Para clientes privados com uma posição elevada em ativos virtuais
Um cliente privado convertendo uma grande posição em cripto
A resposta curta
Um cliente private converte uma posição relevante em ativos virtuais em uma mesa licenciada pela Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) para Broker-Dealer Services e liquida em uma conta bancária em seu próprio nome. A mesa não pode executar a operação até concluir sua due diligence e classifica você como Retail ou Qualified Investor; para pessoa física, o teste de Qualified Investor exige conhecimento relevante de ativos virtuais e patrimônio líquido de pelo menos AED 3,500,000 ou renda anual de AED 700,000 ou mais. Avaliamos a adequação, preparamos a documentação que a mesa e o banco solicitarão e coordenamos o onboarding até a decisão da mesa; nunca informamos preço.
Aviso de risco
Ativos virtuais são altamente voláteis e podem perder todo o seu valor. Podem não ser líquidos, algumas transferências não podem ser revertidas e os titulares não contam com nenhuma forma de proteção financeira. Não são adequados para todos os investidores, e o desempenho passado não é indicativo de desempenho futuro.
A execução ocorre sob uma licença de Serviços de Corretagem da VARA, sob a supervisão da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais, nos próprios termos da mesa e sua classificação de você como cliente. A Velarozone não fornece serviços de ativos virtuais ou aconselhamento de investimento, e nada nesta página é um preço ou uma recomendação para negociar.
Um detentor privado que converte uma posição relevante se relaciona com duas instituições: a mesa que executa a operação e o banco que recebe os recursos. A mesa deve verificar sua identidade e não pode executar a operação em seu nome até concluir sua due diligence. Se ela classificar você como de alto risco, ou se você for uma pessoa politicamente exposta (quem exerce ou exerceu uma função pública de destaque), as regras da VARA também exigem que ela verifique a origem do seu patrimônio e a origem dos seus recursos, e o primeiro pagamento na sua conta junto à mesa deve vir de uma conta em seu nome em uma instituição licenciada. O banco pede a mesma narrativa de origem do patrimônio e origem dos recursos e também quer saber por que uma quantia elevada está chegando de uma contraparte de ativos virtuais, com a licença da mesa ao lado.
A documentação que atende a ambos é montada uma única vez. Para a mesa, as regras da VARA exigem uma cópia de um documento de identidade válido, sua nacionalidade, endereço, local de nascimento e o nome e o endereço do seu empregador. Se você recorrer ao teste de patrimônio líquido para obter o status de Qualified Investor, acrescente extratos de contas que mostrem que os ativos são líquidos; apenas 50% do valor de mercado dos seus ativos virtuais é considerado, e sua residência principal é excluída. Acrescente o histórico da posição e como ela foi adquirida, evidências de carteira (wallet) ou de custódia, a conta bancária para a qual a liquidação em moeda fiduciária é feita e os dados da mesa licenciada. Quem chega com essa documentação realiza a operação; quem chega sem ela recebe, da mesa e do banco, a solicitação de cada item em sequência, enquanto o preço se move.
À primeira vista
- Custo indicativo
- A mesa informa o preço de cada operação em seus próprios termos, e o spread pertence à mesa; a VARA exige que ela divulgue a taxa ou comissão que retém, exceto quando informa um preço discricionário a um Qualified Investor ou Institutional Investor. Os honorários de serviço Velarozone pela documentação e pela coordenação estão discriminados em sua carta de contratação.
- Cronograma
- Adequação avaliada em dias e documentação preparada uma única vez. A mesa não pode executar a operação até concluir sua due diligence, e a análise do banco segue o seu próprio ritmo.
- O que está incluído
- Se uma mesa licenciada é o caminho certo para o porte
- Um único arquivo para a integração da mesa e as perguntas do banco
- Coordenação desde a integração até a liquidação.
Isto é para você se
- Você detém pessoalmente uma posição elevada e deseja converter parte ou a totalidade dela, ou comprar em grande volume.
- Seu banco questionou, ou questionaria, um recebimento elevado proveniente de uma contraparte em ativos virtuais.
- Você quer uma contraparte licenciada, um preço informado para o volume da operação e a liquidação em uma conta em seu nome. Quando a regra de best-execution da VARA se aplica, o volume da operação é um dos fatores que a mesa deve ponderar.
- Você está se mudando para os Emirados Árabes Unidos, ou já é residente, e quer liquidar em uma conta bancária em seu nome no país. A mesa registra seu endereço e, no caso de um cliente de alto risco, deve verificar um endereço residencial atual que não seja uma caixa postal.
Isto pode não ser o caminho certo se
- Você quer consultoria de investimento, uma projeção de preço ou uma promessa de retorno; nenhuma delas é fornecida.
- Você deseja anonimato; porém a mesa de operações e o banco são obrigados a saber quem você é e de onde vieram os ativos.
- Você quer que os ativos ou o dinheiro sejam transferidos para fora de uma mesa licenciada e de uma conta bancária em seu próprio nome; essa não é uma rota que seguiremos.
À primeira vista
- Custo indicativo
- A mesa informa o preço de cada operação em seus próprios termos, e o spread pertence à mesa; a VARA exige que ela divulgue a taxa ou comissão que retém, exceto quando informa um preço discricionário a um Qualified Investor ou Institutional Investor. Os honorários de serviço Velarozone pela documentação e pela coordenação estão discriminados em sua carta de contratação.
- Cronograma
- Adequação avaliada em dias e documentação preparada uma única vez. A mesa não pode executar a operação até concluir sua due diligence, e a análise do banco segue o seu próprio ritmo.
- O que está incluído
- Se uma mesa licenciada é o caminho certo para o porte
- Um único arquivo para a integração da mesa e as perguntas do banco
- Coordenação desde a integração até a liquidação.
O que este serviço inclui
- Uma avaliação de adequação: se uma mesa licenciada é o caminho adequado para o volume e as circunstâncias, incluindo se é provável que você atenda ao teste de Qualified Investor da VARA.
- O arquivo do cliente preparado uma vez para o processo de integração da mesa e as perguntas do banco.
- Acesso a uma mesa licenciada pela VARA; coordenação da integração com a decisão da mesa.
- O banco recebedor preparado para a liquidação, ou um banco encontrado cujo apetite a contempla.
- Coordenação até a liquidação; a operação e seu preço são da mesa.
O que não está incluído
- Execução, custódia e precificação, que ficam sob a responsabilidade da mesa licenciada de acordo com seus próprios termos.
- Assessoria de investimento, tributária ou jurídica; questões tributárias e jurídicas são encaminhadas a um consultor licenciado, o que coordenamos.
- Qualquer promessa sobre a decisão da mesa, sua cotação ou a aceitação do banco.
Processo
Como o trabalho é sequenciado
Cada etapa tem as suas próprias dependências (aprovações de atividades, legalização de documentos, tramitação junto às autoridades e análise bancária), e reportamos o andamento em relação a elas, e não a uma única data geral.
- 01
Adequação
Porte, circunstâncias e a provável posição do banco avaliados.
- 02
Arquivo
Identificação, origem de patrimônio e fundos, evidências de custódia e a conta de liquidação documentadas.
- 03
Integração
A mesa o integra sob sua própria devida diligência e a classificação de clientes da VARA.
Se você também está se mudando para os Emirados Árabes Unidos, as páginas sobre vistos descrevem as vias de residência. A mesa registra seu endereço em sua due diligence, portanto os documentos de residência fazem parte da documentação.
Prefere começar por escrito? Envie os detalhes através do formulário de contato.
Comece com uma avaliação de estrutura
Em uma consulta inicial, você recebe um resumo de decisão em linguagem simples, uma lista de preparação de documentos e as próximas ações para a sua situação. Os números atuais são confirmados dentro da sua comparação de rotas revisada pelo seu consultor.
Mesa de operações e banco
O que a mesa e o banco precisam, cada um
Ambos partem de quem você é e de onde vieram os ativos, e depois diferem quanto ao que precisam ver em seguida.
O que uma corretora licenciada e um banco recebedor exigem, cada um, de um cliente privado que converte uma posição elevada.
Quem você é
- A mesa de operações
- Identificação, endereço, empregador e classificação pela VARA como Retail ou Qualified Investor
- O banco
- Identificação, residência, titular da conta
De onde vieram os ativos
- A mesa de operações
- Origem do patrimônio e origem dos recursos, com evidências; a VARA exige que ambas sejam verificadas para clientes de alto risco e PEPs
- O banco
- A mesma explicação, acompanhada da licença da mesa de operações
Onde estão os ativos
- A mesa de operações
- Comprovação e controle da carteira ou da custódia
- O banco
- Normalmente não é solicitado; o que chega é a liquidação feita pela mesa de operações
Para onde vai o dinheiro
- A mesa de operações
- Uma conta bancária em seu nome
- O banco
- Uma explicação para a liquidação recebida
A operação
- A mesa de operações
- Cotada pela mesa de operações conforme o volume; liquidada segundo seus termos
- O banco
- Recebido como transferência de uma contraparte licenciada
| Pergunta | A mesa de operações | O banco |
|---|---|---|
| Quem você é | Identificação, endereço, empregador e classificação pela VARA como Retail ou Qualified Investor | Identificação, residência, titular da conta |
| De onde vieram os ativos | Origem do patrimônio e origem dos recursos, com evidências; a VARA exige que ambas sejam verificadas para clientes de alto risco e PEPs | A mesma explicação, acompanhada da licença da mesa de operações |
| Onde estão os ativos | Comprovação e controle da carteira ou da custódia | Normalmente não é solicitado; o que chega é a liquidação feita pela mesa de operações |
| Para onde vai o dinheiro | Uma conta bancária em seu nome | Uma explicação para a liquidação recebida |
| A operação | Cotada pela mesa de operações conforme o volume; liquidada segundo seus termos | Recebido como transferência de uma contraparte licenciada |
O serviço
Execução de operações crypto OTC por um desk licenciado
A mesa que executa a operação possui uma licença de Broker-Dealer Services da VARA; o serviço apresenta essa licença e o aviso de risco completo.
Veja o serviço de crypto OTC
Cada rota é planejada com base em como o negócio realmente funcionará nos Emirados Árabes Unidos.
Licença e aprovações
A pergunta que tanto a mesa quanto o banco fazem
Uma mesa deve verificar a origem do patrimônio e a origem dos fundos de um cliente de alto risco ou de uma pessoa politicamente exposta, e um banco recebedor faz a mesma exigência para uma liquidação de grande valor.
Após a licença
O que mais você pode precisar
Os quatro serviços sobre os quais a maioria dos fundadores nessa situação pergunta em seguida, cada um em sua própria página.
Vistos e serviços de PRO
Vistos de residência para proprietários, funcionários e familiares, além dos cadastros trabalhistas no MOHRE, dos exames médicos e das renovações do Emirates ID que mantêm uma licença e seus colaboradores em situação regular. Um visto patrocinado dura 1, 2 ou 3 anos; a aprovação permanece com a autoridade.
→Abertura de conta bancária nos Emirados Árabes Unidos
Um processo pronto para o banco, construído em torno da sua titularidade, atividade e transações esperadas, ajustado ao banco cujo apetite pelo risco se adequa ao seu perfil. Só o banco decide a aprovação e os prazos.
→Contabilidade e impostos
Contabilidade mensal, declarações de IVA e de imposto sobre as sociedades e contas de final de ano, com auditoria legal assinada por um auditor registado.
→Serviços jurídicos
Contratos, documentos societários, litígios e matérias regulatórias, com aconselhamento de advogados habilitados a exercer nos EAU e nomeados na carta de contratação.
→
Próxima decisão
Leitura relacionada
Perguntas
Perguntas frequentes
- Para que porte de posição isso é adequado?
- Grande o bastante para que uma ordem em uma corretora de varejo movesse o preço ou gerasse uma liquidação que um banco questionaria. A mesa decide o que irá cotar. Separadamente, o teste de Qualified Investor da VARA para pessoa física é patrimônio líquido de pelo menos AED 3,500,000, considerando apenas 50% do valor de mercado dos ativos virtuais, ou renda anual de AED 700,000 ou mais. A avaliação de adequação verifica ambos antes de qualquer onboarding.
- Meu banco vai aceitar o dinheiro?
- Os bancos decidem com base em seus próprios critérios, e um recebimento elevado de uma contraparte de ativos virtuais é analisado com atenção. Não podemos prometer aceitação. O que ajuda é uma liquidação de uma mesa licenciada para uma conta em seu próprio nome, com uma documentação de origem dos recursos que o banco já tenha visto. Preparamos essa documentação antes da operação, não depois.
- Preciso ser residente nos EAU?
- Os testes da VARA para pessoa física dependem de conhecimento de ativos virtuais, patrimônio líquido e renda anual, não da residência. A residência ainda importa para a due diligence da mesa: ela deve coletar seu endereço e, no caso de um cliente de alto risco, verificar um endereço residencial atual que não seja uma caixa postal. Cada mesa também define suas próprias regras de onboarding, por isso a avaliação de adequação começa pela residência.
- Quanto a mesa cobra?
- A mesa define seus próprios preços; nenhum é publicado aqui nem definido por nós. A VARA exige que a mesa divulgue a taxa ou comissão que retém antes da execução e na confirmação da operação, exceto em um preço discricionário informado a um Qualified Investor ou Institutional Investor. Nossos honorários pela documentação e pela coordenação estão discriminados em sua carta de contratação.
- Isso é tributado?
- A tributação pessoal depende da sua residência e das regras dos países envolvidos, e é uma questão para um consultor tributário licenciado, o que coordenamos. A posição dos EAU cabe a eles declarar, não a nós.
Fontes
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Rulebook de Broker-Dealer Services da VARA
- VARA Regulations on the Marketing of Virtual Assets and Related Activities 2024 (Regulamento da VARA sobre o Marketing de Ativos Virtuais e Atividades Relacionadas de 2024)
- Orientações do CBUAE sobre devida diligência de clientes, origem dos recursos e patrimônio
Regulamentações, taxas e elegibilidade podem mudar. Toda declaração regulatória é rechecada antes da publicação e datada acima.
Notas legais e escopo
Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.
Informações gerais extraídas do CBUAE Rulebook, incluindo a Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e da Cabinet Resolution No. (134) of 2025, conforme publicadas, e não constituem aconselhamento jurídico ou tributário. As regras e orientações mudam; por isso, confirme o texto vigente e os requisitos próprios de cada instituição antes de apresentar a solicitação.
Ativos virtuais são altamente voláteis e podem perder todo o seu valor; não são adequados para todo investidor. A Velarozone não presta serviços de ativos virtuais, assessoria de investimento, custódia ou execução, e nunca fornece uma cotação de preço. A execução é feita por uma corretora-distribuidora licenciada pela VARA sob seus próprios termos e classificação de clientes; o banco recebedor decide segundo seus próprios critérios. As comunicações de marketing deste serviço são mantidas em registro conforme exigido pelo regulador.