पोरेट बैंक-खाता आवेदनों को तैयार और समन्वित करते हैं। हम खाते नहीं खोलते हैं और अनुमोदन, किसी विशेष बैंक या समय-सीमा की गारंटी नहीं दे सकते। प्रत्येक बैंक अपनी स्वयं की KYC (अपने ग्राहक को जानें), AML (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) और जोखिम मूल्यांकन लागू करता है।
हम यह नहीं कहते या संकेत नहीं देते हैं कि किसी भी राष्ट्रीयता के आवेदक यूएई बैंक खाता नहीं खोल सकते। प्रोफाइल के आधार पर अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध किया जा सकता है।