प्रश्न
धन का स्रोत वास्तव में क्या मतलब है?
संक्षेप में उत्तर
इसका मतलब है कि उस विशेष पैसे का दस्तावेज़ित मूल जो खाते में चलेगा — आपकी कुल संपत्ति नहीं, और आपके पेशे के बारे में एक वाक्य नहीं। एक अनुपालन टीम तीन जुड़े हुए सवाल पूछ रही है: पैसे कहाँ से आया, उस रूप में जो किसी और ने जारी किया (वेतन, व्यवसाय की बिक्री, लाभांश, संपत्ति का निपटान, एक निवेशक की सदस्यता); यह वहाँ से यहाँ कैसे आया, एक रास्ता जिसको आप अपने नाम पर खातों के माध्यम से साबित कर सकते हैं; और क्या यह कहानी उनके पास आपके बारे में सब कुछ जो है उसके साथ संगत है — आपकी लाइसेंस और उस पर गतिविधियाँ, आपका कथित कारोबार, आपके विरोधी और उनके देश, और आपकी अपनी कर स्थिति। धन का स्रोत इस लेन-देन के लिए पैसा है। संपत्ति का स्रोत यह है कि कुल राशि कैसे तैयार की गई। बैंक लगातार दोनों सवाल पूछते हैं, और एक का उत्तर देना दूसरे का उत्तर नहीं देता।
तीन सवाल, जो क्रम में पूछे जाते हैं
- उत्पत्ति — कौन सा आर्थिक घटनाइस पैसे का उत्पादन किया, और कौन और इसकी पुष्टि कर सकता है। एक स्टेटमेंट जो एक बैलेंस दिखाता है वह उत्पत्ति नहीं है।
- रास्ता — यह उस घटना से अब जिस खाते में है, वहाँ कैसे पहुँचा, बिना किसी अनिर्दिष्ट अंतराल, तीसरे पक्षों या न्यायालयों के जो कभी उल्लेख नहीं किए गए।
- संगति — क्या उत्पत्ति और रास्ता उस व्यवसाय से मेल खाता है जो लाइसेंस वर्णन करता है और जिस प्रवाह की आपने उम्मीद की थी।
व्यवहार में संगति का क्या मतलब है
- लाइसेंस पर गतिविधियाँ यह वर्णन करती हैं कि आप वास्तव में क्या बेचते हैं, ऐसे शब्दों में जो एक अजनबी पहचान सके।
- आपके द्वारा अनुमानित मात्रा वास्तविक मात्रा जैसी दिखती है जो आप चालान करते हैं। एक विनम्र अनुमान पर खोले गए खाते में एक बड़ा पहला प्रवाह एक सवाल है, मील का पत्थर नहीं।
- प्रतिभागियों और देशों का मेल गतिविधि से है। एक क्षेत्र में चालान करने वाली एक परामर्श फर्म जो कभी नहीं बताई गई है, वह भी एक सवाल है।
- दस्तावेज़ नाम, दिनांक और राशि पर सहमत होते हैं — नामों की लिप्यंतरण सहित, जो किसी भी अन्य चीज़ से अधिक सामान्य घर्षण का कारण होती है।
- कोई भी असामान्य बात उस पर पूछने से पहले समझा दी जाती है, बाद में नहीं। स्वेच्छा से दी गई संदर्भ बहुत अलग पढ़ी जाती है उस संदर्भ से जो निकाली गई हो।
क्यों अस्वीकृतियाँ अक्सर कारणों के साथ नहीं आतीं
बैंक यूएई के एंटी-मनी लॉन्डरिंग ढांचे के तहत ग्राहक की उचित परिश्रवती जिम्मेदारियों को लागू करते हैं, और इसके ऊपर वे अपने खुद के जोखिम की भूख को लागू करते हैं, जो कि वाणिज्यिक है और प्रकाशित नहीं है। एक फ़ाइल पूरी तरह से वैध हो सकती है और फिर भी किसी विशेष बैंक की भूख से बाहर हो सकती है एक क्षेत्र, एक देश या एक संरचना के लिए।
यही कारण है कि कोई सलाहकार खाता नहीं खोलता और न ही कोई सलाहकार एक खोलने की गारंटी दे सकता है। तैयारी से जो बदलता है वह है बैंक को मूल्यांकन के लिए अनुरोध किए गए चीजों की गुणवत्ता और संगति, और फ़ाइल कितनी बार अन्य सवाल के लिए वापस जाती है — जो अक्सर यह निर्धारित करता है कि क्या यह पूरी होती है या नहीं।
यहाँ यह कहाँ रुकता है
संबंधित
अगले सवाल जो उठते हैं
स्रोत
यह कहां से आता है
- यूएई के केंद्रीय बैंक
- संघीय डीक्री-लॉ नंबर 20, 2018 एंटी-मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर, और इसके कार्यान्वयन विनियमन
- प्रत्येक बैंक की अपनी प्रकाशित खाता-खोलने की आवश्यकताएँ
यह पृष्ठ यूएई (UAE) व्यवसाय सेटअप के बारे में सामान्य जानकारी है, कानूनी, कर, आप्रवासन, या बैंकिंग सलाह नहीं। नियम, शुल्क, अनुमत गतिविधियाँ और बैंक नीतियाँ बदल सकती हैं। अंतिम पात्रता आपके तथ्यों और आवेदन के समय लागू नियमों पर निर्भर करती है।