Cum să înființați o companie de ceasuri, bijuterii sau bunuri de lux în EAU

Nicio autoritate unică nu deține acest sector; mai multe decid părți diferite ale lui. Un Departament pentru Economie și Turism sau o autoritate a unei zone libere decide licența comercială și activitatea pe care o acoperă. Ministerul Economiei și Turismului decide dacă se aplică regimul AML/DNFBP și cum se înregistrează o companie în cadrul lui. Legislația UAE privind mărcile comerciale decide ce pot spune un distribuitor autorizat, un proprietar de marcă și un vânzător de bunuri second-hand sau fără marcă despre bunurile pe care le vând. Vama Dubai decide declarația și cerințele de import pentru bunurile care intră în emirat, iar Autoritatea Fiscală Federală decide tratamentul TVA și al impozitului pe profit. Mărcile străine de restaurante întâlnesc o răspândire similară de autorități, după cum arată mărcile străine de restaurante în UAE.

Testul care le străbate pe toate este funcțional, nu o etichetă de pe licență. O societate care doar pune în legătură un cumpărător cu un vânzător, sau care nu preia niciodată titlul de proprietate asupra stocului, se află într-o poziție diferită față de una care cumpără, deține, asigură și revinde bunuri în calitate de proprietar. Aceeași întrebare se aplică și altor clase de active: un dealer de mașini clasice testează titlul de proprietate și proveniența în același mod ca un dealer de bijuterii, iar o platformă de proprietate fracționată ridică aceeași întrebare atunci când stocul este împărțit, nu deținut de o singură parte.

Federal Decree-Law No. 20 of 2018 privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, astfel cum a fost modificat prin Federal Decree-Law No. 10 of 2025, include dealerii de metale prețioase și pietre prețioase printre afacerile și profesiile nefinanciare desemnate. Poziția publicată a Ministry of Economy and Tourism stabilește ce presupune acest statut în practică:

Aceste obligații există alături de licența comercială, nu în cadrul ei; o companie poate deține o licență comercială valabilă și, totuși, să se afle în încălcarea obligației sale de înregistrare AML. Circularele ministerului au prelungit termenele de înregistrare de mai multe ori, ceea ce indică faptul că aplicarea este activă, nu doar teoretică.

Federal Decree-Law No. 36 of 2021 on Trademarks este legea principală care reglementează protecția mărcilor în UAE, pusă în aplicare prin Cabinet Decision No. 57 of 2022 și, în mod specific pentru agenții de mărci, prin Ministerial Decision No. 90 of 2024. Scopul declarat al legii include combaterea fraudei și a contrafacerii și protejarea drepturilor titularilor de mărci, iar legea reglementează înregistrarea la nivel local și internațional, căile de atac în caz de încălcare și sancțiunile. O marcă este înregistrată pentru zece ani, cu posibilitatea de reînnoire în termen de șase luni de la expirare și cu o perioadă de grație suplimentară de trei luni.

Pentru o afacere cu ceasuri, bijuterii sau produse de lux, aceasta este legea care decide dacă societatea se poate numi „dealer autorizat” sau „retailer oficial” pentru un brand și ce trebuie să dovedească pentru a face acest lucru. Un comerciant de produse second-hand sau un butic de consignație care nu este distribuitor autorizat trebuie să își descrie stocul și relația cu brandul în mod exact; regimul mărcilor comerciale, și nu licența comercială, este cel care transformă o afirmație înșelătoare privind autorizarea sau autenticitatea într-o expunere juridică, și nu doar într-o alegere de marketing.

Bunurile de valoare mare și ușor transportabile atrag un nivel de control pe care o afacere de retail obișnuită nu îl atrage. Băncile se vor aștepta să vadă de unde provine stocul, de unde provin fondurile clienților și cum s-a ajuns la valoarea unei tranzacții, înainte de a deschide sau de a menține deschis un cont. Activitatea Velarozone privind pregătirea pentru deschiderea contului bancar corporativ și dovezile privind sursa averii și a fondurilor stau direct la baza acestei părți a procesului de înființare, deoarece aceleași întrebări reapar la deschiderea relației, la reînnoire și de fiecare dată când o tranzacție este neobișnuit de mare.

Pregătiți dovezile înainte ca acestea să fie solicitate: documentația privind furnizorii și drepturile asupra brandului, o procedură de autentificare și de recepție a bunurilor, registre de inventar și de custodie, precum și o explicație clară pentru orice plată echivalentă cu numerar sau efectuată de un terț. O bancă sau un furnizor de servicii de plată care nu poate vedea aceste dovezi va trata contul, nu doar tranzacția, ca fiind cu risc mai ridicat.

Obligațiile AML de mai sus (diligența, evaluarea riscurilor, raportarea) trebuie să fie încredințate unei persoane concrete și responsabile din cadrul societății, nu unui document de politică care nu aparține nimănui. Băncile și ministerul însuși vor aștepta să vadă cine răspunde de înregistrare, de screening și de depunerea rapoartelor, precum și că această situație corespunde cu persoana care conduce efectiv afacerea zi de zi.

Structurile de grup care separă o entitate deținătoare a mărcii sau a brandului de entitatea comercială, sau care separă retailul de consignație, pot fi rezonabile atunci când răspunderile diferă cu adevărat: o afacere de refit pentru superyacht-uri se confruntă cu aceeași întrebare privind cine răspunde atunci când un activ se află în custodia altcuiva. Atunci când proprietatea, aranjamentele de licențiere sau acordurile privind brandul sunt neobișnuit de stratificate, activitatea Velarozone privind constituirea reglementată și cu structuri complexe de proprietate este concepută tocmai pentru acest tip de structură. Un plan de afaceri documentat, care prezintă modelul ales, lanțul de proprietate și rolurile de conformitate, este cel mai util document, atât pentru relația cu băncile, cât și pentru înregistrarea AML.

Înregistrarea companiei este cel mai rapid pas din acest proces și cel mai puțin reprezentativ pentru el. Înregistrarea AML, acordurile de marcă sau de distribuție, configurarea contului vamal și procesul de deschidere a relației bancare adaugă fiecare propriul timp de analiză și fiecare dintre ele se repetă: raportarea AML și evaluarea riscului continuă în fiecare an în care afacerea funcționează, înregistrările de marcă necesită reînnoire, iar relațiile bancare sunt revizuite periodic, nu aprobate o singură dată. Costul este construit în straturi, și nu ca o singură cifră de ansamblu, iar onorariul de serviciu Velarozone pentru această activitate este detaliat în scrisoarea de misiune; vezi cum funcționează Velarozone pentru modul în care sunt tarifate aceste straturi.

Cele mai frecvente eșecuri din acest sector nu sunt greșeli de licențiere:

Fiecare dintre acestea transformă o problemă de AML, de marcă sau bancară într-un litigiu ulterior faptelor, în loc să fie o decizie luată înainte de prima vânzare.