Dla klientów prywatnych posiadających dużą pozycję w aktywach wirtualnych
Klient prywatny zamieniający dużą pozycję kryptowalutową
Krótka odpowiedź
Klient prywatny przewalutowuje dużą pozycję w aktywach wirtualnych na desku licencjonowanym przez Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) w zakresie Broker-Dealer Services i rozlicza środki na rachunek bankowy na swoje nazwisko. Desk nie może wykonać zlecenia, dopóki nie zakończy się jego weryfikacja (due diligence), i klasyfikuje Cię jako Retail Investor lub Qualified Investor; w przypadku osoby fizycznej test Qualified obejmuje odpowiednią wiedzę o aktywach wirtualnych oraz aktywa netto w wysokości co najmniej 3 500 000 AED lub roczny dochód w wysokości 700 000 AED lub więcej. Oceniamy dopasowanie, przygotowujemy dokumenty, o które poprosi desk i bank, i koordynujemy onboarding do decyzji desku; nigdy nie podajemy ceny.
Ostrzeżenie o ryzyku
Aktywa wirtualne są wysoce zmienne i mogą utracić całą swoją wartość. Mogą nie być płynne, niektórych przelewów nie można cofnąć, a posiadacze nie korzystają z żadnej formy ochrony finansowej. Nie nadają się dla każdego inwestora, a wyniki z przeszłości nie są wskazówką co do wyników w przyszłości.
Realizowane na podstawie licencji VARA Broker-Dealer Services, pod nadzorem Virtual Assets Regulatory Authority, na własnych warunkach biura i jego klasyfikacji ciebie jako klienta. Velarozone nie dostarcza usług aktywów wirtualnych ani porad inwestycyjnych, a żadna informacja na tej stronie nie jest ceną ani rekomendacją do handlu.
Prywatny posiadacz przewalutowujący dużą pozycję ma do czynienia z dwiema instytucjami: deskiem, który wykonuje zlecenie, i bankiem, który przyjmuje środki. Desk musi zweryfikować Twoją tożsamość i nie może wykonać zlecenia, dopóki nie zakończy się jego due diligence. Jeśli oceni Cię jako osobę wysokiego ryzyka lub jesteś osobą politycznie narażoną (osobą pełniącą lub pełniącą w przeszłości znaczącą funkcję publiczną), przepisy VARA wymagają również zweryfikowania źródła majątku i źródła środków, a pierwsza wpłata na Twój rachunek w desku musi pochodzić z rachunku na Twoje nazwisko w licencjonowanej instytucji. Bank prosi o tę samą narrację o źródle majątku i źródle środków i chce też wiedzieć, dlaczego duża kwota wpływa od kontrahenta z sektora aktywów wirtualnych, z licencją desku obok.
Dokumentację, która zadowala obie strony, przygotowuje się raz. Dla desku przepisy VARA wymagają kopii ważnego dokumentu tożsamości, Twojego obywatelstwa, adresu, miejsca urodzenia oraz nazwy i adresu pracodawcy. Jeśli opierasz się na teście aktywów netto dla statusu Qualified Investor, dodaj wyciągi z rachunków potwierdzające, że aktywa są płynne; liczy się tylko 50% wartości rynkowej Twoich aktywów wirtualnych, a główne miejsce zamieszkania jest wyłączone. Dodaj historię pozycji i sposób jej nabycia, dowody dotyczące portfela lub powiernika, rachunek bankowy, na który rozliczane są środki fiducjarne, oraz dane licencjonowanego desku. Posiadacz, który przychodzi z taką dokumentacją, zawiera transakcję; ten, który przychodzi bez niego, jest po kolei pytany o każdy element przez desk i bank, podczas gdy cena się zmienia.
Na pierwszy rzut oka
- Wstępny koszt
- Desk wycenia każdą transakcję na własnych warunkach, a spread należy do desku; VARA wymaga ujawnienia opłaty lub prowizji, którą desk zatrzymuje, chyba że udziela uznaniowej wyceny Qualified lub Institutional Investor. Opłata za usługi Velarozone za dokumentację i koordynację jest wyszczególniona w umowie o świadczenie usług.
- Czas realizacji
- Dopasowanie oceniane w kilka dni, a dokumentacja przygotowana raz. Desk nie może wykonać zlecenia, dopóki nie zakończy się jego due diligence, a przegląd banku przebiega we własnym tempie.
- Co jest wliczone
- Czy licencjonowany desk to właściwa droga dla danej wielkości
- Jedna dokumentacja na potrzeby onboardingu desku i pytań banku
- Koordynacja od onboardingu do rozliczenia
To jest dla Ciebie, jeśli
- Posiadają Państwo osobiście dużą pozycję i chcą zamienić jej część lub całość na środki pieniężne albo dokonać zakupu w dużej skali.
- Państwa bank zakwestionował lub mógłby zakwestionować duży wpływ środków od kontrahenta w aktywach wirtualnych.
- Chcesz licencjonowanego kontrahenta, wyceny dla danej wielkości i rozliczenia na rachunek na Twoje nazwisko. Tam gdzie stosuje się zasada best execution VARA, wielkość transakcji jest jednym z czynników, które desk musi uwzględnić.
- Przeprowadzasz się do ZEA lub już tu mieszkasz i chcesz rozliczać środki na rachunek bankowy na swoje nazwisko w ZEA. Desk rejestruje Twój adres, a w przypadku klienta wysokiego ryzyka musi zweryfikować aktualny adres zamieszkania, który nie jest skrytką pocztową.
To może nie być odpowiednia droga, jeśli
- Oczekują Państwo doradztwa inwestycyjnego, prognozy cenowej lub obietnicy zwrotu z inwestycji; żadne z nich nie jest udzielane.
- Zależy Państwu na anonimowości; tymczasem dom maklerski i bank są zobowiązane wiedzieć, kim Państwo są i skąd pochodzą aktywa.
- Chcesz, aby aktywa lub pieniądze zostały przeniesione poza licencjonowane biuro i konto bankowe w Twoim imieniu; nie jest to ścieżka, którą podejmiemy.
Na pierwszy rzut oka
- Wstępny koszt
- Desk wycenia każdą transakcję na własnych warunkach, a spread należy do desku; VARA wymaga ujawnienia opłaty lub prowizji, którą desk zatrzymuje, chyba że udziela uznaniowej wyceny Qualified lub Institutional Investor. Opłata za usługi Velarozone za dokumentację i koordynację jest wyszczególniona w umowie o świadczenie usług.
- Czas realizacji
- Dopasowanie oceniane w kilka dni, a dokumentacja przygotowana raz. Desk nie może wykonać zlecenia, dopóki nie zakończy się jego due diligence, a przegląd banku przebiega we własnym tempie.
- Co jest wliczone
- Czy licencjonowany desk to właściwa droga dla danej wielkości
- Jedna dokumentacja na potrzeby onboardingu desku i pytań banku
- Koordynacja od onboardingu do rozliczenia
Co zawiera ta usługa
- Ocena dopasowania: czy licencjonowany desk jest właściwą drogą dla danej wielkości i okoliczności, w tym czy prawdopodobnie spełnisz test Qualified Investor VARA.
- Dokumentacja klienta przygotowana jednorazowo na potrzeby onboardingu desku i pytań banku.
- Dostęp do biura posiadającego licencję VARA; koordynacja wprowadzenia do decyzji biura.
- Bank odbiorcy przygotowany na rozliczenie lub znaleziony bank, którego apetyt na taką transakcję to obejmuje.
- Koordynacja aż do rozliczenia; transakcja i jej cena należą do desku.
Co nie jest wliczone
- Wykonanie, depozyt i ceny, które leżą w gestii licencjonowanego biura na jego własnych warunkach.
- Doradztwo inwestycyjne, podatkowe lub prawne; kwestie podatkowe i prawne trafiają do licencjonowanego doradcy, co koordynujemy.
- Jakiekolwiek obietnice dotyczące decyzji desku, jego oferty cenowej lub akceptacji banku.
Proces
Jak prace są uporządkowane
Każdy etap ma własne zależności (zatwierdzenia działalności, legalizacja dokumentów, przetwarzanie przez organ i weryfikacja bankowa), a o postępach informujemy w odniesieniu do nich, a nie do jednego ogólnego terminu.
- 01
Dopasowanie
Ocena wielkości, okoliczności i prawdopodobnego stanowiska banku.
- 02
Plik
Dokumentacja tożsamości, źródła majątku i środków, dowodów przechowywania oraz rachunku rozliczeniowego.
- 03
Wdrożenie
Biuro wprowadza Cię na podstawie swojej własnej weryfikacji i klasyfikacji klientów VARA.
Jeśli równocześnie przeprowadzasz się do ZEA, strony o wizach opisują drogi uzyskania rezydencji. Desk rejestruje Twój adres w swojej due diligence, więc dokumenty dotyczące miejsca zamieszkania należą do dokumentacji.
Preferujesz zacząć na piśmie? Prześlij szczegóły przez formularz kontaktowy.
Zacznij od oceny struktury
Podczas wstępnej konsultacji otrzymujesz podsumowanie decyzji napisane prostym językiem, listę przygotowania dokumentów oraz następne kroki w Twojej sytuacji. Aktualne dane są potwierdzane w ramach porównania dróg ocenionego przez Twojego doradcę.
Dom maklerski i bank
Czego potrzebuje desk, a czego bank
Oba zaczynają od tego, kim jesteś i skąd pochodzą aktywa, a następnie różnią się tym, co muszą zobaczyć dalej.
Czego licencjonowany dom maklerski i bank odbierający środki wymagają od klienta prywatnego zamieniającego dużą pozycję na środki pieniężne.
Kim Państwo są
- Dom maklerski
- Dokument tożsamości, adres, pracodawca oraz klasyfikacja VARA jako Retail Investor lub Qualified Investor
- Bank
- Dane identyfikacyjne, miejsce zamieszkania, posiadacz rachunku
Skąd pochodzą aktywa
- Dom maklerski
- Źródło majątku i źródło środków, z dowodami; VARA wymaga zweryfikowania obu w przypadku klientów wysokiego ryzyka i osób PEP
- Bank
- Ten sam opis, wraz z licencją domu maklerskiego
Gdzie znajdują się aktywa
- Dom maklerski
- Dowód posiadania portfela lub przechowywania aktywów oraz kontroli nad nimi
- Bank
- Zwykle nie jest wymagane; na rachunek wpływa rozliczenie dokonane przez dom maklerski
Dokąd trafiają środki
- Dom maklerski
- Rachunek bankowy prowadzony na Państwa nazwisko
- Bank
- Wyjaśnienie dotyczące napływającego rozliczenia
Transakcja
- Dom maklerski
- Wyceniona przez dom maklerski odpowiednio do skali; rozliczona na jego warunkach
- Bank
- Otrzymane jako przelew od licencjonowanego kontrahenta
| Pytanie | Dom maklerski | Bank |
|---|---|---|
| Kim Państwo są | Dokument tożsamości, adres, pracodawca oraz klasyfikacja VARA jako Retail Investor lub Qualified Investor | Dane identyfikacyjne, miejsce zamieszkania, posiadacz rachunku |
| Skąd pochodzą aktywa | Źródło majątku i źródło środków, z dowodami; VARA wymaga zweryfikowania obu w przypadku klientów wysokiego ryzyka i osób PEP | Ten sam opis, wraz z licencją domu maklerskiego |
| Gdzie znajdują się aktywa | Dowód posiadania portfela lub przechowywania aktywów oraz kontroli nad nimi | Zwykle nie jest wymagane; na rachunek wpływa rozliczenie dokonane przez dom maklerski |
| Dokąd trafiają środki | Rachunek bankowy prowadzony na Państwa nazwisko | Wyjaśnienie dotyczące napływającego rozliczenia |
| Transakcja | Wyceniona przez dom maklerski odpowiednio do skali; rozliczona na jego warunkach | Otrzymane jako przelew od licencjonowanego kontrahenta |
Usługa
Realizacja transakcji krypto OTC przez desk z licencją
Desk realizujący transakcje posiada licencję VARA Broker-Dealer Services; usługa przedstawia tę licencję oraz pełne ostrzeżenie o ryzyku.
Zobacz usługę crypto OTC
Każda droga jest planowana w odniesieniu do tego, jak firma będzie rzeczywiście funkcjonować w ZEA.
Licencja i zatwierdzenia
Pytanie, które zadaje zarówno desk, jak i bank
Dział musi zweryfikować pochodzenie majątku i pochodzenie środków w przypadku klienta wysokiego ryzyka lub osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, a bank przyjmujący prosi o to samo przy dużym wpływie rozliczeniowym.
Po uzyskaniu licencji
Co może być Państwu jeszcze potrzebne
Cztery usługi, o które najczęściej pytają w tej sytuacji założyciele w następnej kolejności, każda opisana na osobnej stronie.
Wizy i usługi PRO
Wizy pobytowe dla właścicieli, pracowników i rodzin, a także akta pracownicze MOHRE, badania lekarskie i odnowienia Emirates ID, które utrzymują licencję i jej pracowników w dobrej kondycji formalnej. Wiza sponsorowana obowiązuje 1, 2 lub 3 lata; zatwierdzenie pozostaje w gestii organu.
→Otwieranie rachunku bankowego w ZEA
Dokumentacja gotowa dla banku, zbudowana wokół struktury własności, działalności i oczekiwanych transakcji, dopasowana do banku, którego apetyt na ryzyko odpowiada Państwa profilowi. O akceptacji i terminie decyduje wyłącznie bank.
→Księgowość i podatki
Miesięczna księgowość, deklaracje VAT i podatku dochodowego od osób prawnych oraz sprawozdania roczne, z ustawowym badaniem podpisanym przez zarejestrowanego biegłego rewidenta.
→Usługi prawne
Umowy, dokumenty korporacyjne, spory i sprawy regulacyjne, z poradą prawników uprawnionych do praktyki w ZEA i wskazanych w liście zlecenia.
→
Następna decyzja
Powiązane materiały
Pytania
Najczęściej zadawane pytania
- Dla jak dużej pozycji jest to odpowiednie?
- Na tyle duże, że detaliczne zlecenie giełdowe przesunęłoby cenę lub wygenerowałoby rozliczenie, które bank by zakwestionował. Desk sam decyduje, jakie ceny będzie kwotować. Odrębnie, test Qualified Investor VARA dla osoby fizycznej to aktywa netto w wysokości co najmniej AED 3,500,000, przy czym uwzględnia się tylko 50% wartości rynkowej aktywów wirtualnych, albo roczny dochód w wysokości AED 700,000 lub więcej. Ocena dopasowania weryfikuje oba kryteria, zanim ktokolwiek przejdzie onboarding.
- Czy mój bank zaakceptuje te środki?
- Banki decydują według własnych kryteriów, a duży wpływ środków od kontrahenta działającego w obszarze aktywów wirtualnych jest wnikliwie analizowany. Nie możemy obiecać akceptacji. Pomaga rozliczenie z desku posiadającego licencję na rachunek prowadzony w Państwa własnym imieniu, wraz z dokumentacją źródła środków, którą bank już widział. Przygotowujemy tę dokumentację przed transakcją, nie po niej.
- Czy muszę być rezydentem ZEA?
- Testy VARA dla osoby fizycznej opierają się na wiedzy o aktywach wirtualnych, aktywach netto i rocznym dochodzie, a nie na rezydencji. Rezydencja nadal ma znaczenie dla due diligence desku: musi on zebrać Państwa adres, a w przypadku klienta wysokiego ryzyka zweryfikować aktualny adres zamieszkania, który nie jest skrzynką pocztową. Każdy desk ustala też własne zasady onboardingu, dlatego ocena dopasowania obejmuje najpierw rezydencję.
- Ile pobiera desk?
- Desk sam ustala swoje ceny; żadne nie są tu publikowane ani ustalane przez nas. VARA wymaga, aby desk ujawnił opłatę lub prowizję, którą zatrzymuje, przed realizacją transakcji oraz w potwierdzeniu transakcji, z wyjątkiem kwotowania według uznania desku dla Qualified Investor lub Institutional Investor. Nasza opłata za przygotowanie dokumentacji i koordynację jest wyszczególniona w Państwa umowie o świadczenie usług.
- Czy to podlega opodatkowaniu?
- Podatek osobisty zależy od Twojej rezydencji i przepisów odpowiednich krajów i jest kwestią dla licencjonowanego doradcy podatkowego, którego koordynację zapewniamy. Stanowisko dotyczące ZEA należy przedstawić im, nie nam.
Źródła
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Zbiór przepisów VARA Broker-Dealer Services
- VARA Regulations on the Marketing of Virtual Assets and Related Activities 2024 (Rozporządzenia VARA w sprawie marketingu aktywów wirtualnych i powiązanych działalności z 2024 r.)
- Wytyczne CBUAE dotyczące należytej staranności wobec klientów, źródła środków i majątku
Przepisy, opłaty i kwalifikowalność mogą się zmieniać. Każde oświadczenie regulacyjne jest ponownie sprawdzane przed publikacją i datowane powyżej.
Uwagi prawne i zakres
Velarozone zapewnia koordynację w zakresie uruchamiania i gotowości operacyjnej. Ta strona zawiera informacje ogólne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe.
Informacje ogólne oparte na CBUAE Rulebook, w tym na Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) oraz Cabinet Resolution No. (134) of 2025 w brzmieniu opublikowanym; nie stanowią porady prawnej ani podatkowej. Przepisy i wytyczne ulegają zmianom, dlatego przed złożeniem wniosku prosimy o potwierdzenie aktualnego tekstu oraz wymogów każdej instytucji.
Aktywa wirtualne są wysoce zmienne i mogą stracić całą swoją wartość; nie są odpowiednie dla każdego inwestora. Velarozone nie świadczy usług w zakresie aktywów wirtualnych, doradztwa inwestycyjnego, przechowywania ani realizacji transakcji i nigdy nie podaje ceny. Realizacja odbywa się przez brokera-dealera licencjonowanego przez VARA na jego własnych warunkach i według jego klasyfikacji klienta; bank odbiorcy decyduje według własnych kryteriów. Komunikacja marketingowa dotycząca tej usługi jest przechowywana zgodnie z wymogami regulatora.