Para empresas com ativos virtuais no balanço patrimonial
Uma empresa com ativos virtuais: banco, contabilidade, auditoria e execução
A resposta curta
Uma empresa que detém ativos virtuais mantém seu banco, passa em sua auditoria e converte a um preço justo com base em um único arquivo que responde a quatro instituições ao mesmo tempo: o banco, o auditor, a autoridade fiscal e uma mesa licenciada. O arquivo mostra de onde vieram os ativos, como são mantidos e controlados, como são avaliados e registrados, quais são os fluxos e qual mesa faz a conversão. Nós organizamos o banco, a contabilidade, o arquivo de auditoria e a apresentação à mesa, e mantemos esse arquivo; nunca detemos os ativos.
Aviso de risco
Os ativos virtuais são altamente voláteis e podem perder todo o seu valor. Eles não são adequados para toda empresa ou investidor, e o desempenho passado não é indicativo do desempenho futuro.
A Velarozone não executa negociações, não custodia ativos virtuais e não retém fundos de clientes. A execução é feita por uma corretora licenciada pela VARA, segundo seus próprios termos e sua própria classificação de você como cliente; a custódia é feita por um custodiante licenciado ou conforme os seus próprios arranjos.
Uma empresa que detém ativos virtuais é uma empresa comum com um ativo incomum, e as instituições ao seu redor reagem ao ativo antes de reagir à empresa. Bancos aplicam diligência reforçada a fluxos ligados a criptoativos, e alguns os recusam de imediato; auditores perguntam como as posições são controladas, avaliadas e comprovadas; a autoridade fiscal trata ganhos, perdas e recebimentos segundo regras que precisam ser aplicadas; e converter um valor significativo para moeda fiduciária por meio de uma corretora de varejo, em vez de uma mesa licenciada, move o preço e produz uma liquidação que um banco pode recusar.
O caminho é um arquivo que responde a todas elas ao mesmo tempo: de onde vieram os ativos, como são mantidos e controlados, como são avaliados e registrados, quais são os fluxos e por quê, e qual contraparte licenciada faz a conversão. Uma empresa que consegue apresentar esse arquivo mantém seu banco, passa em sua auditoria e executa a um preço justo; uma que não consegue recebe as mesmas perguntas, uma a uma, das quatro instituições.
À primeira vista
- Custo indicativo
- As cobranças do banco, do auditor e do desk são deles, e a cotação do desk é do desk; os honorários de serviço VelaroZone pelo dossiê e pelas apresentações são detalhados na sua carta de contratação.
- Cronograma
- O dossiê montado uma única vez, em semanas; o banco, o auditor e o desk, cada um no seu próprio ritmo.
- O que está incluído
- Um dossiê que explica origem, custódia, controle e avaliação
- Um banco cujo apetite inclui as participações, ou uma conta internacional ao lado dela
- Um dossiê de auditoria e uma apresentação a um desk licenciado
Isto é para você se
- Sua empresa detém ativos virtuais como tesouraria, os recebe como receita, ou os mantém em nome de um fundador ou investidor.
- Seu banco fez perguntas sobre fluxos ligados a criptoativos, ou recusou a conta por causa deles.
- Seu auditor ou a autoridade fiscal precisa que as posições sejam registradas e comprovadas corretamente.
- Você precisa converter um valor elevado para moeda fiduciária, ou de moeda fiduciária para ativos virtuais, por meio de uma contraparte licenciada.
Isto pode não ser o caminho certo se
- Você quer consultoria de investimento, uma projeção de preço ou uma promessa de retorno; nenhuma delas é fornecida.
- Você quer que a Velarozone detenha ou movimente os ativos; nós nunca fazemos isso.
- Você opera um negócio de ativos virtuais que precisa da sua própria licença; essa é a página de consultoria regulatória.
À primeira vista
- Custo indicativo
- As cobranças do banco, do auditor e do desk são deles, e a cotação do desk é do desk; os honorários de serviço VelaroZone pelo dossiê e pelas apresentações são detalhados na sua carta de contratação.
- Cronograma
- O dossiê montado uma única vez, em semanas; o banco, o auditor e o desk, cada um no seu próprio ritmo.
- O que está incluído
- Um dossiê que explica origem, custódia, controle e avaliação
- Um banco cujo apetite inclui as participações, ou uma conta internacional ao lado dela
- Um dossiê de auditoria e uma apresentação a um desk licenciado
O que este serviço inclui
- Um dossiê bancário que explica as participações e os fluxos, e uma apresentação a um banco cujo apetite as inclui; uma conta internacional ao lado da conta nos EAU quando necessário.
- Contabilidade que registra participações em ativos virtuais, recebimentos, ganhos e perdas conforme as normas e regras fiscais aplicáveis.
- Um dossiê de auditoria: evidências de custódia, controles, método de avaliação e datas, preparado para um auditor registrado.
- Apresentação a um corretor-negociante licenciado pela VARA para grandes conversões, com o onboarding do desk preparado a partir do mesmo dossiê.
- Um registro de participações e uma política de controle para o conselho.
O que não está incluído
- Custódia, execução ou movimentação de qualquer ativo virtual ou fundo.
- Consultoria de investimento, opiniões sobre preços ou qualquer promessa de retorno.
- Auditoria estatutária, assinada por um auditor registrado; pareceres jurídicos, de um escritório de advocacia licenciado.
Processo
Como o trabalho é sequenciado
Cada etapa tem suas próprias dependências — aprovações de atividades, legalização de documentos, processamento das autoridades e revisão bancária — e relatamos o progresso em relação a elas, em vez de uma data geral.
- 01
Arquivo
Origem, custódia, controle, avaliação e fluxos documentados uma única vez.
- 02
Banco e contabilidade
O dossiê bancário apresentado; a contabilidade configurada para as participações.
- 03
Trilha de auditoria
O dossiê de auditoria preparado e o auditor apoiado.
Manter a posição pessoalmente em vez de pela empresa? Isso é uma página própria e um dossiê próprio.
Prefere começar por escrito? Envie os detalhes através do formulário de contato.
Comece com uma avaliação de estrutura
Em uma consulta inicial, você recebe um resumo de decisão em linguagem simples, uma lista de preparação de documentos e as próximas ações para a sua situação. Os números atuais são confirmados dentro da sua comparação de rotas revisada pelo seu consultor.
Quatro instituições, um arquivo
O que cada instituição exige de uma empresa com ativos virtuais
O mesmo arquivo responde às quatro; ele é montado uma única vez.
Perguntas que um banco, um auditor, a autoridade fiscal e uma mesa de execução fazem a quem detém ativos virtuais.
O banco
- O que pergunta
- De onde vem e para onde vai o dinheiro ligado a criptoativos; quem faz a conversão
- O que o arquivo mostra
- Origem dos ativos, custódia, o desk licenciado, os fluxos e sua finalidade
O auditor
- O que pergunta
- Existência, propriedade, controle e avaliação das participações
- O que o arquivo mostra
- Evidências de carteira e custódia, controles, método de avaliação e datas
A autoridade fiscal
- O que pergunta
- Como recebimentos, ganhos e perdas são tratados
- O que o arquivo mostra
- Registros que aplicam as regras de imposto de renda corporativo e VAT a cada transação
O desk de execução
- O que pergunta
- Quem é o cliente e de onde vêm os ativos e a moeda fiduciária
- O que o arquivo mostra
- O próprio processo de onboarding do desk, preparado a partir do mesmo dossiê
O conselho
- O que pergunta
- O que a empresa possui, quanto vale, quem pode movimentar
- O que o arquivo mostra
- Um registro de participações e uma política de controle
| Instituição | O que pergunta | O que o arquivo mostra |
|---|---|---|
| O banco | De onde vem e para onde vai o dinheiro ligado a criptoativos; quem faz a conversão | Origem dos ativos, custódia, o desk licenciado, os fluxos e sua finalidade |
| O auditor | Existência, propriedade, controle e avaliação das participações | Evidências de carteira e custódia, controles, método de avaliação e datas |
| A autoridade fiscal | Como recebimentos, ganhos e perdas são tratados | Registros que aplicam as regras de imposto de renda corporativo e VAT a cada transação |
| O desk de execução | Quem é o cliente e de onde vêm os ativos e a moeda fiduciária | O próprio processo de onboarding do desk, preparado a partir do mesmo dossiê |
| O conselho | O que a empresa possui, quanto vale, quem pode movimentar | Um registro de participações e uma política de controle |
O serviço
Execução de operações crypto OTC por um desk licenciado
A página do serviço explica como as grandes conversões são encaminhadas a um corretor-negociante licenciado pela VARA, e o que nunca fazemos.
Veja o serviço de crypto OTC
Cada rota é planejada com base em como o negócio realmente funcionará nos Emirados Árabes Unidos.
Após a licença
O que mais você pode precisar
Os quatro serviços sobre os quais a maioria dos fundadores nessa situação pergunta em seguida, cada um em sua própria página.
Vistos e serviços de PRO
Vistos de residência para proprietários, funcionários e familiares, Emirates ID e exames médicos, e o trabalho de PRO que mantém uma licença e as pessoas vinculadas a ela em situação regular. A elegibilidade e a aprovação permanecem com a autoridade.
→Abertura de conta bancária nos Emirados Árabes Unidos
Um dossiê pronto para o banco e uma apresentação ao banco cujo apetite corresponde ao seu perfil. A aprovação e o prazo permanecem com o banco.
→Contabilidade e escrituração
Escrituração contábil mensal, declarações de VAT e imposto corporativo, e contas de encerramento de exercício, com a auditoria estatutária encaminhada a um auditor registrado.
→Serviços jurídicos
Contratos, documentos corporativos, disputas e questões regulatórias, com assessoria de escritórios de advocacia licenciados da nossa rede.
→
Perguntas
Perguntas frequentes
- Um banco dos EAU mantém conta com fluxos ligados a criptoativos?
- Alguns sim, com diligência reforçada e com os fluxos explicados; alguns não, seja qual for o dossiê. O trabalho de preparação bancária encontra aqueles cujo apetite inclui o seu perfil, e uma conta internacional ao lado da conta nos EAU é providenciada enquanto isso, quando a empresa precisa.
- Como as participações são registradas na contabilidade?
- Segundo as normas contábeis que a empresa aplica, que definem se uma participação é um ativo intangível, estoque ou outra coisa, e como é mensurada. O tratamento tributário segue as regras de imposto de renda corporativo e VAT para cada transação. A contabilidade aplica ambas de forma consistente.
- O que o auditor precisa ver?
- Que os ativos existem, que a empresa os possui e controla, e como foram avaliados na data do balanço: evidências de carteira ou custodiante, controles de assinatura e acesso, e um método de avaliação documentado. O dossiê de auditoria é montado para demonstrar exatamente isso.
- Por que não converter por meio de uma exchange?
- Uma ordem grande em uma exchange de varejo move o preço contra você e liquida de uma forma que muitos bancos questionam. Um corretor-negociante licenciado cota o volume diretamente e liquida a moeda fiduciária em uma conta no nome da empresa, sob uma licença que o banco e o auditor reconhecem.
- A Velarozone chega a tocar nos ativos?
- Não. Nós organizamos o banco, a contabilidade, o dossiê de auditoria e a apresentação ao desk; a custódia é sua ou de um custodiante licenciado, e a execução é do desk.
Fontes
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- CBUAE — padrões de diligência de clientes
- Autoridade Federal de Tributação — imposto corporativo
- Autoridade Federal de Impostos — legislação e guias de VAT
Regulamentações, taxas e elegibilidade podem mudar. Toda declaração regulatória é rechecada antes da publicação e datada acima.
Notas legais e escopo
Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.
Esta página é informação geral sobre a configuração de negócios nos EAU, não é aconselhamento legal, fiscal, de imigração ou bancário. Regras, taxas, atividades permitidas e políticas bancárias podem mudar. A elegibilidade final depende de suas circunstâncias e das regras aplicáveis no momento da aplicação.
O imposto corporativo dos EAU, VAT e tratamento de free-zone dependem de suas circunstâncias específicas. Obrigações do país de origem também podem se aplicar. Coordenamos com seu consultor fiscal e não fornecemos uma opinião fiscal.
Os ativos virtuais são altamente voláteis e podem perder todo o seu valor; não são adequados para toda empresa ou investidor. A Velarozone não presta serviços de ativos virtuais, custódia, consultoria de investimento ou execução. A execução é feita por um corretor-negociante licenciado pela VARA, segundo seus próprios termos e classificação de cliente, e os bancos decidem segundo seus próprios critérios.