Thành lập công ty kinh doanh vàng, kim loại quý hoặc buôn bán đá quý ở UAE

Bộ Kinh tế giám sát DNFBP, trong đó có các nhà kinh doanh kim loại quý và đá quý, nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Phòng Chống Rửa tiền của Bộ phụ trách nâng cao nhận thức, kiểm soát và thanh tra các hoạt động đó. Việc giám sát này diễn ra ở cấp quốc gia và trong các khu thương mại tự do thương mại, nên địa chỉ trong khu thương mại tự do không đưa nhà kinh doanh ra ngoài phạm vi giám sát.

Ministry cũng công bố Ministerial Decision No. 253 of 2025 về các điều kiện đăng ký DNFBPs với các cơ quan cấp phép. Hãy đọc văn bản này trước khi chọn cơ quan cấp phép, vì nó mô tả những gì cơ quan kỳ vọng được thấy.

Các nhà kinh doanh báo cáo qua goAML. Bộ đăng một mục đăng ký goAML, một thông tư về yêu cầu báo cáo goAML (Thông tư số 8 năm 2021), một video về cách nộp báo cáo của nhà kinh doanh kim loại quý và đá quý, tài liệu về dấu hiệu cảnh báo, và một thông báo công bố dữ liệu dành cho nhà kinh doanh (Thông tư số 2 năm 2023). Các thông tư được cập nhật, và Bộ đã ban hành hướng dẫn bổ sung cho nhà kinh doanh, nên hãy xác nhận tài liệu nào còn hiệu lực trước khi xây dựng chương trình của bạn. Ngưỡng báo cáo và mức phạt nằm trong hướng dẫn và quyết định của chính Bộ; hãy xác nhận cả hai tại đó trước khi đặt chính sách tiền mặt.

Đối với vàng, Circular No. 2 of 2024 quy định việc thẩm định (due diligence) để tìm nguồn cung ứng có trách nhiệm. Ministerial Decree No. 68 of 2024 đề cập cách các nhà máy tinh luyện vàng tuân thủ thông tư đó. Bất kỳ ai mua vàng từ các nhà tinh luyện, hoặc tự tinh luyện, nên đọc cả hai.

Kim cương, bạc và đồ trang sức có chuỗi cung ứng khác nhau. Hãy xác nhận với Bộ (Ministry) những tài liệu về nguồn gốc cung ứng nào áp dụng cho các mặt hàng này. Không nên mặc định rằng các quy tắc áp dụng cho vàng cũng áp dụng cho chúng, hoặc rằng việc không có quy tắc đồng nghĩa với việc không có nghĩa vụ.

Nếu kế hoạch bao gồm tinh chế hoặc chế biến, Bộ Công nghiệp và Công nghệ Tiên tiến (MoIAT) vận hành một Sổ đăng ký Công nghiệp (Industrial Registry), trong đó các công ty đăng ký thông tin của mình hằng năm. Hãy xác nhận với MoIAT xem việc cấp phép công nghiệp có áp dụng cho quy trình của quý vị hay không trước khi thuê cơ sở.

Bên chính mua, nhận quyền sở hữu, giữ hàng tồn kho và bán. Nhà môi giới giới thiệu và hưởng hoa hồng, không có quyền sở hữu. Trên tờ giới thiệu thì họ trông giống nhau. Trong sổ sách và trong mắt ngân hàng thì họ trông rất khác nhau.

Hãy tách biệt hai bên. Trộn hoa hồng với hàng tồn kho của bên chính trong cùng một bộ sổ làm mờ việc ai sở hữu gì tại mỗi thời điểm, và đó chính là điều mà cán bộ tuân thủ không thể ký xác nhận. Nếu một nhóm làm cả hai, hãy dùng các pháp nhân riêng. Một công ty nắm giữ hoặc công ty ngân quỹ có thể song hành, miễn là có vai trò thực chất.

Giai đoạn của chuỗi giao dịch cũng quan trọng. Bán buôn vàng thỏi, phân phối trang sức và phế liệu mỗi loại có bằng chứng xuất xứ và hành vi sử dụng tiền mặt khác nhau. Hãy chọn mô hình hẹp nhất phù hợp với kế hoạch và bổ sung các bước sau (bán lẻ, tinh luyện, tái xuất) như những quyết định riêng.

Bất kỳ ai nhập cảnh hoặc xuất cảnh UAE cùng kim loại quý hoặc đá có giá trị đều phải khai báo theo Điều 10 của Federal Decree by Law No. (10) of 2025, thông qua hệ thống do Federal Authority for Identity, Citizenship, Customs and Port Security ban hành. Hàng hóa qua biên giới được khai báo với hải quan. Dubai Customs liệt kê ứng dụng iDeclare trong số các dịch vụ của mình; hãy xác nhận với cơ quan hải quan của tiểu vương quốc của quý vị về những tài liệu và đăng ký mà hoạt động nhập khẩu và xuất khẩu cần, vì câu trả lời phụ thuộc vào hình thức của kim loại và nơi hàng nhập vào.

Về VAT, FTA cung cấp việc đăng ký VAT qua eServices và công bố các chủ đề, hướng dẫn và giải đáp công khai về VAT. Hãy tìm ở đó cách xử lý đối với kim loại và đá quý, bao gồm mọi hạch toán đặc biệt dành cho chúng, và xác nhận với đại lý thuế đã đăng ký trước hóa đơn đầu tiên. Hãy bảo đảm hóa đơn, hồ sơ hải quan và bút toán sổ cái mô tả từng lô hàng theo cùng một cách.

Ngân hàng thẩm định dấu vết giao dịch. Với mỗi lô hàng, ngân hàng muốn thấy bằng chứng xuất xứ, các đối tác là ai và được sàng lọc ra sao, quyền sở hữu chuyển khi nào, khoản thanh toán đến bằng cách nào và có tiền mặt hay không. Các tài liệu phải khớp với nhau. Nếu hồ sơ nhà cung cấp nói một đằng, hồ sơ hải quan nói một nẻo và bút toán kế toán nói điều thứ ba, tài khoản sẽ không được mở.

Việc tiếp nhận khách hàng trong lĩnh vực này chậm và có trường hợp bị từ chối. Hãy chuẩn bị một giao dịch mẫu được lập hồ sơ đầy đủ trước khi nộp đơn, cùng một chính sách tiền mặt bằng văn bản. Công việc chuẩn bị tài khoản ngân hàng doanh nghiệp được xây dựng xoay quanh điều đó, và bằng chứng nguồn tài sản và nguồn tiền của các chủ sở hữu thường nằm trong cùng hồ sơ. Chi phí phụ thuộc vào lộ trình hơn là vào bất kỳ khoản phí đăng ký nào. Cách làm của Velarozone là kiểm tra dấu vết trước, và phí dịch vụ Velarozone được liệt kê từng khoản trong thư thỏa thuận dịch vụ.

Nhà kinh doanh cần một người sở hữu chương trình AML: thẩm định khách hàng và nhà cung cấp, sàng lọc, chuyển cấp dấu hiệu cảnh báo và các hồ sơ goAML. Ngân hàng tìm người này từ sớm. Hãy bổ sung nhân sự điều hành hàng tồn kho và đối chiếu với sổ cái, cùng các sắp xếp về kho két và vận chuyển an toàn tương xứng với giá trị mang theo. Người phụ trách tuân thủ và người phê duyệt giao dịch không nên là cùng một cá nhân khi doanh nghiệp đủ lớn để tách biệt.