AML 체계가 필요하거나 검토 기한이 도래한 라이선스 보유자

AML 프레임워크는 두 가지 기준으로 평가됩니다. 사업의 실제 위험에 부합하는지, 그리고 실제로 작동한다는 것을 입증할 수 있는지입니다. 첫 번째는 사업 위험 평가—고객, 상품, 지역, 채널—및 여기서 도출되는 정책이며, 두 번째는 증빙, 즉 실사 파일, 모니터링 경보와 그 처리 결과, 의심거래보고, 교육 기록, 이사회에 대한 컴플라이언스 책임자의 보고입니다. 서류상으로만 존재하고 입증할 수 없는 프레임워크는 아예 존재하지 않는 프레임워크와 마찬가지로 검토를 통과하지 못합니다.

검토는 정해진 일정에 따라 찾아옵니다—규제 당국의 점검 주기, 규정집이 정한 정기적인 독립 검토, 감사인의 요청, 은행이나 거래 상대방의 온보딩 등입니다. 이를 통과하는 사업자는 먼저 스스로를 검토해 본 사업자입니다. 여기서 다루는 작업이 바로 그 검토입니다. 정직하게, 위험도 순으로, 그리고 규제 당국의 통지서가 오기 전에 마쳐야 합니다.