Як заснувати компанію з торгівлі годинниками, ювелірними виробами або розкішними товарами в ОАЕ

Жоден єдиний орган не володіє цим сектором; кілька вирішують різні його частини. Департамент економіки та туризму або орган вільної зони вирішує, яка комерційна ліцензія і яку діяльність вона охоплює. Міністерство економіки та туризму вирішує, чи застосовується режим AML/DNFBP і як компанія реєструється в ньому. Законодавство ОАЕ про торгові марки вирішує, що уповноважений дистриб'ютор, власник торгової марки та продавець вживаних чи небрендованих товарів можуть казати про товари, які продають. Митниця Дубая визначає вимоги до декларування й імпорту для товарів, що ввозяться в емірат, а Федеральне податкове управління визначає режим ПДВ (VAT) і корпоративного податку. Іноземні ресторанні бренди стикаються з подібним розкидом органів, як показує матеріал про іноземні ресторанні бренди в ОАЕ.

Тест, що охоплює всі ці випадки, є функціональним, а не ярликом на ліцензії. Компанія, яка лише знайомить покупця з продавцем або ніколи не бере право власності на товарні запаси, перебуває в іншому становищі, ніж та, що купує, зберігає, страхує й перепродає товари як власник. Те саме питання стосується суміжних класів активів: дилерський центр класичних автомобілів перевіряє право власності та походження так само, як ювелірний дилер, а платформа часткової власності порушує те саме питання там, де товарні запаси є спільними, а не належать одній стороні.

Федеральний указ-закон № 20 від 2018 року про протидію відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, зі змінами, внесеними Федеральним указом-законом № 10 від 2025 року, відносить дилерів дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння до визначених нефінансових підприємств і професій. Опублікована позиція Міністерства економіки та туризму визначає, чого на практиці вимагає цей статус:

Ці обов'язки існують поряд із торговою ліцензією, а не в її межах; компанія може мати чинну торгову ліцензію і водночас перебувати в порушенні щодо своєї реєстрації AML. Циркуляри міністерства неодноразово продовжували строки реєстрації, що свідчить про те, що контроль за виконанням є активним, а не теоретичним.

Federal Decree-Law No. 36 of 2021 on Trademarks є основним законом, що регулює захист брендів в ОАЕ, і впроваджується через Cabinet Decision No. 57 of 2022, а для агентів з товарних знаків зокрема через Ministerial Decision No. 90 of 2024. Заявлена мета закону включає боротьбу з шахрайством і контрафакцією та захист прав власників товарних знаків, і він регулює реєстрацію на національному та міжнародному рівні, засоби правового захисту від порушень і санкції. Товарний знак реєструється на десять років і може бути продовжений протягом шести місяців після закінчення строку дії, з додатковим трьохмісячним пільговим періодом.

Для бізнесу у сфері годинників, ювелірних виробів або товарів класу люкс саме цей закон визначає, чи може компанія називати себе «авторизованим дилером» або «офіційним роздрібним продавцем» бренду, і що вона має довести, щоб це робити. Дилер вживаних товарів або комісійний бутік, який не є авторизованим дистрибутором, повинен точно описувати свій товарний запас і свої відносини з брендом; саме режим товарних знаків, а не торгова ліцензія, перетворює неправдиве твердження про авторизацію чи автентичність на юридичний ризик, а не просто маркетингове рішення.

Дорогі портативні товари привертають увагу, якої не отримує звичайний роздрібний бізнес. Банки очікуватимуть побачити, звідки надійшов товарний запас, звідки надійшли кошти клієнтів і як було визначено вартість операції, перш ніж відкрити рахунок або залишити його відкритим. Робота Velarozone з питань готовності до відкриття корпоративного банківського рахунку та доказів походження багатства та коштів безпосередньо підтримує цю частину налаштування бізнесу, оскільки ті самі питання постають знову під час початкового відкриття рахунку (onboarding), продовження та щоразу, коли операція є незвично великою.

Підготуйте доказову базу до того, як її запитають: документацію щодо постачальників і прав на бренд, процедуру автентифікації та прийому товару, облік товарних запасів і зберігання, а також чітке пояснення щодо будь-якого платежу, еквівалентного готівці, або платежу від третьої особи. Банк або платіжний провайдер, який не бачить цих доказів, розглядатиме як підвищений ризик не лише операцію, а й сам рахунок.

Зобов'язання AML, наведені вище (належна перевірка, оцінка ризиків, звітність), повинні бути покладені на конкретну відповідальну особу всередині компанії, а не на політику, якої ніхто не очолює. Банки та саме міністерство очікуватимуть бачити, хто відповідає за реєстрацію, за скринінг і за подання звітів, і що це відповідає тому, хто фактично керує бізнесом щодня.

Структури груп, що розділяють суб'єкта-власника бренду чи товарного знака і торгового суб'єкта або розмежовують роздрібну торгівлю та торгівлю на комісії, можуть бути доцільними там, де відповідальність справді відрізняється: бізнес із рефіту суперяхт стикається з тим самим питанням щодо того, хто відповідає, коли актив перебуває на зберіганні в іншої особи. Там, де структура власності, ліцензійні домовленості чи угоди щодо бренду мають незвично багато рівнів, робота Velarozone з налаштуванням регульованої та складної структури власності призначена саме для такої структури. Задокументований бізнес-план, що викладає обрану модель, ланцюг власності та ролі у сфері дотримання вимог, є найкорисншим окремим документом як для банківського обслуговування, так і для реєстрації за AML.

Реєстрація компанії це найшвидший етап цього процесу і найменш типовий для нього. Реєстрація AML, угоди щодо товарного знака чи дистрибуції, налаштування митного рахунку та банківське відкриття рахунку (onboarding): кожен із цих етапів додає власний час на розгляд, і кожен повторюється: звітування AML та оцінка ризику тривають кожного року, поки бізнес торгує, реєстрації товарних знаків потребують продовження, а банківські відносини переглядаються періодично, а не затверджуються одноразово. Вартість формується шарами, а не однією підсумковою цифрою, і плата за послуги Velarozone за цю роботу деталізована в листі-угоді про умови надання послуг; див. як працює Velarozone, щоб дізнатися, як формується ціна цих шарів.

Найпоширеніші недоліки в цьому секторі не є помилками ліцензування:

Кожен із цих випадків перетворює питання AML, товарного знака чи банківської справи на спір після факту, а не на рішення, прийняте до першого продажу.