उन कंपनियों के लिए जिनके बैलेंस शीट पर वर्चुअल एसेट्स हैं
वर्चुअल एसेट रखने वाली कंपनी: बैंकिंग, बहीखाता, ऑडिट और एक्ज़िक्यूशन
संक्षेप में उत्तर
वर्चुअल एसेट रखने वाली UAE कंपनी अपना बैंक खाता बनाए रखने और ऑडिट पास करने का सबसे अच्छा आधार तब बनाती है जब वह एक फ़ाइल से चार पाठकों को उत्तर देती है: बैंक, ऑडिटर, Federal Tax Authority और, बड़े रूपांतरणों के लिए, Virtual Assets Regulatory Authority, VARA, द्वारा लाइसेंस प्राप्त डेस्क। फ़ाइल दर्शाती है कि एसेट कहाँ से आए, वॉलेट या कस्टोडियन खाता कौन नियंत्रित करता है, तुलन-पत्र की तिथि पर हर होल्डिंग का मूल्यांकन कैसे होता है और प्रवाह किसलिए हैं। हम वह फ़ाइल बनाते और रखते हैं तथा बैंक, खाते-बही, ऑडिट फ़ाइल और लाइसेंस प्राप्त डेस्क तक का मार्ग व्यवस्थित करते हैं; हर संस्था फिर भी अपने मानदंडों पर निर्णय लेती है।
जोखिम चेतावनी
वर्चुअल एसेट्स अत्यधिक अस्थिर होते हैं और अपना पूरा मूल्य खो सकते हैं। वे हर व्यवसाय या निवेशक के लिए उपयुक्त नहीं हैं, और पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेतक नहीं है।
कार्यवाही VARA ब्रोकरेज सेवा लाइसेंस पर होती है, वर्चुअल एसेट्स रेगुलेटरी अथॉरिटी की निगरानी में, डेस्क की अपनी शर्तों और आपको ग्राहक के रूप में इसकी वर्गीकरण पर; जिम्मेदारी एक लाइसेंस प्राप्त कस्टोडियन द्वारा होती है या आपकी अपनी व्यवस्था के तहत। Velarozone वर्चुअल संपत्ति सेवाएँ या निवेश सलाह प्रदान नहीं करता है, और इस पृष्ठ पर कुछ भी मूल्य या व्यापार करने की सिफारिश नहीं है।
वर्चुअल एसेट रखने वाली कंपनी एक असामान्य एसेट वाली सामान्य कंपनी है, और उसके आसपास की हर संस्था पहले उस एसेट पर प्रतिक्रिया देती है। बैंक क्रिप्टो-संबद्ध प्रवाहों पर उन्नत उचित परिश्रम लागू करते हैं, और कुछ उन्हें सीधे अस्वीकार कर देते हैं। ऑडिटर जाँचते हैं कि होल्डिंग मौजूद हैं या नहीं, उनका स्वामी और नियंत्रक कौन है, और उनका मूल्यांकन कैसे होता है। Federal Tax Authority हर प्राप्ति, लाभ और हानि पर कॉर्पोरेट टैक्स और VAT लागू करता है। रिटेल एक्सचेंज के माध्यम से बड़ी बिक्री, लाइसेंस प्राप्त डेस्क के बजाय, कीमत को हिला सकती है और ऐसा निपटान पैदा कर सकती है जिसे बैंक अस्वीकार कर सकता है।
एक फ़ाइल चारों को समान तथ्यों से उत्तर देती है: एसेट कहाँ से आए, चाबियाँ या कस्टोडियन खाता कौन रखता है, हर होल्डिंग का मूल्यांकन और रिकॉर्ड कैसे होता है, प्रवाह क्या हैं और क्यों, और कौन-सा लाइसेंस प्राप्त प्रतिपक्ष उन्हें रूपांतरित करता है। उस फ़ाइल वाली कंपनी हर संस्था को एक ही रिकॉर्ड से उत्तर देती है। उसके बिना कंपनी उन्हीं प्रश्नों का उत्तर चार बार, चार प्रारूपों में देती है।
एक नज़र में
- संकेतात्मक लागत
- बैंक, ऑडिटर और डेस्क के शुल्क उन्हीं के हैं, और डेस्क का कोटेशन डेस्क का है; फ़ाइल और समन्वय के लिए Velarozone सेवा शुल्क आपके एंगेजमेंट लेटर में मदवार सूचीबद्ध है।
- समय
- फ़ाइल एक बार में, हफ़्तों में, किसी भी संस्था से संपर्क करने से पहले बनाई जाती है; बैंक, ऑडिटर और डेस्क फिर हर एक अपनी समय-सारणी पर चलते हैं।
- क्या शामिल है
- एक फ़ाइल जो स्रोत, अभिरक्षा, नियंत्रण और मूल्यांकन को स्पष्ट करती है
- एक बैंक जिसकी जोखिम-क्षमता में ये होल्डिंग्स शामिल हों, या उसके साथ एक अंतरराष्ट्रीय खाता
- एक ऑडिट फ़ाइल और एक लाइसेंस प्राप्त डेस्क तक मार्ग
यह आपके लिए है यदि
- आपकी कंपनी वर्चुअल एसेट्स को ट्रेज़री के रूप में रखती है, उन्हें राजस्व के रूप में प्राप्त करती है, या किसी संस्थापक या निवेशक के लिए उन्हें रखती है।
- आपके बैंक ने क्रिप्टो से जुड़े फ्लो के बारे में पूछा है, या उनकी वजह से खाता खोलने से इनकार किया है।
- आपके ऑडिटर ने वॉलेट या कस्टोडियन का प्रमाण और मूल्यांकन पद्धति माँगी है, या कर प्राधिकरण को हर प्राप्ति, लाभ और हानि का कॉर्पोरेट टैक्स और VAT नियमों के तहत व्यवहार चाहिए।
- आपको किसी लाइसेंसशुदा काउंटरपार्टी के माध्यम से एक बड़ी राशि को फ़िएट में, या फ़िएट को वर्चुअल एसेट्स में कन्वर्ट करने की आवश्यकता है।
यदि यह सही रास्ता नहीं हो सकता है
- आप निवेश सलाह, कीमत को लेकर कोई राय या रिटर्न का वादा चाहते हैं; इनमें से कुछ भी नहीं दिया जाता।
- आप संपत्तियों को एक लाइसेंस प्राप्त डेस्क या एक लाइसेंस प्राप्त कस्टोडियन से बाहर ले जाना चाहते हैं; यह ऐसा मार्ग नहीं है जिसे हम संरचना करेंगे।
- आप एक ऐसा वर्चुअल-एसेट व्यवसाय चला रहे हैं जिसे अपने स्वयं के लाइसेंस की आवश्यकता है; वह रेगुलेटरी-कंसल्टिंग पेज है।
एक नज़र में
- संकेतात्मक लागत
- बैंक, ऑडिटर और डेस्क के शुल्क उन्हीं के हैं, और डेस्क का कोटेशन डेस्क का है; फ़ाइल और समन्वय के लिए Velarozone सेवा शुल्क आपके एंगेजमेंट लेटर में मदवार सूचीबद्ध है।
- समय
- फ़ाइल एक बार में, हफ़्तों में, किसी भी संस्था से संपर्क करने से पहले बनाई जाती है; बैंक, ऑडिटर और डेस्क फिर हर एक अपनी समय-सारणी पर चलते हैं।
- क्या शामिल है
- एक फ़ाइल जो स्रोत, अभिरक्षा, नियंत्रण और मूल्यांकन को स्पष्ट करती है
- एक बैंक जिसकी जोखिम-क्षमता में ये होल्डिंग्स शामिल हों, या उसके साथ एक अंतरराष्ट्रीय खाता
- एक ऑडिट फ़ाइल और एक लाइसेंस प्राप्त डेस्क तक मार्ग
इस सेवा में क्या शामिल है
- एक बैंक फ़ाइल जो होल्डिंग्स और प्रवाह को स्पष्ट करती है, और ऐसे बैंक से परिचय जिसकी जोखिम-क्षमता में ये शामिल हों; आवश्यकता पड़ने पर UAE खाते के साथ एक अंतरराष्ट्रीय खाता भी।
- खाते-बही जो हर होल्डिंग को कंपनी द्वारा अपनाए गए लेखा मानकों के अंतर्गत वर्गीकृत करते हैं, अमूर्त संपत्ति, इन्वेंट्री या किसी अन्य श्रेणी के रूप में, और हर प्राप्ति, लाभ और हानि को उसके कॉर्पोरेट टैक्स और VAT व्यवहार के साथ दर्ज करते हैं।
- एक ऑडिट फ़ाइल: वॉलेट या कस्टोडियन का प्रमाण, हस्ताक्षर और पहुँच नियंत्रण, मूल्यांकन पद्धति और तिथियाँ, जो पंजीकृत ऑडिटर के लिए तैयार की गई हैं।
- बड़े रूपांतरणों के लिए Broker-Dealer Services हेतु VARA द्वारा लाइसेंस प्राप्त डेस्क तक पहुँच, उसी फ़ाइल से तैयार किए गए डेस्क के ऑनबोर्डिंग के साथ।
- बोर्ड के लिए एक होल्डिंग्स रजिस्टर और एक नियंत्रण नीति।
इसमें क्या शामिल नहीं है
- जिम्मेदारी और कार्यवाही, जो एक लाइसेंस प्राप्त कस्टोडियन और लाइसेंस प्राप्त डेस्क के तहत उनकी अपनी शर्तों के अंतर्गत होती है।
- निवेश सलाह, मूल्य संबंधी राय, या रिटर्न का कोई वादा।
- सांविधिक ऑडिट, जिस पर पंजीकृत ऑडिटर के हस्ताक्षर हों; कानूनी राय, लाइसेंस प्राप्त लॉ फ़र्म से।
प्रक्रिया
काम को कैसे क्रमबद्ध किया गया है
प्रत्येक चरण की अपनी निर्भरताएँ हैं (गतिविधि अनुमोदन, दस्तावेज़ों का वैधीकरण, प्राधिकरण की प्रक्रिया, और बैंक की समीक्षा), और हम प्रगति की जानकारी किसी एक समग्र तिथि के बजाय इन्हीं के आधार पर देते हैं।
- 01
फ़ाइल
स्रोत, अभिरक्षा, नियंत्रण, मूल्यांकन और प्रवाह एक बार दस्तावेज़ीकृत।
- 02
बैंक और बहीखाता
बैंक फ़ाइल उस बैंक को प्रस्तुत की गई जिसकी रुचि में ये होल्डिंग शामिल हैं; उनके लिए बनाए गए खाते, उनके कॉर्पोरेट टैक्स और VAT व्यवहार के साथ।
- 03
लेखा-परीक्षण (Audit)
कस्टडी का प्रमाण, नियंत्रण और मूल्यांकन तिथियाँ पंजीकृत ऑडिटर को सौंपी गईं, जो स्वतंत्र राय बनाता है।
कंपनी के बजाय व्यक्तिगत रूप से यह पोज़िशन रखना है? यह अपने आप में एक अलग पृष्ठ और अलग फ़ाइल है।
लिखित में शुरू करना पसंद करते हैं? संपर्क फ़ॉर्म के माध्यम से विवरण भेजें.
संरचना मूल्यांकन के साथ शुरुआत करें
प्रारंभिक परामर्श में आपको एक सरल भाषा में निर्णय का सारांश, दस्तावेज़ तैयार करने की सूची, और आपकी स्थिति के लिए अगले कार्य मिलते हैं। वर्तमान आंकड़े आपके सलाहकार द्वारा समीक्षा किए गए मार्ग की तुलना में पुष्टि किए जाते हैं।
चार संस्थाएँ, एक फ़ाइल
वर्चुअल एसेट रखने वाली कंपनी से हर संस्था क्या माँगती है
हर संस्था अपना प्रश्न पूछती है। उत्तर सभी स्रोत, कस्टडी, नियंत्रण, मूल्यांकन और प्रवाह के एक ही रिकॉर्ड से आते हैं।
वे सवाल जो एक बैंक, एक ऑडिटर, टैक्स अथॉरिटी और एक एक्ज़ीक्यूशन डेस्क किसी वर्चुअल-एसेट धारक से पूछते हैं।
बैंक
- यह क्या माँगता है
- क्रिप्टो से जुड़ा पैसा कहाँ से आता है और कहाँ जाता है; इसे कौन परिवर्तित करता है
- फ़ाइल क्या दिखाती है
- संपत्तियों का स्रोत, अभिरक्षा, लाइसेंस प्राप्त डेस्क, प्रवाह और उनका उद्देश्य
ऑडिटर
- यह क्या माँगता है
- होल्डिंग्स का अस्तित्व, स्वामित्व, नियंत्रण और मूल्यांकन
- फ़ाइल क्या दिखाती है
- वॉलेट और अभिरक्षा प्रमाण, नियंत्रण, मूल्यांकन पद्धति और तिथियाँ
कर प्राधिकरण
- यह क्या माँगता है
- कॉर्पोरेट टैक्स और VAT के लिए प्राप्तियों, लाभ और हानि का व्यवहार कैसे होता है
- फ़ाइल क्या दिखाती है
- ऐसे रिकॉर्ड जो प्रत्येक लेन-देन पर कॉर्पोरेट टैक्स और VAT नियम लागू करते हैं
एग्ज़िक्यूशन डेस्क
- यह क्या माँगता है
- ग्राहक कौन है और संपत्तियाँ व फ़िएट मुद्रा कहाँ से आती हैं
- फ़ाइल क्या दिखाती है
- डेस्क की अपनी ऑनबोर्डिंग, उसी फ़ाइल से तैयार की गई
बोर्ड
- यह क्या माँगता है
- कंपनी क्या रखती है, उसकी कीमत क्या है, उसे कौन स्थानांतरित कर सकता है
- फ़ाइल क्या दिखाती है
- एक होल्डिंग्स रजिस्टर और एक नियंत्रण नीति
| संस्था | यह क्या माँगता है | फ़ाइल क्या दिखाती है |
|---|---|---|
| बैंक | क्रिप्टो से जुड़ा पैसा कहाँ से आता है और कहाँ जाता है; इसे कौन परिवर्तित करता है | संपत्तियों का स्रोत, अभिरक्षा, लाइसेंस प्राप्त डेस्क, प्रवाह और उनका उद्देश्य |
| ऑडिटर | होल्डिंग्स का अस्तित्व, स्वामित्व, नियंत्रण और मूल्यांकन | वॉलेट और अभिरक्षा प्रमाण, नियंत्रण, मूल्यांकन पद्धति और तिथियाँ |
| कर प्राधिकरण | कॉर्पोरेट टैक्स और VAT के लिए प्राप्तियों, लाभ और हानि का व्यवहार कैसे होता है | ऐसे रिकॉर्ड जो प्रत्येक लेन-देन पर कॉर्पोरेट टैक्स और VAT नियम लागू करते हैं |
| एग्ज़िक्यूशन डेस्क | ग्राहक कौन है और संपत्तियाँ व फ़िएट मुद्रा कहाँ से आती हैं | डेस्क की अपनी ऑनबोर्डिंग, उसी फ़ाइल से तैयार की गई |
| बोर्ड | कंपनी क्या रखती है, उसकी कीमत क्या है, उसे कौन स्थानांतरित कर सकता है | एक होल्डिंग्स रजिस्टर और एक नियंत्रण नीति |
सेवा
लाइसेंस-प्राप्त डेस्क के ज़रिए क्रिप्टो OTC एक्ज़िक्यूशन
सेवा पृष्ठ बताता है कि बड़े परिवर्तनों को कैसे VARA-लाइसेंस प्राप्त डेस्क पर निष्पादित किया जाता है, जिसमें जोखिम चेतावनी पूरी होती है।
क्रिप्टो OTC सेवा देखें
प्रत्येक मार्ग की योजना इस बात को ध्यान में रखकर बनाई जाती है कि व्यवसाय UAE में वास्तव में कैसे संचालित होगा।
लाइसेंस के बाद
आपको और क्या चाहिए हो सकता है
इस स्थिति में अधिकांश संस्थापक आगे जिन चार सेवाओं के बारे में पूछते हैं, वे यहाँ अलग-अलग पृष्ठों पर दी गई हैं।
वीज़ा और PRO सेवाएं
मालिकों, कर्मचारियों और परिवार के लिए निवास वीज़ा, साथ ही MOHRE श्रम फ़ाइलें, चिकित्सा परीक्षण और Emirates ID नवीनीकरण, जो लाइसेंस और उसके लोगों को अच्छी स्थिति में रखते हैं। प्रायोजित वीज़ा 1, 2 या 3 वर्ष चलता है; अनुमोदन प्राधिकरण के पास ही रहता है।
→यूएई बैंक खाता सेटअप
आपके स्वामित्व, गतिविधि और अपेक्षित लेनदेन के आधार पर बनाई गई बैंक के लिए तैयार फ़ाइल, उस बैंक से मिलाई गई जिसकी जोखिम सहनशीलता आपकी प्रोफ़ाइल के अनुकूल है। अनुमोदन और समय का निर्णय केवल बैंक करता है।
→लेखांकन और कर
मासिक बहीखाता, VAT और कॉर्पोरेट कर की फ़ाइलिंग तथा वर्ष के अंत के खाते, पंजीकृत ऑडिटर द्वारा हस्ताक्षरित वैधानिक ऑडिट के साथ।
→कानूनी सेवाएं
अनुबंध, कॉर्पोरेट दस्तावेज़, विवाद और नियामकीय मामले, UAE में प्रैक्टिस के लिए लाइसेंस प्राप्त और एंगेजमेंट पत्र में नामित वकीलों की सलाह के साथ।
→
प्रश्न
अक्सर पूछे जाने वाले
- क्या UAE का कोई बैंक क्रिप्टो से जुड़े प्रवाह वाला खाता रखेगा?
- कुछ बैंक उन्नत उचित परिश्रम पर और प्रवाह समझाए जाने पर स्वीकार करेंगे; कुछ फ़ाइल चाहे जैसी हो, क्रिप्टो-संबद्ध प्रवाहों को अस्वीकार करते हैं। हम फ़ाइल उन बैंकों को प्रस्तुत करते हैं जिनकी रुचि में आपका प्रोफ़ाइल शामिल है, और जहाँ व्यवसाय को इस बीच खाता चाहिए, वहाँ हम UAE खाते के साथ एक अंतरराष्ट्रीय खाता व्यवस्थित करते हैं। किसी बैंक पर स्वीकार करना बाध्यकारी नहीं है, और हर बैंक अपने मानदंडों पर निर्णय लेता है।
- होल्डिंग्स को खातों में कैसे दर्ज किया जाता है?
- उन लेखा मानकों के अंतर्गत जो कंपनी अपनाती है, और जो तय करते हैं कि होल्डिंग अमूर्त संपत्ति है, इन्वेंट्री है या कोई अन्य श्रेणी, और उसे कैसे मापा जाता है। जो कंपनी सामान्य कारोबार में होल्डिंग का व्यापार करती है, उसका व्यवहार उस कंपनी से भिन्न होता है जो उन्हें ट्रेज़री के रूप में रखती है। फिर हर लेन-देन पर कॉर्पोरेट टैक्स और VAT लागू होते हैं: VAT कार्यकारी विनियमन वर्चुअल एसेट के अंतरण और रूपांतरण को वित्तीय सेवाओं के रूप में सूचीबद्ध करता है, जो सामान्यतः छूट प्राप्त हैं, और स्पष्ट शुल्कों का व्यवहार भिन्न होता है। खाते-बही दोनों दर्ज करते हैं ताकि आँकड़े मेल खाएँ।
- ऑडिटर को क्या देखने की आवश्यकता होती है?
- यह कि संपत्तियाँ मौजूद हैं, कंपनी उनकी स्वामी है और उन पर नियंत्रण रखती है, और बैलेंस-शीट तिथि पर उनका मूल्यांकन कैसे किया गया था: वॉलेट या कस्टोडियन प्रमाण, हस्ताक्षर और पहुँच नियंत्रण, और एक दस्तावेज़ीकृत मूल्यांकन पद्धति। ऑडिट फ़ाइल ठीक यही दिखाने के लिए तैयार की जाती है।
- एक्सचेंज के माध्यम से रूपांतरण क्यों नहीं?
- रिटेल एक्सचेंज पर बड़ा ऑर्डर कीमत को आपके विरुद्ध हिला सकता है, और फ़िएट किसी ऐसे एक्सचेंज खाते से आ सकता है जिस पर बैंक प्रश्न उठाता है। VARA द्वारा लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर-डीलर आकार का सीधे कोटेशन देता है और कंपनी के नाम के खाते में फ़िएट का निपटान करता है। बैंक फिर भी प्राप्ति की समीक्षा अपने मानदंडों पर करता है, और कोटेशन डेस्क का है।
- संपत्तियाँ कहाँ रखी जाती हैं, और कौन निष्पादन करता है?
- कस्टडी आपकी या किसी लाइसेंस प्राप्त कस्टोडियन की होती है। कस्टडी और ब्रोकर-डीलर सेवाएँ अलग-अलग VARA-लाइसेंस प्राप्त गतिविधियाँ हैं, इसलिए जो डेस्क निष्पादन करता है वह आपके एसेट तब तक नहीं रखता जब तक उसके पास कस्टडी लाइसेंस भी न हो। निष्पादन VARA के Broker-Dealer Services लाइसेंस पर होता है, और फ़िएट कंपनी के अपने बैंक खाते में निपटाया जाता है। हम बैंक, खाते-बही, ऑडिट फ़ाइल और डेस्क तक का मार्ग व्यवस्थित करते हैं, और वह फ़ाइल रखते हैं।
स्रोत
- वर्चुअल एसेट्स रेगुलेटरी अथॉरिटी (VARA)
- ग्राहक उचित परिश्रम, धन के स्रोत और संपत्ति पर CBUAE का मार्गदर्शन
- Federal Tax Authority: कॉर्पोरेट टैक्स
- Federal Tax Authority: VAT कानून और मार्गदर्शिकाएँ
नियम, शुल्क और पात्रता बदल सकते हैं। प्रत्येक नियामक वक्तव्य को प्रकाशन से पहले दोबारा जांचा जाता है और ऊपर दिनांकित किया जाता है।
कानूनी नोट्स और दायरा
Velarozone स्थापना और परिचालन-तत्परता समन्वय प्रदान करता है। यह पृष्ठ सामान्य जानकारी है, न कि कानूनी, कर, आव्रजन, या बैंकिंग सलाह।
CBUAE Rulebook से ली गई सामान्य जानकारी, जिसमें Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) और 2025 का मंत्रिमंडल प्रस्ताव संख्या (134) प्रकाशित रूप में शामिल हैं; यह कानूनी या कर सलाह नहीं है। नियम और मार्गदर्शन बदलते रहते हैं, इसलिए जमा करने से पहले वर्तमान पाठ और प्रत्येक संस्था की अपनी आवश्यकताओं की पुष्टि करें।
UAE में कॉर्पोरेट टैक्स और VAT का पंजीकरण रद्द करना आपके विशिष्ट तथ्यों पर निर्भर करता है, जिसमें यह भी शामिल है कि रिटर्न और देनदारियाँ अद्यतन हैं या नहीं। आपके गृह देश के दायित्व भी लागू हो सकते हैं। हम आपके कर सलाहकार के साथ समन्वय करते हैं और कर संबंधी राय नहीं देते।
वर्चुअल एसेट अत्यधिक अस्थिर होते हैं और अपना पूरा मूल्य खो सकते हैं; वे हर व्यवसाय या निवेशक के लिए उपयुक्त नहीं हैं। Velarozone वर्चुअल-एसेट सेवाएँ, अभिरक्षा, निवेश सलाह या एग्ज़िक्यूशन प्रदान नहीं करता। एग्ज़िक्यूशन VARA-लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर-डीलर द्वारा अपनी शर्तों और ग्राहक वर्गीकरण के तहत किया जाता है, और बैंक अपने स्वयं के मानदंडों पर निर्णय लेते हैं।