라이선싱, AML, 그리고 규제 대상 사업체가 반드시 충원해야 하는 컴플라이언스 역할.
- 자문가 주도 방식: 라이선스 종류를 정하기 전에 활동 내용과 규제 당국을 먼저 명확히 합니다
- 단순히 이름만 바꾼 템플릿이 아닌, 귀사의 사업에 맞게 작성된 프레임워크
- 각 파트타임 임명은 규제 당국의 승인 대상이며, 이는 사전에 명확히 안내해 드립니다
24시간 이내 답변 · 서류 불필요 · 의무 없음
대상
4가지 규제 상황, 어드바이저가 이끄는 하나의 해법.
활동 내용과 규제 당국이 먼저이고, 서류와 인력은 그다음입니다.
UAE에서 라이선스를 보유했거나 라이선스를 신청 중인 기업을 위한 자문 중심의 규제 컨설팅입니다: 초기 공시 질문서부터 본 신청까지의 VARA 라이선스 취득 자문, AML/CFT 체계 구축, 전사적 리스크 평가, 독립적인 AML 프로그램 검토, 그리고 트래블룰(Travel Rule) 대응 준비를 제공합니다. 이와 함께 MLRO, 컴플라이언스 책임자, 정보보안 책임자, 재무 및 마케팅 리더십, 독립 사외이사와 같은 시니어급 역할을 프랙셔널(필요한 시간만큼) 형태로 제공합니다. 채용을 정당화할 수 있는 규모가 되기 전부터 해당 기능이 필요한 기업을 위한 것입니다. 규제 당국의 승인이 필요한 선임은 해당 개인에 대한 규제 당국의 승인을 조건으로 합니다.
상황
어느 규제기관이며, 무엇을 요구하는가.
규제 관련 업무는 서류에 관한 문제이기에 앞서 활동 내용과 관할 당국에 관한 문제입니다. 현재 상황에서부터 시작하십시오.
범위
제공하는 것과 절대 하지 않는 것
포함되는 항목
- 규제 당국, 사업 활동, 그리고 현재 상태와 요구 수준 간의 격차를 파악하는 스코핑 세션.
- 신청 자문, 체계 구축, 리스크 평가, 검토, 트래블룰(Travel Rule) 대응 준비 등 범위에서 합의된 규제 관련 업무를 담당 자문위원이 제공합니다.
- 각 프랙셔널 역할에 이름이 명시된 개인을 배치하고, 해당 역할의 책임 범위, 근무 시간, 보고 체계를 문서로 명시합니다.
- 라이선스 취득 단계 전반에 걸쳐 규제 당국의 절차를 조율하고, 질문이 발생할 때마다 답변해 드립니다.
- 컴플라이언스 일정 및 규제 당국이 확인을 요구할 증빙 자료.
- 무엇이 규제 당국의 승인 대상이고 무엇이 아닌지에 대한 명확한 설명.
포함되지 않는 항목
- 규제 당국이 공표하거나 결정하지 않은 라이선스 카테고리, 일정, 결과에 대한 주장.
- 법률 자문. 이는 라이선스를 보유한 법무법인이 자체 계약에 따라 제공하는 것입니다.
- 법정 감사. 이는 Ministry of Economy에 등록된 감사인이 수행하는 것입니다.
- 방패 역할을 하는 것. 프랙셔널 책임자는 규제 당국에 대한 보고를 포함하여 규정이 요구하는 내용을 그대로 보고합니다.
비용 안내
산출물이 정해진 경우에는 고정 보수, 역할이 지속되는 경우에는 월 단위 보수.
규제 당국의 수수료는 규제 당국의 몫이며, 저희 수수료는 계약서에 명시되어 있습니다.
자문 업무
신청서, 프레임워크, 검토 등 결과물이 정의된 경우에는 범위를 정한 고정 요금으로, 지속적인 업무인 경우에는 월 단위로 청구됩니다.
파트타임 역할
합의된 근무일수에 대한 월 수수료는 용역 계약서(engagement letter)에 명시되며, 선임 자체는 규제 당국의 개인 승인을 전제로 합니다.
규제 당국 및 제3자 수수료
신청 및 라이선스 수수료는 규제 당국의 몫이며, 원가 그대로 항목별로 전달됩니다.
VelaroZone 서비스 요금
귀사의 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 명시되며, 별도로 공개되지 않습니다.
파트타임 임명의 가격은 직함이 아니라 근무일수를 기준으로 책정됩니다.
비교
규제 대상 직책을 일반적으로 채우는 방식과 프랙셔널 역할을 비교합니다.
규제 당국은 해당 인물을 승인해야 하며, 이것이 얼마나 신속히 이루어지는지가 진짜 차이를 만듭니다.
네 가지 선택지가 동일한 네 가지 질문에 어떻게 답하는지.
규제 당국의 승인
- Velarozone을 통한 파트타임 역할
- 계약 시작 전에 실명의 인물에 대해 승인을 요청함
- 정규직 채용
- 채용 이후에 승인을 요청함
- 대형 컨설팅사
- 파견되는 경우 회사 소속 직원에 대해
- 해당 자리를 공석으로 두는 경우
- 불가능: 해당 역할은 반드시 채워져야 함
가용성
- Velarozone을 통한 파트타임 역할
- 첫날부터 합의된 근무일수만큼
- 정규직 채용
- 채용 탐색, 통지 기간 및 비자 절차 이후
- 대형 컨설팅사
- 프로젝트 일정에 따라
- 해당 자리를 공석으로 두는 경우
- —
귀사의 사안을 파악하고 있음
- Velarozone을 통한 파트타임 역할
- 예: 동일한 회사가 라이선스를 보유함
- 정규직 채용
- 새로 파악해야 함
- 대형 컨설팅사
- 새로 파악해야 함
- 해당 자리를 공석으로 두는 경우
- —
비용 구조
- Velarozone을 통한 파트타임 역할
- 근무일수에 대한 월 수수료
- 정규직 채용
- 급여, 비자 및 근무 자리
- 대형 컨설팅사
- 프로젝트 수수료
- 해당 자리를 공석으로 두는 경우
- 규제 당국의 판단 결과
| Velarozone을 통한 파트타임 역할 | 정규직 채용 | 대형 컨설팅사 | 해당 자리를 공석으로 두는 경우 | |
|---|---|---|---|---|
| 규제 당국의 승인 | 계약 시작 전에 실명의 인물에 대해 승인을 요청함 | 채용 이후에 승인을 요청함 | 파견되는 경우 회사 소속 직원에 대해 | 불가능: 해당 역할은 반드시 채워져야 함 |
| 가용성 | 첫날부터 합의된 근무일수만큼 | 채용 탐색, 통지 기간 및 비자 절차 이후 | 프로젝트 일정에 따라 | — |
| 귀사의 사안을 파악하고 있음 | 예: 동일한 회사가 라이선스를 보유함 | 새로 파악해야 함 | 새로 파악해야 함 | — |
| 비용 구조 | 근무일수에 대한 월 수수료 | 급여, 비자 및 근무 자리 | 프로젝트 수수료 | 규제 당국의 판단 결과 |
프로세스
작업 순서
각 단계에는 고유한 선행 조건이 있으며, 저희는 하나의 전체 일정이 아니라 각 단계별 진행 상황을 기준으로 보고합니다.
- 01
범위
사업 활동, 규제 당국, 라이선스 취득 경로를 파악하고, 규제 당국의 요구사항에 대한 갭 분석 결과를 서면으로 제공합니다.
- 02
구축
사업에 맞는 체계, 리스크 평가, 정책을 작성하고, 프랙셔널 역할을 배치하여 선임 내용을 문서화합니다.
- 03
신청 또는 검토
규제 당국의 각 단계에 따라 신청을 준비하고 조율하거나, 독립 검토를 수행하여 결과를 보고합니다.
- 04
운영
프레임워크가 운영되고, 일정표가 진행되며, 증빙 자료가 보관되고, 파트타임 역할이 매달 성과를 냅니다.
진행 방식
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
자주 묻는 질문
직설적인 답변
- VARA 라이선스 자문 서비스는 무엇을 포함합니까?
- 전체 과정, 즉 최초 공시 설문지, Approval to Incorporate 단계, 그리고 신청서가 증빙해야 하는 프레임워크, 위험 평가, 정책 및 고위 임원 선임과 함께 이루어지는 전체 라이선스 신청까지를 포함합니다. 저희는 규제 당국과 함께 절차를 조율하며, 결정은 VARA의 몫입니다.
- 규제 대상 사업체에 파트타임 MLRO를 선임할 수 있습니까?
- 해당 선임은 규제 당국의 개인 승인을 전제로 하며, 각 규제 당국은 그 역할에 대해 고유한 기대 사항을 가지고 있습니다. 저희는 해당 역할에 필요한 경험을 갖춘 실명의 인물을 추천하며, 신청 전에 어떤 부분이 승인 대상인지 명확히 밝힙니다.
- AML 프레임워크와 전사적 위험 평가의 차이는 무엇입니까?
- 위험 평가는 사업 전반에서 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 제재 관련 위험이 어디에서 발생하는지를 분석한 것입니다. 프레임워크는 그로부터 도출된 정책, 절차 및 통제 체계의 집합입니다. 규제 당국은 이 둘을 함께 검토하며, 후자가 전자로부터 도출되기를 기대합니다.
- Travel Rule 대응 준비는 무엇을 수반합니까?
- 귀사의 가상자산 이전 거래 중 어떤 것이 송금인 및 수취인 정보 제공 의무를 수반하는지, 해당 정보가 어떻게 수집·전송·심사될 것인지, 그리고 준수를 위해 시스템과 거래 상대방에서 무엇을 변경해야 하는지를 평가합니다.
- 제 사업체에는 어떤 규제 당국이 적용됩니까?
- 이는 활동 내용과 법인의 설립 위치에 따라 결정됩니다. DIFC 외부의 두바이 내 가상자산 활동에는 VARA가, 해당 프리존(free zone) 내에서는 ADGM FSRA와 DIFC DFSA가, 은행, 결제 및 자금 서비스에는 UAE 중앙은행이 적용됩니다. 명확하지 않은 경우에는 범위 설정 상담에서 이를 확정합니다.
- 라이선스 취득을 보장하십니까?
- 아닙니다. 라이선스 취득 여부는 규제 당국의 결정 사항입니다. 저희가 하는 일은 신청서, 프레임워크, 그리고 그 배후의 인력이 신뢰할 수 있도록 만드는 것이며, 아직 그렇지 못한 부분에 대해서는 솔직하게 말씀드리는 것입니다.
사업 활동과 상대하고 있는 규제기관을 설명해 주세요
사업체가 현재 또는 앞으로 하게 될 업무, 현재 또는 앞으로 라이선스를 취득할 위치, 그리고 부족한 역할이나 프레임워크가 무엇인지 알려 주십시오. 저희는 업무 범위와 진행 순서를 제안해 드립니다.
무료 평가 — 현재 수치는 귀하의 상담사가 검토한 경로 비교 내에서 확인됩니다. 귀하의 세부정보는 제3자와 공유되지 않습니다.
제출하기 전에 경로를 아세요.
운영 의도를 알려주시면 자문가가 평가해야 할 질문, 구조 경로 및 준비 단계를 식별합니다. 이것은 계획 도구이며 법률, 세무, 이민 또는 은행 업무에 대한 조언이 아닙니다.
출처
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — Dubai Financial Services Authority
- 아랍에미리트 중앙은행
법적 주의사항 및 범위
Velarozone 설치 및 운영 준비 조정을 제공합니다. 이 페이지는 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다.
이 페이지는 UAE 비즈니스 설정에 대한 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다. 규칙, 수수료, 허용된 활동 및 은행 정책은 변경될 수 있습니다. 최종 자격은 귀하의 사실과 신청 시점의 적용 가능한 규칙에 따라 다릅니다.
라이선스 결정, 라이선스 종류, 그리고 규제 대상 역할에 대한 개인 승인은 해당 규제 당국의 소관입니다. Velarozone은 규제 당국이 공표하지 않은 라이선스 종류를 주장하지 않으며, 규제상의 결과를 약속하지 않습니다. 규제 당국의 승인이 필요한 파트타임 임명은 그 승인의 대상이 됩니다.