Thành lập công ty kinh doanh vàng tại Dubai cho nhà giao dịch nước ngoài

Hãy mô tả bằng một câu cho mỗi nội dung: công ty sẽ mua, bán hoặc nắm giữ những gì. Câu trả lời thường rơi vào một trong bốn nhóm, và mỗi nhóm có đối tác và hồ sơ giấy tờ khác nhau.

Nhà kinh doanh vàng thỏi mua và bán thỏi hoặc đồng xu với số lượng lớn, thường cho các doanh nghiệp khác. Rủi ro nằm ở nguồn gốc, thanh toán, bảo hiểm và nơi hàng tồn kho nằm giữa lúc mua và lúc bán.

Một nhà nhập khẩu hoặc phân phối trang sức kinh doanh hàng thành phẩm. Biên lợi nhuận nằm ở thiết kế, nhân công và thương hiệu chứ không phải giá kim loại, và tập khách hàng có thể bao gồm các cửa hàng bán lẻ. Việc xử lý hải quan, dấu kiểm định (hallmarking) và định giá hàng tồn kho quan trọng hơn mức giá hằng ngày ở đây.

Một nhà môi giới hoặc đơn vị giới thiệu nhận hoa hồng khi kết nối người mua và người bán mà không sở hữu kim loại. Mô hình này có vẻ nhẹ hơn, và đúng là như vậy, nhưng trang goAML của Ministry of Economy and Tourism liệt kê các bên mua trung gian và nhà môi giới kim loại quý trong số các đơn vị kinh doanh phải đăng ký. Ngân hàng vẫn sẽ muốn xem các hợp đồng, dòng tiền hoa hồng và cách nhà môi giới xác minh các bên.

Bất cứ điều gì đưa ra cho người mua một khoản lợi nhuận gắn với giá vàng, cho phép nhiều nhà đầu tư sở hữu một phần của một thỏi vàng, hoặc liên quan đến tiền vay hay công cụ phái sinh đều thuộc một loại khác. Các trang công khai của SCA mô tả việc giám sát các tổ chức thị trường vốn, quỹ đầu tư và hành vi thị trường. Nhà kinh doanh cân nhắc một sản phẩm gắn với vàng dành cho nhà đầu tư bên ngoài nên đặt câu hỏi đó sớm và bằng văn bản, chứ không phải phát hiện ra sau khi thành lập công ty.

Một đơn vị kinh doanh vàng là một ngành nghề hoặc hoạt động kinh doanh phi tài chính được chỉ định (designated non-financial business or profession, DNFBP) theo quy định phòng chống rửa tiền của UAE. Trang goAML của Ministry of Economy and Tourism tính vào nhóm này các nhà sản xuất, bên mua trung gian và nhà môi giới, thợ cắt và đánh bóng, nhà tinh luyện và nhà sản xuất trang sức có kinh doanh kim loại quý. Việc đăng ký trên cổng goAML là bắt buộc, và Bộ cảnh báo rằng việc không đăng ký có thể bị xử phạt nghiêm khắc. Nghĩa vụ phải có quy trình báo cáo giao dịch đáng ngờ xuất phát từ Federal Decree Law No (20) of 2018 và Article 20(2) của Cabinet Decision No (10) of 2019. Hãy đọc các ngưỡng và nghĩa vụ báo cáo trong hướng dẫn của Bộ trước giao dịch bán tiền mặt lớn đầu tiên, chứ không phải sau đó.

Trên thực tế, điều này có nghĩa là soạn ba tài liệu trước thương vụ đầu tiên: quy trình thẩm định khách hàng, quy trình sàng lọc về các lệnh trừng phạt và nguồn gốc hàng hóa, và quy định lưu trữ hồ sơ. Hãy đăng ký trên goAML sau khi giấy phép thương mại được cấp, vì hồ sơ đăng ký cần bản sao giấy phép, thư ủy quyền của công ty, và bản sao hộ chiếu, thị thực cư trú và Emirates ID của người đăng ký. Người đăng ký sẽ nhận một tên đăng nhập thông qua hệ thống bảo mật SACM và một mật khẩu thay đổi từ ứng dụng Google Authenticator. Hãy bổ nhiệm một nhân viên tuân thủ am hiểu ngành kinh doanh này, không chỉ am hiểu giấy tờ. Nếu chủ sở hữu ở nước ngoài, nhân viên tuân thủ thường là người làm việc hằng ngày với cơ quan chức năng và ngân hàng.

Dubai mainland thông qua DET, một free zone, hoặc một khu chuyên về hàng hóa như DMCC đều có thể là nơi đặt trụ sở của một công ty kinh doanh vàng. Giấy phép free zone tự nó không cho phép kinh doanh trên mainland: để tiếp cận khách hàng tại Dubai cần có nhà phân phối, chi nhánh, một giấy phép riêng hoặc một giấy phép DET phù hợp. Bản thân DMCC cho biết Ministry of Economy quản lý ngành vàng ở cấp liên bang, nên giấy phép của khu không thay thế sự giám sát đó. Một công ty bán cho các nhà bán lẻ tại Dubai nhìn chung sẽ cần một nền tảng khác với công ty mua ở châu Phi và bán ở châu Á mà kim loại không bao giờ đi vào hoạt động thương mại trong nước. Phần so sánh mainland và free zone nêu các câu hỏi phân biệt hai lựa chọn này.

Nếu doanh nghiệp sẽ bán cho công chúng từ một cửa hàng, hãy dự kiến các yêu cầu về địa điểm mà một công ty bán buôn có thể tránh được. Một công ty mainland cần có không gian làm việc thực tế tối thiểu 100 sq ft, và văn phòng ảo không được phép đối với công ty mainland. Nếu công ty nắm giữ hàng tồn kho, các thỏa thuận về lưu kho và bảo hiểm cần có trước khi giấy phép phát huy tác dụng; chẳng hạn, DMCC liệt kê kho Vault tại Almas Tower, do DMCC sở hữu và Brink's vận hành, là nơi lưu trữ có bảo hiểm. Hướng dẫn về kinh doanh vàng và kim loại quý trình bày lĩnh vực này chi tiết hơn, còn hướng dẫn kinh doanh hàng hóa áp dụng nếu vàng chỉ là một trong nhiều mặt hàng được kinh doanh.

Thương mại vật chất đồng nghĩa với chứng từ hải quan, vận chuyển và lưu kho. Công ty giao nhận hoặc đại lý hải quan là một phần của cấu trúc, không phải điều nghĩ đến sau, vì chứng từ xuất xứ, hóa đơn và hồ sơ vận chuyển phải khớp nhau. Nếu công ty nhập khẩu thường xuyên, hãy xác định trước ai là nhà nhập khẩu trên hồ sơ và ai chịu rủi ro trong quá trình vận chuyển. Hướng dẫn về công ty giao nhận và đại lý hải quan giải thích các vai trò này.

Bảo hiểm xứng đáng có một dòng riêng. Kim loại trong quá trình vận chuyển và lưu kho thường được bảo hiểm tách biệt với bảo hiểm chung của công ty, và các công ty bảo hiểm sẽ yêu cầu cùng thông tin về nguồn gốc và người mua mà ngân hàng yêu cầu.

Một công ty UAE có hoạt động thương mại nhiều khả năng thuộc phạm vi các chế độ Corporate Tax và VAT của Federal Tax Authority. Trang web của FTA hiện đang công bố thời hạn nộp hồ sơ cho cả hai loại, bao gồm thời hạn 30 September 2026 để nộp tờ khai Corporate Tax và thanh toán cho năm tài chính kết thúc vào 31 December 2025, và hạn cuối 28 October 2026 cho một tờ khai VAT. Các mốc này áp dụng cho những công ty đã đăng ký; một công ty mới nên xác nhận với FTA về việc đăng ký và kỳ tính thuế của riêng mình. Vàng có quy tắc VAT riêng. Theo Cabinet Decision No. 127 of 2024, có hiệu lực từ 26 February 2025, bên mua đã đăng ký VAT sẽ bán lại hàng hóa hoặc dùng chúng trong sản xuất sẽ tự kê khai VAT thay cho nhà cung cấp. Bên mua phải cung cấp cho nhà cung cấp các bản cam kết bằng văn bản về ý định đó và về việc đã đăng ký trước khi giao hàng, và nhà cung cấp phải xác minh việc đăng ký. Quy tắc này bao gồm vàng, bạc, palladium và bạch kim, cùng trang sức mà kim loại và đá có giá trị lớn hơn các thành phần khác. Quy tắc không áp dụng cho các giao dịch cung cấp chịu thuế suất 0%, vì vậy hãy xác nhận cách xử lý của từng dòng sản phẩm với cố vấn thuế.

Trình tự của Velarozone dành cho các đơn vị kinh doanh vàng, được nêu trong cách Velarozone hoạt động, là mô tả hoạt động trước, rồi đến pháp nhân, rồi ngân hàng, rồi các hồ sơ nộp, vì cách diễn đạt trong giấy phép ảnh hưởng đến việc đăng ký goAML, cách xử lý VAT và hồ sơ ngân hàng. Những nhà sáng lập sẽ sống tại Dubai nên lên kế hoạch cho thị thực cư trú cho nhóm sáng lập sau khi hoạt động đã được xác định, vì tại DMCC hạn mức thị thực đi theo văn phòng: tối đa 3 thị thực với bàn linh hoạt và 1 thị thực cho mỗi 9 mét vuông không gian thực tế.