बैंक समीक्षा में एक फाइल के साथ चलें जिसे वह हाँ कह सके।
- किसी भी आवेदन से पहले, आपकी प्रोफ़ाइल को उस बैंक से मिलाया जाता है जिसकी अपेक्षाएँ उससे मेल खाती हैं
- एक फ़ाइल जो स्वामित्व शृंखला और नकदी प्रवाह को बैंक की अपनी भाषा में स्पष्ट करती है
- खाते, बैंक या तारीख़ का कोई वादा नहीं: यह निर्णय बैंक का है
24 घंटे के भीतर जवाब · किसी दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं · कोई बाध्यता नहीं
यह किसके लिए है
चार फ़ाइलें, चार अलग-अलग कमियां।
बैंक कुछ गिने-चुने कारणों से ही आवेदन अस्वीकार करते हैं; आप पर कौन-सा कारण लागू होता है, यही तय करता है कि काम कैसा होगा।
हम आपकी UAE कॉर्पोरेट बैंक खाता फ़ाइल तैयार करते हैं और आपका परिचय उस बैंक से कराते हैं जिसकी अपेक्षाएँ आपकी प्रोफ़ाइल से मेल खाती हैं। हम बैंकों का एक पैनल बनाए रखते हैं और जानते हैं कि उनमें से कौन-सा बैंक किस प्रकार के ग्राहक को स्वीकार करता है — फ्री ज़ोन (free zone) या मेनलैंड (mainland), निवासी या गैर-निवासी शेयरधारक, राष्ट्रीयता, गतिविधि — ताकि परिचय उस बैंक से कराया जाए जो पहले से ही आपके जैसी फ़ाइलें स्वीकार करता है। बैंकों के साथ हमारा संबंध रिश्तों पर आधारित है, राजस्व पर नहीं: हम किसी भी बैंक से कोई हिस्सा नहीं लेते, और अनुमोदन, समय-सीमा तथा खाते की शर्तें हमेशा बैंक के पास ही रहती हैं।
स्थिति
जहां से फ़ाइल शुरू होती है।
बैंक प्रायः इन्हीं कुछ कारणों से आवेदन अस्वीकार करते हैं। इनमें से हर एक की शुरुआत एक अलग कमी से होती है, और यही कमी काम की दिशा तय करती है।
नया लाइसेंस और पहला खाता
लाइसेंस जारी हो चुका है, और खाता खोलने से पहले बैंक उसके पीछे के वास्तविक व्यवसाय को देखना चाहता है।
→विदेशी या कॉर्पोरेट शेयरधारक
स्वामित्व शृंखला को अंतिम लाभकारी स्वामी (beneficial owner) तक, उस रूप में दस्तावेज़ीकृत करना होता है जिसे बैंक की सावधानीपूर्ण जांच (due diligence) पढ़ सके।
→पहले ही एक बार अस्वीकृत
पिछले आवेदन में क्या कमी थी, इसकी समीक्षा, और क्या अगले आवेदन के साथ एक अंतरराष्ट्रीय खाता भी उपयुक्त होगा।
→अंतरराष्ट्रीय प्रवाह जिन्हें बैंक को समझना होता है
पैसा कहाँ से आता है और कहाँ जाता है, यह इस तरह दर्ज किया गया हो कि कोई अनुपालन अधिकारी उसका अनुसरण कर सके, और इससे मेल खाते बहीखाते भी मौजूद हों।
→
दायरा
आपको क्या मिलता है, और हम क्या कभी नहीं करते
इसमें क्या शामिल है
- फाइलिंग से पहले आपकी संरचना की एक बैंकिंग-तत्परता समीक्षा।
- आवेदन फ़ाइल: लाइसेंस, स्वामित्व श्रृंखला, UBO, गतिविधि विवरण, अपेक्षित प्रवाह।
- उन बैंकों की एक शॉर्टलिस्ट जिनकी इच्छाशक्ति आपके प्रोफाइल के साथ मेल खाती है।
- परिचय समन्वय और समीक्षा में अनुवर्ती।
- किसी भी अस्वीकृति के बाद एक अंतराल समीक्षा।
इसमें क्या शामिल नहीं है
- खाता खोलना (केवल बैंक कर सकता है)।
- स्वीकृति, बैंक या समयसीमा की कोई गारंटी।
- कर पर या प्रवाह को संरचना पर सलाह देना ताकि जांच से बचा जा सके - हम ऐसा नहीं करते, और एक बैंक इसे पहचानता है।
इसकी लागत क्या है
बैंक का शुल्क बैंक का है; हमारा शुल्क एंगेजमेंट लेटर में है।
हमें किसी भी बैंक से भुगतान नहीं मिलता, और हमारा कोई शुल्क किसी खाते को नहीं ख़रीदता।
बैंक के शुल्क
खाता खोलना, न्यूनतम शेष राशि और मासिक शुल्क बैंक द्वारा तय किए जाते हैं, जो उसकी अपनी अनुसूची में प्रकाशित होते हैं और उसके प्रस्ताव में पुष्ट किए जाते हैं; ये बैंक और प्रोफ़ाइल के अनुसार अलग-अलग होते हैं।
VelaroZone सेवा शुल्क
तैयारी समीक्षा, फ़ाइल और परिचय आपके एंगेजमेंट लेटर में मद-वार सूचीबद्ध हैं।
गारंटी नहीं
निर्णय और उसका समय बैंक तय करता है। शुल्क काम के लिए लिया जाता है, परिणाम के लिए कभी नहीं।
यदि कोई आपको शुल्क लेकर बैंक खाता दिलाने की पेशकश करता है, तो पूछें कि उसे भुगतान कौन करता है; हमें भुगतान आप करते हैं, फ़ाइल के काम के लिए।
तुलना
यूएई बैंक से संपर्क करने के तीन तरीके।
फ़ाइल वही रहती है; उसे पहले कौन पढ़ता है, यह अलग होता है।
तीनों एक ही पाँच सवालों का जवाब कैसे देते हैं।
फ़ाइल पहले कौन पढ़ता है
- Velarozone के साथ तैयार
- आपका सलाहकार, बैंक जो माँगेगा उसके मुक़ाबले
- सीधे आवेदन करना
- बैंक
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- आमतौर पर कोई नहीं
बैंक किसके द्वारा चुना जाता है
- Velarozone के साथ तैयार
- उपयुक्तता: आपकी प्रोफ़ाइल बैंक की जोखिम क्षमता के मुक़ाबले
- सीधे आवेदन करना
- आप जिस भी शाखा में चले जाएँ
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- परिचयकर्ता का कमीशन
यदि फ़ाइल में कोई कमी हो
- Velarozone के साथ तैयार
- जमा करने से पहले उसे पूरा कर दिया जाता है
- सीधे आवेदन करना
- आवेदन अस्वीकार हो जाता है या अटक जाता है
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- कहीं और दोबारा जमा किया जाता है
आपके लिए लागत
- Velarozone के साथ तैयार
- VelaroZone सेवा शुल्क, मदवार सूचीबद्ध
- सीधे आवेदन करना
- आपका समय
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- अक्सर कुछ भी दिखाई नहीं देता; बैंक परिचयकर्ता को भुगतान करता है
सबसे उपयुक्त
- Velarozone के साथ तैयार
- ऐसी कंपनी जिसके स्वामित्व या लेन-देन को स्पष्ट करने की ज़रूरत हो
- सीधे आवेदन करना
- एक सरल स्थानीय प्रोफ़ाइल, जिसका पहले से कोई संबंध मौजूद हो
- बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता
- कहना मुश्किल है; पूछें कि उन्हें भुगतान कौन करता है
| Velarozone के साथ तैयार | सीधे आवेदन करना | बैंक द्वारा भुगतान पाने वाला परिचयकर्ता | |
|---|---|---|---|
| फ़ाइल पहले कौन पढ़ता है | आपका सलाहकार, बैंक जो माँगेगा उसके मुक़ाबले | बैंक | आमतौर पर कोई नहीं |
| बैंक किसके द्वारा चुना जाता है | उपयुक्तता: आपकी प्रोफ़ाइल बैंक की जोखिम क्षमता के मुक़ाबले | आप जिस भी शाखा में चले जाएँ | परिचयकर्ता का कमीशन |
| यदि फ़ाइल में कोई कमी हो | जमा करने से पहले उसे पूरा कर दिया जाता है | आवेदन अस्वीकार हो जाता है या अटक जाता है | कहीं और दोबारा जमा किया जाता है |
| आपके लिए लागत | VelaroZone सेवा शुल्क, मदवार सूचीबद्ध | आपका समय | अक्सर कुछ भी दिखाई नहीं देता; बैंक परिचयकर्ता को भुगतान करता है |
| सबसे उपयुक्त | ऐसी कंपनी जिसके स्वामित्व या लेन-देन को स्पष्ट करने की ज़रूरत हो | एक सरल स्थानीय प्रोफ़ाइल, जिसका पहले से कोई संबंध मौजूद हो | कहना मुश्किल है; पूछें कि उन्हें भुगतान कौन करता है |
प्रक्रिया
काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है
प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएं होती हैं, और हम प्रगति की रिपोर्ट उन्हीं के आधार पर देते हैं, न कि किसी एक समग्र तिथि के आधार पर।
- 01
समीक्षा
हम आपकी संरचना, प्रवाह और दस्तावेज़ों को उन चीज़ों के खिलाफ मानचित्रित करते हैं जो बैंक मांगते हैं।
- 02
तैयार करें
फाइल को व्यवस्थित किया गया है और गतिविधि की कहानी बैंक की भाषा में लिखी गई है।
- 03
जमा करें और ट्रैक करें
परिचय दिए गए, समीक्षा हुई, सवालों के उत्तर दिए गए जब तक निर्णय नहीं हो गया।
यह कैसे काम करता है
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
गाइड
आवेदन करने से पहले पढ़ें
संक्षिप्त उत्तर
हर बैंक द्वारा पूछा जाने वाला प्रश्न
यह तीन शब्दों में पूछा जाता है और यह फाइल का सबसे कठिन हिस्सा होता है जिसका सही उत्तर देना है।
सामान्य प्रश्न
सीधे जवाब
- क्या आप यूएई कॉर्पोरेट बैंक खाते की गारंटी दे सकते हैं?
- नहीं। हम आवेदन तैयार करते हैं और उसका समन्वय करते हैं। प्रत्येक बैंक अपनी KYC, AML, और जोखिम मूल्यांकन करता है, और निर्णय, समय-सीमा और बैंक का चुनाव बैंक के पास रहता है।
- खाता खोलने में कितना समय लगता है?
- यह पूरी तरह से बैंक की समीक्षा पर निर्भर करता है। हम चरण-दर-चरण प्रगति की रिपोर्ट करते हैं और सूचना अनुरोधों को तुरंत आगे बढ़ाते हैं।
- बैंक किन दस्तावेज़ों का अनुरोध करेगा?
- आमतौर पर व्यापार लाइसेंस और संवैधानिक दस्तावेज़, मालिकों और हस्ताक्षरकर्ताओं के पहचान और निवास दस्तावेज़, एक व्यापार योजना या गतिविधि विवरण, अपेक्षित लेनदेन की मात्रा, प्रतिपक्ष विवरण, और निधियों के स्रोत का प्रमाण।
- क्या मुझे व्यक्तिगत रूप से उपस्थित होना होगा?
- कई यूएई बैंकों को कॉर्पोरेट खातों के लिए बैठक या व्यक्तिगत सत्यापन की आवश्यकता होती है। आवश्यकताएँ बैंक के अनुसार भिन्न होती हैं।
- मेरा आवेदन अस्वीकृत हो गया था — क्या आप मदद कर सकते हैं?
- हाँ। हम फ़ाइल की समीक्षा करते हैं, संभावित कमियों की पहचान करते हैं, और पैकेज को फिर से तैयार करते हैं। यदि हमें लगता है कि कोई अन्य आवेदन अपरिपक्व है तो हम आपको यह भी बताएंगे।
- क्या बैंक आपको ग्राहक भेजने के लिए भुगतान करते हैं?
- नहीं। हमारे पैनल में शामिल बैंकों के साथ हमारा संबंध रिश्तों पर आधारित है, राजस्व पर नहीं: हम किसी भी बैंक से कोई हिस्सा, रेफ़रल भुगतान या कमीशन नहीं लेते। हम आपका परिचय उस बैंक से कराते हैं जिसकी अपेक्षाएँ आपकी प्रोफ़ाइल से मेल खाती हैं, क्योंकि फ़ाइल उपयुक्त होती है, और बैंक अपने ही मानदंडों पर निर्णय लेता है।
बैंक-तत्परता समीक्षा का अनुरोध करें
हमें अपनी इकाई, मालिकों और अपेक्षित प्रवाह के बारे में बताएं। हम उन कमियों के साथ जवाब देंगे जिन्हें हमें सबमिट करने से पहले बंद करने की आवश्यकता होगी।
नि:शुल्क मूल्यांकन — वर्तमान आंकड़े आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग की तुलना में पुष्टि किए जाते हैं। आपकी जानकारी तीसरे पक्ष के साथ साझा नहीं की जाती है।
फाइल करने से पहले अपना मार्ग जान लें।
हमें बताएं कि आप कैसे काम करना चाहते हैं और हम उन सवालों, संरचना मार्गों और तैयारी के कदमों की पहचान करेंगे जिनका एक सलाहकार को मूल्यांकन करना चाहिए। यह एक योजना उपकरण है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन या बैंकिंग सलाह।
स्रोत
- CBUAE — ग्राहक उचित परिश्रम मानक
- UAE AML/CFT ढांचा मार्गदर्शन
- बैंक ऑनबोर्डिंग आवश्यकता पृष्ठ
कानूनी नोट्स और दायरा
Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।
हम कॉर्पोरेट बैंक-खाता आवेदनों को तैयार और समन्वित करते हैं। हम खाते नहीं खोलते हैं और अनुमोदन, किसी विशेष बैंक या समय-सीमा की गारंटी नहीं दे सकते। प्रत्येक बैंक अपनी स्वयं की KYC (अपने ग्राहक को जानें), AML (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) और जोखिम मूल्यांकन लागू करता है।
हम यह नहीं कहते या संकेत नहीं देते हैं कि किसी भी राष्ट्रीयता के आवेदक यूएई बैंक खाता नहीं खोल सकते। प्रोफाइल के आधार पर अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध किया जा सकता है।