Thành lập công ty kinh doanh vàng, kim loại quý hoặc buôn bán đá quý ở UAE

Kim loại quý nằm trong một môi trường kiểm soát cao nơi có sự giám sát đối với hàng hóa và các đối tác cũng như thực thể: nguồn cung và xuất xứ, chương trình AML, những người đứng sau giao dịch, các sắp xếp kho và vận chuyển và việc di chuyển tiền mặt đều được xem xét trên từng con đường riêng.

Giấy phép thương mại với hoạt động đúng là phần dễ; nó không khiến một ngân hàng chấp nhận tài khoản, hồ sơ xuất xứ của nhà cung cấp trở nên đáng tin cậy hoặc mô hình nặng tiền mặt khả thi. Câu hỏi hữu ích không phải là giấy phép nào bán nhanh nhất. Đó là những giao dịch mà công ty phải có khả năng tài liệu hóa, kiểm tra và ngân hàng — mỗi giao dịch — từ lô hàng đầu tiên trở đi.

Bắt đầu bằng cách chọn mô hình nào trong số những mô hình này mô tả gần nhất kế hoạch:

Nếu có nhiều hơn một hoạt động áp dụng, hãy tránh việc chạy tất cả qua một công ty: giao dịch chính, môi giới không có chức danh, tinh chế và lưu trữ mang lại các yêu cầu kế toán khác nhau, các hồ sơ rủi ro AML khác nhau và khẩu vị ngân hàng rất khác nhau. Việc pha trộn hoa hồng môi giới với hàng tồn kho chính trong một bộ sổ sách là một trong những cách nhanh nhất để mất mối quan hệ ngân hàng trong ngành này.

Kiểm tra những điều này trước khi một khu vực pháp lý hoặc hoạt động được chọn, vì mỗi điều trong số này đều định giá hoặc chặn giao dịch bất kể giấy phép nói gì:

Sự hiện diện của một vấn đề không tự động có nghĩa là một sự cho phép riêng biệt là cần thiết; phần lớn thương mại này hoạt động dựa trên các nghĩa vụ đã được thiết lập đính kèm với hoạt động hơn là một cổng cho phép. Nhưng các nghĩa vụ theo chất lượng — lập hóa đơn kim loại như hàng hóa thông thường hoặc định hướng đá qua một công ty tư vấn không làm cho thương mại ra ngoài chế độ đại lý.

Viết vị trí ranh giới xuống: những gì được giao dịch và dưới hình thức nào, khi quyền sở hữu được chuyển giao, các bên đối tác và nguồn gốc nào là chấp nhận được, cách thức tiền mặt được xử lý nếu có, và những bước tiếp theo nào — tinh chế, bán lẻ, tái xuất khẩu — sẽ thay đổi nghĩa vụ. Các ngân hàng, nhà bảo hiểm, nhà cung cấp kho và kiểm toán viên sẽ mỗi người yêu cầu tài liệu chính xác đó.

Xác định những biến số này trước khi so sánh các lộ trình thực thể, vì chúng cùng nhau xác định hồ sơ AML và khẩu vị ngân hàng:

Thực thể nhận quyền sở hữu nên giữ các quyền kiểm soát hàng tồn kho, bảo hiểm, sắp xếp kho và chương trình AML mà các giao dịch của nó giả định, với môi giới được giữ sạch khỏi rủi ro chính khi cả hai tồn tại. Các thực thể giữ hoặc ngân quỹ có thể ngồi cạnh nhau với các vai trò thực sự. Một cấu trúc được sắp xếp xung quanh một giấy phép rẻ tiền thường không thành công tại ngân hàng, mà trong ngành này có nghĩa là không thành công hoàn toàn.

Trong ngành này giấy phép là một dòng phụ và bảng cân đối kế toán là câu chuyện: hàng tồn kho, bảo hiểm và tuân thủ được định giá theo giao dịch, và lớp lặp lại không bao giờ dừng lại. Ngân sách theo các lớp:

Đồng hồ ở đây không phải là lịch phê duyệt; mà là ngân hàng. Đăng ký có thể nhanh chóng, việc xây dựng tuân thủ mất thời gian bao lâu cũng sẽ đúng cách, và cổng thực sự là một tài khoản sẽ chấp nhận giao dịch — các ngân hàng tham gia vào lĩnh vực này một cách chậm rãi và dựa trên bằng chứng. Cho đến khi ngân hàng hoạt động, không có gì khác trong thời gian biểu là quan trọng.

Trong kim loại quý, ngân hàng bảo lãnh cho chính dấu vết giao dịch: bằng chứng nguồn gốc, kiểm tra bên đối tác, quyền sở hữu và cơ chế thanh toán, và chính sách tiền mặt. Việc onboard rất chậm và từ chối là phổ biến, vì vậy hãy chuẩn bị những điều sau trước khi bắt đầu:

Mỗi yếu tố phải đối chiếu từng giao dịch: hồ sơ nhà cung cấp, cơ chế sở hữu và thanh toán, hồ sơ hải quan và mục kế toán nên mô tả cùng một lô hàng theo cùng một cách. Sự kỷ luật đó là điều phân tách một nhà giao dịch có thể ngân hàng với một nhà giao dịch không thể ngân hàng. Nó vẫn không đảm bảo có tài khoản hoặc phê duyệt.

Nơi nào một câu trả lời bị thiếu, hãy ghi lại giả định và ai là người phải xác minh nó. Trong giao dịch này, câu hỏi chưa được trả lời thường là câu hỏi về nguồn gốc hoặc tiền, và tốt hơn nhiều khi được trả lời trước lô hàng đầu tiên hơn là trước nhóm tuân thủ của ngân hàng.

Sai lầm đắt giá nhất là xây dựng doanh nghiệp dựa trên giấy phép và mong rằng ngân hàng sẽ theo sau. So sánh các lộ trình hoàn chỉnh theo khả năng ngân hàng của chúng: chi phí xây dựng tuân thủ và chi phí vận hành, chính sách tiền mặt, bảo hiểm và kinh tế kho, cách xử lý thuế và hải quan, và chi phí phục hồi độ tin cậy sau khi ra khỏi ngân hàng.

Đánh giá do cố vấn VelaroZone dẫn dắt biến một mô hình giao dịch thành quyết định thiết lập. Tùy thuộc vào các sự kiện, kế hoạch viết có thể bao gồm:

Danh sách rút gọn cuối cùng của cơ quan chức năng, lựa chọn hoạt động chính xác, yêu cầu hiện tại và lộ trình nộp hồ sơ được xác nhận dựa trên các sự kiện hiện tại. Chúng là những đầu ra quyết định, không phải các tuyên bố trên website.