Înființarea unei companii de comerț cu aur, metale prețioase sau diamante în EAU

Ministry of Economy supraveghează DNFBP-urile, printre care și comercianții de metale și pietre prețioase, pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Departamentul său de combatere a spălării banilor se ocupă de informare, control și inspecție a acestor activități. Această supraveghere se exercită la nivel de stat și în free zones comerciale, astfel că o adresă într-o free zone nu scoate un comerciant din sfera ei.

Ministry publică, de asemenea, Ministerial Decision No. 253 of 2025 privind condițiile de înregistrare a DNFBPs la autoritățile de licențiere. Citiți-o înainte de a alege autoritatea de licențiere, deoarece descrie ce se așteaptă autoritatea să vadă.

Comercianții raportează prin goAML. Ministerul publică o secțiune de înregistrare în goAML, o circulară privind cerințele de raportare în goAML (Circular No. 8 of 2021), un material video despre transmiterea rapoartelor comercianților de metale și pietre prețioase, materiale cu indicatori de alertă și o notificare privind divulgarea datelor pentru comercianți (Circular No. 2 of 2023). Circularele sunt actualizate, iar Ministerul a emis îndrumări suplimentare pentru comercianți, așa că verificați care documente sunt în vigoare înainte de a vă construi programul de conformitate. Pragul de raportare și cuantumul sancțiunilor se regăsesc în îndrumările și deciziile Ministerului; confirmați-le pe ambele acolo înainte de a stabili politica privind numerarul.

Pentru aur, Circular No. 2 of 2024 stabilește diligența necesară (due diligence) pentru aprovizionarea responsabilă. Ministerial Decree No. 68 of 2024 tratează modul în care rafinăriile de aur se conformează acesteia. Oricine cumpără aur de la rafinori sau îl rafinează singur ar trebui să le citească pe ambele.

Diamantele, argintul și bijuteriile au lanțuri de aprovizionare diferite. Confirmați cu Ministerul ce documente de aprovizionare li se aplică. Nu presupuneți că regulile privind aurul se transferă și nici că absența lor înseamnă lipsa taxelor.

Dacă planul include rafinarea sau prelucrarea, Ministerul Industriei și Tehnologiei Avansate (MoIAT) gestionează un Registru Industrial (Industrial Registry) în care companiile își înregistrează anual informațiile. Confirmați cu MoIAT dacă procesului dumneavoastră i se aplică autorizarea industrială, înainte de a închiria spații.

Principalul cumpără, dobândește dreptul de proprietate, ține stocuri și vinde. Brokerul pune în legătură și câștigă comision, fără drept de proprietate. Pe o broșură arată la fel. În registre și în ochii unei bănci arată foarte diferit.

Păstrați-le separate. Amestecarea comisioanelor cu stocul principalului într-un singur set de evidențe estompează cine deține ce în orice moment, exact lucrul pe care un responsabil de conformitate nu îl poate semna. Dacă un grup face ambele, folosiți entități separate. O companie holding sau de trezorerie poate exista alături, atât timp cât are un rol real.

Etapa comerțului contează și ea. Comerțul cu ridicata cu lingouri, distribuția de bijuterii și deșeurile au fiecare dovezi de origine diferite și un comportament diferit în privința numerarului. Alegeți cel mai îngust model care corespunde planului și adăugați etapele ulterioare (retail, rafinare, reexport) ca decizii separate.

Oricine intră în EAU sau iese din EAU cu metale prețioase sau pietre de valoare trebuie să facă o declarație conform articolului 10 din Federal Decree by Law No. (10) of 2025, prin sistemul emis de Federal Authority for Identity, Citizenship, Customs and Port Security. Mărfurile care trec granița sunt declarate la vamă. Dubai Customs include aplicația iDeclare printre serviciile sale; confirmați cu autoritatea vamală a emiratului dumneavoastră ce documente și înregistrări necesită importurile și exporturile dumneavoastră, deoarece răspunsul depinde de forma metalului și de locul de intrare.

În ceea ce privește VAT, FTA oferă înregistrarea VAT prin eServices și publică subiecte, ghiduri și clarificări publice privind VAT. Căutați acolo tratamentul metalelor și pietrelor prețioase, inclusiv orice contabilitate specială pentru ele, și confirmați-l cu un agent fiscal înregistrat înainte de prima factură. Asigurați-vă că factura, evidența vamală și înregistrarea contabilă descriu fiecare transport în același fel.

Banca evaluează urma tranzacției. Pentru fiecare transport, ea vrea să vadă dovezi de origine, cine sunt contrapărțile și cum au fost verificate, când se transmite dreptul de proprietate, cum ajunge plata și dacă este implicat numerar. Documentele ar trebui să concorde între ele. Dacă dosarul furnizorului spune un lucru, evidența vamală altul, iar înregistrarea contabilă un al treilea, contul nu se va deschide.

Integrarea clientului în acest sector este lentă și apar refuzuri. Pregătiți înainte de depunere o tranzacție-model documentată complet și o politică scrisă privind numerarul. Activitatea de pregătire a contului bancar corporativ este construită în jurul acestui lucru, iar dovezile sursei averii și a fondurilor pentru proprietari circulă de obicei în același dosar. Costul depinde mai mult de traseu decât de orice taxă de înregistrare. Modul de lucru al Velarozone este să testeze mai întâi urma, iar onorariul de serviciu Velarozone este detaliat în scrisoarea de misiune.

Comercianții au nevoie de cineva care să răspundă de programul AML: diligența privind clienții și furnizorii, screening-ul, escaladarea indicatorilor de alertă și depunerile goAML. Băncile caută această persoană devreme. Adăugați personal care gestionează stocul și îl reconciliază cu registrul, precum și aranjamente de păstrare în seif și de transport securizat pe măsura valorii transportate. Responsabilul de conformitate și persoana care aprobă tranzacțiile nu ar trebui să fie aceeași persoană atunci când afacerea este suficient de mare pentru a le separa.