Pour les entreprises qui ont besoin d'un poste senior sans embauche à temps plein
Un CFO, MLRO, responsable conformité ou CISO à temps partagé pour votre entreprise
La réponse courte
Une nomination en temps partagé place une personne expérimentée à un poste de direction pour le nombre d'heures requis, sous la responsabilité de votre conseil d'administration. L'acceptation par le régulateur dépend du poste. VARA exige que le responsable de la conformité d'un prestataire de services d'actifs virtuels soit un salarié à temps plein rendant compte directement au conseil d'administration, mais n'impose aucune règle de temps plein pour son MLRO. Nous fixons par écrit le périmètre et la ligne hiérarchique, et nous indiquons, avant le début de la mission, ce que le régulateur doit approuver.
Trois situations amènent les sociétés à recourir à ce service. Une demande de licence exige des dirigeants nommément désignés avant que l'activité ne génère de quoi les rémunérer. Un conseil d'administration a besoin d'une direction financière entre un teneur de comptes et un directeur financier à temps plein. Un régulateur ou un client attend une fonction de sécurité. Pour une entreprise titulaire d'une licence VARA, le Technology and Information Rulebook exige un responsable de la sécurité des systèmes d'information (CISO) nommément désigné, qui doit être une personne différente du responsable de la conformité. Une nomination en temps partagé pourvoit le poste avec une personne réelle qui détient l'autorité et répond du travail, pour la fraction de temps que ce travail demande.
Le service de conseil rédige le périmètre avant la nomination : les heures, la ligne hiérarchique, les décisions que la personne peut prendre, celles qu'elle fait remonter, et ce que le régulateur attend du poste. Pour un MLRO au sein d'une entreprise titulaire d'une licence VARA, cela comprend le rapport trimestriel au conseil d'administration sur l'efficacité des politiques AML/CFT, que VARA peut demander à consulter. Le régulateur demandera ce que le responsable a fait ; le suivi documentaire commence donc dès le premier jour.
À un coup d'œil
- Coût indicatif
- Les frais du régulateur sont payés aux tarifs publiés par le régulateur. Les honoraires de service Velarozone sont mensuels pour les heures définies, détaillés dans votre lettre de mission.
- Délai
- Définition du périmètre et nomination en quelques semaines ; l'approbation de la personne par le régulateur selon son propre calendrier ; la fonction exercée selon le cycle convenu.
- Ce qui est inclus
- La fonction définie par écrit : heures, pouvoirs, reporting
- L'approbation du régulateur préparée lorsque requise
- Un reporting au conseil d'administration et une transmission à un salarié à temps plein
Ceci est pour vous si
- Vous avez besoin d'un MLRO, d'un CISO ou d'un autre responsable nommément désigné pour une demande de licence ou pour une licence existante, et les règles du régulateur n'exigent pas un salarié à temps plein.
- Vous avez besoin d'un responsable financier pour la planification, les relations bancaires et le reporting aux investisseurs, au-delà de ce qu'apporte la tenue de comptabilité.
- Un régulateur, une banque ou un client demande qui est responsable de la sécurité ou de la conformité, et vous ne pouvez pas encore désigner cette personne.
- Vous voulez que le rôle soit pourvu par une personne responsable, pas par un consultant sur appel.
Ce n'est peut-être pas la bonne voie si
- Vous voulez un nom pour un formulaire sans travail derrière ; les régulateurs vérifient, et nous aussi.
- Vous voulez que la personne signe des rapports d'audit ou des avis juridiques ; ceux-ci relèvent d'un auditeur agréé ou d'un cabinet d'avocats agréé.
- Vous attendez que l'approbation de la personne par le régulateur soit garantie d'avance.
À un coup d'œil
- Coût indicatif
- Les frais du régulateur sont payés aux tarifs publiés par le régulateur. Les honoraires de service Velarozone sont mensuels pour les heures définies, détaillés dans votre lettre de mission.
- Délai
- Définition du périmètre et nomination en quelques semaines ; l'approbation de la personne par le régulateur selon son propre calendrier ; la fonction exercée selon le cycle convenu.
- Ce qui est inclus
- La fonction définie par écrit : heures, pouvoirs, reporting
- L'approbation du régulateur préparée lorsque requise
- Un reporting au conseil d'administration et une transmission à un salarié à temps plein
Ce que ce service comprend
- La fonction définie par écrit : nombre d'heures, pouvoirs, ligne hiérarchique, procédure d'escalade et attentes du régulateur.
- Une personne expérimentée issue de nos conseillers seniors occupant la fonction, responsable devant votre conseil d'administration.
- L'approbation de la personne par le régulateur préparée et déposée lorsque la fonction l'exige.
- Un reporting au conseil d'administration selon le cycle requis par la fonction ; une transmission à un salarié à temps plein lorsque l'entreprise est prête.
- Une coordination avec le comptable, le commissaire aux comptes et tout cabinet d'avocats concerné par le travail de la fonction.
Ce qu'il n'inclut pas
- Les rapports d'audit et les avis juridiques.
- Toute garantie quant à l'approbation de la personne par le régulateur.
- Servir de bouclier : un responsable déclare ce que les règles exigent, y compris au régulateur.
Processus
Comment le travail est séquencé
Chaque étape a ses propres dépendances (approbations d'activité, légalisation des documents, traitement par les autorités et examen par la banque), et nous rendons compte de l'avancement par rapport à celles-ci plutôt que par rapport à une date globale unique.
- 01
Portée (Scope)
La fonction, ses heures, ses pouvoirs et son reporting définis et convenus avec le conseil d'administration.
- 02
Nomination
La personne nommée ; l'approbation du régulateur déposée lorsque requise.
- 03
Exercice de la fonction
Le rôle exercé, avec des rapports au conseil selon le cycle convenu : trimestriels pour le MLRO d'une entreprise titulaire d'une licence VARA.
Faut-il également un dispositif ou une revue ? La page AML couvre le travail dont le responsable sera chargé.
Préférez-vous commencer par écrit ? Envoyez les détails via le formulaire de contact.
Commencez par une évaluation de la structure
Lors d'une consultation initiale, vous recevez un résumé de décision en langage clair, une liste de préparation de documents et les prochaines actions pour votre situation. Les chiffres actuels sont confirmés dans votre comparaison de parcours examinée par le conseiller.
Les rôles
Ce que recouvre chaque poste à temps partagé
Un directeur financier n'a généralement besoin d'aucune approbation du régulateur. Le MLRO, le responsable de la conformité et le CISO peuvent en avoir besoin, et les règles de VARA applicables aux entreprises d'actifs virtuels fixent des conditions différentes pour chacun.
Fonctions à temps partagé : ce que fait chacune et ce que le régulateur exige généralement de la personne.
Directeur financier
- Ce que cela fait
- Planification, reporting, trésorerie, relations bancaires et relations avec les investisseurs
- Ce que le régulateur exige généralement
- Généralement aucune ; c'est le conseil d'administration qui décide
Responsable de la déclaration de blanchiment de capitaux
- Ce que cela fait
- Reçoit les signalements internes, décide du dépôt des déclarations, assure la liaison avec l'autorité
- Ce que le régulateur exige généralement
- VARA : au moins deux (2) ans d'expérience en AML/CFT ; fit and proper, examiné chaque année ; autres fonctions uniquement si les missions ne sont pas en conflit
Responsable de la conformité
- Ce que cela fait
- Est responsable du dispositif de conformité, du suivi et du reporting réglementaire
- Ce que le régulateur exige généralement
- VARA : cinq (5) ans dans une fonction de conformité ; fit and proper tel qu'approuvé par VARA ; résident UAE ou titulaire d'un passeport UAE ; temps plein ; rend compte au conseil d'administration
Responsable de la sécurité des systèmes d'information
- Ce que cela fait
- Gouvernance de la sécurité, contrôles et réponse aux incidents
- Ce que le régulateur exige généralement
- VARA : un CISO nommément désigné, distinct du responsable de la conformité, de bonne réputation et d'une expérience appropriée
Secrétaire de société ou responsable de la gouvernance
- Ce que cela fait
- Processus du conseil d'administration, procès-verbaux, dépôts, registres
- Ce que le régulateur exige généralement
- Selon la juridiction
| Rôle | Ce que cela fait | Ce que le régulateur exige généralement |
|---|---|---|
| Directeur financier | Planification, reporting, trésorerie, relations bancaires et relations avec les investisseurs | Généralement aucune ; c'est le conseil d'administration qui décide |
| Responsable de la déclaration de blanchiment de capitaux | Reçoit les signalements internes, décide du dépôt des déclarations, assure la liaison avec l'autorité | VARA : au moins deux (2) ans d'expérience en AML/CFT ; fit and proper, examiné chaque année ; autres fonctions uniquement si les missions ne sont pas en conflit |
| Responsable de la conformité | Est responsable du dispositif de conformité, du suivi et du reporting réglementaire | VARA : cinq (5) ans dans une fonction de conformité ; fit and proper tel qu'approuvé par VARA ; résident UAE ou titulaire d'un passeport UAE ; temps plein ; rend compte au conseil d'administration |
| Responsable de la sécurité des systèmes d'information | Gouvernance de la sécurité, contrôles et réponse aux incidents | VARA : un CISO nommément désigné, distinct du responsable de la conformité, de bonne réputation et d'une expérience appropriée |
| Secrétaire de société ou responsable de la gouvernance | Processus du conseil d'administration, procès-verbaux, dépôts, registres | Selon la juridiction |
Le service
Conseil réglementaire et missions à temps partagé
La page de service présente les fonctions à temps partagé ainsi que le conseil en matière de licence et d'AML qui les entoure.
Voir le service de conseil
Chaque chemin est planifié en fonction de la manière dont l'entreprise fonctionnera réellement aux Émirats arabes unis.
Après la licence
Ce dont vous pourriez également avoir besoin
Les quatre services que la plupart des fondateurs dans cette situation demandent ensuite, chacun sur sa propre page.
Visas et services PRO
Visas de résidence pour les propriétaires, le personnel et les familles, ainsi que les dossiers du MOHRE, les examens médicaux et les renouvellements d'Emirates ID qui maintiennent une licence et ses collaborateurs en règle. Un visa parrainé est valable 1, 2 ou 3 ans ; l'approbation relève de l'autorité.
→Ouverture de compte bancaire aux EAU
Un dossier prêt pour la banque, construit autour de votre actionnariat, de votre activité et des transactions attendues, et adapté à la banque dont l'appétit pour le risque convient à votre profil. La banque seule décide de l'approbation et des délais.
→Comptabilité et fiscalité
Comptabilité mensuelle, déclarations de TVA et d'impôt sur les sociétés et comptes annuels, avec audit légal signé par un auditeur agréé.
→Services juridiques
Contrats, documents sociaux, litiges et questions réglementaires, avec le conseil d'avocats autorisés à exercer aux EAU et nommés dans la lettre de mission.
→
Questions
Foire aux questions
- Le régulateur accepte-t-il un responsable à temps partagé ?
- Cela dépend du régulateur et du rôle. La VARA exige que le responsable de la conformité d'un prestataire de services d'actifs virtuels soit un salarié à temps plein, de sorte que ce rôle ne peut pas être à temps partiel dans ce cadre. Ses règles sur le MLRO n'imposent aucune exigence de temps plein : la personne doit justifier d'au moins deux (2) ans d'expérience en AML/CFT, être honorable et compétente (fit and proper) et peut exercer d'autres fonctions sans contact avec les clients si les missions n'entrent pas en conflit. Nous examinons ces conditions avant la nomination.
- Combien d'heures la fonction demande-t-elle ?
- Cela dépend de l'entreprise et du régime : le responsable d'une demande de licence est plus sollicité avant et après la demande qu'entre les deux ; le mois d'un directeur financier culmine à la clôture et au conseil. Pour le MLRO d'une entreprise titulaire d'une licence VARA, le rapport trimestriel au conseil est un pic fixe. Le périmètre précise les heures et les pics.
- À qui le responsable rend-il compte ?
- Au conseil, par écrit, selon le cycle convenu, et au régulateur lorsque les règles l'exigent. Dans une entreprise titulaire d'une licence VARA, le responsable de la conformité rend compte directement au conseil, et les rapports trimestriels du MLRO sont mis à la disposition de la VARA sur demande. La ligne hiérarchique de reporting fait partie du périmètre et n'est pas modifiée de manière informelle.
- Pouvons-nous passer à un salarié à temps plein par la suite ?
- Oui, et la mission est conçue à cet effet : la documentation, les registres et les rapports de la fonction constituent le dossier de transmission, et le responsable à temps partagé informe le nouveau salarié.
- Quel est le coût ?
- Des honoraires de service Velarozone mensuels pour les heures convenues, détaillés dans votre lettre de mission, les frais propres du régulateur étant facturés tels quels.
Sources
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Lignes directrices du cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) des EAU
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Les réglementations, les frais et les critères d'éligibilité peuvent changer. Chaque déclaration réglementaire est revérifiée avant publication et datée ci-dessus.
Notes légales et portée
Velarozone coordonne la mise en place et la préparation opérationnelle. Cette page contient des informations générales, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires.
Informations générales tirées du CBUAE Rulebook, notamment la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), et de la Cabinet Resolution No. (134) of 2025 telle que publiée, et ne constituant pas un conseil juridique ou fiscal. Les règles et les orientations évoluent ; vérifiez donc le texte en vigueur et les exigences propres à chaque établissement avant de soumettre votre demande.
Les fonctions réglementées sont soumises à l'approbation de la personne par le régulateur et à ses règles applicables à la fonction ; rien ici n'affirme une approbation, une catégorie ou un calendrier que le régulateur n'a pas publiés ou décidés. Les rapports d'audit et les avis juridiques proviennent d'un commissaire aux comptes agréé ou d'un cabinet d'avocats habilité.