Для компаній, що розподіляють кошти багатьом отримувачам одночасно
Виплати багатьом сторонам на єдиних умовах: домовленість про платіжного агента
Коротка відповідь
Платіжний агент виплачує коштами з одного окремого рахунку багатьом одержувачам і лише тоді, коли підтверджено узгоджену умову. Платник один раз наповнює рахунок за перевіреним графіком, а агент виплачує кожну позицію після того, як залучить кожного одержувача. Агента регулює ADGM Financial Services Regulatory Authority, Dubai Financial Services Authority або Central Bank of the UAE, залежно від домовленості. Velarozone складає графік, координує залучення та підтверджує виконання умови, але не є платіжним агентом.
Де зберігаються кошти
Кошти для розподілу перебувають на окремому рахунку клієнтських коштів у ліцензованої установи, а не у Velarozone, яка не є платіжним агентом. Регулятор залежить від домовленості: ADGM Financial Services Regulatory Authority, Dubai Financial Services Authority у DIFC або Central Bank of the UAE. Запитайте, чи рахунок об’єднаний, чи іменний. За правилами ADGM щодо клієнтських коштів об’єднаний рахунок дає кожному клієнту лише пропорційну вимогу в разі неспроможності фірми, тоді як іменний рахунок дає майновий інтерес у конкретній сумі. Кошти виплачуються лише за умов, які встановлює угода.
Якщо хтось, хто представляє нас, просить вас сплатити кошти розподілу на будь-який рахунок, відмінний від зазначеного в угоді, зупиніться і зв’яжіться з нами за контактами, вказаними на цьому сайті.
Розподіл коштів між багатьма сторонами не вдається з двох причин: арифметика та строки, і ескроу є дисципліною для обох. Арифметика це графік того, кому що належить, з якого траншу, після яких відрахувань, у якій валюті, на який рахунок. Він має бути правильним до того, як піде бодай один платіж, адже платіж, надісланий у неправильній сумі чи на неправильний рахунок, може бути важко повернути. Строк це умова: завершення продажу, рішення суду, дата вивільнення в опціонній програмі або закриття періоду фонду. Її має бути підтверджено перед стороною, якій довіряють усі, до того як комусь заплатять.
Платіжним агентом є ця сторона. Він впроваджує кожного отримувача відповідно до регульованої перевірки, утримує кошти на сегрегованому рахунку та платить графік за тригером, ведучи облік кожного платежу. Платник захищений від передчасної або помилкової виплати; отримувачі захищені від затримок у виплатах або взагалі відсутності виплат. Робота з корпоративними послугами полягає в складанні графіка, підтвердженні тригера та зарахуванні кожного отримувача через впровадження агента до дня.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Збори платіжного агента, гонорари юристів та банківські збори за платежі визначаються кожною стороною окремо; плата за послуги Velarozone за графік та координацію деталізована у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Терміни
- Графік зафіксовано до фінансування; одержувачів включено до перевірки агента за кілька тижнів до тригерної події; виплата у день, коли її задокументовано.
- Що входить
- Графік розподілу складено та перевірено
- Кожен одержувач проходить перевірку агента
- Тригерну подію задокументовано, а платежі звірено
Це для вас, якщо
- Ви продаєте компанію з кількома акціонерами або купуєте таку компанію і сплачуєте їм кошти.
- Ви керуєте опційним планом або планом фантомних акцій, виплати за яким належать при настанні події.
- Ви розподіляєте виручку, кошти врегулювання або дивіденди багатьом отримувачам у кількох країнах.
- Вам потрібен один узгоджений запис про те, кому, що і коли було виплачено, щоб показати аудиторам, співінвесторам чи суду.
Це може бути невірним шляхом, якщо
- Ви хочете, щоб платежі були здійснені раніше тригера або поза перевіреним графіком; угода існує саме для того, щоб цьому запобігти.
- Вам потрібна юридична підготовка документів щодо продажу, плану чи врегулювання; це робота ліцензованої юридичної фірми, яку ми координуємо.
- Ви хочете гарантії, що агент прийме певного одержувача. Кожен одержувач проходить або не проходить власну належну перевірку агента.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Збори платіжного агента, гонорари юристів та банківські збори за платежі визначаються кожною стороною окремо; плата за послуги Velarozone за графік та координацію деталізована у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Терміни
- Графік зафіксовано до фінансування; одержувачів включено до перевірки агента за кілька тижнів до тригерної події; виплата у день, коли її задокументовано.
- Що входить
- Графік розподілу складено та перевірено
- Кожен одержувач проходить перевірку агента
- Тригерну подію задокументовано, а платежі звірено
Що включає ця послуга
- Графік розподілу, складений на підставі вихідних документів і перевірений зі сторонами.
- Впровадження всіх отримувачів в обліковий рахунок платіжного агента координується до тригера.
- Координація складання угоди з адвокатами, ліцензованими в ОАЕ, де потрібні індивідуальні умови.
- Тригерну подію задокументовано та підтверджено агенту; після цього платежі звірено з графіком.
- Корпоративні дії, що йдуть за продажем, як-от передача часток і оновлення реєстрів, які виконуємо ми.
Що вона не включає
- Будь-який платіж поза перевіреним графіком або раніше тригера.
- Податкові консультації одержувачам у їхніх власних країнах.
- Комісії платіжного агента, гонорари адвокатів та будь-які банківські збори на платежі, кожен зазначений стороною, яка їх отримує.
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має власні залежності (погодження видів діяльності, легалізація документів, розгляд органами влади та перевірка банком), і ми звітуємо про перебіг щодо них, а не щодо однієї загальної дати.
- 01
Графік
Складено на основі документів, перевірено сторонами, зафіксовано до фінансування.
- 02
Підключення
Кожен одержувач проходить перевірку (due diligence) агента; рахунки підтверджено.
- 03
Фінансування та тригер
Платник фінансує агента; тригерну подію задокументовано та підтверджено.
Якщо ви продаєте саму компанію, ціна купівлі зазвичай спершу проходить через того самого агента.
Віддаєте перевагу почати з письмового спілкування? Надіслати деталі через контактну форму.
Розпочніть з оцінки структури
На початковій консультації ви отримаєте резюме рішень простою мовою, список підготовки документів та наступні дії для вашої ситуації. Поточні цифри підтверджуються в рамках порівняння шляхів, яке переглянуто вашим консультантом.
Графік і тригер
Що має бути в порядку, перш ніж комусь заплатять
Графік узгоджено та перевірено до фінансування; тригер підтверджено документально до звільнення коштів.
Елементи розподілу через платіжного агента та хто відповідає за кожен з них.
Графік розподілу
- Що це таке
- Кожен отримувач, сума, валюта, утримання та рахунок
- Хто відповідає
- Складений нами на підставі документів щодо продажу, плану чи врегулювання; перевірений сторонами
Онбординг отримувача
- Що це таке
- Комплексна перевірка (due diligence) агентом кожного отримувача платежу
- Хто відповідає
- Кожен отримувач, скоординований нами
Фінансування
- Що це таке
- Переказ платника на рахунок агента
- Хто відповідає
- Платник
Подія
- Що це таке
- Завершення, рішення, дата, сертифікат
- Хто відповідає
- Підтверджено документально сторонами; підтверджено агенту нами
Платіж
- Що це таке
- Кожен рядок графіка сплачено при настанні тригера
- Хто відповідає
- Агент, за угодою
Запис
- Що це таке
- Звіт про кожен здійснений платіж
- Хто відповідає
- Агент; звірено нами з графіком
| Елемент | Що це таке | Хто відповідає |
|---|---|---|
| Графік розподілу | Кожен отримувач, сума, валюта, утримання та рахунок | Складений нами на підставі документів щодо продажу, плану чи врегулювання; перевірений сторонами |
| Онбординг отримувача | Комплексна перевірка (due diligence) агентом кожного отримувача платежу | Кожен отримувач, скоординований нами |
| Фінансування | Переказ платника на рахунок агента | Платник |
| Подія | Завершення, рішення, дата, сертифікат | Підтверджено документально сторонами; підтверджено агенту нами |
| Платіж | Кожен рядок графіка сплачено при настанні тригера | Агент, за угодою |
| Запис | Звіт про кожен здійснений платіж | Агент; звірено нами з графіком |
Послуга
Ескроу та управління транзакціями
Типи операцій, які охоплює послуга ескроу, де перебувають кошти і що їх вивільняє.
Див. послугу ескроу
Кожен шлях планується з урахуванням того, як бізнес фактично функціонуватиме в ОАЕ.
Після отримання ліцензії
Що ще може вам знадобитися
Чотири послуги, про які найчастіше запитують засновники в цій ситуації далі, кожна на окремій сторінці.
Візи та послуги PRO
Візи резидента для власників, працівників і родини, а також трудові файли MOHRE, медичні огляди та продовження Emirates ID, що підтримують ліцензію та її людей у належному стані. Віза за спонсорством діє 1, 2 або 3 роки; схвалення залишається за органом.
→Відкриття банківського рахунку в ОАЕ
Банківське досьє, побудоване навколо структури власності, діяльності та очікуваних операцій і підібране під банк, чия схильність до ризику відповідає вашому профілю. Схвалення та строки визначає лише банк.
→Бухгалтерія та податки
Щомісячне бухгалтерське супроводження, декларації з ПДВ і корпоративного податку, річна звітність та обов'язковий аудит, підписаний зареєстрованим аудитором.
→Юридичні послуги
Договори, корпоративні документи, спори та регуляторні питання з консультаціями юристів, які мають право практики в ОАЕ й названі в листі про надання послуг.
→
Наступне рішення
Супутнє читання
Запитання
Часті питання
- Скільки одержувачів можна оплатити?
- Стільки, скільки зазначено у графіку, за умови що кожен з них пройде перевірку агента до настання тригерної події. Саме на цю перевірку йде найбільше часу, тому вона починається разом зі складанням графіка, а не за тиждень до завершення угоди.
- Чи можна виплачувати одержувачам кошти в різних валютах?
- Якщо агент це підтримує, то так, за курсом агента на відповідний день; у графіку зазначено валюту кожного одержувача, і платник фінансує операцію відповідно.
- Що робити, якщо одержувач не проходить перевірку агента?
- Агент вирішує, кому здійснювати виплату, відповідно до власної належної перевірки (due diligence). Угода визначає, що відбувається з часткою такого одержувача (утримується, повертається чи виплачується іншим способом), і це вирішується до фінансування, а не після нього.
- Хто утримує податки чи комісії з платежів?
- Лише те, що вимагають базові документи та законодавство, і графік відображає кожне утримання до того, як сторони його перевірять. Власна податкова позиція одержувачів це питання до їхніх консультантів.
- Чи це те саме, що ескроу для продажу?
- Це та сама регульована угода і та сама дисципліна, що застосовується до іншого боку угоди: ескроу утримує ціну до завершення; платіжний агент розподіляє її після цього. Багато транзакцій використовують обидва.
Джерела
- Central Bank of the UAE, регулятор банківської системи та платежів в ОАЕ
- ADGM, Світовий ринок Абу-Дабі (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC, Міжнародний фінансовий центр Дубая (Dubai International Financial Centre)
Нормативні акти, збори та критерії відповідності можуть змінюватися. Кожна регулятивна заява повторно перевіряється перед публікацією та датується вище.
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Загальна інформація, взята з CBUAE Rulebook, зокрема з Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), та Постанови Кабінету Міністрів № (134) 2025 року в опублікованому вигляді; вона не є юридичною чи податковою консультацією. Правила й настанови змінюються, тому перед поданням перевірте чинний текст і власні вимоги кожної установи.
Кошти платіжного агента утримуються на сегрегованому рахунку у ліцензованої установи та виплачуються згідно з угодою після її перевірки щодо кожного отримувача; Velarozone не ліцензований як платіжний або ескроу-агент і надає графік, підтвердження тригера та координацію, описані тут.