Для компаний, распределяющих средства многим получателям одновременно
Выплаты нескольким сторонам на единых условиях: механизм платёжного агента
Краткий ответ
Платёжный агент выплачивает средства многим получателям с одного обособленного счёта и только тогда, когда согласованное условие подтверждено документально. Плательщик один раз пополняет счёт по проверенному графику, а агент оплачивает каждую строку после подключения каждого получателя. Агент регулируется ADGM Financial Services Regulatory Authority, Dubai Financial Services Authority или Central Bank of the UAE, в зависимости от структуры. Velarozone составляет график, координирует подключение и документально подтверждает наступление условия, но не является платёжным агентом.
Где находятся деньги
Средства для распределения находятся на обособленном счёте клиентских денежных средств в лицензированном учреждении, а не у Velarozone, которая не является платёжным агентом. Регулятор зависит от структуры: ADGM Financial Services Regulatory Authority, Dubai Financial Services Authority в DIFC или Central Bank of the UAE. Уточните, является ли счёт объединённым или именным. По правилам ADGM о денежных средствах клиентов объединённый счёт даёт каждому клиенту лишь пропорциональное требование в случае несостоятельности фирмы, а именной счёт даёт имущественное право на конкретную сумму. Средства выплачиваются только при выполнении условий, установленных соглашением.
Если кто-либо, представившийся действующим от нашего имени, попросит вас перечислить средства распределения на какой-либо счет, отличный от указанного в соглашении, остановитесь и свяжитесь с нами по указанным на этом сайте контактным данным.
Распределения многим сторонам дают сбои в двух отношениях: в расчётах и в сроках, и эскроу это дисциплина, отвечающая за оба. Расчёты это график того, кому, что, из какого транша, после каких вычетов, в какой валюте и на какой счёт причитается. Он должен быть верным до отправки первого платежа, потому что платёж, отправленный в неверной сумме или на неверный счёт, может быть трудно вернуть. Сроки определяются условием: завершением продажи, постановлением суда, датой выплаты по опционной программе или закрытием периода фонда. Оно должно быть подтверждено стороне, которой доверяют все, прежде чем кому-либо будет выплачено.
Платежный агент это и есть такая сторона. Он привлекает каждого получателя согласно регулируемой должной осведомленности, удерживает средства на отдельном счете и выплачивает по графику при выполнении триггера с записью каждого платежа. Плательщик защищен от досрочной или неверной выплаты; получатели защищены от поздней выплаты или ее отсутствия. Работа в области корпоративных услуг заключается в составлении графика, документировании триггера и обеспечении прохождения каждого получателя через процесс регистрации агента до момента выплаты.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Комиссии платёжного агента, гонорары юристов и банковские комиссии по платежам устанавливаются каждой из этих сторон отдельно; плата за услуги Velarozone за график выплат и координацию детализируется в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- График фиксируется до финансирования; получатели проходят онбординг в течение недель, предшествующих триггеру; выплата производится в день, когда его наступление подтверждено.
- Что включено
- График распределения составлен и проверен
- Каждый получатель проходит онбординг агента
- Наступление триггера подтверждено, платежи сверены
Это для вас, если
- Вы продаёте компанию с несколькими акционерами или покупаете такую компанию и выплачиваете им средства.
- Вы управляете опционным планом или планом фантомных акций, выплаты по которому причитаются при наступлении события.
- Вы распределяете выручку, средства урегулирования или дивиденды многим получателям в нескольких странах.
- Вам нужна единая сверенная запись о том, кому, что и когда было выплачено, чтобы предъявить её аудиторам, соинвесторам или суду.
Это может быть не самый подходящий путь, если
- Вы хотите, чтобы выплаты производились заранее по триггеру или вне проверенного графика; соглашение существует, чтобы предотвратить именно это.
- Вам нужна юридическая подготовка документов по продаже, плану или урегулированию; это работа лицензированной юридической фирмы, которую мы координируем.
- Вы хотите гарантию того, что агент примет конкретного получателя. Каждый получатель проходит или не проходит собственную проверку должной осмотрительности, проводимую агентом.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Комиссии платёжного агента, гонорары юристов и банковские комиссии по платежам устанавливаются каждой из этих сторон отдельно; плата за услуги Velarozone за график выплат и координацию детализируется в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- График фиксируется до финансирования; получатели проходят онбординг в течение недель, предшествующих триггеру; выплата производится в день, когда его наступление подтверждено.
- Что включено
- График распределения составлен и проверен
- Каждый получатель проходит онбординг агента
- Наступление триггера подтверждено, платежи сверены
Что входит в эту услугу
- График распределения, составленный на основании исходных документов и проверенный со сторонами.
- Координация начала работы каждого получателя с счетом платежного агента до триггера.
- Координация составления договора с юристами, имеющими лицензию в ОАЭ, где необходимы индивидуальные условия.
- Триггер подтверждён документально и подтверждён агенту; платежи впоследствии сверены с графиком.
- Корпоративные подачи документов после продажи, такие как передача акций и обновление реестров, выполняемые нами.
Что не входит
- Любой платеж вне проверенного графика или раньше момента его выполнения.
- Налоговые консультации получателям в их собственных странах.
- Сборы платежного агента, гонорары юристов и любые банковские сборы за платежи указываются стороной, которая их получает.
Процесс
Как работа организована по этапам
У каждого этапа свои зависимости (одобрения видов деятельности, легализация документов, рассмотрение органами власти и проверка банком), и о ходе работы мы сообщаем по каждому из них, а не по одной общей дате.
- 01
График
Составлен на основании документов, проверен сторонами, зафиксирован до финансирования.
- 02
Онбординг
Каждый получатель проходит процедуру должной осмотрительности агента; счета подтверждены.
- 03
Финансирование и триггер
Плательщик финансирует агента; наступление триггера подтверждается документально.
Если вы продаёте саму компанию, цена покупки обычно сначала проходит через того же агента.
Предпочитаете начать с письменного обращения? Отправьте детали через контактную форму.
Начните с оценки структуры
На начальной консультации вы получите резюме решения на понятном языке, список необходимых документов и дальнейшие действия в вашей ситуации. Текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом.
График и триггер
Что должно быть в порядке, прежде чем произойдёт выплата
График согласован и проверен до финансирования; триггер подтверждён документально до высвобождения средств.
Элементы распределения через платёжного агента и то, кто отвечает за каждый из них.
График распределения
- Что это такое
- Каждый получатель, сумма, валюта, удержания и счёт
- Кто отвечает
- Составлен нами на основании документов по продаже, плану или урегулированию; проверен сторонами
Онбординг получателя
- Что это такое
- Комплексная проверка (due diligence) агентом каждого получателя платежа
- Кто отвечает
- Каждый получатель, скоординированный нами
Финансирование
- Что это такое
- Перевод плательщика на счёт агента
- Кто отвечает
- Плательщик
Событие
- Что это такое
- Завершение сделки, решение, дата, сертификат
- Кто отвечает
- Подтверждено документально сторонами; подтверждено агенту нами
Платёж
- Что это такое
- Каждая строка графика оплачена при наступлении триггера
- Кто отвечает
- Агент, по соглашению
Запись
- Что это такое
- Отчёт о каждом произведённом платеже
- Кто отвечает
- Агент; сверено нами с графиком
| Элемент | Что это такое | Кто отвечает |
|---|---|---|
| График распределения | Каждый получатель, сумма, валюта, удержания и счёт | Составлен нами на основании документов по продаже, плану или урегулированию; проверен сторонами |
| Онбординг получателя | Комплексная проверка (due diligence) агентом каждого получателя платежа | Каждый получатель, скоординированный нами |
| Финансирование | Перевод плательщика на счёт агента | Плательщик |
| Событие | Завершение сделки, решение, дата, сертификат | Подтверждено документально сторонами; подтверждено агенту нами |
| Платёж | Каждая строка графика оплачена при наступлении триггера | Агент, по соглашению |
| Запись | Отчёт о каждом произведённом платеже | Агент; сверено нами с графиком |
Услуга
Эскроу и управление сделками
Типы сделок, которые охватывает эскроу-услуга, где хранятся средства и что их освобождает.
См. услугу эскроу
Каждый путь планируется исходя из того, как бизнес будет фактически работать в UAE.
После получения лицензии
Что ещё может понадобиться
Четыре услуги, о которых в этой ситуации чаще всего спрашивают основатели, каждая на отдельной странице.
Визы и услуги PRO
Резидентские визы для владельцев, сотрудников и членов семей, а также трудовые файлы MOHRE, медицинские осмотры и продление Emirates ID, которые поддерживают лицензию и её людей в надлежащем порядке. Визы по спонсорству действуют 1, 2 или 3 года; одобрение остаётся за органом.
→Открытие банковского счёта в ОАЭ
Банковское досье, выстроенное вокруг структуры собственности, деятельности и ожидаемых операций и подобранное под банк, чья склонность к риску подходит вашему профилю. Одобрение и сроки определяет только банк.
→Бухгалтерия и налоги
Ежемесячное бухгалтерское сопровождение, декларации по НДС и корпоративному налогу, годовая отчётность и обязательный аудит, подписанный зарегистрированным аудитором.
→Юридические услуги
Договоры, корпоративные документы, споры и регуляторные вопросы с консультациями юристов, имеющих право практики в ОАЭ и названных в письме об оказании услуг.
→
Следующее решение
Похожие материалы
Вопросы
Часто задаваемые вопросы
- Сколько получателей можно оплатить?
- Столько, сколько указано в графике, при условии, что каждый из них проходит онбординг у агента до наступления триггера. Именно на онбординг уходит основное время, поэтому процесс начинается с составления графика, а не за неделю до завершения сделки.
- Можно ли выплачивать средства получателям в разных валютах?
- Там, где это поддерживает агент, да, по курсу агента на соответствующий день; в графике указана валюта каждого получателя, и плательщик финансирует счёт соответствующим образом.
- Что происходит, если получатель не может пройти онбординг?
- Агент решает, кому он будет платить, в рамках собственной должной проверки (due diligence). Соглашение определяет, что происходит с долей этого получателя (удерживается, возвращается или выплачивается иным способом), и это решается до финансирования, а не после.
- Кто удерживает налоги или сборы из выплат?
- Только то, что требуют исходные документы и закон, при этом график отражает каждое удержание до того, как стороны его проверят. Собственные налоговые вопросы получателей: задача их консультантов.
- Это то же самое, что эскроу при продаже?
- Это такая же регулируемая схема и та же дисциплина применяется к другой стороне сделки: эскроу удерживает цену до завершения; платежный агент распределяет ее после этого. Многие транзакции используют оба решения.
Источники
- Central Bank of the UAE, регулятор банковской деятельности и платежей в UAE
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Нормативные акты, сборы и критерии отбора могут меняться. Каждое регуляторное заявление перепроверяется перед публикацией и датируется выше.
Юридические примечания и объем
Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.
Общая информация, основанная на CBUAE Rulebook, включая Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), и на Cabinet Resolution No. (134) of 2025 в опубликованной редакции, не является юридической или налоговой консультацией. Правила и разъяснения меняются, поэтому перед подачей проверьте действующий текст и собственные требования каждого учреждения.
Средства платежного агента хранятся на отдельном счете в лицензированном учреждении и выплачиваются по договору после его дью дилиженса по каждому получателю; Velarozone не имеет лицензии на выполнение функций платежного или эскроу-агента и предоставляет расписание, доказательства момента выполнения и координацию, описанную здесь.