面向持有大额虚拟资产头寸的私人客户
转换大额加密仓位的私人客户
简短的回答
私人客户在获 Virtual Assets Regulatory Authority（VARA）颁发经纪交易商服务许可的交易台上转换大额虚拟资产头寸，并结算至以本人名义开立的银行账户。交易台在尽职调查完成之前不能执行，并将您归类为零售投资者或合格投资者；对个人而言，合格投资者的标准是具备虚拟资产相关知识，且净资产不低于 AED 3,500,000 或年收入达到 AED 700,000 或以上。我们评估是否适合，准备交易台和银行会要求的档案，并协调开户直至交易台作出决定；我们从不报价。
风险提示
虚拟资产价格波动极大，可能损失全部价值。它们可能缺乏流动性，某些转账无法撤销，持有人也不享有任何形式的金融保护。它们并不适合每一位投资者，过往业绩并不预示未来表现。
执行基于VARA经纪-交易服务的许可，在虚拟资产监管局的监督下，根据交易台的自身条款以及其对您作为客户的分类进行。Velarozone不提供虚拟资产服务或投资建议，本页面上的任何内容均不是价格或交易建议。
持有大额头寸的私人持有人会接触两家机构：执行交易的交易台和接收资金的银行。交易台必须核实您的身份，在尽职调查完成之前不能为您执行。如果交易台将您评为高风险，或者您是政治公众人物（担任或曾担任重要公职的人），VARA 的规则还要求其核实您的财富来源和资金来源，并且您交易台账户的首笔付款必须来自您在持牌机构的本人名下账户。银行也会要求相同的财富来源和资金来源说明，还想了解为何有一大笔资金来自虚拟资产交易对手，并同时查看交易台的许可证。
同时满足两者的档案只需建立一次。对于交易台，VARA 的规则要求提供有效身份证件复印件、您的国籍、地址、出生地以及雇主的名称和地址。如果您依靠净资产标准取得合格投资者身份，请补充能证明资产具有流动性的账户对账单；只有虚拟资产市场价值的 50% 计入，您的主要住所不计在内。再加上该头寸的历史及取得方式、钱包或托管证明、法币结算的银行账户以及持牌交易台的详情。带着这份档案前来的持有人可以交易；没有档案的人，则会先后被交易台和银行逐项索要，而价格在不断变动。
概览
- 预计费用
- 交易台按自己的条款对每笔交易报价，价差归交易台所有；VARA 要求其披露所保留的费用或佣金，除非向合格投资者或机构投资者提供酌情报价。档案准备与协调的 Velarozone 服务费在您的业务约定书中逐项列明。
- 时间安排
- 适合度评估数日内完成，档案一次备齐。交易台在尽职调查完成之前不能执行，银行的审查则按其自身节奏进行。
- 包括内容
- 持牌交易台是否为该仓位规模的正确路径
- 一份档案同时应对交易台的准入流程及银行的问题
- 从入驻到结算的协调
如果您符合这些条件，则适合您
- 您本人持有大额头寸，希望兑换其中一部分或全部，或希望大额买入。
- 您的银行已经或可能会就来自虚拟资产交易对手方的大额款项提出询问。
- 您想要一个持牌交易对手、针对该规模的报价，以及结算至您本人名下账户。在适用 VARA 最佳执行规则的情况下，交易规模是交易台必须权衡的因素之一。
- 您正迁往阿联酋，或已是居民，并希望结算至您在此处的本人名下银行账户。交易台会记录您的地址，对高风险客户，须核实不是邮政信箱的现居住址。
如果这条路线不适合您
- 贵公司希望获得投资建议、价格走势判断或回报承诺;我们不提供上述任何一项。
- 您希望保持匿名；而交易台和银行依规定都必须了解您的身份以及资产的来源。
- 您希望将资产或资金转移到未持牌的工作台和您自己名下的银行账户；这是我们不予推进的路径。
概览
- 预计费用
- 交易台按自己的条款对每笔交易报价，价差归交易台所有；VARA 要求其披露所保留的费用或佣金，除非向合格投资者或机构投资者提供酌情报价。档案准备与协调的 Velarozone 服务费在您的业务约定书中逐项列明。
- 时间安排
- 适合度评估数日内完成，档案一次备齐。交易台在尽职调查完成之前不能执行，银行的审查则按其自身节奏进行。
- 包括内容
- 持牌交易台是否为该仓位规模的正确路径
- 一份档案同时应对交易台的准入流程及银行的问题
- 从入驻到结算的协调
此服务包括的内容
- 适合度评估：持牌交易台是否是适合该规模和具体情况的途径，包括您是否可能满足 VARA 的合格投资者标准。
- 客户档案一次性备齐，用于交易台的准入流程及银行方面的问题。
- 访问VARA持牌工作台；协调根据工作台的决策进行入驻。
- 为结算做好准备的接收银行，或找到风险偏好涵盖该交易的银行。
- 协调直至结算完成；交易及其价格由交易台决定。
不包括的内容
- 执行、保管和定价，都由持牌工作台在其自身条款下进行。
- 投资、税务或法律建议；税务与法律问题由持牌顾问处理，我们负责协调。
- 对交易台的决定、其报价或银行是否接受作出的任何承诺。
过程
工作顺序
每个阶段都有各自的前置条件(业务活动审批、文件认证、主管部门处理以及银行审核),我们按这些环节汇报进展,而不是围绕单一的总体日期。
- 01
适配评估
规模、情况及银行可能的立场已评估。
- 02
档案
身份识别、财富与资金来源、托管证明及结算账户均已记录存档。
- 03
开户流程
该工作台根据其自身的尽职调查和VARA的客户分类对您进行入驻。
如果您同时迁往阿联酋，签证页面列出了居留途径。交易台会在尽职调查中记录您的地址，因此居住证明文件应纳入档案。
希望以书面形式开始吗？ 通过联系表单发送详细信息.
开始进行结构评估
在初始咨询中，您将收到一份易于理解的决策摘要、文件准备清单以及针对您情况的下一步行动。当前数据将在您的顾问审阅的途径比较中得到确认。
交易台与银行
交易台与银行各自的需求
两者都从您是谁、资产来自何处出发，然后在接下来需要查看什么上有所不同。
持牌经纪自营商与接收款项的银行，各自会对兑换大额头寸的私人客户提出哪些要求。
您的身份
- 交易台
- 身份、地址、雇主，以及 VARA 的零售投资者或合格投资者分类
- 银行
- 身份证明、居住信息、账户持有人
资产的来源
- 交易台
- 财富来源和资金来源及证据；VARA 要求对高风险客户和 PEP 核实两者
- 银行
- 相同的说明，并附交易台的牌照
资产所在位置
- 交易台
- 钱包或托管证明及控制权
- 银行
- 通常不会被问及；到账的是交易台的结算款
款项流向何处
- 交易台
- 您本人名下的银行账户
- 银行
- 对入账结算款的说明
交易本身
- 交易台
- 交易台按规模报价，并依其条款完成结算
- 银行
- 作为来自持牌交易对手方的转账收到
| 问题 | 交易台 | 银行 |
|---|---|---|
| 您的身份 | 身份、地址、雇主，以及 VARA 的零售投资者或合格投资者分类 | 身份证明、居住信息、账户持有人 |
| 资产的来源 | 财富来源和资金来源及证据；VARA 要求对高风险客户和 PEP 核实两者 | 相同的说明，并附交易台的牌照 |
| 资产所在位置 | 钱包或托管证明及控制权 | 通常不会被问及；到账的是交易台的结算款 |
| 款项流向何处 | 您本人名下的银行账户 | 对入账结算款的说明 |
| 交易本身 | 交易台按规模报价，并依其条款完成结算 | 作为来自持牌交易对手方的转账收到 |
每条路径都是根据企业在阿联酋实际运作的方式进行规划的。
许可证与批准
柜台和银行都会问的问题
对于高风险客户或政治公众人物，业务部门必须核实财富来源和资金来源，收款银行对大额入账结算也会提出同样要求。
许可证后
您可能还需要的服务
处于这种情况下的创始人接下来最常咨询的四项服务，每项均有独立页面介绍。
下一个决定
相关阅读
问题
常见问题
- 该服务适合多大规模的仓位？
- 大到零售交易所订单会推动价格，或产生银行会质疑的结算。交易台决定其愿意报价的范围。另外，VARA 对个人的合格投资者标准是净资产不低于 AED 3,500,000（其中虚拟资产仅按市场价值的 50% 计入），或年收入达到 AED 700,000 或以上。适合度评估会在任何人开户之前核查这两项。
- 我的银行会接受这笔款项吗？
- 银行按自己的标准作出决定，来自虚拟资产交易对手的大额收款会受到严格审查。我们无法承诺获得接受。有帮助的是持牌交易台结算至您本人名下账户，并附有银行已经看过的资金来源档案。我们在交易之前而不是之后准备这份档案。
- 我必须是阿联酋居民吗？
- VARA 对个人的标准取决于虚拟资产知识、净资产和年收入，而不取决于居住地。居住地对交易台的尽职调查仍然重要：它必须收集您的地址，对高风险客户须核实不是邮政信箱的现居住址。每个交易台也自行设定开户规则，因此适合度评估首先涵盖居住地。
- 交易台收取什么费用？
- 交易台自行定价；此处未公布任何价格，也不由我们设定。VARA 要求交易台在执行前和交易确认中披露其保留的费用或佣金，但向合格投资者或机构投资者提供酌情报价的情形除外。我们为档案和协调收取的费用在您的业务约定书中逐项列明。
- 这笔交易需要纳税吗？
- 个人税务取决于您的居留身份及相关国家的规定，属于持牌税务顾问应解答的问题，由我们负责协调。阿联酋方面的立场应由他们自行说明，而非由我们说明。
来源
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- VARA 2024年虚拟资产及相关活动营销规定
- CBUAE关于客户尽职调查、资金来源和财富来源的指引
法规、费用和资格可能会变化。每项监管声明在发布前都会重新核对，并在上方标注日期。
法律说明和范围
Velarozone 提供设置和运营准备协调。本页面是一般信息，而不是法律、税务、移民或银行建议。
一般信息取自CBUAE Rulebook，包括Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)以及已公布的2025年第(134)号内阁决议，不构成法律或税务建议。规则和指引会变化，因此在提交前请确认现行文本以及各机构自身的要求。
虚拟资产波动性极高，可能损失全部价值；并非适合所有投资者。Velarozone不提供虚拟资产服务、投资建议、托管或执行服务，也从不报价。执行由VARA持牌经纪自营商依其自身条款及客户分类进行；接收银行依其自身标准作出决定。本服务的营销通讯按监管要求存档留存。