Cách thành lập công ty đồng hồ, trang sức hoặc hàng hóa hạng sang tại UAE

Không có cơ quan nào sở hữu riêng lĩnh vực này; nhiều cơ quan quyết định các phần khác nhau. Sở Kinh tế và Du lịch hoặc cơ quan khu thương mại tự do quyết định giấy phép thương mại và hoạt động mà nó bao gồm. Bộ Kinh tế và Du lịch quyết định chế độ AML/DNFBP có áp dụng hay không và công ty đăng ký theo chế độ đó như thế nào. Pháp luật nhãn hiệu của UAE quyết định một nhà phân phối được ủy quyền, một chủ sở hữu nhãn hiệu và một người bán hàng đã qua sử dụng hoặc không nhãn hiệu mỗi bên được phép nói gì về hàng hóa mình bán. Hải quan Dubai quyết định các yêu cầu khai báo và nhập khẩu đối với hàng hóa vào tiểu vương quốc, và Cơ quan Thuế Liên bang quyết định cách xử lý VAT và thuế doanh nghiệp. Các thương hiệu nhà hàng nước ngoài gặp một loạt cơ quan tương tự, như thương hiệu nhà hàng nước ngoài tại UAE cho thấy.

Phép thử xuyên suốt tất cả các trường hợp này mang tính chức năng, không phải là nhãn ghi trên giấy phép. Một công ty chỉ giới thiệu người mua cho người bán, hoặc không bao giờ nắm giữ quyền sở hữu hàng tồn kho, ở một vị thế khác với công ty mua, giữ, bảo hiểm và bán lại hàng hóa với tư cách chủ sở hữu. Câu hỏi tương tự áp dụng cho các loại tài sản liên quan: một đại lý xe cổ kiểm tra quyền sở hữu và nguồn gốc theo cách giống như một nhà kinh doanh trang sức, và một nền tảng sở hữu theo tỷ lệ đặt ra cùng câu hỏi khi hàng tồn kho được chia sẻ thay vì do một bên nắm giữ.

Federal Decree-Law No. 20 of 2018 về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, được sửa đổi bởi Federal Decree-Law No. 10 of 2025, nêu các đơn vị kinh doanh kim loại quý và đá quý trong số các ngành nghề và hoạt động kinh doanh phi tài chính được chỉ định. Quan điểm đã được công bố của Ministry of Economy and Tourism nêu rõ tư cách đó đòi hỏi những gì trong thực tế:

Những nghĩa vụ này tồn tại song song với giấy phép thương mại, chứ không nằm trong giấy phép đó; một công ty có thể đang giữ một giấy phép thương mại hợp lệ mà vẫn vi phạm nghĩa vụ đăng ký AML của mình. Các thông tư của bộ đã gia hạn thời hạn đăng ký nhiều hơn một lần, điều này cho thấy việc thực thi đang diễn ra trên thực tế chứ không chỉ mang tính lý thuyết.

Nghị định-Luật Liên bang số 36 năm 2021 về Nhãn hiệu là luật chính điều chỉnh việc bảo hộ thương hiệu tại UAE, được triển khai thông qua Quyết định của Nội các số 57 năm 2022 và, riêng đối với đại diện sở hữu nhãn hiệu, Quyết định Bộ trưởng số 90 năm 2024. Mục đích đã nêu của luật này bao gồm chống gian lận và hàng giả cũng như bảo vệ quyền của chủ sở hữu nhãn hiệu, và luật này điều chỉnh việc đăng ký trong nước và quốc tế, các biện pháp khắc phục vi phạm và các chế tài. Một nhãn hiệu được đăng ký trong thời hạn mười năm, có thể gia hạn trong vòng sáu tháng kể từ ngày hết hạn, với thêm một thời gian ân hạn ba tháng.

Đối với một doanh nghiệp kinh doanh đồng hồ, trang sức hoặc hàng xa xỉ, đây là luật quyết định liệu công ty có được tự gọi mình là "đại lý được ủy quyền" hay "nhà bán lẻ chính thức" của một thương hiệu hay không, và phải chứng minh điều gì để làm được như vậy. Một nhà kinh doanh hàng đã qua sử dụng hoặc một cửa hàng ký gửi không phải là nhà phân phối được ủy quyền phải mô tả chính xác hàng tồn kho của mình và mối quan hệ của mình với thương hiệu; chính chế độ nhãn hiệu, chứ không phải giấy phép thương mại, là yếu tố khiến cho một tuyên bố gây hiểu lầm về sự ủy quyền hoặc tính xác thực trở thành rủi ro pháp lý thay vì một lựa chọn tiếp thị.

Hàng hóa có giá trị cao, dễ di chuyển thu hút sự giám sát mà một doanh nghiệp bán lẻ thông thường không phải chịu. Các ngân hàng sẽ yêu cầu thấy rõ hàng tồn kho đến từ đâu, tiền của khách hàng đến từ đâu, và giá trị của một giao dịch được xác định như thế nào, trước khi mở hoặc duy trì một tài khoản. Công việc của Velarozone về mức độ sẵn sàng mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và về bằng chứng nguồn gốc tài sản và nguồn tiền nằm ngay phía sau phần này của quá trình thiết lập, bởi vì cùng những câu hỏi đó sẽ xuất hiện trở lại khi mở tài khoản, khi gia hạn và bất cứ khi nào một giao dịch có giá trị bất thường lớn.

Hãy chuẩn bị sẵn bằng chứng trước khi được yêu cầu: hồ sơ về nhà cung cấp và quyền thương hiệu, một quy trình xác thực và tiếp nhận hàng, hồ sơ tồn kho và quản lý hàng hóa, cùng một lời giải thích rõ ràng cho bất kỳ khoản thanh toán tương đương tiền mặt hoặc thanh toán của bên thứ ba nào. Một ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán không thể thấy được những bằng chứng này sẽ coi cả tài khoản, chứ không chỉ giao dịch, là có rủi ro cao hơn.

Các nghĩa vụ AML nêu trên (thẩm định, đánh giá rủi ro, báo cáo) phải được giao cho một người cụ thể, chịu trách nhiệm trong công ty, chứ không phải một văn bản chính sách mà không ai phụ trách. Các ngân hàng, và chính bộ, sẽ kỳ vọng thấy ai chịu trách nhiệm về việc đăng ký, sàng lọc và nộp báo cáo, và việc này phải khớp với người thực sự điều hành doanh nghiệp hằng ngày.

Các cấu trúc tập đoàn tách pháp nhân nắm giữ thương hiệu hoặc nhãn hiệu khỏi pháp nhân kinh doanh, hoặc tách bán lẻ khỏi ký gửi, có thể hợp lý khi trách nhiệm pháp lý thực sự khác nhau: một doanh nghiệp tân trang siêu du thuyền đối mặt với cùng câu hỏi về việc ai chịu trách nhiệm khi một tài sản nằm dưới sự quản lý của người khác. Khi quyền sở hữu, thỏa thuận cấp phép hoặc thỏa thuận thương hiệu có nhiều tầng bất thường, công việc của Velarozone về thiết lập cấu trúc sở hữu được quản lý và phức tạp được xây dựng chính cho loại cấu trúc đó. Một kế hoạch kinh doanh được lập thành văn bản, nêu rõ mô hình đã chọn, chuỗi sở hữu và các vai trò tuân thủ, là tài liệu hữu ích nhất cho cả việc mở tài khoản ngân hàng và đăng ký AML.

Đăng ký công ty là bước nhanh nhất trong quy trình này và cũng là bước ít mang tính đại diện nhất cho quy trình đó. Đăng ký AML, các thỏa thuận nhãn hiệu hoặc phân phối, thiết lập tài khoản hải quan và việc mở tài khoản ngân hàng mỗi bước đều có thời gian xét duyệt riêng, và mỗi bước đều lặp lại: báo cáo AML và đánh giá rủi ro tiếp tục diễn ra mỗi năm mà doanh nghiệp còn hoạt động, các nhãn hiệu đã đăng ký cần được gia hạn, và các mối quan hệ ngân hàng được rà soát định kỳ chứ không phải chỉ được phê duyệt một lần. Chi phí được xây dựng theo nhiều lớp chứ không phải một con số duy nhất, và phí Velarozone cho công việc này được liệt kê chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ; xem cách Velarozone hoạt động để biết các lớp chi phí đó được định giá như thế nào.

Những sai sót phổ biến nhất trong lĩnh vực này không phải là sai sót về giấy phép:

Mỗi điều trong số này biến một vấn đề về AML, nhãn hiệu hoặc ngân hàng thành một tranh chấp xảy ra sau khi sự việc đã rồi, thay vì một quyết định được đưa ra trước lần bán hàng đầu tiên.