Thiết lập Quỹ, Hiệp hội hoặc Tổ chức Phi Lợi Nhuận tại UAE

Cổng thông tin Chính phủ UAE nêu rõ các quy tắc gây quỹ, và những quy tắc ấy khiến người sáng lập bất ngờ.

Việc gây quỹ, dù theo cách truyền thống hay kỹ thuật số, chỉ giới hạn ở các tổ chức từ thiện và nhân đạo cũng như các tổ chức vì lợi ích công cộng mà sắc lệnh, luật hoặc nghị quyết thành lập cho phép. Cổng thông tin nêu rằng thể nhân không được phép tổ chức, điều hành hay thực hiện bất kỳ hoạt động gây quỹ nào. Luật Liên bang số 3 năm 2021 điều chỉnh việc gây quỹ và quyên góp cho các tổ chức từ thiện, và áp dụng cho cả mainland lẫn free zone. Sắc lệnh-Luật Liên bang số 34 năm 2021 cấm quảng bá hoặc nhận quyên góp trực tuyến khi không có giấy phép phù hợp. Gây quỹ trái phép bị phạt tù và phạt tiền nặng.

Từ đó có ba hệ quả. Người sáng lập không thể "bắt đầu thu" cho một mục đích rồi lập pháp nhân sau. Công ty thông thường không thể nhận quyên góp thay mặt một tổ chức từ thiện. Và địa chỉ trong free zone không đưa Quý khách ra ngoài phạm vi các luật này.

Nếu chiến dịch được thực hiện qua một tổ chức từ thiện đã được cấp phép, cổng thông tin liệt kê những gì người nộp đơn phải cung cấp: sự chấp thuận của tổ chức từ thiện đó, mục đích, những người phụ trách cùng giấy tờ tùy thân, người thụ hưởng và địa điểm. Đó là lộ trình khả thi cho một dự án chưa phải là tổ chức, và giữ vấn đề giấy phép ở cơ quan đã nắm giữ giấy phép.

Cổng thông tin nêu Ministry of Community Development liên bang là cơ quan cấp phép cho các hiệp hội. Tại Abu Dhabi, Department of Community Development cấp initial approval và cấp phép cho các quỹ và tổ chức xã hội dân sự. Tại Dubai, Islamic Affairs and Charitable Activities Department (IACAD), Dubai Humanitarian và Community Development Authority công nhận và cấp phép cho các tổ chức từ thiện, tổ chức phi chính phủ và tổ chức cứu trợ nhân đạo.

Đó là bản đồ các cơ quan, không phải cây quyết định. Cơ quan nào áp dụng phụ thuộc vào nơi Quý khách hoạt động, ai được hưởng lợi và Quý khách có kêu gọi công chúng hay không. Hãy viết câu trả lời cho ba câu hỏi đó trước khi làm việc với bất kỳ cơ quan nào, và dự kiến mỗi cơ quan sẽ yêu cầu thông tin về người sáng lập, hội đồng và nguồn tiền.

Các hiệp hội hợp tác xã được liệt kê riêng trong phần quy định kinh doanh của Ministry of Economy and Tourism, nên đừng cho rằng một tổ chức từ thiện hay tổ chức thành viên đi theo lộ trình đó.

Bốn loại này không thể thay thế cho nhau, và chọn sai là lỗi ban đầu tốn kém nhất.

Quỹ phù hợp với khoản tài sản hiến tặng: một khoản cố định, một mục đích được nêu rõ, và một hội đồng sử dụng thu nhập. Hiệp hội phù hợp với các thành viên có chung mối quan tâm và tự quản trị. Tổ chức từ thiện là hình thức đề nghị công chúng đóng góp tiền, và vì vậy chịu sự giám sát nặng nhất. Một công ty, kể cả công ty có mục đích xã hội, có thể kinh doanh và cấp tài trợ nhưng không thể nhận quyên góp như tổ chức từ thiện.

Nhiều nhóm cần hai hình thức. Khoản hiến tặng nằm trong quỹ. Thu nhập tài trợ, doanh thu sự kiện và hoạt động kinh doanh nằm trong công ty thông thường, để cơ quan chịu giám sát không phải là pháp nhân có mục đích hỗn hợp. Cơ quan giám sát và ngân hàng coi mục đích hỗn hợp là rủi ro quản trị, và việc tách bạch rõ ràng thường rút ngắn cuộc trao đổi. Khi cấu trúc liên quan đến nhiều khu vực pháp lý hoặc một gia đình đứng sau, thiết lập cấu trúc sở hữu chịu quản lý và phức tạp là công việc xác định ai nằm ở đâu.

Ngân hàng xem các tổ chức phi lợi nhuận là khách hàng cần thẩm định tăng cường. Họ hỏi về nguồn tiền, nơi đến của các khoản tài trợ, mức độ chịu ảnh hưởng của lệnh trừng phạt và ai phê duyệt các khoản thanh toán. Doanh thu là con số ít được quan tâm nhất.

Hãy làm cho dấu vết tiền trở nên nhàm chán. Xác định từng bên tài trợ và lưu giữ bằng chứng. Lập hồ sơ cho từng người thụ hưởng trước lần chuyển tiền đầu tiên. Nêu tên những người phê duyệt thanh toán, và nói rõ điều gì xảy ra khi một người trong số họ rời đi. Với khoản hiến tặng và quà tặng của người sáng lập, hồ sơ nguồn tài sản và nguồn tiền chuẩn bị trước khi nộp đơn mở tài khoản sẽ trả lời vòng câu hỏi đầu tiên.

Các khoản tài trợ ra nước ngoài xứng đáng có biện pháp kiểm soát riêng. Hãy quyết định việc sàng lọc, bước phê duyệt và báo cáo trước khi khoản đầu tiên được chuyển đi, không phải sau khi ngân hàng hỏi. Số tiền đã đi qua hình thức sai rất khó gỡ, đó là lý do cấu trúc đi trước tài khoản. Công việc chuẩn bị sẵn sàng tài khoản ngân hàng doanh nghiệp bao gồm cách trình bày điều này với ngân hàng.

Chi phí phụ thuộc vào lộ trình. Giấy phép hiếm khi là khoản lớn; báo cáo tài chính được kiểm toán, năng lực tuân thủ và báo cáo lặp lại trong suốt vòng đời của tổ chức. Phí dịch vụ Velarozone được liệt kê chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ, và Velarozone hoạt động như thế nào giải thích phí đó bao gồm những gì.

Các dự án liên quan đến giáo dục phát sinh thêm những phê duyệt riêng. Chương trình cấp chứng chỉ đặt ra những câu hỏi được nêu trong hướng dẫn của chúng tôi về cơ sở đào tạo nghề hoặc cấp chứng nhận.