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Velarozone

Conseil réglementaire et rôles à temps partagé

Licence VARA, contrôles AML et fonctions de conformité qu'une société réglementée doit pourvoir.

Conseil en matière de licence VARA, cadres et évaluations des risques AML/CFT, et fonctions de MLRO, de conformité, de sécurité et de finance à temps partagé. Accompagnement mené par un conseiller, chaque nomination étant soumise à l'approbation du régulateur.

  • Piloté par le conseil : l'activité et le régulateur sont identifiés avant même la catégorie de licence
  • Des dispositifs rédigés pour votre entreprise, pas un modèle où l'on a changé le nom
  • Chaque mission fractionnée soumise à l'approbation du régulateur, annoncé d'emblée

Réponse sous 24 heures · Aucun document requis · Sans engagement

Une salle de conseil vide avec une longue table

Pour qui c'est

Quatre situations réglementées, une réponse pilotée par le conseil.

L'activité et le régulateur passent en premier ; les documents et les personnes suivent.

Velarozone fournit un conseil réglementaire conduit par des conseillers ainsi que des fonctions de direction à temps partiel (MLRO, responsable de la conformité, responsable de la sécurité de l'information, direction financière et marketing, administrateurs indépendants non exécutifs) aux entreprises titulaires d'une licence ou en cours de demande aux Émirats arabes unis. Pour VARA, le travail va de l'Initial Disclosure Questionnaire, déposé auprès de Dubai Economy and Tourism ou d'une Dubai free zone, à la VASP licence complète en passant par l'Approval to Incorporate. VARA exige un MLRO justifiant d'au moins deux ans d'expérience en AML/CFT et ayant le statut de Fit and Proper Person ; toute nomination qu'un régulateur doit approuver reste soumise à la décision de ce régulateur concernant la personne.

Situation

Quel régulateur, et ce qu'il attend de voir.

VARA couvre l'activité d'actifs virtuels à Dubaï en dehors du DIFC, tandis que l'ADGM et le DIFC ont leurs propres régulateurs. Commencez par le lieu où se situe l'entité et ce qu'elle fait.

Portée (Scope)

Ce que vous obtenez, et ce que nous ne faisons jamais

Ce qui est inclus

  • Une session de cadrage qui identifie le régulateur, l'activité et les écarts entre ce que vous avez et ce qu'il attend.
  • Les travaux réglementaires convenus dans le périmètre (conseil sur la demande, cadres, évaluations des risques, revues ou préparation à la Travel Rule), réalisés par le conseiller qui en est responsable.
  • Des personnes nommément désignées pour chaque poste fractionné, avec les responsabilités, les heures et la ligne hiérarchique du poste consignées par écrit.
  • La coordination avec le régulateur tout au long des étapes d'octroi de la licence. Pour VARA, il s'agit de l'Approval to Incorporate, puis de la licence VASP, avec des réponses aux réunions, aux entretiens et aux demandes de documents au fur et à mesure qu'ils se présentent.
  • Un calendrier de conformité reprenant les échéances récurrentes, telles que les évaluations des risques de VARA tous les trois mois et les rapports trimestriels du MLRO au conseil d'administration, avec les éléments de preuve qui étayent chacune.
  • Des déclarations claires sur ce qui est soumis à l'approbation du régulateur et ce qui ne l'est pas.

Ce qui ne l'est pas

  • Toute affirmation d'une catégorie de licence, d'un calendrier ou d'un résultat que le régulateur n'a pas publié ni décidé.
  • Le conseil juridique, qui relève d'un cabinet d'avocats agréé dans le cadre de sa propre mission.
  • L'audit légal, réalisé par un auditeur inscrit auprès du Ministry of Economy.
  • Servir de bouclier : un responsable fractionné signale ce que les règles exigent, y compris auprès du régulateur.

Ce que cela coûte

Forfaitaire lorsque le livrable est défini, mensuel lorsque le poste est continu.

Les frais du régulateur sont ceux du régulateur : ceux de VARA sont fixés à la Schedule B des Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Les nôtres figurent dans la lettre.

Prestations de conseil

À périmètre défini et à prix fixe lorsque le livrable est déterminé (une demande, un cadre, une revue), et mensuel lorsque le travail est continu.

Postes fractionnés

Un honoraire mensuel pour les jours convenus, indiqué dans la lettre de mission ; la nomination elle-même est soumise à l'approbation de la personne par le régulateur.

Frais du régulateur et de tiers

Les frais de demande et de licence sont ceux du régulateur, refacturés au coût et détaillés. Pour VARA, une partie des frais de demande de licence déclenche l'examen, et le solde ainsi que les frais de supervision de la première année sont dus avant la licence.

Les honoraires de service Velarozone

Détaillés dans votre lettre de mission, jamais publiés.

Une mission fractionnée est tarifée pour les jours, pas pour le titre.

Comparaison

Un poste fractionné face aux autres façons de pourvoir un poste réglementé.

Le régulateur doit approuver la personne ; la rapidité avec laquelle cela peut se faire fait toute la différence.

Comment les quatre répondent aux quatre mêmes questions.

  • Approbation du régulateur

    Poste fractionné via Velarozone
    Sollicitée pour la personne nommée avant le début de la mission
    Un recrutement à temps plein
    Sollicitée après le recrutement
    Un grand cabinet de conseil
    Pour le personnel du cabinet, en cas de détachement
    Laisser le poste vacant
    Impossible : le poste doit être pourvu

  • Disponibilité

    Poste fractionné via Velarozone
    Les jours convenus, dès le premier jour
    Un recrutement à temps plein
    Après une recherche, un préavis et un visa
    Un grand cabinet de conseil
    Selon le calendrier du projet
    Laisser le poste vacant
    —

  • Connaît votre dossier

    Poste fractionné via Velarozone
    Oui : c'est le même cabinet qui détient la licence
    Un recrutement à temps plein
    L'apprend
    Un grand cabinet de conseil
    L'apprend
    Laisser le poste vacant
    —

  • Structure des coûts

    Poste fractionné via Velarozone
    Un honoraire mensuel pour les jours
    Un recrutement à temps plein
    Un salaire, un visa et un poste de travail
    Un grand cabinet de conseil
    Un honoraire de projet
    Laisser le poste vacant
    La décision du régulateur

Processus

Comment le travail est séquencé

Chaque étape a ses propres dépendances, et nous rendons compte de l'avancement par rapport à celles-ci, et non par rapport à une seule date globale.

  1. 01

    Portée (Scope)

    Activité, régulateur et voie de licence identifiés ; analyse des écarts au regard des attentes du régulateur remise par écrit.

  2. 02

    Mise en œuvre

    Dispositifs, évaluation des risques et politiques rédigés pour l'entreprise ; postes fractionnés pourvus et leurs nominations documentées.

  3. 03

    Demander ou réviser

    Le dossier de demande préparé et coordonné tout au long des étapes du régulateur (pour VARA, l'Approval to Incorporate, puis la licence VASP), ou l'examen indépendant réalisé et rapporté.

  4. 04

    Opérer

    Le dispositif mis en œuvre, le calendrier tenu et les éléments de preuve conservés. Pour un titulaire de licence VARA, cela comprend des évaluations des risques à des intervalles n'excédant pas trois mois. Les rôles à temps partagé sont assurés mois par mois.

Le déroulement complet, étape par étape

Comment ça marche

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

Une salle de réunion vitrée vide

Guides

À lire avant de faire votre demande

Questions fréquentes

Réponses claires

Que couvre le conseil en licence VARA ?
L'ensemble de la séquence. Vous soumettez l'Initial Disclosure Questionnaire à Dubai Economy and Tourism ou à une free zone de Dubaï, accompagné d'un plan d'affaires et des informations sur les bénéficiaires effectifs et la direction générale. Après l'Approval to Incorporate, vous pouvez constituer l'entité, mais pas exercer d'activités liées aux actifs virtuels. La demande de licence complète exige ensuite les dispositifs, l'évaluation des risques, les politiques et les nominations de dirigeants. Nous coordonnons le processus ; la décision appartient à VARA.
Un MLRO fractionné peut-il être nommé pour une entreprise réglementée ?
Cela peut être le cas, sous réserve de l'approbation de la personne concernée par le régulateur. Le rulebook de VARA exige un MLRO justifiant d'au moins deux ans d'expérience en matière de AML/CFT et ayant la qualité de Fit and Proper Person, et chaque régulateur a ses propres attentes concernant ce rôle. Nous proposons une personne nommément désignée et indiquons clairement ce qui est soumis à approbation avant le dépôt de la demande.
Quelle est la différence entre un dispositif AML et une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise ?
L'évaluation des risques est l'analyse des endroits où naissent, dans l'ensemble de l'activité, les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de sanctions. Le dispositif est l'ensemble des politiques, procédures et contrôles qui en découlent. Un régulateur les lit ensemble et attend que le second découle de la première. VARA exige que les résultats de l'évaluation éclairent les politiques, et que l'évaluation soit renouvelée à des intervalles n'excédant pas trois mois.
En quoi consiste la préparation à la Travel Rule ?
Selon le rulebook de VARA, avant tout transfert supérieur à AED 3,500, vous devez détenir les informations relatives au donneur d'ordre (nom, numéro de compte ou adresse de portefeuille, et adresse de résidence ou professionnelle) et celles relatives au bénéficiaire (nom, et numéro de compte ou adresse de portefeuille). Les travaux de préparation vérifient la manière dont vous collectez, transmettez et filtrez ces données, la manière dont vous traitez les portefeuilles non hébergés et les VASP contreparties, et ce qui doit changer dans vos systèmes. VARA attend également des candidats qu'ils démontrent leur conformité à la Travel Rule pendant la procédure d'octroi de la licence.
Quel régulateur s'applique à mon activité ?
Cela dépend de l'activité et du lieu d'établissement de l'entité : la VARA pour les activités liées aux actifs virtuels à Dubaï en dehors de la DIFC, la ADGM FSRA et la DIFC DFSA au sein de ces free zones, et la Central Bank of the UAE pour les activités bancaires, de paiement et de services monétaires. Lorsque ce n'est pas évident, la séance de cadrage permet de trancher.
Garantissez-vous une licence ?
Non. Une licence relève de la décision du régulateur, et VARA peut refuser une Approval to Incorporate ou une licence lorsque l'activité sort de son périmètre ou que la société ne satisfait pas à ses exigences. Nous rendons crédibles la demande, les dispositifs et les personnes qui les portent, et nous vous disons honnêtement où ils ne le sont pas encore.

Décrivez l'activité et le régulateur concerné

Indiquez-nous ce que fait ou fera l'entreprise, où elle est ou sera licenciée, et quels rôles ou dispositifs vous manquent. Nous vous répondrons avec un cadrage et l'ordre dans lequel nous le traiterions.

Messagez-nous sur WhatsApp

Évaluation gratuite : les chiffres actuels sont confirmés dans la comparaison des voies d'accès revue par votre conseiller. Vos coordonnées ne sont pas communiquées à des tiers.

Connaissez votre parcours avant de déposer votre dossier.

Décrivez-nous votre mode de fonctionnement prévu et nous identifierons les questions, les parcours de structuration et les étapes de préparation qu'un conseiller devrait évaluer. Il s'agit d'un outil de planification, non d'un conseil juridique, fiscal, en matière d'immigration ou bancaire.

Sources

Notes légales et portée

Velarozone coordonne la mise en place et la préparation opérationnelle. Cette page contient des informations générales, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires.

Informations générales tirées du CBUAE Rulebook, notamment la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), et de la Cabinet Resolution No. (134) of 2025 telle que publiée, et ne constituant pas un conseil juridique ou fiscal. Les règles et les orientations évoluent ; vérifiez donc le texte en vigueur et les exigences propres à chaque établissement avant de soumettre votre demande.

Les décisions de licence, les catégories de licence et l'approbation des personnes pour les postes réglementés relèvent du régulateur compétent. Velarozone n'affirme aucune catégorie de licence qu'un régulateur ne publie pas et ne promet aucun résultat réglementaire. Les nominations fractionnées qui requièrent l'approbation d'un régulateur sont soumises à cette approbation.

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Page traduite. Cette page est une traduction de la version anglaise. En cas de divergence, la version anglaise prévaut. Les exigences officielles sont fixées par les autorités fédérales et des émirats des EAU ainsi que par les registres des zones franches, et plusieurs documents sources sont publiés en arabe : consultez toujours la source originale ou demandez-nous conseil avant d'agir.