Daha önce bir kez reddedilmiş kurucular için
BAE bankası tarafından reddedilme: ikinci başvuru
Kısa yanıt
BAE'de bir banka tarafından reddedilen bir şirket, ikinci başvuruda, risk iştahı kendi profiline uyan bir bankaya, ilk bankanın açık bıraktığı soruları yanıtlayan bir dosyayla giderek hesap açar. Bu genellikle fon kaynağı, esas faaliyet, ilk bankanın hizmet vermediği bir faaliyet türü ya da dosyanın açıklamadığı bir hissedardır. İlk sonucu değerlendiririz, dosyayı yeniden oluştururuz ve sizi uygun bir bankayla tanıştırırız; henüz uygun bir banka yoksa, bir BAE hesabının yanında uluslararası bir hesap dürüst bir alternatiftir.
Bankalar bunun nedenini nadiren açıklar. Merkez Bankası'nın durum tespiti standartları uyarınca her banka kendi risk iştahını belirler — hangi faaliyetleri, sahiplerin hangi uyruklarını, hangi sahiplik yapılarını, hangi beklenen para akışlarını kabul edeceğini — ve bu iştahın dışında kalan bir başvuru, dosya ne kadar iyi olursa olsun reddedilir. İştah dahilindeki bir başvuru ise dosyanın bir soruyu açık bırakması hâlinde reddedilir: paranın nereden geldiği, şirketin gerçekte nereden yönetildiği, şirketi nihai olarak kimin sahiplendiği, beklenen para akışlarının neden bu şekilde göründüğü.
Dolayısıyla ilk iş, bu iki durumu birbirinden ayırt etmektir. Sorun bankanın risk iştahıysa, dosya gayet iyi olabilir ve banka bu şirket için yanlış tercihti; sorun dosyaysa, ikinci bir banka da aynı eksikliği bulacaktır; bir BAE dosyası olgunlaşırken izlenecek yol uluslararası hesaptır. Hazır olma çalışması, ilk sonucu bu iki ihtimale göre değerlendirir ve ikinci başvuru ancak yanıt bilindiğinde gönderilir.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Bankanın ücretleri bankaya aittir; değerlendirme, dosyanın yeniden oluşturulması ve tanıştırma için VelaroZone hizmet bedeli sözleşme mektubunuzda kalem kalem belirtilir.
- Zamanlama
- Değerlendirme gün içinde tamamlanır; dosyanın yeniden oluşturulması, belgelerinin gerektirdiği süreyi alır; bankanın incelemesi ise kendi zaman çizelgesinde ilerler.
- Neler dahil
- İlk sonucun değerlendirilmesi: risk iştahı mı, dosya mı
- Dosyanın bankanın istediği sırayla yeniden oluşturulması
- Politikası uygun olan bir bankayla tanıştırılma
Bu sizin için uygunsa
- Bir BAE bankası şirketin hesabını reddetti ya da başvuru aylarca sürüncemede kalıp sonra durdu.
- Kolayca sağlayamayacağınız belgeler istendi ve başvuru kapatıldı.
- Faaliyetinizin, uyruğunuzun ya da sahiplik yapınızın sorun olduğu görülüyor ama kimse bunu söylemiyor.
- Aynı şeyi bir kez daha denemek değil, başarılı olmaya hazırlanmış bir ikinci başvuru istiyorsunuz.
Bu yol doğru olmayabilir eğer
- İsmi belirli bir banka, bir onay ya da vaat edilmiş bir tarih istiyorsunuz; her banka kendi kriterlerine göre karar verir.
- Fon kaynağını ya da sahiplik zincirini açıklamamayı tercih ediyorsunuz; oysa banka her ikisine de sahip olmak zorundadır.
- Şirketin ne bir faaliyeti, ne bir varlığı ne de bu ikisi için bir planı var.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Bankanın ücretleri bankaya aittir; değerlendirme, dosyanın yeniden oluşturulması ve tanıştırma için VelaroZone hizmet bedeli sözleşme mektubunuzda kalem kalem belirtilir.
- Zamanlama
- Değerlendirme gün içinde tamamlanır; dosyanın yeniden oluşturulması, belgelerinin gerektirdiği süreyi alır; bankanın incelemesi ise kendi zaman çizelgesinde ilerler.
- Neler dahil
- İlk sonucun değerlendirilmesi: risk iştahı mı, dosya mı
- Dosyanın bankanın istediği sırayla yeniden oluşturulması
- Politikası uygun olan bir bankayla tanıştırılma
Bu hizmet neleri içerir
- İlk sonucun değerlendirilmesi: risk iştahı mı yoksa dosya mı sorun oldu ve hangi sorular açık bırakıldı.
- Dosyanın bankanın istediği sırayla yeniden oluşturulması — sahiplik, fon kaynağı, esas faaliyet, iş profili.
- Risk iştahı faaliyetinizi ve sahiplik profilinizi kapsayan bir bankayla tanıştırılmanız.
- Bankanın inceleme süreci boyunca sorularının koordinasyonu.
- Henüz uygun bir BAE bankası yoksa, BAE hesabının yanında uluslararası hesap yolunun dürüstçe ortaya konması.
Neleri içermez
- Bankanın kararı, zaman çizelgesi ya da önceden isim verilmiş bir banka.
- Gerçeklerin desteklemediği, bankaya yapılacak herhangi bir beyan.
- Yapının kendisine ilişkin, lisanslı bir hukuk bürosundan alınması gereken hukuki danışmanlık.
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendine ait bağımlılıkları vardır — etkinlik onayları, belge tasdikleri, yetki işlemleri ve banka incelemesi — ve ilerlemeyi bunlara göre bildiririz, genel bir tarihe göre değil.
- 01
İlk sonucu okuyun
Neyin istendiğine ve neyin verildiğine bakılarak risk iştahı mı yoksa dosya mı sorunu olduğunun belirlenmesi.
- 02
Dosyayı yeniden oluşturun
Sahiplik, fon kaynağı, esas faaliyet ve iş profilinin yeniden yazılıp kanıtlanması.
- 03
Tanıtım
Dosyanın politikası uygun olan bir bankaya sunulması.
Şirket yurt dışından ya da başka bir şirket tarafından mı sahiplenilmiş? Sahiplik zinciri sayfası, bankanın isteyeceği dosyadır.
Yazılı olarak başlamak ister misiniz? Ayrıntıları iletişim formu aracılığıyla gönderin.
Bir yapı değerlendirmesi ile başlayın
İlk görüşme sırasında, açık bir dil ile hazırlanmış bir karar özeti, belge hazırlama listesi ve durumunuza yönelik sonraki eylemler alırsınız. Mevcut rakamlar danışmanınız tarafından gözden geçirilmiş yol karşılaştırmasında onaylanır.
Risk iştahı mı, dosya mı
Bankalar neden reddeder ve her sebep ne gerektirir
Herhangi bir şey yeniden sunulmadan önce ilk sonuç bunlara göre değerlendirilir.
Bir BAE bankasının kurumsal hesabı reddetmesinin yaygın nedenleri ve her birine verilecek yanıt.
Risk iştahı dışındaki faaliyet
- Nasıl göründüğü
- Banka sektörünüzü kabul etmiyor ya da yalnızca belirli koşullarla kabul ediyor
- İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu
- Politikası bu faaliyeti kapsayan, dosya sunulmadan önce seçilmiş bir banka
Sahiplik profili
- Nasıl göründüğü
- Bankanın politikasının daha yüksek riskli saydığı uyruklar ya da yapılar
- İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu
- Risk iştahı bu profili kapsayan bir banka ve eksiksiz bir sahiplik dosyası
Fonların kaynağı
- Nasıl göründüğü
- Anlatım yetersizdi ya da kanıtlar anlatımla uyuşmuyordu
- İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu
- Her satırın arkasında kanıt bulunan, kısa ve tutarlı bir anlatım
İçerik
- Nasıl göründüğü
- BAE'de ofis, personel ya da yönetim bulunmaması
- İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu
- Şirketin nerede ve kim tarafından yönetildiğine dair kanıt
Beklenen akışlar
- Nasıl göründüğü
- Bankanın takip edemediği hacimler, para birimleri ya da karşı taraflar
- İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu
- Para akışlarını ve karşı taraflarını açıklayan bir iş profili
Eksik dosya
- Nasıl göründüğü
- Yanıtlanmamış talepler, süresi dolmuş ya da tasdik edilmemiş belgeler
- İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu
- Dosyanın bankanın istediği sırayla yeniden oluşturulması ve o gün itibarıyla güncel olması
| Neden | Nasıl göründüğü | İkinci başvurunun neye ihtiyacı olduğu |
|---|---|---|
| Risk iştahı dışındaki faaliyet | Banka sektörünüzü kabul etmiyor ya da yalnızca belirli koşullarla kabul ediyor | Politikası bu faaliyeti kapsayan, dosya sunulmadan önce seçilmiş bir banka |
| Sahiplik profili | Bankanın politikasının daha yüksek riskli saydığı uyruklar ya da yapılar | Risk iştahı bu profili kapsayan bir banka ve eksiksiz bir sahiplik dosyası |
| Fonların kaynağı | Anlatım yetersizdi ya da kanıtlar anlatımla uyuşmuyordu | Her satırın arkasında kanıt bulunan, kısa ve tutarlı bir anlatım |
| İçerik | BAE'de ofis, personel ya da yönetim bulunmaması | Şirketin nerede ve kim tarafından yönetildiğine dair kanıt |
| Beklenen akışlar | Bankanın takip edemediği hacimler, para birimleri ya da karşı taraflar | Para akışlarını ve karşı taraflarını açıklayan bir iş profili |
| Eksik dosya | Yanıtlanmamış talepler, süresi dolmuş ya da tasdik edilmemiş belgeler | Dosyanın bankanın istediği sırayla yeniden oluşturulması ve o gün itibarıyla güncel olması |
Rehber
BAE kurumsal banka hesabına hazırlık
Bu rehber, bir bankanın hesap açmadan önce istediği dört şeyi ortaya koyar; ilk başvuruların çoğu genellikle burada yanlış gider.
Rehberi okuyun
Her yol, işin aslında BAE'de nasıl işleyeceğine göre planlanır.
Kısa cevaplar
İlk bankanın muhtemelen sorduğu soru
Buradaki yetersiz bir yanıt, bir başvurunun karar verilmeden kapanmasının en yaygın nedenidir.
Lisanstan sonra
İhtiyaç duyabileceğiniz diğer hizmetler
Bu durumdaki kurucuların çoğunun bir sonraki adımda sorduğu dört hizmet, her biri kendi sayfasında.
Vizeler ve PRO hizmetleri
Sahipler, personel ve aile için ikamet vizeleri, Emirates ID ve sağlık muayeneleri ile lisansı ve o lisans kapsamındaki kişileri iyi durumda tutan PRO çalışmaları. Uygunluk ve onay kurumun yetkisinde kalır.
→BAE banka hesabı açılışı
Bankaya hazır bir dosya ve risk iştahı profilinize uyan bankayla bir tanıştırma. Onay ve zamanlama bankada kalır.
→Muhasebe ve defter tutma
Aylık muhasebe kaydı, VAT ve kurumlar vergisi beyanları ve yıl sonu hesapları; yasal denetim kayıtlı bir denetçiye yönlendirilir.
→Hukuki hizmetler
Ağımızdaki lisanslı hukuk bürolarının danışmanlığıyla sözleşmeler, kurumsal belgeler, uyuşmazlıklar ve düzenleyici konular.
→
Sorular
Sıkça sorulanlar
- İlk banka neden reddettiğini size söyler mi?
- Genellikle söylemez ve biz de bunu istemeyiz. Değerlendirme, bankanın ne istediğine, neyin verildiğine ve başvurunun nasıl sonuçlandığına bakılarak yapılır; bu da başvuruyu genellikle yukarıdaki durumlardan birine yerleştirmeye yeterlidir.
- Bir bankadaki ret, diğerini etkiler mi?
- Bankalar başvuru kararlarını birbirleriyle paylaşmaz, ancak aynı standartlar altında aynı soruları sorarlar. Birini durduran bir eksiklik, kapatılmadığı sürece bir sonrakini de durduracaktır.
- Hemen başka bir bankayı mı denemeliyim?
- Sebep bilinmeden olmaz. Aynı dosyada ikinci bir ret ayları maliyete mal olur ve bazı bankalar kapattıkları bir başvuruyu yeniden açmaz.
- Ya faaliyet, çok az BAE bankasının hizmet verdiği türden biriyse?
- O halde bankanın seçimi cevabın tamamıdır ve bu liste beklediğinizden daha kısa olabilir. Henüz hiçbir BAE bankasının uygun olmadığı durumlarda, bir BAE hesabının yanında yer alan uluslararası bir hesap, BAE dosyası olgunlaşırken işin faaliyetini sürdürmesini sağlar.
- Bir flexi-desk, esas faaliyet varlığı (substance) sayılır mı?
- Bu bir başlangıçtır ve bazı bankalar ile faaliyetler için yeterlidir; diğerleri içinse banka, BAE'de insan ve yönetim görmek ister. Dosya yeniden oluşturulmadan önce sizin profilinizin hangisine ihtiyaç duyduğunu biz söyleriz.
Kaynaklar
- CBUAE — müşteri dikkat gereklilikleri standartları
- CBUAE — hesap açma standartları
- Central Bank of the UAE — BAE bankacılık ve ödemeler düzenleyicisi
Regülasyonlar, ücretler ve uygunluk değişebilir. Her düzenleyici beyan yayımlanmadan önce yeniden kontrol edilir ve yukarıda tarihlendirilmiştir.
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Bu sayfa, UAE'de iş kurma hakkında genel bilgi sağlar, hukuki, vergi, göç veya bankacılık tavsiyesi değildir. Kurallar, ücretler, izin verilen faaliyetler ve banka politikaları değişebilir. Nihai uygunluk, sizin durumunuza ve başvuru anındaki geçerli kurallara bağlıdır.
Kurumsal banka hesap başvuru işlemlerini hazırlayıp koordine ediyoruz. Hesap açmıyoruz ve onayı, belirli bir bankayı veya zaman dilimini garanti edemiyoruz. Her banka kendi KYC, AML ve risk değerlendirmelerini uygular.