सामग्री पर जाएँ
Velarozone

उन कंपनियों के लिए जिनका स्वामित्व विदेश से या किसी अन्य कंपनी के पास हो

विदेशी या कॉर्पोरेट शेयरधारकों वाली कंपनी और बैंक फ़ाइल

संक्षेप में उत्तर

विदेशी या कॉर्पोरेट शेयरधारकों वाली UAE कंपनी तब बैंक खाता खोल सकती है जब बैंक उसके स्वामित्व को 25% या उससे अधिक रखने वाले हर व्यक्ति तक खोज सके। कोई कंपनी श्रृंखला का अंत नहीं हो सकती: Central Bank of the UAE (CBUAE) की रूलबुक बैंक से अपेक्षा करती है कि वह तब तक खोज जारी रखे जब तक व्यक्तियों तक न पहुँच जाए। हम वह फ़ाइल उसी क्रम में बनाते हैं जिसमें बैंक उसे पढ़ता है, फिर आपको ऐसे बैंक से परिचित कराते हैं जिसकी रुचि में आपका स्वामित्व प्रोफ़ाइल शामिल है।

बैंक विदेशी या कॉर्पोरेट शेयरधारकों वाली कंपनी को प्रश्नों की एक श्रृंखला के रूप में पढ़ता है: इस कंपनी का मालिक कौन है, उस मालिक का मालिक कौन है, और इसी तरह जब तक कोई व्यक्ति न मिल जाए। कोई कंपनी श्रृंखला का अंत नहीं हो सकती, चाहे उसका प्रतिशत कुछ भी हो। हर कंपनी के लिए बैंक संवैधानिक दस्तावेज़, सदस्यों का रजिस्टर और निदेशकों के अधिकार का प्रमाण चाहता है, और विदेशी कंपनी के लिए सत्यापन या एपोस्टिल, ताकि दस्तावेज़ों पर UAE में भरोसा किया जा सके। 25% या उससे अधिक रखने वाले हर व्यक्ति के लिए वह पहचान, पता और एक ऐसा संपत्ति और धन का स्रोत चाहता है जिसे वह समझ सके। जहाँ जोखिम अधिक हो, वहाँ वह छोटी हिस्सेदारियों के बारे में भी पूछ सकता है, उदाहरण के लिए 10% पर।

जो आवेदन अटकते हैं, वे वे होते हैं जिनमें श्रृंखला अधूरी होती है, दस्तावेज़ पुराने या असत्यापित होते हैं, या बैंक को बताई गई कहानी उस कहानी से भिन्न होती है जो रजिस्टर बताता है। UAE कंपनी को लाभार्थी स्वामियों का रजिस्टर और शेयरधारकों का रजिस्टर रखना होता है, और लाभार्थी स्वामित्व में बदलाव की जानकारी होने के 15 दिनों के भीतर उसे दर्ज करना होता है। तैयारी का कार्य मुख्यतः मिलान है: बैंक को मिलने वाली फ़ाइल वही कहती है जो वे रजिस्टर कहते हैं, उस क्रम में जिसकी बैंक की चेकलिस्ट अपेक्षा करती है।

यह आपके लिए है यदि

  • आपकी यूएई कंपनी के शेयरधारक विदेश में रहते हैं, या उनमें से कोई अन्यत्र निगमित कंपनी है।
  • स्वामित्व एक होल्डिंग कंपनी, ट्रस्ट या कंपनियों के समूह से होकर गुज़रता है, इसलिए व्यक्ति UAE कंपनी से दो या अधिक कड़ियाँ ऊपर होते हैं।
  • बैंक ने ऐसे दस्तावेज़ माँगे हैं जो आपसे पहले कभी नहीं माँगे गए, जैसे गुड-स्टैंडिंग प्रमाणपत्र या ट्रस्ट डीड।
  • आप चाहते हैं कि खाता एक बार में खुले, ऐसी फ़ाइल पर जो बैंक की आवधिक समीक्षा का भी उत्तर दे।

यदि यह सही रास्ता नहीं हो सकता है

  • आप चाहते हैं कि कोई बैंक नामित किया जाए या अनुमोदन का वादा किया जाए; निर्णय बैंक अपने ही मानदंडों पर करता है।
  • आप पूरी स्वामित्व श्रृंखला उजागर नहीं करना चाहेंगे; बैंक को 25% या उससे अधिक रखने वाले हर व्यक्ति की पहचान करनी होती है, और वह छोटी हिस्सेदारियों के बारे में भी पूछ सकता है।
  • शेयरधारकों के दस्तावेज़ों का उनके गृह अधिकार क्षेत्र में सत्यापन नहीं हो सकता और उसकी व्यवस्था के लिए समय नहीं है।

एक नज़र में

संकेतात्मक लागत
सत्यापन और एपोस्टिल शुल्क तथा बैंक के अपने शुल्क संबंधित प्राधिकरणों और बैंक को अदा किए जाते हैं। फ़ाइल और परिचय के लिए Velarozone सेवा शुल्क आपके एंगेजमेंट लेटर में अलग से दर्शाया गया है।
समय
स्वामित्व शृंखला कुछ ही दिनों में तैयार हो जाती है; सत्यापन में जारीकर्ता देश में लगने वाला समय लगता है; और बैंक की समीक्षा अपनी ही समय-सारणी पर चलती है।
क्या शामिल है
  • स्वामित्व शृंखला कड़ी-दर-कड़ी तैयार की गई
  • विदेशी कॉर्पोरेट दस्तावेज़ों का सत्यापन और जाँच की गई
  • फ़ाइल बैंक के निर्धारित क्रम में तैयार की गई और रजिस्टर से मिलान की गई

इस सेवा में क्या शामिल है

  • स्वामित्व शृंखला का एक मानचित्र और हर कड़ी को आवश्यक दस्तावेज़।
  • विदेशी कॉरपोरेट दस्तावेज़ों के लिए समन्वित सत्यापन और एपोस्टिल।
  • एक बार लिखा गया और लगातार लागू किया गया वास्तविक स्वामी और निधि-स्रोत का विवरण।
  • बैंक के क्रम में तैयार की गई बैंक फ़ाइल, और ऐसे बैंक से परिचय जिसकी रुचि प्रोफ़ाइल से मेल खाती हो।
  • बैंक की समीक्षा के दौरान उसके प्रश्नों का समन्वय।

इसमें क्या शामिल नहीं है

  • बैंक का निर्णय, उसकी समय-सीमा या बैंक का चुनाव; हम परिचय कराते हैं, निर्णय बैंक करता है।
  • समूह की संरचना पर स्वयं की कानूनी सलाह, जो किसी लाइसेंसप्राप्त विधि फर्म से मिलती है।
  • बैंक को दिया गया कोई भी ऐसा कथन जिसका समर्थन रजिस्टर नहीं करता।

प्रक्रिया

काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है

प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएँ हैं (गतिविधि अनुमोदन, दस्तावेज़ों का वैधीकरण, प्राधिकरण की प्रक्रिया, और बैंक की समीक्षा), और हम प्रगति की जानकारी किसी एक समग्र तिथि के बजाय इन्हीं के आधार पर देते हैं।

  1. 01

    शृंखला मैप की गई

    हर शेयरधारक, चाहे कॉरपोरेट हो या व्यक्तिगत, उसे आवश्यक दस्तावेज़ों के साथ सूचीबद्ध किया गया।

  2. 02

    दस्तावेज़ सत्यापित

    विदेशी कॉरपोरेट दस्तावेज़ सत्यापित या एपोस्टिल किए गए और जाँचे गए।

  3. 03

    फ़ाइल तैयार की गई

    बैंक फ़ाइल बैंक के क्रम में तैयार की गई, रजिस्टर से मिलान की गई।

पूर्ण अनुक्रम, चरण दर चरण

यदि किसी बैंक ने इस स्वामित्व को पहले ही अस्वीकार कर दिया है, तो दूसरे आवेदन का पृष्ठ उसी पहले परिणाम से शुरू होता है।

लिखित में शुरू करना पसंद करते हैं? संपर्क फ़ॉर्म के माध्यम से विवरण भेजें.

संरचना मूल्यांकन के साथ शुरुआत करें

प्रारंभिक परामर्श में आपको एक सरल भाषा में निर्णय का सारांश, दस्तावेज़ तैयार करने की सूची, और आपकी स्थिति के लिए अगले कार्य मिलते हैं। वर्तमान आंकड़े आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग की तुलना में पुष्टि किए जाते हैं।

हमें WhatsApp पर संदेश भेजें

बैंक क्या माँगता है

स्वामित्व शृंखला, दस्तावेज़ दर दस्तावेज़

बैंक श्रृंखला की हर कंपनी को उसके अपने दस्तावेज़ों से सत्यापित करता है और केवल किसी व्यक्ति पर रुकता है।

विदेशी और कॉरपोरेट शेयरधारकों के लिए यूएई का बैंक जिन दस्तावेज़ों की अपेक्षा करता है।

  • यूएई कंपनी

    बैंक क्या अपेक्षा करता है
    व्यापार लाइसेंस, गठन दस्तावेज़, सदस्यों का रजिस्टर, हस्ताक्षरकर्ताओं के लिए बोर्ड का प्राधिकार
    हम क्या तैयार करते हैं
    प्राधिकरण के रजिस्टर से मिलान की गई कॉरपोरेट फ़ाइल

  • एक कॉरपोरेट शेयरधारक

    बैंक क्या अपेक्षा करता है
    निगमन प्रमाणपत्र, गठन दस्तावेज़, सदस्यों और निदेशकों का रजिस्टर, सुस्थिति का प्रमाण, यूएई में उपयोग हेतु सत्यापित
    हम क्या तैयार करते हैं
    सत्यापन या एपोस्टिल प्रस्तुत करने से पहले व्यवस्थित और जाँचा गया, मेमोरेंडम और आर्टिकल्स अलग-अलग दस्तावेज़ों के रूप में सत्यापित

  • हर वास्तविक स्वामी

    बैंक क्या अपेक्षा करता है
    25% या उससे अधिक रखने वाले हर व्यक्ति के लिए पहचान, आवासीय पता, और संपत्ति तथा धन का ऐसा स्रोत जिसे बैंक समझ सके
    हम क्या तैयार करते हैं
    विवरण और साक्ष्य, जो एक बार लिखे जाएँ और पूरी फ़ाइल में सुसंगत रहें

  • निदेशक और हस्ताक्षरकर्ता

    बैंक क्या अपेक्षा करता है
    पहचान और खाता खोलने तथा संचालित करने के प्राधिकार का प्रमाण
    हम क्या तैयार करते हैं
    उस प्रारूप में बोर्ड प्रस्ताव जिसे बैंक स्वीकार करता है

  • व्यवसाय

    बैंक क्या अपेक्षा करता है
    यह क्या करता है, इसके ग्राहक और आपूर्तिकर्ता कौन हैं, अपेक्षित प्रवाह और मुद्राएँ
    हम क्या तैयार करते हैं
    एक व्यवसाय प्रोफ़ाइल जिसे संबंध प्रबंधक आंतरिक रूप से प्रस्तुत कर सके

  • कार्यक्षेत्र

    बैंक क्या अपेक्षा करता है
    कंपनी कहाँ से संचालित होती है और उसे दिन-प्रतिदिन कौन चलाता है
    हम क्या तैयार करते हैं
    जहाँ बैंक माँगे वहाँ परिसर, स्टाफ़ और प्रबंधन का प्रमाण

सेवा

यूएई कॉर्पोरेट बैंक खाता तैयारी

बैंक-तैयार फ़ाइल में क्या होता है, बैंक से परिचय कैसे काम करता है, और कौन-से निर्णय बैंक के पास रहते हैं।

बैंक-खाता सेवा देखें
दुबई के आधुनिक कार्यालय की बैठक का कमरा, जो शहर के क्षितिज की ओर देखता है

प्रत्येक मार्ग की योजना इस बात को ध्यान में रखकर बनाई जाती है कि व्यवसाय UAE में वास्तव में कैसे संचालित होगा।

लाइसेंस और अनुमोदन

वह सवाल जो हर बैंक मालिकों से पूछता है

संपत्ति का स्रोत यह है कि स्वामी ने अपनी परिसंपत्तियाँ कैसे बनाईं। धन का स्रोत यह है कि इस खाते में आने वाला पैसा कहाँ से आता है। बैंक दोनों माँगता है, 25% या उससे अधिक हिस्सेदारी रखने वाले प्रत्येक व्यक्ति के लिए।

धन का स्रोत वास्तव में क्या मतलब है?

संपत्ति बनाम धनराशि, और प्रत्येक के लिए बैंक किस प्रमाण को स्वीकार करेगा।

लाइसेंस के बाद

आपको और क्या चाहिए हो सकता है

इस स्थिति में अधिकांश संस्थापक आगे जिन चार सेवाओं के बारे में पूछते हैं, वे यहाँ अलग-अलग पृष्ठों पर दी गई हैं।

अगला निर्णय

संबंधित पठन

यूएई कॉर्पोरेट बैंक खाता तैयारी

होल्डिंग कंपनी बनाम ऑपरेटिंग कंपनी

अंतर्राष्ट्रीय कंपनियों और विस्तार कर रहे समूहों के लिए UAE में प्रवेश

प्रश्न

अक्सर पूछे जाने वाले

क्या किसी विदेशी शेयरधारक को यूएई आना ज़रूरी है?
हर बैंक की आवश्यकताएँ अलग होती हैं। कुछ बैंक हर लाभकारी स्वामी या हस्ताक्षरकर्ता की व्यक्तिगत पहचान की माँग करते हैं; अन्य बैंक अपने ही नेटवर्क के माध्यम से प्रमाणित पहचान स्वीकार कर लेते हैं। हम फ़ाइल जमा करने से पहले ही बैंक की आवश्यकताएँ जान लेते हैं, ताकि किसी को उस चरण के लिए यात्रा न करनी पड़े जिसकी वास्तव में ज़रूरत ही नहीं थी।
सत्यापन क्या है, और इसे कौन करता है?
सत्यापन या एपोस्टिल विदेश में जारी दस्तावेज़ को UAE में विश्वसनीय बनाता है। जहाँ जारी करने वाला देश एपोस्टिल कन्वेंशन में नहीं है, वहाँ दस्तावेज़ पहले उस देश के विदेश कार्यालय में जाता है, फिर वहाँ के UAE दूतावास और UAE के Ministry of Foreign Affairs (MoFA) में। जहाँ दूतावास MoFA की डिजिटल सेवा देता है, वहाँ एक आवेदन दोनों UAE चरणों को कवर करता है, और परिणाम को उसके संदर्भ क्रमांक और जारी करने की तिथि से ऑनलाइन जाँचा जा सकता है। उदाहरण के लिए दोहा में UAE दूतावास का मार्गदर्शन मेमोरेंडम और आर्टिकल्स को अलग-अलग सत्यापित कराने को कहता है और लैमिनेट किए गए दस्तावेज़ अस्वीकार करता है। हम आपको बताते हैं कि आपके दस्तावेज़ों को कौन-सा मार्ग चाहिए और उसका समन्वय करते हैं।
शेयरधारक कोई ट्रस्ट या फंड है। क्या फिर भी खाता खोला जा सकता है?
आमतौर पर हाँ, अधिक दस्तावेज़ों के साथ। ट्रस्ट के लिए CBUAE रूलबुक बैंक से सेटलर, ट्रस्टियों, लाभार्थियों या लाभार्थी वर्ग और अंतिम प्रभावी नियंत्रण रखने वाले किसी भी अन्य व्यक्ति की पहचान कराने की अपेक्षा करती है, इसलिए ट्रस्ट डीड और उन लोगों की पहचान प्रस्तुत करने की अपेक्षा रखें। फंड के लिए फंड के दस्तावेज़ और मैनेजर का अधिकार प्रस्तुत करने की अपेक्षा रखें। ऐसी संरचनाओं के प्रति बैंकों की रुचि अलग-अलग होती है, इसीलिए परिचय ऐसे बैंक से कराया जाता है जिसकी नीति में वे शामिल हैं।
धन के स्रोत से जुड़ा प्रश्न कितने समय पीछे तक जाता है?
इतना कि बैंक समझ सके कि हर मालिक की संपत्ति कैसे बनी और खाते में आने वाला धन कहाँ से आएगा। कानूनी व्यक्तियों पर CBUAE का मार्गदर्शन ऐसे ग्राहक को लाल झंडा बताता है जो अपने लाभार्थी स्वामी या अपनी संपत्ति अथवा धन के स्रोत को समझा नहीं पाता। प्रमाणों के साथ एक संक्षिप्त, ईमानदार विवरण टिकता है; एक लंबा विवरण जो दस्तावेज़ों के बीच बदलता रहे, नहीं टिकता।
क्या खाता खुलने के बाद बैंक फिर से यह पूछेगा?
हाँ, अपनी आवधिक समीक्षा पर और जब भी स्वामित्व बदले। कंपनी को लाभार्थी स्वामित्व में बदलाव की जानकारी होने के 15 दिनों के भीतर उसे अपने रजिस्टर में दर्ज करना होता है, इसलिए बैंक की फ़ाइल रजिस्टर के साथ चलनी चाहिए। ऊपर के मानक पर बनी फ़ाइल वही फ़ाइल है जो समीक्षा का उत्तर देती है; हम उसे अद्यतन रखते हैं।

स्रोत

नियम, शुल्क और पात्रता बदल सकते हैं। प्रत्येक नियामक वक्तव्य को प्रकाशन से पहले दोबारा जांचा जाता है और ऊपर दिनांकित किया जाता है।

कानूनी नोट्स और दायरा

Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।

CBUAE Rulebook से ली गई सामान्य जानकारी, जिसमें Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) और 2025 का मंत्रिमंडल प्रस्ताव संख्या (134) प्रकाशित रूप में शामिल हैं; यह कानूनी या कर सलाह नहीं है। नियम और मार्गदर्शन बदलते रहते हैं, इसलिए जमा करने से पहले वर्तमान पाठ और प्रत्येक संस्था की अपनी आवश्यकताओं की पुष्टि करें।

हम कॉर्पोरेट बैंक-खाता आवेदनों को तैयार और समन्वित करते हैं। हम खाते नहीं खोलते हैं और अनुमोदन, किसी विशेष बैंक या समय-सीमा की गारंटी नहीं दे सकते। प्रत्येक बैंक अपनी स्वयं की KYC (अपने ग्राहक को जानें), AML (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) और जोखिम मूल्यांकन लागू करता है।

अनूदित पृष्ठ। यह पृष्ठ अंग्रेज़ी संस्करण का अनुवाद है। अंतर होने पर अंग्रेज़ी संस्करण मान्य होगा। आधिकारिक आवश्यकताएँ यूएई के संघीय व अमीरात प्राधिकरण और फ्री-ज़ोन रजिस्ट्री तय करते हैं, और कई मूल दस्तावेज़ अरबी में प्रकाशित होते हैं, कार्रवाई से पहले हमेशा मूल स्रोत देखें या हमसे पूछें।