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Velarozone

समाधान

VARA और वर्चुअल एसेट सेटअप: आपकी गतिविधि किस नियामक के अधीन है

संक्षेप में उत्तर

दुबई में या दुबई से वर्चुअल एसेट गतिविधि करने वाली फ़र्म, DIFC को छोड़कर, परिचालन शुरू करने से पहले Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) से लाइसेंस रखे; ADGM, DIFC और शेष UAE अलग-अलग नियामकों के अधीन हैं। VARA दो चरणों में लाइसेंस देती है, निगमन की मंज़ूरी (Approval to Incorporate) और फिर VASP लाइसेंस, और यदि गतिविधि उसके दायरे से बाहर पड़ती है तो वह दोनों में से किसी को भी अस्वीकार कर सकती है। Velarozone नियामक नहीं है और उसके पास VARA, FSRA या SCA का कोई लाइसेंस नहीं है: हम आकलन करते हैं कि गतिविधि कहाँ आती है, उस उत्तर के अनुरूप इकाई की संरचना बनाते हैं, और आवेदन तैयार करके उसका समन्वय करते हैं।

वर्चुअल एसेट की अधिकांश परियोजनाएँ हमारे पास तब पहुँचती हैं जब निर्णायक प्रश्न पहले से मान लिया गया होता है: क्या यह गतिविधि विनियमित वर्चुअल एसेट सेवा है, और यदि है, तो किसके दायरे में आती है? DIFC के बाहर दुबई की लाइसेंसिंग प्राधिकरण VARA आठ अलग गतिविधियों को विनियमित करती है, जिनमें अभिरक्षा, एक्सचेंज, ब्रोकर-डीलर और सलाहकार सेवाएँ शामिल हैं। ADGM के भीतर Financial Services Regulatory Authority की यही भूमिका है, और UAE में अन्यत्र, वित्तीय फ्री ज़ोन (free zone) के बाहर, Securities and Commodities Authority की। जिस सॉफ़्टवेयर में अभिरक्षा, एक्सचेंज की कोई भूमिका और ग्राहक का पैसा नहीं है, वह तीनों के बाहर रह सकता है। VARA कहती है कि यदि गतिविधि उसके दायरे से बाहर पड़ती है तो वह निगमन की मंज़ूरी (Approval to Incorporate) या लाइसेंस देने से इनकार कर सकती है, इसलिए आवेदन के चरण में नियामक का मत ही गिना जाता है।

दायरे का उत्तर पहले आता है क्योंकि VARA का पहला चरण, निगमन की मंज़ूरी (Approval to Incorporate), फ़र्म को अपना निगमन पूरा करने, कार्यालय किराये पर लेने और कर्मचारी रखने देता है, फिर भी फ़र्म वर्चुअल एसेट गतिविधि नहीं कर सकती। इसलिए एक गलत धारणा सामने आने से पहले एक पट्टा और एक टीम की कीमत वसूल लेती है। यह उत्तर अधिकार क्षेत्र, शासन-व्यवस्था और इस बात को भी तय करता है कि लाइसेंस मिलने से पहले बैंकिंग और भुगतान व्यवस्थाएँ बनाई जा सकती हैं या नहीं।

यह आपके लिए है यदि

  • आपकी गतिविधि कस्टडी, एक्सचेंज, ब्रोकर-डीलिंग, एडवाइज़री या वर्चुअल एसेट्स से जुड़े किसी अन्य कार्य को स्पर्श करती है, और आपको अभी यह निश्चित नहीं है कि कौन सा नियामक, यदि कोई हो, लागू होता है।
  • आप जानते हैं कि VARA लागू होती है और आपको नियामकीय व्यवसाय योजना, शासन ढाँचा और AML कार्यक्रम बनवाना है, तथा प्रारंभिक प्रकटीकरण प्रश्नावली (Initial Disclosure Questionnaire) और निगमन की मंज़ूरी के आवेदन की तैयारी करानी है।
  • आपके पास लाइसेंस है या आप उसके लिए आवेदन कर रहे हैं और आपको इसके साथ आने वाला बैंकिंग-रेडीनेस और कंप्लायंस कार्य चाहिए।
  • आप एक मौजूदा वर्चुअल-एसेट व्यवसाय की पुनर्संरचना कर रहे हैं क्योंकि मूल अधिकार क्षेत्र या एंटिटी गतिविधि के अनुरूप नहीं है।

यदि यह सही रास्ता नहीं हो सकता है

  • आप चाहते हैं कि कोई लाइसेंस श्रेणी या परिणाम घोषित किया जाए जिसे नियामक ने प्रकाशित या तय नहीं किया है; हम ऐसा कुछ घोषित नहीं करेंगे।
  • आप चाहते हैं कि Velarozone कोई ट्रेड निष्पादित करे, अभिरक्षा रखे या स्वयं लाइसेंस-प्राप्त प्रतिपक्ष के रूप में काम करे; हम इनमें से कुछ नहीं करते।
  • आपकी गतिविधि में स्पष्ट रूप से कोई वर्चुअल-एसेट तत्व नहीं है; इसके बजाय सामान्य सेटअप सेवाएं लागू होती हैं।

एक नज़र में

संकेतात्मक लागत
हमारा दायरा-आकलन और संरचना का काम आपके एंगेजमेंट लेटर में दायरे सहित और मद-वार दिया गया है। VARA के शुल्क उसके अपने हैं, जो Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 की अनुसूची B में दिए गए हैं: आम तौर पर चरण 1 पर लाइसेंस आवेदन शुल्क का 50%, फिर चरण 2 पर शेष राशि और पहले वर्ष का पर्यवेक्षण शुल्क। नियामक के शुल्क हम लागत पर ही आगे देते हैं।
क्या शामिल है
  • एक लिखित परिधि आकलन
  • अधिकार क्षेत्र, एंटिटी और गवर्नेंस संरचना
  • बिज़नेस प्लान, AML कार्यक्रम और आवेदन समन्वय
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इस सेवा में क्या शामिल है

  • क्या गतिविधि एक वर्चुअल-एसेट सेवा है, और वह सबसे अधिक संभावना किस नियामक के अंतर्गत आती है, इसका एक लिखित परिधि आकलन।
  • वह उत्तर मिल जाने के बाद अधिकार क्षेत्र, एंटिटी और गवर्नेंस संरचना।
  • वह बिज़नेस प्लान, AML/CFT कार्यक्रम और जोखिम आकलन जिसे आवेदन को प्रमाणित करना होता है।
  • नियामक के अपने चरणों के माध्यम से आवेदन का समन्वय; VARA के अंतर्गत निगमन की मंज़ूरी VASP लाइसेंस से पहले आती है।
  • एंटिटी के लाइसेंस प्राप्त होने या उसके करीब पहुंचने पर बैंकिंग-रेडीनेस की तैयारी।
  • कंसल्टिंग सेवा के माध्यम से फ्रैक्शनल कंप्लायंस, AML और अन्य रेगुलेटेड भूमिकाओं तक पहुंच, जहां व्यवसाय को इनकी ज़रूरत हो।

इसमें क्या शामिल नहीं है

  • लाइसेंसिंग का निर्णय स्वयं, जो केवल नियामक के पास होता है।
  • ग्राहक की ओर से VARA, ADGM Financial Services Regulatory Authority या Securities and Commodities Authority का लाइसेंस रखना। Velarozone इनमें से कोई नहीं रखती और इनमें से किसी की नियामक नहीं है।
  • किसी भी वर्चुअल एसेट लेन-देन का निष्पादन, अभिरक्षा या निपटान। वह लाइसेंस-प्राप्त डेस्क के अपने लाइसेंस पर, उसकी अपनी शर्तों के तहत किया जाता है, हमारी शर्तों पर कभी नहीं।

प्रक्रिया

काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है

प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएँ हैं (गतिविधि अनुमोदन, दस्तावेज़ों का वैधीकरण, प्राधिकरण की प्रक्रिया, और बैंक की समीक्षा), और हम प्रगति की जानकारी किसी एक समग्र तिथि के बजाय इन्हीं के आधार पर देते हैं।

  1. 01

    मूल्यांकन करें

    परिधि के प्रश्न का उत्तर लिखित रूप में दिया जाता है, और अधिकार क्षेत्र को उस उत्तर के अनुसार चुना जाता है।

  2. 02

    संरचना

    एंटिटी, गवर्नेंस, बिज़नेस प्लान और AML कार्यक्रम को उस गतिविधि के इर्द-गिर्द बनाया जाता है जिसका वर्णन परिधि आकलन में किया गया था।

  3. 03

    आवेदन और संचालन

    आवेदन नियामक के चरणों से गुज़रता है, बैंकिंग तैयारी पर ध्यान दिया जाता है, और अनुमोदन के बाद आने वाले दायित्व आगे ले जाए जाते हैं, जिनमें VARA द्वारा लाइसेंस पर लगाई गई कोई भी परिचालन शर्त शामिल है।

पूर्ण अनुक्रम, चरण दर चरण

लिखित में शुरू करना पसंद करते हैं? संपर्क फ़ॉर्म के माध्यम से विवरण भेजें.

संरचना मूल्यांकन के साथ शुरुआत करें

प्रारंभिक परामर्श में आपको एक सरल भाषा में निर्णय का सारांश, दस्तावेज़ तैयार करने की सूची, और आपकी स्थिति के लिए अगले कार्य मिलते हैं। वर्तमान आंकड़े आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग की तुलना में पुष्टि किए जाते हैं।

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विवरण में

वह प्रश्न जो अधिकार क्षेत्र से पहले आता है

संस्थापक आमतौर पर पहले ही फ्री ज़ोन चुन चुके होते हैं या कोई अमीरात तय कर चुके होते हैं, और हमसे वर्चुअल एसेट गतिविधि को उसमें बिठाने को कहते हैं। क्रम उलटा होना चाहिए। पहला प्रश्न यह है कि क्या गतिविधि वर्चुअल एसेट सेवा है भी या नहीं। VARA की गतिविधि नियमावलियाँ सलाह, ब्रोकर-डीलर, कस्टडी, एक्सचेंज, ऋण देना और लेना, प्रबंधन और निवेश, हस्तांतरण और निपटान, तथा जारी करना कवर करती हैं, जबकि जो सॉफ़्टवेयर कभी ग्राहक के धन या कस्टडी को नहीं छूता, वह इनसे बाहर हो सकता है। दूसरा प्रश्न यह है कि किस नियामक का दायरा लागू होता है: DIFC के बाहर दुबई में VARA, ADGM Financial Services Regulatory Authority, DIFC का अपना नियामक, या UAE में अन्यत्र Securities and Commodities Authority का संघीय ढाँचा। जहाँ कोई टोकन निवेश के बजाय भुगतान साधन या संग्रहीत मूल्य के रूप में काम करता है, वहाँ इनमें से किसी के ऊपर Central Bank का अपना अधिकार क्षेत्र भी हो सकता है।

किसी विशिष्ट गतिविधि पर अंतिम उत्तर केवल नियामक देता है। दायरे का आकलन गतिविधि को वैसा लेता है जैसा वह वास्तव में डिज़ाइन की गई है, श्रेणी के लेबल के रूप में नहीं, और बताता है कि वह किस व्यवस्था के भीतर सबसे अधिक संभावना से आती है। VARA स्वयं यह अधिकार सुरक्षित रखती है कि यदि गतिविधि उसके दायरे से बाहर पड़ती है तो वह निगमन की मंज़ूरी (Approval to Incorporate) या लाइसेंस अस्वीकार कर दे, इसलिए अधिकार क्षेत्र, इकाई और शासन-व्यवस्था उस उत्तर के अनुरूप चुनी जाती हैं, उलटे क्रम में नहीं।

सामान्य क्रम

परिधि के प्रश्न का उत्तर मिल जाने के बाद, इसके बाद आने वाला काम एक काफी सुसंगत क्रम में चलता है, चाहे कोई भी नियामक लागू हो।

  • दायरे का आकलन स्वयं: गतिविधि सबसे अधिक संभावना से किस व्यवस्था के भीतर आती है, और क्यों।
  • उस उत्तर से मेल खाने के लिए अधिकार क्षेत्र और एंटिटी चुनना, बजाय इसके कि पहले चुने गए अधिकार क्षेत्र के अनुसार गतिविधि को ढाला जाए।
  • एंटिटी की गवर्नेंस का निर्माण: वे वरिष्ठ और नियंत्रित कार्य जिन्हें नामित देखने की नियामक अपेक्षा करता है।
  • वह बिज़नेस प्लान और AML/CFT कार्यक्रम लिखना जिसे आवेदन को प्रमाणित करना होता है, साथ में उसके पीछे का जोखिम आकलन।
  • लाइसेंस आवेदन का स्वयं नियामक के अपने चरणों के माध्यम से समन्वय करना।
  • एक लाइसेंस प्राप्त वर्चुअल-एसेट सेवा प्रदाता के लिए बैंकिंग रेडीनेस तैयार करना, क्योंकि एक VASP की बैंक की अपनी समीक्षा एक सामान्य कॉर्पोरेट खाते से भिन्न होती है।
  • लाइसेंस दिए जाने के बाद शुरू होने वाले संचालन दायित्वों को आगे बढ़ाना।

Velarozone क्या करता है

Velarozone की भूमिका आकलन, संरचना और दस्तावेज़ीकरण की है, लाइसेंस की नहीं। हम यह राय बनाते हैं कि गतिविधि कहाँ आती है, उस राय के अनुसार इकाई और उसके आसपास का शासन-ढाँचा तैयार करते हैं, आवेदन के लिए आवश्यक व्यवसाय योजना और AML/CFT कार्यक्रम लिखते हैं, और नियामक की प्रक्रिया के माध्यम से आवेदन का समन्वय करते हैं। जहाँ लाइसेंस मिलने के बाद व्यवसाय को MLRO, कंप्लायंस अधिकारी या कोई अन्य नामित भूमिका चाहिए, वह परामर्श और आंशिक-भूमिका सेवा के माध्यम से दी जाती है, जो हर स्थिति में व्यक्ति के लिए नियामक की अपनी मंज़ूरी के अधीन है।

वही टीम फ़ाइल को पहले दायरे वाले प्रश्न से लेकर चालू, लाइसेंस-प्राप्त व्यवसाय तक ले जाती है, हर चरण पर उसे सलाहकारों के बीच सौंपने के बजाय। यहाँ यह इसलिए मायने रखता है क्योंकि इकाई, शासन-व्यवस्था और व्यवसाय योजना, सब एक ही दायरे के उत्तर से निकलते हैं। VARA का पहला चरण निगमन की मंज़ूरी (Approval to Incorporate) जारी करने से पहले व्यवसाय योजना तथा लाभकारी स्वामियों और वरिष्ठ प्रबंधन का ब्योरा माँगता है, इसलिए जो सलाहकार आकलन किए बिना संरचना का काम उठा लेता है, वह आम तौर पर उसी प्रश्न को फिर पूछता है जिसे सुलझाने के लिए वह था।

Velarozone क्या नहीं करता

Velarozone वित्तीय नियामक नहीं है और उसके पास अपना कोई VARA लाइसेंस, ADGM Financial Services Regulatory Authority लाइसेंस या Securities and Commodities Authority लाइसेंस नहीं है। गतिविधि चाहे जो भी हो, लाइसेंस संबंधी निर्णय केवल नियामक का होता है, और इस पृष्ठ की किसी भी बात को उस निर्णय की भविष्यवाणी के रूप में नहीं पढ़ा जाना चाहिए।

यही अलगाव निष्पादन पर भी लागू होता है। जहाँ किसी व्यवसाय को वर्चुअल एसेट को फ़िएट में या फ़िएट को वापस बदलना हो, वह व्यापार VARA-लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर-डीलर के अपने लाइसेंस पर, उस डेस्क की अपनी शर्तों और ग्राहक के अपने वर्गीकरण के तहत किया जाता है, कभी भी Velarozone के पास मौजूद किसी लाइसेंस पर नहीं, क्योंकि Velarozone के पास कोई नहीं है। और जहाँ आकलन में गतिविधि किसी भी नियामक के दायरे से बाहर निकलती है, हम वही बताते हैं, बजाय इसके कि उसे ऐसे लाइसेंस की ओर भेजें जिसकी उसे ज़रूरत नहीं।

स्वीकृति के बाद

लाइसेंस इस बात को बदल देता है कि क्या चालू रखना पड़ता है, केवल इसे नहीं कि उसे पाने के लिए क्या बनाना पड़ा। VARA की निगरानी के पहले वर्ष का शुल्क चरण 2 पर, लाइसेंस जारी होने से पहले, चुकाया जाता है, और लाइसेंस के साथ परिचालन संबंधी शर्तें हो सकती हैं। लाइसेंसशुदा वर्चुअल-एसेट व्यवसाय पर आमतौर पर निरंतर दायित्व होते हैं: AML/CFT कार्यक्रम को केवल दाख़िल नहीं, बल्कि चलाना और प्रमाणित करना होता है; नियामक द्वारा अनुमोदित वरिष्ठ पदों को भरा रखना होता है; और रिपोर्टिंग, रिकॉर्ड रखना तथा वर्चुअल-एसेट हस्तांतरण पर लागू होने वाले प्रवर्तक-और-लाभार्थी जानकारी के कोई भी दायित्व निरंतर आधार पर पूरे करने होते हैं। वर्चुअल एसेट रखने वाली कंपनी, जो अपनी बैलेंस शीट पर इन्हें रखती है और दूसरों को वर्चुअल-एसेट सेवा नहीं देती, उसी प्रश्न के एक संकरे रूप का सामना करती है: क्या उसकी अपनी गतिविधि, जिसमें वह कोई भी रूपांतरण करती है, दायरे के बाहर रहती है या भीतर।

पहले परिधि

यह क्या तय करता है कि एक वर्चुअल-एसेट गतिविधि किस नियामक के प्रति उत्तरदायी है

नियामक इस आधार पर तय होता है कि गतिविधि क्या है और वह वास्तव में कहां की जाती है, न कि इस आधार पर कि कंपनी कहां इनकॉर्पोरेट है। यह टेबल वह प्रश्न बताती है जो हर व्यवस्था की परिधि पूछती है; किसी विशिष्ट गतिविधि के लिए अंतिम उत्तर केवल नियामक ही देता है।

वर्चुअल-एसेट गतिविधि कहां आ सकती है, और वह प्रश्न जो इसे तय करता है।

  • दुबई, DIFC के बाहर

    वह प्रश्न जो इसे तय करता है
    क्या गतिविधि उन आठ वर्चुअल एसेट गतिविधियों में से एक है जिन्हें VARA विनियमित करती है, और जो दुबई में या दुबई से की जाती है
    यदि यह लागू होता है तो सामान्यतः इसके बाद क्या होता है
    निगमन की मंज़ूरी, फिर VASP लाइसेंस, चार अनिवार्य नियम-पुस्तिकाओं के तहत, साथ में हर लाइसेंस-प्राप्त गतिविधि की एक-एक

  • ADGM (अबू धाबी)

    वह प्रश्न जो इसे तय करता है
    क्या गतिविधि Financial Services Regulatory Authority की रेगुलेटेड गतिविधियों के भीतर आती है
    यदि यह लागू होता है तो सामान्यतः इसके बाद क्या होता है
    नियंत्रित कार्यों के लिए स्वीकृत व्यक्ति और गतिविधि के अनुरूप आकार का एक कंप्लायंस कार्यक्रम

  • DIFC (दुबई)

    वह प्रश्न जो इसे तय करता है
    क्या गतिविधि Dubai Financial Services Authority की रेगुलेटेड गतिविधियों के भीतर आती है
    यदि यह लागू होता है तो सामान्यतः इसके बाद क्या होता है
    अनिवार्य भूमिकाओं में अधिकृत व्यक्ति और लाइसेंस श्रेणी से मेल खाता गवर्नेंस

  • UAE में अन्य जगहों पर, वित्तीय फ्री ज़ोन से बाहर

    वह प्रश्न जो इसे तय करता है
    क्या गतिविधि Securities and Commodities Authority के आभासी परिसंपत्ति ढाँचे के भीतर आती है
    यदि यह लागू होता है तो सामान्यतः इसके बाद क्या होता है
    एक संघीय लाइसेंस और उससे जुड़े AML दायित्व

  • कोई भी अमीरात

    वह प्रश्न जो इसे तय करता है
    क्या टोकन या इंस्ट्रूमेंट निवेश-उद्देश्य के बजाय पेमेंट-उद्देश्य के लिए है
    यदि यह लागू होता है तो सामान्यतः इसके बाद क्या होता है
    Central Bank of the UAE का अपना लाइसेंस, ऊपर दिए गए में से जो भी पहले से लागू हो उसके अतिरिक्त

  • ऊपर बताए गए में से किसी के भी चुने जाने से पहले

    वह प्रश्न जो इसे तय करता है
    क्या गतिविधि को वास्तव में परिधि के विरुद्ध परखा गया है, या केवल मान लिया गया है
    यदि यह लागू होता है तो सामान्यतः इसके बाद क्या होता है
    एक लिखित आकलन; कोई धारणा लाइसेंस का मार्ग नहीं है

संभावित दिशाएँ

संरचना श्रेणियां जिनका एक सलाहकार आकलन करेगा

ये मूल्यांकन के विषय हैं, सिफारिशें नहीं। सही उत्तर आपकी गतिविधि, ग्राहकों, स्वामित्व, टीम, कार्यक्षेत्र की जरूरतों और नियामक या बैंक की आवश्यकताओं पर निर्भर करता है।

परिधि आकलन

इस पर लिखित राय कि गतिविधि संभवतः किस नियामक के दायरे में आती है, VARA की आठ विनियमित गतिविधियों के विरुद्ध परखी हुई, और क्यों।

अधिकार क्षेत्र और एंटिटी संरचना

इकाई और अमीरात या फ्री ज़ोन (free zone), जो दायरे का उत्तर मिलने के बाद चुने जाते हैं। VARA के लिए आवेदन मेनलैंड (mainland) फ़र्मों के लिए Dubai Economy and Tourism के माध्यम से, या DIFC को छोड़कर दुबई के किसी फ्री ज़ोन के माध्यम से जाते हैं।

गवर्नेंस और नियंत्रित कार्य

VARA जिन प्रमुख कर्मियों को फ़ाइल में चाहती है, हर एक के साथ कार्य-विवरण, CV और पासपोर्ट की प्रति, और यह कि हर भूमिका में कौन है।

बिज़नेस प्लान और AML कार्यक्रम

नियामकीय व्यवसाय योजना, वित्तीय अनुमान, जोखिम आकलन और AML/CFT ढाँचा, जिन्हें आवेदन को प्रमाणित करना होता है।

आवेदन समन्वय

VARA के लिए: प्रारंभिक प्रकटीकरण प्रश्नावली (Initial Disclosure Questionnaire), निगमन की मंज़ूरी, फिर VASP लाइसेंस आवेदन, जो Dubai Economy and Tourism या दुबई के किसी फ्री ज़ोन के माध्यम से जमा किया जाता है।

VASP के लिए बैंकिंग रेडीनेस

एंटिटी की फ़ाइल को इस तरह तैयार करना कि लाइसेंस के स्थापित होने या उसके करीब पहुंचने पर बैंकिंग वार्तालाप शुरू हो सके।

दुबई अंतरराष्ट्रीय वित्तीय केंद्र में कार्यालय के टॉवर्स और गेट भवन

प्रत्येक मार्ग की योजना इस बात को ध्यान में रखकर बनाई जाती है कि व्यवसाय UAE में वास्तव में कैसे संचालित होगा।

अगला निर्णय

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क्या मेरे व्यवसाय को VARA लाइसेंस की ज़रूरत है?
हाँ, यदि गतिविधि दुबई में या दुबई से की जाने वाली वर्चुअल-एसेट गतिविधि (virtual-asset activity) है, DIFC को छोड़कर: परिचालन शुरू होने से पहले VARA लाइसेंस की आवश्यकता होती है। ADGM, DIFC या UAE में अन्य कहीं भी निर्णय एक अलग नियामक करता है, और जिस सॉफ़्टवेयर में कस्टडी या क्लाइंट का पैसा शामिल नहीं है वह हर दायरे के बाहर हो सकता है। अंतिम उत्तर केवल नियामक देता है, इसलिए आवेदन कहाँ करना है यह चुनने से पहले हम गतिविधि को नियामकीय दायरे के विरुद्ध परखते हैं।
वर्चुअल एसेट्स के लिए VARA, SCA और ADGM FSRA में क्या अंतर है?
अंतर इसमें है कि गतिविधि कहाँ की जाती है। VARA दुबई में DIFC के बाहर वर्चुअल-एसेट गतिविधि को कवर करता है। ADGM Financial Services Regulatory Authority इसे ADGM के भीतर कवर करता है। Securities and Commodities Authority का संघीय ढाँचा इसे UAE में अन्य जगहों पर, वित्तीय फ्री ज़ोन (free zones) के बाहर, कवर करता है। VARA के तहत मार्ग पहले Approval to Incorporate (निगमन की स्वीकृति) है, फिर VASP लाइसेंस (VASP Licence), चार अनिवार्य नियम-पुस्तिकाओं के तहत और प्रत्येक लाइसेंसशुदा गतिविधि के लिए एक अतिरिक्त के साथ। DIFC का अपना नियामक है, Dubai Financial Services Authority।
क्या Velarozone VARA लाइसेंस रखता है?
नहीं। Velarozone वित्तीय नियामक नहीं है और उसके पास VARA, ADGM Financial Services Regulatory Authority या Securities and Commodities Authority का लाइसेंस नहीं है। हम आवेदन का आकलन करते हैं, उसकी संरचना करते हैं और उसका दस्तावेज़ीकरण करते हैं; लाइसेंस, जहाँ प्रदान किया जाता है, नियामक द्वारा ग्राहक की अपनी इकाई को प्रदान किया जाता है।
एक बार सेटअप हो जाने के बाद, क्या Velarozone क्रिप्टो-से-फिएट ट्रेड निष्पादित कर सकता है?
नहीं। निष्पादन एक VARA-लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर-डीलर के अपने लाइसेंस के अंतर्गत, उसकी अपनी शर्तों और ग्राहक के अपने वर्गीकरण के साथ किया जाता है। Velarozone उपयुक्तता का आकलन करता है और फ़ाइल तैयार करता है; डेस्क निष्पादित और सेटल करता है।
लाइसेंस दिए जाने के बाद क्या होता है?
दायित्व समाप्त नहीं होते, बल्कि जारी रहते हैं: AML/CFT कार्यक्रम को चलाना और प्रमाणित करना होता है, नियामक द्वारा अनुमोदित वरिष्ठ पदों को भरा रखना होता है, और रिपोर्टिंग तथा रिकॉर्ड रखने की आवश्यकताएँ जारी रहती हैं। VARA लाइसेंस के साथ परिचालन संबंधी शर्तें भी हो सकती हैं। जिन व्यवसायों को निरंतर आधार पर इसकी आवश्यकता है, उनके लिए परामर्श सेवा के माध्यम से आंशिक (fractional) अनुपालन और AML भूमिकाएँ उपलब्ध हैं।

स्रोत

नियम, शुल्क और पात्रता बदल सकते हैं। प्रत्येक नियामक वक्तव्य को प्रकाशन से पहले दोबारा जांचा जाता है और ऊपर दिनांकित किया जाता है।

कानूनी नोट्स और दायरा

Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।

CBUAE Rulebook से ली गई सामान्य जानकारी, जिसमें Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) और 2025 का मंत्रिमंडल प्रस्ताव संख्या (134) प्रकाशित रूप में शामिल हैं; यह कानूनी या कर सलाह नहीं है। नियम और मार्गदर्शन बदलते रहते हैं, इसलिए जमा करने से पहले वर्तमान पाठ और प्रत्येक संस्था की अपनी आवश्यकताओं की पुष्टि करें।

Velarozone वित्तीय नियामक नहीं है और उसके पास VARA, ADGM Financial Services Regulatory Authority या Securities and Commodities Authority का लाइसेंस नहीं है। लाइसेंस संबंधी निर्णय, लाइसेंस की श्रेणियाँ और विनियमित भूमिकाओं के लिए व्यक्तियों का अनुमोदन पूरी तरह संबंधित नियामक के अधिकार में हैं, और Velarozone ऐसी किसी लाइसेंस श्रेणी या परिणाम का दावा नहीं करता जिसे नियामक ने प्रकाशित या तय नहीं किया है।

अनूदित पृष्ठ। यह पृष्ठ अंग्रेज़ी संस्करण का अनुवाद है। अंतर होने पर अंग्रेज़ी संस्करण मान्य होगा। आधिकारिक आवश्यकताएँ यूएई के संघीय व अमीरात प्राधिकरण और फ्री-ज़ोन रजिस्ट्री तय करते हैं, और कई मूल दस्तावेज़ अरबी में प्रकाशित होते हैं, कार्रवाई से पहले हमेशा मूल स्रोत देखें या हमसे पूछें।